ATENÇÃO: A TAXA SELIC VAI SUBIR E AS ARMADILHAS ESTÃO AÍ

boar Celi vai subir daqui a pouco e as armadilhas estão aí tem muito investidor tomando decisões erradas e correndo o risco de perder dinheiro nesse cenário atual nesse vídeo aqui que que eu vou fazer Tá eu vou te ver lá Quais são as principais três armadilhas do cenário atual do mercado e principalmente por que que muitos investidores caem nessas armadilhas e o que que você deve fazer para não cair nelas e para conseguir ter bons resultados como investidor comprar na baixa e vender na alta com consistência tá eu quero começar aqui compartilhando uma apresentação que

eu fiz aqui PR os nossos clientes de walth em São Paulo em que eu mostrei as principais armadilhas desse cenário atual E também como tomar boas decisões de investimentos sendo que a primeira armadilha nesse cenário é acreditar que se a taxa celic subir a bolsa necessariamente vai cair primeiro para contexto tá Por que que eu tô falando que a taxa celic vai subir não quero me posicionar aqui como guru ou tentar fazer uma previsão com alto grau de eficácia mas na verdade quero trazer o que que o mercado espera tá isso aqui inclusive são os

dados da própria B3 que mostra ali as opções do cupom pra taxa SELIC e mostra basicamente a probabilidade da taxa SELIC aumentar na próxima reunião ali do dia 17 e 18 de Setembro e a probabilidade dela aumentar 0,25% é de 43% e dela aumentar 0% é de 26% então 26 + 43 dá um 70% de chance de aumentar os outros 30 mais ou menos estão ali precificados como manutenção então provavelmente de fato a taxa Seli vai subir e aí essa aqui é a primeira armadilha quer dizer que a bolsa vai cair Ram bom muito é

dito no mercado inclusive em sites de grandes instituições como o Banco do Brasil né que Nesse artigo aqui sobre a taxa SELIC ele destaca que quando a taxa CIC aumenta cai a atratividade da Bolsa ou como esse conteúdo aqui do próprio site da B3 em que comentam de que geralmente quando a taxa celic sobe a bolsa de valores tende a cair isso aqui não é uma crítica ao Banco do Brasil tampouco a B3 mas sim é o fato de você tomar uma lógica como verdade porque nesses casos você pode ser pego de surpresa né porque

recentemente o mercado começou a precificar um aumento da taxa SELIC como acabei de te mostrar a XP espera que a taxa SELIC Feche esse ano em 11,75 e outras corretoras já estão revisando ess suas estimativas e esperando uma SELIC mais alta e ao mesmo tempo a bolsa tá batendo o recorde histórico recentemente a bolsa passou dos 136.000 pontos e fez máximas históricas algumas vezes o que inclusive faz que alguns investidores tenham medo de comprar ações da bolsa vou falar sobre isso aqui também e o ponto é que se tá todo mundo esperando uma taxa celic

mais alta se é muito mas muito provável que a taxa celic vá subir daqui até o final do ano por que que a bolsa tá subindo também bom vou te dar três respostas tá a primeira resposta é porque o que que impacta a bolsa mais fortemente não é a taxa Seli e sim a expectativa de juros no futuro e o que eu tô te mostrando aqui é a curva de juros futuro n tanto como ela tava há um mês aqui nessa linha aqui mais cinza escura como como ela tá agora nessa linha amarela e você

pode ver que na parte curta da curva atualmente o mercado Já precifica que ali no final de 2024 início de 2025 a curva de juros a taxa de juros esteja mais alta Então pode ver que a linha amarela aqui nessa curva de juros ela cresceu enquanto a linha cinza era menor só que na parte longa da curva de juros a linha cinza era maior e agora está menor que que isso significa que o mercado tá precificando que a taxa CIC mais alta agora vai ser um remédio que vai entrar em boa hora para setar melhor

as expectativas da economia e com isso vai criar um cenário em que a taxa RIC não precisa ser tão elevada no futuro como o mercado esperava há basicamente um mês então esse aqui é um dos motivos né do Porque que a bolsa não caiu outro motivo segundo dos três que eu quero trazer é que a bolsa tá muito descontada talvez você já ter me visto aqui falar algumas vezes que a gente tá diante da bolsa mais barata da história e de fato a bolsa tá muito barata desde meados de 2021 Ela tá no índice de

preço pro lucro ou aqui de preço pro lucro pro injetado muito abaixo da sua média é abaixo de um desvio padrão abaixo da média no mesmo patamar de Janeiro de 2009 em que quem comprou Ganhou muito dinheiro ali na recuperação da crise de 2008 basicamente isso aqui é o segundo motivo e o terceiro motivo é que existem milhões de fatores que afetam o preço do mercado no curto e no Médio prazo milhões de fatores então é impossível a gente fazer uma projeção tão simples como se a taxa selix subir a bolsa vai cair beleza essa

aqui é a primeira armadilha aí o o fato por trás dessa armadilha que no mercado há infinitos fatores que fazem preço no curto prazo a segunda armadilha é que se a bolsa de valores está na máxima então o investidor tem que ter cautela tem que esperar para investir na Bolsa tem que segurar seus aportes isso é algo que eu escuto há muito mas muito tempo e que inclusive tá nos Estados Unidos um cara que prevê Crash na bolsa há muito tempo é o Robert kosak grande autor tá do livro par Rico Pai poob e de

vários outros livros cara que eu respeito muito como autor mas aqui nas projeções ele errou né ele vem falando de Crash desde 2011 falou disso em 2011 depois falou em 2015 2015 de novo e por aí vai E desde que eu comecei a atuar como gestor profissional de investimentos desde que eu fundei o clube do valor desde que a gente atende nossos primeiros clientes lá em 2016 início de 2017 Eu vejo muitos investidores com medo de comprar ações norte-americanas porque as ações norte-americanas desde o início do nosso trabalho tava no topo históri é que eu

posso ilustrar isso com o etf ivvb11 né que é a bolsa de valores norte-americana em real uma forma muito simples de você investir na Bolsa de Valores norte-americana aqui estando no Brasil e desde esse patamar aqui eu tenho clientes que não queriam comprar mais bolsa norte--americana Então olha só que louco tá se você tivesse vendido bolsa norte-americana há cerca de 4 anos pra bolsa voltar a esse patamar onde ela tava né em agosto de 2020 ela deveria cair 40% o que eu já adianto é extremamente Improvável não é impossível mas é muito Improvável para pra

Bolsa de Valores norte-americana em Reais voltar pro patamar que estava 6 anos atrás ela deveria cair 63% que é ainda mais improvável e pra bolsa de valores norte--americana voltar pro patamar que tava há 8 anos quando a gente começou a gerir carteiras ela tem que cair 80% essa que eu vou cravar que é praticamente impossível vou dizer que é impossível aqui espero não queimar aí a minha língua porque caiu 80% é o mercado amplo como norte-americano em Reais assim é algo muito mas muito muito Improvável o fato é que a bolsa de valores ela sobe

no longo prazo portanto a gente calculou aqui no clube do valor em cerca de 6,8 por dos dias a bolsa tá em all time High n tá na máxima histórica significa que o investidor vai ter que se acostumar a fazer aportes com a bolsa na máxima histórica se ele for investidor de longo prazo se ele investir ao longo dos anos ao longo das décadas porque o cara que deixou de fazer aportes aqui em máximas históricas ele perdeu toda essa pernada aí de alta da bolsa que a gente observa aqui olhando pro Ibovespa dolarizado então bolsa

na máxima igual a cautela acaba sendo sim uma armadilha que você tem que ter cuidado para não seguir até porque se você tivesse perdido os 10 melhores dias do Ibovespa nos últimos 20 anos você teria saído de um retorno de 2.6% para 600% se você tivesse perdido os 40 melhores dias você teria tido um retorno negativo nesses mais de 20 anos então toma muito cuidado aqui tá ISO aqui é uma armadilha e o fato por trás dela é que não tá comprado numa classe de ativos vencedor no longo prazo pode ter um custo alto lembra

que comentei que desde o início do nosso trabalho aqui os investidores têm medo de comprar a bolsa norte-americana porque ela tá na máxima histórica então dá uma olhada só aqui nesse extrato de um cliente nosso que é cliente desde 2017 tem ações norte-americanas desde 2017 ações brasileiras desde 2017 e esse cara aqui de lá para cá ele viu a carteira dele mais do que dobrar tá subir cerca de 120 20% nesse período sendo que 124 por para ser preciso sendo que tanto as ações brasileiras quanto as norteamericanas trouxeram muito retorno para ele né alta das

ações brasileiras foi de mais de 230 nesse período né seguindo a estratégia ações mais baratas da bolsa que andu mais que B vespa e a alta das ações norte-americanas foi de 300% nesse período bem superior aí ao dólar é claro que renda fixa atá da inflação pós fixada e pré também contribuíram mas com retorno um pouco menor porque são classe de ativos com risco menor Então imagina se esse cara aqui não tivesse bolsa na carteira imagina se esse cara aqui tivesse apenas renda fixa com certeza o retorno dele teria sido bem menor do que esse

retorno aqui de longo prazo tá um detalhe é que esse investidor ele não precisou tomar nenhuma decisão ele não precisou se dedicar tempo nem energia na gestão da carteira dele porque ele é cliente de Wal aqui do clube do valor e se você quiser entender como a gente pode te ajudar com os nossos serviços de Wal a investir melhor com mais clareza usando menos tempo para isso e com isso conquistar a liberdade financeira eu queria te dizer que a gente tem V vagas abertas nesse momento para sessões de consultoria de investimentos gratuitas né que funcionam

como uma primeira sessão gratuita uma sessão de Diagnóstico como um diagnóstico médico né quando você vai no médico pela primeira vez porque sei lá tá com dor no joelho e quer saber se você rompeu os ligamentos ou se não é nada deais esse cara pode te diagnosticar de forma gratuita sem cobrar nada por isso é o que a gente faz porque a gente quer entregar muito valor para ti início a gente analisa a tua carteira a gente te entrega um plano de ação para que você passe a investir com a estratégia de alocação de ativos

com os nossos sistemas aqui de investimentos que é essa estratégia aqui que você desenha uma carteira ideal isso agrega muito valor PR os nossos clientes tão Até que a gente recebe comentários assim a toda hora e se você quiser conseguir uma dessas vagas gratuitas que a gente tá liberando na agenda dos nossos especialistas aperta aqui no primeiro link na descrição ou nesse link que vai aparecer aqui que a gente vai te ligar do DDD do teu estado para fazer uma triagem se a gente entender que a gente consegue gerar o valor para ti a gente

vai agendar uma hora na agenda aqui de um especialista do clube do valor Beleza vai fazendo isso aqui enquanto eu vou te mostrar qual é a terceira armadilha e principalmente como é que a gente faz aqui para se proteger dessas armadilhas em cada uma das mudanças de cenário como essa mudança atual de expectativa de taxa Seli para cima bom a terceira armadilha é que é possível prever para onde vai o mercado e aqui um parênteses tá eu não quero aqui fazer uma previsão do tipo Olha eu sei algo que vocês não sabem que a t

CIC vai subir na verdade isso já está precificado e é muito provável de acontecer agora se você me pedir para fazer uma previsão sobre o ano que vem sobre o fechamento de 2025 o posso tentar aqui fazer uma previsão que outra mas eu vou errar ela porque é praticamente impossível você prever para onde vai o mercado e qu é um exemplo disso em dezembro de 2023 o Pedro Jobim que é um baita economista da leg isso aqui não é uma crítica a ele de forma alguma tá ele previa o juro a 8,5 por no final

de 2024 em agosto de 2024 a mesma equipe da Legacy do Pedro Jobin prevê a tax celic a 12% no final desse ano em 8 meses mudaram completamente o cenário e não né porque eles são incompetentes pelo contrário eles são muito competentes mas sim porque é impossível de você prever com exatidão o mercado e para mostrar que isso que não é uma crítica específica Legacy peguei aqui o boletim Focus que é a média da previsão ou das previsões dos especialistas do mercado que em dezembro de 2023 projetavam que em 2024 o IPCA fosse fechar 3%

o PIB fosse subir 1,5 o câmbio fosse ch 495 quem dera e a celic fechasse a 9% ao ano quando agora em agosto tá prevendo um IPCA mais alto um PIB mais alto um câmbio bem mais alto e uma SELIC bem mais alta e mais tá no passado foi assim também né quando a bolsa caiu 47% em poucos dias no mês de março de 2020 no início da pandemia que que primeiro afetou o mercado financeiro antes ainda de ser um problema de saúde pública o que que eram as notícias Olha a bolsa não para de

cair o que que eu devo fazer agora investir em ações ou não e o que que a maioria dos os especialistas falavam eles falavam coisas como Olha a gente recomenda aí não tomar decisões precipitadas cuidado aí com a volatilidade ninguém falava para comprar ações estavam muito descontadas né Um Outro exemplo é essa Manchete aqui né O que fazer com seus investimentos em dias de pânico no mercado S dias antes da mínima da bolsa em que as pessoas falavam o seguinte olha mesmo quem quer ampliar a fatia em risco a nossa orientação aqui a parcimônia Vai

devagar ninguém sabe qual o fundo do posto quer dizer nas melhores C ões possíveis da bolsa Aí na última década e cotações que provavelmente nunca vão voltar ninguém tava falando para cara que tem tolerância ao risco fazer o rebalancer em bolso que ele deveria repor e a bolsa subiu para caramba de lá para cá né recuperou bem rápido no primeiro momento e depois sim andou de lado nos últimos anos até bater essa nova máxima recente e o ponto é que ao mesmo tempo que é uma armadilha tentar prever para onde vai o mercado o fato

é que no curto prazo o mercado é totalmente imprevisível por mais que a gente tenha a sensação de que a gente consegue prever agora por que que tudo isso daqui acontece porque que a gente tem a sensação que a gente consegue prever para onde é que vai o mercado e tomar boas decisões essas armadilhas existem tá e a raiz por trás da maioria dos erros que as pessoas cometem ao investir é o fato dos seres humanos serem enviesados tá tem vieses comportamentais Um viés ele é um atalho do pensamento que nos faz tomar decisões aparentemente

lógicas que não são tão lógicas assim Como assim Ramiro um exemplo aqui é vias da disponibilidade em que a gente pega Todas aquelas informações que estão facilmente disponíveis como o que tá na mídia o que a gente recebeu recentemente algo que comentaram conosco há poucos dias e a gente trata isso aqui como o conjunto total de informações que existem no mundo quando na verdade o conjunto Total das informações contempla coisas muito além daquilo que tá facilmente disponível pra gente isso aqui é um dos vieses outro viés é o viés do enquadramento que diz que como

uma informação é apresentada pra gente vai mudar a nossa percepção sobre essa reformação Como nessa imagem aqui em que essa bola verde aqui da direita parece bem maior que a da esquerda porque ela tá enquadrada de forma diferente então os vieses atrapalham muito Nossa tomada de decisão e a grande pergunta é como tomar boas decisões nesse cenário E daqui pra frente para que eu como investidor consiga me blindar dos meus vieses aí entra a estratégia de alocação de ativos entra a nossa forma de investir qu gente segue por conta dessa estratégia que explica 90% da

performance de uma carteira que consiste alguns passos como primeiro você desenhar uma carteira alvo uma locação de ativos alvo que seja considerando a sua realidade sua tolerância ao risco os seus objetivos com classes de ativos e ativos potencialmente vencedores no longo prazo e ter a disciplina para fazer o rebalanceamento que é o que vai te dizer quando comprar bolsa quando comprar renda fixa quando vender bolsa quando vender renda fixa e vai te mostrar como comprar na baixa e vender na alta independentemente de projeções de Feeling do eu acho tá é isso aqui que a gente

faz com os nossos clientes Não tem segredo é esse plano que a gente te orienta na sessão de consultoria de investimentos gratuita que você pode agendar no primeiro link e para te dar uma palinha sobre como isso funciona e sobre como um profissional pode te ajudar a evitar erros isso aqui é um estudo aí da Vanguard mostrando que um consultor de investimentos consegue gerar até 3% de valor de retorno ao ano Extra pros seus clientes sendo que a maior parte desse retorno vem do behavioral Code né que é a ajuda comportamental justamente pro investidor não

fazer bobagem em momentos de ganância em momentos de Euforia em momentos de queda de mercado não deixar de comprar bolsa porque tá na máxima histórica se ele entende que ele tem que ter bolsa no longo prazo não deixar de fazer o rebalanceamento e por aí vai então como é que a gente faz isso aqui a gente desenha uma carteira ideal para cada cliente nosso de welf como esse exemplo aqui que eu vou chamar de alocação sofisticada com 60% de peso em renda variável e 40 em renda fixa aí essa carteira ela vai variar com o

passar do tempo a aqui no exemplo que eu tô trazendo tá é um exemplo em que as classes de renda variável perdem peso tá um pouco diferente da Realidade Atual em que elas ganharam um pouco de peso e entra o rebalanceamento que é usar novos aportes para comprar as demais classes de ativos ou até mesmo fazer vendas das classes que estão com peso superior ao alvo para trazer a sua carteira de volta à locação ideal comprando na alta e vendendo na baixa e assim quem te leva tranquilidade para tomar decisão de investimentos e a gente

entende que assim que você vai conquistar a tranquilidade financeira lá na frente e ter tranquilidade para para investir e para viver se você gostou do que eu te expus aqui comenta deixa teu comentário abaixo deixa o dedo no like no vídeo e se você quiser ter uma sessão com o especialista aqui do clube do valor aperta aqui e preenche teus dados na próxima página enquanto se você quiser seguir aqui no YouTube comigo aperta aqui para ver um vídeo complementar a esse grande abraço e até mais