DIVIDENDOS | AS MELHORES AÇÕES para VIVER DE RENDA PASSIVA

você deve tá se perguntando como eu escolho boas pagadores de dividendos O que são dividendos como ganho mais dinheiro com isso composto desenvolver uma renda passiva e no vídeo de hoje eu vou te responder tudo isso ele vai ser dividido da seguinte forma primeiro eu vou te mostrar se faz sentido ou não você tem uma estratégia focada em dividendos então eu vou primeiro defender isso para você que tem dúvida tá depois eu vou realizar algumas projeções sobre o que aconteceria se você investisse daqui para frente o cenário hipotético pensando numa estratégia de dividendos vou no terceiro tópico aquilo vídeo te mostrar como escolher de fato uma ação focada em pagamentos de dividendos eu tô vendo que alguns Pilares alguns indicadores interessantes e para finalizar eu vou te mostrar na prática como você pode fazer um filtro de ações para ir de fato para o game e aí sim fazer as suas análises e tomar as suas decisões Tá bom então vamos lá existe um índice que é o ID é o índice de dividendos tá então ele basicamente tem um conglomerado das principais pagadoras de dividendos no Brasil eu puxei aqui é as 10 ações mais pesadas no índice para entender de fato o que aconteceu com elas nos últimos 15 anos então vamos olhar para uma tabelinha a gente tem uma elétrica 3 com o pagamento de dividendos você teve nos últimos 15 anos né caso você reinvistos dividendos 325%, tá de rentabilidade se você não reinvestir-se dividendo Ou seja só com a valorização do papel da ação você teria 83% de rentabilidade Ah Thiago Mas e a inflação a inflação no período foi 144. 2%. r$ 100 investido em LED teriam virado com dividendos 425 e 10 Vale três com dividendos 461% sem dividendo 154 a inflação 144%, se você tivesse investido 100 reais 561,40 a vive de três com dividendos 256% E olha que chama atenção sem revestimento de dividendos menos 18% enquanto a inflação foi né 144 e com dividendos você teria transformado r$ 100 em 356 bbse tem um prazo um pouco mais curto porque teve um IPO em 2013 com dividendos 160.

2% sem dividendos 32%, a inflação foi um pouco menor obviamente r$ 100 terão virado 260,20 itaúsa 353% sem dividendos 86 r$ 100 terão virado 453,80 Banco do Brasil uma alta pagador dividendos 306. 1% sem dividendos 42. 6 reais 406 Cemig 378% com dividendo 13%, sem dividendo bebê dc3 com dividendo 229% sem dividendos 80% Petro 3 com dividendo 133% sem dividendos 22%.

Olha só b3sa com dividendos 490 por cento sem dividendo 86%, O que que a gente tira dessas 10 ações né e o que aconteceu com elas nos últimos 15 anos primeiro das 10 empresas nove ou seja quase todas ganharam da inflação reinvestindo os dividendos e duas ganharam da inflação sem reinvestir os dividendos O que é estira disso é que reinvestir os seus dividendos é algo benéfico para o seu portfólio e você não reinvestidos dividendos se você ser um sangue suga da sua própria carteira de investimentos é prejudicial no longo prazo parece um tanto óbvio não é isso é tão óbvio que pode acabar te fazendo perder na inflação caso você não reinvistos de dividendos Então vamos para a nossa segunda parte do vídeo Então imagina que você tem um dinheirinho e você quer aplicar r$ 100 por mês Ai Thiago é 100 reais é muito pouco pode ser mil reais por mês Ah mas mil reais para mim também é pouco 10 mas por mês tanto faz você pega essa lógica e você aplicar a mesma lógica Então olha o que a gente vai fazer imagina que você vai investir então r$ 100 por mês em alguma empresa tanto faz com a empresa ela é imagina que ela vai te pagar 5% ao ano de dividendos então no primeiro ano você vai ter investido 1200 por mês Quanto que você vai ter ganho de dividendos 27,26 No total você vai ter 1. 227,26 logo se você olhar para um gráfico de pizza você vai ter esse gráfico ou de uma parcela muito pequena do seu patrimônio veio dos juros ou seja r$ 27,26 vieram dos juros então num primeiro momento os dividendos eles não fazem diferença na sua carteira agora o que que acontece se a gente continuar investindo bom em dois anos a gente investiu 2. 400 os juros já foram bem maiores 115,88 então agora Olha como a pizza já muda 115,88 são os juros são os dividendos em cinco anos a pizza já muda mais um pouquinho então 781 são em 10 anos 3.

436 são juros em 15 anos 8. 482 são juros e olha como em 20 anos quase que metade da Pizza já é composta pelos juros ou seja 16. 580 ganhos de juros quando a gente olha para 26 anos é o nosso ponto de inflexão 31.

529,38 São juros em 35 anos os juros já são muito mais relevantes do que de fato o valor aportado né então 68. 846 reais e 30 em 50 anos óbvio né é um período bem distante mas é muito provável que você viva aí uns 50 anos a mais do que você tem hoje e esse 196 mil reais é uma parte muito relevante Ai Thiago essa análise não tá perfeita Claro tem várias coisas que a gente não coloca aqui né então uma empresa em tese ela vai ter uma variação do preço da cota dela então o seu patrimônio investido ele vai crescer Só que os seus dividendos eles também têm a crescer sua empresa distribui cinco por cento e ela acontece no outro ano ela tende a reajustar o quanto ela distribui Então você também vai receber mais dividendos você vai usar esse dinheiro para comprar novas cotas e assim por diante o que eu quero te mostrar aqui é que com o passar do tempo os dividendos eles vão ficando cada vez mais poderosos E aí você já deve estar convencido disso e você se pergunta como eu escolho então uma boa ação pagadora de dividendos e Calma que já já a gente vai para a prática e antes disso pela trabalheira de levantar esses dados e vou admitir que não foi nem eu que levantei esses dados foi o Bruno que tá aqui do meu lado vamos clicar no botão de curtir e se inscreva nesse canal isso aqui é muito importante para que todo time possa continuar crescendo trabalhando e prosperando junto contigo tá então clica no botão de curtir e vamos para o nosso filtro ou seja o que que eu preciso olhar minimamente para escolher uma boa pagadora dividendos primeiro eu preciso olhar para uma empresa que tem lucro líquido recorrente afinal de contas né uma empresa que realmente paga dividendos é uma empresa mais madura Então o que eu espero dela é um pouco mais de previsibilidade um pouco mais de segurança certeza que já tem lá o seu certo tamanho Mas uma empresa com dividem de rio de alto não necessariamente significa uma empresa que tem um dividendio de recorrente Então vamos pegar a Gerdau por exemplo Gerdau ela teve um divide and build né nos últimos 12 meses gigantesco quase recorde na bolsa 14% de dividem de Wilde aí você fala Poxa legal né olha que incrível então vou comprar agradar porque uma boa pagadora dividendos Calma minha empresa de commodities tem muitas sazonalidade então eu mostrei Petrobras que foi a única empresa que não bateu né a inflação reinvestindo os dividendos no período que eu mostrei os dados para vocês e é uma empresa comodizada né ligada ao petróleo e temos aqui a Gerdau né Então olha só a Gerdau o resultado dela teve um ápice aqui de 2020 para 2021 não é normal E por que que isso acontece porque ela é muito sensível ao preço do aço e olha o preço do aço desde 2014 ele oscilou muito então a empresa Claro robusta muito grande mas uma empresa relativamente imprevisível porque você tem uma oscilação é muito alta o preço de uma commod é algo que não necessariamente está na sua mão e muitas vezes nem na mão da própria Gerdau Então quando você olha para o dívida de histórico de Gerdau Olha só 2. 2% em 2011 1.

6% de 2012 né sempre teve um dividendio ali na média de 3. 70% Até que em 2020 né no período atual de gigantesco e o que que você quer numa estratégia de dividendos algo um pouco mais imprevisível Então você quer lucro líquido recorrente segunda coisa você quer um peyout o que que é o payout é o Quantos por cento do lucro ela distribui para o acionista de fato porque uma empresa quando tem lucro ela pode fazer algumas coisas Então imagina que você tem um negócio aí você teve lucro O que que você pode fazer com esse dinheiro uma empresa pode fazer basicamente três coisas ela pode usar esse dinheiro para investir no próprio negócio que ela vai investir em novas fábricas funcionário time marketing ela vai investir num negócio ela pode usar esse dinheiro para recomprar suas próprias ações para tirar suas de circulação e aumentar o lucro oração né logo os acionistas se beneficiam ou ela pode dar esse dinheiro para pagar dividendos para os acionistas Além disso né além dessas três coisas eu posso usar o dinheiro para quitar dívidas também obviamente Então vamos olhar para o payout do Banco do Brasil nos últimos 10 anos por exemplo desde 2013 Banco do Brasil não teve um payout superior a 100%. isso daqui é algo a se esperar porque você não quer que uma empresa ela pague sempre mais o que 100% do lucro dela que se não em algum momento ela pode ter problemas e você pode ter uma grande ilusão que é uma boa pagadora dividendos Então você precisa ter um payout controlado você realmente quer um payout interessante mas que não seja superior assim por cento então Fique atento para um payout saudável terceira coisa olhar para o LP que que é LP é a inversão do preço lucro né então quando você vai investir uma empresa o pessoal gosta de olhar para o PL que é o quanto nenhuma empresa sobre o contrário de lucro se eu pago um milhão numa empresa que dá 100 mil de lucro o preço sob o lucro é 10 se o lucro só é para 200 mil o preço sobre lucro vira 5 quanto menor o PL mais barato uma companhia porque eu estou pagando menos por uma quantidade de lucro maior agora quando você inverte essa lógica do L sobre P você tem alguns insights interessantes para quem busca boas pagadoras de dividendos Então você basicamente vai fazer o seguinte você vai perceber o quanto uma empresa espera pagar dividendos ou você pode uma média de quanto ela tem pagado de dividendos constantes Então vamos supor que uma empresa vai pagar r$ 5 né de dividendos por ação Então você vai pegar basicamente esse valor r$ 5 e você vai dividir pelo dívida indield que você espera receber então por exemplo se eu quero ganhar 15% de divide em Build a lógica é simples Eu vou pegar r$ 5 sobre 15% né ou r$ 5 sobre 0, Isso aqui vai dar um preço nesse caso daria 33 significa que uma determinada ação que paga r$ 5 de dividendo por ação eu posso pagar de 33 para baixo para que eu Garanta né Ou pelo menos tem uma expectativa alta de receber um divide na casa de 15% ao ano aí você vai olhar para essa ação prestação custa r$ 60 aí já fala não você tá r$ 60 eu vou esperar ela cair para 33 porque eu quero um Dvd Build de 15%.

então isso daqui é uma forma interessante para você pensar num preço máximo que você está disposto a pagar para cada uma das empresas disponíveis no mercado para ser investidas que são altas pagadoras de dividendos E aí você tem um portfólio que você vai montando quando as oportunidades vão aparecendo quem me falou isso pela primeira vez foi a luz e Barte não podcast que a gente gravou onde ela né e o pai dela são grandes entusiastas do mundo dos dividendos né gosto muito deles sou muito fã deles Tá bom eu tenho certeza que você já conhecem aliás vou deixar um podcast aqui que a gente gravou juntos né sobre os 1 milhão de reais por dia que o bares recebe de dividendos e essa loucura Para para pensar um milhão de reais e sabe o que ele me disse que todo mundo pode chegar lá assista o podcast e tome suas próprias conclusões aí como por exemplo prático aqui pô o Banco do Brasil Ele pagou r$ 3,05 de proventos por ação né no período que eu tô colocando aí na tela se a gente quisesse um dividendo de 15%. eu pegaria r$ 3,05 dividido por 15%. eu chegaria no preço de r$ 20,33 hoje Banco do Brasil tá sendo negociado a 35,32 logo se eu quisesse 15%.

Eu precisaria esperar Banco do Brasil cair de 35 para r$ 20 para eu ter esse dívida de Yudi e a quarta coisa que você tem que olhar é para a dívida líquida sobre o epidar que que é a dívida líquida é basicamente a dívida bruta menos o seu caixa disponibilidades né então se eu tenho uma dívida de cinco milhões Eu tenho dois reais no meu caixa eu tenho basicamente uma dívida líquida de milhões Então vou pegar essa dívida líquida e vou dividir pelo meu ibda é basicamente a geração de caixa de um negócio então se eu tenho 3 milhões de dívida líquida e o meu negócio gera 1,5 milhão de caixa por ano significa que eu tenho empresa saudável significa que Na pior das hipóteses em dois anos eu consigo quitar todas as dívidas de uma companhia o que você quer é uma relação baixa de dívida ali pelas sobrevidar porque você quer uma empresa madura que tem a capacidade de pagar de dentro por muito tempo que você não quer se preocupar com isso então você busca Alguém chama de DL sobrevitar uma relação saudável então um exemplo de uma grande pagador dividendos é a Taísa né A tá E e 11 Então olha como a dívida líquida sobre vida dela histórico se comportou 2,29 1,65 3,17 2,27 E aí hoje ela tá na casa de 2,32 Então veja que é uma empresa com endividamento Ultra controlado tá em relação à geração de caixa dela então geralmente é esse tipo de coisa que a gente busca numa boa pagadora de dividendos pulando antes a gente entrar na prática né primeira coisa lucro líquido recorrente se você quer investir em dividendos você quer receber esse dividendos recorrentemente em um lucro líquido recorrente vai permitir que isso aconteça segundo Você quer um payout a parte do lucro na empresa que vai ser destinada para os acionistas você quer algo que seja alto mas não que seja acima de 100% com recorrência terceira coisa você quer saber sobre o LP para você estipular preços máximos que você está disposto a pagar por cada ação em quarto você quer saber sobre a dívida líquida em relação ebida para ver se a empresa ela está gerando um caixa Saudável em relação ao tamanho da dívida que ela possui E aí eu vou gravar minha tela aqui para vocês para mostrar algumas informações interessantes então por exemplo quando a gente entra aqui no fundamento e eu entrei em empresa Olha o que eu posso fazer olha essa sacada eu clico em buscar eu basicamente tem agora todas as informações das empresas listadas em bolsa Então olha o que a gente vai fazer junto aqui ó do Excel aí eu colei no Excel na hora que eu posso fazer eu posso primeiro deixar aqui um pouco mais bonito todas as informações e aí eu vou colocar o seguinte ó vou tirar aqui alguns indicadores E aí o que que eu vou fazer aqui ó eu posso adicionar um filtro e eu posso fazer o seguinte primeiro eu não quero o PL negativo então é um pé negativo significa que uma empresa ela está dando prejuízo né de alguma forma porque como o preço não pode ficar negativo só o lucro pode o preço sobre lucro o preço é sempre positivo então o lucro ele deve ser negativo então eu vou filtrar aqui maior aqui zero não quero uma empresa que tenha prejuízo divide vou querer uma empresa que tem um dívida indield maior do que por exemplo 5% e que seja menor do que 20%.