J'ai vendu mes ETF pour acheter ça...

ces dernières années la bourse a rémunéré très gracieusement les investisseurs en Bourse cependant Goldman sax prévoit dans son dernier rapport une performance sur ces 10 prochaines années sur le S&P 500 de seulement 3 % par an j'ai moi-même d'ailleurs réaliser une performance de plus 90 % sur l'un de mes portefeuilles en bourse et ce n'est pas normal je ne suis pas un investisseur en dehors du commun j'ai simplement investi sur un indice qui réplique la performance du S&P 500 et donc du aujourd'hui à toutes ces hautes valorisations et bien on entend de plus en plus

parler du lost decade c'est-à-dire de ces 10 prochaines années qui devrait être perdu vous avez également Warren Buffett qui depuis le 2è trimestre de 2024 a littéralement explosé son record en terme de ratio de liquidité disponible par rapport au nombre d'actions qu'il détient en ce moment c'est littéralement du jamais vu pour l'entreprise de waren Buffett Berkshire àaway donc comme je vous le disais juste avant Goldman sax a publié dans son dernier rapport une étude qui montre que selon leurs analyses le SNP 500 devrait avoir une performance sur ces 10 prochaines années annualisée de seulement 3

% par an avec une performance dite réelle donc après inflation de seulement 1 % par an ce qui est littéralement 10 fois moins que ce que peut faire normalement l'investissement de ce type de manière sur le SMP 500 et d'ailleurs pour rappel quand on parle d'inflation on devrait plutôt parler de dévaluation de votre monnaie alors l'inflation je le rappelle qu'est-ce que c'est c'est l'évolution des produits et du coût de l'énergie que vous allez utiliser le plus souvent cependant la dévaluation de votre monnaie c'est l'augmentation de la masse monétaire par rapport à ce qui existait à

un moment donné et donc quand on calcule non pas l'inflation donc l'évolution du prix d'une poignée de choses et bien effectivement quand on regarde réellement comment évolue la masse monétaire et bien par exemple aux États-Unis depuis 1959 à aujourd'hui la dévaluation globale de votre monnaie va tout simplement être de 6,88 % par an donc l'inflation aux yeux de tout le monde est aux alentours de 2 % mais la réelle dévaluation de votre monnaie est de 6,88 % par an alors est-ce le moment de vendre l'intégralité de ses positions en bourse je ne sais pas en

tout cas je viensent diminuer mon exposition au marché boursiers particulièrement américain pour la simple et bonne raison que les valorisations n'ont jamais été aussi hautes à ne pas confondre avec le simple fait que le marché est haut c'est tout simplement dû par exemple à l'excédent de performance issu des entreprises sur lesquelles vous avez investi mais là en ce moment de bon nombre d'entreprises sont extrêmement chè par rapport à leur profit et donc c'est pour ça que je viens vendre une partie de mes ETF mais pour acheter quoi et bien c'est justement le but de cette

vidéo je viens me positionner davantage sur des actifs qui sont davantage tangibles et un des exemples c'est tout simplement l'ouverture de restaurant alors vous le savez si vous me suivez un petit peu j'ai commencé avec un premier restaurant il y a ça des années qui s'appelle lava j'ai ensuite ouvert deux autres restaurants italiens qui s'appelle Bianca et récemment fait l'acquisition d'un restaurant qui existait déjà qui s'appelle pastel l'intégralité de ces restaurants vient générer approximativement 5 millions de dollars par an pourquoi est-ce que je fais ça bah tout simplement parce que je viens décorréler mon risque

des marchés financiers parce que bah vous le savez encore une fois si vous me suivez j'adore l'investissement en bourse et une partie importante de mon patrimoine et investi en bourse c'est pour ça que je viens réduire cette exposition pour diversifier dans des secteurs à dévaloriser G qui sont effectivement plus intéressantes qu'aujourd'hui ce qu'on peut trouver en bourse en plus de ça je suis en train de consolider une position en liquidité autrement dit je vais pas essayer de copier waren buffet avec 50 % en cash et 50 % en action mais je vais davantage construire une

position liquide tout simplement avec bah tous les revenus que je vais générer je vais simplement les positionner sur mon compte par exemple interactive broker qui va générer des intérêts aux alentours de 4 % par an afin de me protéger un minimum contre l'inflation et d'essayer de saisir une opportunité qui peut-être devrait arriver l'année prochaine donc en 2025 entre le mois de mai et entre le mois de septembre peut-être que vous avez déjà entendu l'expression ladage qui dit sell in May and go away ce qui veut dire vendez au mois de mai vos actions et barrez-vous

et bien personnellement je n'écoute pas les adages les expressions mais je regarde des statistiques et ici je vous donne une statistique de Down Jones market data qui nous montre que le mois de mai a seulement une diminution en moyenne de 0,2 % chaque année par contre le mois de septembre a une diminution moyenne de 1,2 % c'est pour ça que je pense qu'en 2025 il devrait y avoir des opportunités intéressantes sur le marché pour potentiellement plus tard continuer sur de nouveau plus haut et c'est pour ça que je ne vends pas aujourd'hui l'intégralité de mes

actions en bourse parce que je ne serai pas dire quand va arriver le prochain Bull Run quand va arriver un crash par contre ce que je sais c'est que aujourd'hui je n'ai pas envie d'acheter des actions qui sont à des valorisations bien trop hautes par rapport à ma perception du marché alors ce que je suis en train de faire ça pourrait être un petit peu perçu comme quelqu'un qui essaie de timer le marché et bien c'est à moitié vrai ou je dirais plutôt c'est incomplet laissez-moi vous donner ma réflexion en gros ce que j'estime c'est

que si un investissement me rapporte moins que la dévaluation de notre monnaie c'est-à-dire dans mon cas 6 % par an et bien effectivement j'arrête d'investir sur une classe d'actif qui est risqué qui est volatile et qui du coup me rapporte moins que la dévaluation de ma monnaie donc dans mon cas c'est le dollar principalement que j'utilise et donc du coup comme par exemple l'année dernière j'ai vendu toutes mes cryptoonnaies parce que j'estimais que j'avais d'autres investissements ailleurs qui avait des potentiels rendement des potentiels retours sur investissement bien plus intéressants et c'est ce que j'ai fait

avec l'ouverture des restaurants je suis également en train de construire une position sur un ETF qui investit dans le monde entier mais en dehors des États-Unis c'est ce qu'on appelle un ETF international donc c'est un ETF qui va investir un petit peu dans le monde entier surtout les pays développés mais il exclut les États-Unis pourquoi bah pour la simple et bonne raison que les valorisations sont tout simplement beaucoup plus intéressantes que ce qui se trouve aujourd'hui disponible sur le marché américain donc si vous savez effectuer des bonnes recherches en termes d'ETF international cela peut faire

sens en ce moment de les valoriser de les mettre en priorité par rapport à un investissement sur des actions américaines laissez-moi vous donner un exemple concret avec deux ETF très connus le premier VOO qui va répliquer la performance du SNP 500 avec très peu de frais et le TF qui s'appelle viigi qui est disponible uniquement pour les personnes qui ne sont pas résidents fiscal français mais il existe plein d'autres ETF qui sont également disponible pour vous si vous êtes résident fiscal français donc je vais vous donner une comparaison très concrète en terme de diversification géographique

VO va être uniquement sur les États-Unis tandis que viji va être partout dans le monde en dehors des États-Unis en terme d'allocation le TF VOO va avoir 33 % investi sur le secteur technologique qui est aujourd'hui très volatile et qui prend une très grande place dans le SNP 500 tandis que le TF vij va avoir 20 % au maximum dans la santé mais aussi dans le secteur industriel en terme de PI ratio donc price earning ratio c'est tout simplement le critère qui va nous permettre de mesurer combien de fois vous allez payer une action par

rapport à ces earnings donc tout simplement par rapport au profits qui vont générer et bien ce qu'on peut voir c'est qu'aujourd'hui sur le S&P 500 le P ratio est aux alentours de 30 et donc c'est effectivement très élevé tandis que si vous êtes sur un ETF international comme Vigi bah vous êtes plutôt aux alentours de 21 en terme de performance globale sur ces 5in dernières années et bien c'est un petit peu biaisé ce qui veut dire que le S&P 500 certes il a performé de 91,92 % en réinvestissant les dividendes tandis que le TF international

vij a seulement 37,81 %. mais est-ce que ce qui a été fait par le passé va être de nouveau répliqué à l'avenir je ne sais pas et honnêtement je ne le pense pas c'est pour ça que je viens diversifier et en terme de frais ben sur le TF VOO vous avez seulement 0,03 % de frais tandis que sur un ETF international comme BG vous avez 0,22 % de frais et enfin mon investissement de prédilection pour 2025 ça va être le private equity dans le secteur des sites internet rentabl pourquoi alors déjà la plupart du temps

quand on veut faire du private equity personnellement moi mon expérience c'était avec des banques privées qui me demandaient généralement un premier déploiement de capitaux aux alentours de 4 à 5 millions de dollars bloqué sur une période de 5 à 6 ans et je me suis heurté justement bah à cette possibilité d'investir l'avantage de ce type d'investissement c'est que bah vous diversifiez vraiment vos investissements et vous pouvez avoir beaucoup plus de performance que sur les marchés financiers classique alors personnellement le private equity j'aime ça mais pas du tout dans le domaine des start-ups pourquoi parce que

je ne veux pas prendre le risque d'investir dans 10 entreprises différentes 10 start-ups et seulement l'une d'entre ellees va exploser et toutes les autres vont faire FA et donc personnellement j'investis dans des sites internet rentables pourquoi parce que déjà les valorisations sont beaucoup plus faibles il y a beaucoup plus de rendement et surtout bah j'ai créé une solution avec mon associé qui s'appelle constant certains d'entre vous d'ailleurs l'ont déjà eu au téléphone puisque bah merci beaucoup vous êtes plus de 170 investisseurs aujourd'hui avoir investi plusieurs dizaines de millions d'euros sur justement notre solution qui s'appelle

online asset.com sur laquelle justement nous acceptons des coinvestisseurs je dis coinvestisseurs et pas investisseur parce que j'investis moi-même et mon associé sur chacun des projets que nous lançons et donc c'est qu'aux investisseurs qui nous ont rejoint et bien tout simplement on a déployé ces capitaux sur des sites Internet qui sont déjà rentables depuis de nombreuses années et qui viennent tout simplement nous payer des dividendes tous les mois par viement bancaire alors pourquoi est-ce que j'aime ça parce que les sites internet rentaes c'est totalement décorrélé de l'immobilier c'est totalement décorrélé de l'investissement en bourse et c'est

une gestion qui est 100 % passive pour les investisseurs puisque c'est moi-même et mon équipe qui nous occupons de gérer et développer les différents sites internet rentables alors quand je dis rentable combien est-ce que ça rapporte et bien par rapport au prix auquel on se positionne et bien on est déjà à 15 % de rendement dès la première année laissez-moi vous donner un exemple concret le ticket d'investissement minimum étant de 30000 € et bien avec 30000 € 15 % par an ça fait déjà deux bases rien que la première année ça fait 4500 € la

première année par contre l'année suivante c'est plus 4 500 € puisqu'on vient augmenter les profits du site web puisque nos engagements sont les suivants on vient se positionner sur des sites internet et on vient augmenter leur profit dans le temps et ensuite revendre et c'est là réellement que la grosse plus-value est à prendre parce que bah si vous augmentez les profits ne serait-ce que de 10 à 20 % par an et bien c'est aussi une plus-value latente qui va être encaissé au moment de l'exit pour vous donner une petite idée en ce moment on fait

entre une à deux opérations qui vont être aux alentours de 3 à 5 million d'euros par opération et donc effectivement bah tous les dividendes on vient les reverser tous les mois à tous les CAES investisseurs qui nous ont rejoint sur différents sites internet pour nous rejoindre sur ce type d'investissement prenez déjà rendez-vous dans un premier temps avec nous sur notre site internet en nacet.com je vous mets le lien dans la description de la vidéo vous pourrez avoir beaucoup plus d'informations et dans un premier temps on va apprendre à savoir bah si ce type d'investissement est

fait pour vous on n pas envie de gens qui soient AUG et justement bah qui soi stressé puisque la plupart des investisseurs sont des gens qui ont au minimum un patrimoine de 100000 €. pour la simple et bonne raison que une allocation cohérente peut être par exemple 30 % en prvet equity 30 % en immobilier 30 % en investissement en bourse et 10 % par exemple dans des convictions personnel et du coup il est aussi de notre devoir que de vous dire que voilà c'est aussi une classe d'actif qui comporte des risques et on veut

que vous soyez sans stress détendu et que justement tous les rapports financiers et d'activités mensuelles que l'on vous envoie et bien vous rassure dans l'investissement dans ce type de classe d'actif donc rendez-vous sur notre site internet prenez rendez-vous et lorsqu'on aura une opportunité et bien effectivement on regardera dans la liste d'attente d'investisseur si vous êtes le prochain qu'on doit contacter et on vous proposera de participer à l'un de nos futurs investissements et une fois que vous avez participé bien tout simplement on vous envoie par VI par viment bancaire une partie des profits issus du business

sur lequel vous avez investi tout ça c'est dans la description de la vidéo je vous dis à très bientôt prenez soin de VOUS ciao ciao [Musique] [Musique]