Como um investidor ganha dinheiro com ações? Dividendos, bonificação, valorização e JSCP

Então vamos lá bom quando a gente fala do investimento em ações aqui no canal normalmente a pessoa sempre me pergunta Raul mas como é que eu vou ganhar dinheiro efetivamente com isso né porque muitas vezes a gente fala aqui sobre uma estratégia de comprar as ações e nem vender necessariamente investir em empresas pro longo prazo e nesse caso surgem dúvidas na cabeça dos investidores até mais experientes muitas vezes falam Poxa mas da onde que vai vir o meu dinheiro enfim né antes de mais nada que é um sardin raiz já vai deixar aquele like na confiança porque você sabe que o vídeo vai ser bom já deixou o like logo no anúncio agora se você não é sardin Raí ainda não precisa deixar o seu like considere deixar o seu like e se inscrever aqui no canal se o vídeo Te agregar te trouxer alguma informação que faz sentido para você te ajudou de alguma [Música] forma Então a primeira coisa que a gente começa é com uma coisa que provavelmente você já ouviu falar né são os dividendos então quando a empresa ela trabalha ali e etc ela acumula um lucro ao longo do ano esse lucro somado Ali vai ficando no caixa da empresa em algum momento Essa empresa pode optar ou por por reinvestir esse dinheiro tentando Crescer crescer crescer ou por distribuir os dividendos é muito comum muito comum mesmo que empresas de Capital aberto há mais tempo né Elas comecem a distribuir dividendos porque elas não vem muito mais como ganhar Market share ali ou como crescer mais e tomar mais ainda conta do mercado ela pega esse dinheiro então né define Qual o payout então Quantos por cento é do lucro dela ela vai distribuir e remunera os sócios ali que possuem ações é claro que se você tem uma ação você vai ganhar um valor muito menor do que quem tem 1 milhão de ações então assim a gente vai dividir ali para você ter uma ideia né só pra gente ter esse número em mente vamos supor que uma empresa tem um lucro líquido de 1 Milhão ali ela decide distribuir 500. 000 ou 50% payout dessa empresa então em dividendos pros acionistas se a empresa tivesse 1 milhão de ações cada acionista receberia 50 centavos né cada ação que você tivesse receberia 50 centavos então se você tem 500. 000 ações ali você receberia R 250.

000 se você tivesse mais ou menos com base nessa proporção você faria essa é uma das principais maneiras de remunerar os acionistas Raul mas tem empresas que não pagam dividendos é é verdade né você vai conhecer diversas empresas que começam um processo de crescimento e muitas vezes elas não chegaram no limite daquele processo de crescimento ou muitas vezes não são nem lucrativas para distribuir dividendos né espera que a empresa seja lucrativa é claro que ela poderia fazer ência lucrativa mas ela estaria tirando dinheiro que ela captou do mercado e devolvendo pro mercado então a gente pode dizer que os dividendos são a talvez a principal forma de remunerar os acionistas de determinada empresa a segunda forma aqui que é muito comum também é a bonificação então a bonificação acontece quando uma empresa ela el remunera os acionistas dela dando novas ações para esse acionista Então vamos supor que você tenha 100 ações de Petrobras a Petrobras divulga então que ela vai fazer uma bonificação agora dando uma nova ação para cada 10 ações que a pessoa tem você ganharia 10 novas ações ali da empresa sem fazer nada com relação a isso então você simplesmente teria recebido essa ação ali essa estratégia é muito comum e acontece também com diversas empresas principalmente os bancos brasileiros eles são Mestres na bonificação porque isso tem algum Impacto fiscal ali alguma coisa que eles conseguem fazer nesse sentido para evitar pagar impostos então é muito comum também você receber essas ações novas e aí com isso você tá recebendo dinheiro daquela empresa né uma espécie de dividendo também a terceira né e talvez mais complexa de ser entendida é a valorização quando a gente investe por exemplo num empresa na Bolsa de Valores a maior parte de vocês o que vocês estão procurando é o ganho com a valorização vou mostrar aqui agora como é que isso funcionaria de determinada maneira e muitas vezes acho que pode até ajudar a esclarecer alguns pontos interessantes para você vamos pegar a empresinha queridinha da vez que é a Nvidia né a Nvidia agora ela tá hiper valorizada mas ela vai servir bem para esse exemplo aqui vamos supor que o investidor lá em 6 de março de 2023 por uma inspiração divina ele tenha decidido comprar ações de nvideo Por que uma inspiração Divina porque foi a empresa que mais cresceu nesse período aí empresa grande né que mais cresceu na bolsa recentemente ou ele pode est só tá assistindo o nosso canal né é que aí também se você pegou o giro da bolsa lá atrás falou pô quem ganha de dinheiro é quem vende pá né então lá atrás você já sabia mais ou menos disso então esse aqui é o bdr da NVidia por que que eu coloquei o bdr só para ficar cotação em real porque esse vídeo aqui é mais para iniciantes senão a pessoa vai falar meu Deus em dólar como é que eu vou investir em dólar né Então aquela coisa toda tava R 25,13 uma ação de NVIDIA lá no dia 6 de Março aqui agora a ação de NVIDIA está custando R 90,80 então o que você viu nesse processo aqui foi uma valorização daquela ação e se você vai mais longe ainda você vai perceber uma valorização de 2000% né uma ação de NVIDIA em 2019 custava R 3$ 3,37 então aqui você percebe um cenário onde a ação se valorizou bastante né então aqui você consegue ver e aqui você consegue observar realmente a evolução que essa empresa teve outro caso que pode acontecer é a desvalorização né então por exemplo aqui a gente consegue ver Magazine Luisa um caso um pouquinho diferente quem investiu em Magazine Luisa lá em 8 de março de 2019 a r 5$ 5,29 hoje tem r$ 15 então aconteceu uma desvalorização de 59,36 por. agora se uma ação se valoriza na sua carteira você ganhou dinheiro Esse é um ponto muito interessante é o seguinte Olha eu comprei uma ação de NVIDIA por exemplo a 3 37 e hoje essa ação está valendo R 90,46 eu ganhei dinheiro essencialmente se você for olhar o tamanho do seu patrimônio naquele período observado você vai ter mais dinheiro na sua conta né na conta de investimentos ali agora se você não vendeu essas ações significa que você não realizou o lucro daquilo ainda essas ações ainda estão expostas ao mercado e podem diminuir de preço não tem como dizer que o seu patrimônio Não aumentou porque ele de fato aumentou aquela cota que você comprou um valor tá valendo várias vezes aquele valor 2579 v82 no caso de NVIDIA por exemplo mas aqui se cria uma sensação muito complexa na cabeça das pessoas que vêm do mercado tradicional Por quê Eu só ganhei dinheiro dentro de uma transação de mercado normal quando eu termino aquela negociação se eu comprei um carro por 20. 000 né Eu só Considero que eu ganhei dinheiro nele quando eu vend ele por 25 que aí eu posso falar eu tirei 5.

000 aqui que foi a diferença entre esses dois preços na Bolsa de Valores essa posição Ela poderia até ser verdadeira você poderia até falar caramba eu só só ganho dinheiro quando eu vender só que quando a gente busca uma construção de patrimônio quando está nessa fase de acumulação todos os estudos qualquer estudo que qualquer pessoa séria tenha feito mostra que ficar girando a sua carteira ou seja efetuando essas vendas consistentemente não é uma forma de aumentar o tamanho do seu patrimônio e sim de pagar mais taxas mais encargos e diminuir o seu patrimônio ao longo dos anos por quê Porque o Mercado de Ações ele é o mercado que mais cresce em todo o mundo são participações empresas né ações são isso não tem nada que cresce mais do que ações de boas empresas não tem título de dívida não tem nada então quanto mais tempo você passa fora do mercado ou seja desposicionado como a gente chamaria né mais tempo vendeu suas ações com ações mais tempo fora do mercado menos dinheiro você vai ter E aí então o que que eu vou fazer porque eu vou ficar valorizando as empresas para sempre você poderia viver dos dividendos e das bonificações ali ou vender as ações que vierem de bonificações e claro se eu já atingi aquele patrimônio esperado eu não preciso mais ficar exposto a esse mercado por quê Porque agora eu poderia Pô meu dinheiro na renda fixa e ainda seria suficiente para eu viver vamos fazer uma simulação vamos supor alguém que tinha uma casa lá nos anos de de 2019 pouca gente tinha uma casa né nesse valor aí de 500. 000 Mas vamos supor que essa pessoa tivesse vendido essa casa é só um exemplo hipotético seria uma ideia idiota fazer isso né vender sua casa e colocar o dinheiro todo em ações Mas se a pessoa tivesse adquirido r8. 3 67 ações de NVIDIA hoje né a r 90,50 essa pessoa poderia ter R 1.

27. 2 n9 nesse cenário vamos supor que ela tivesse feito isso ali não só com uma casa ela tivesse diversificada em cinco seis empresas que seria o ideal lá nesse período então 500. 000 para cada uma só para fazer uma simulação absurda Agora se a pessoa teve uma evolução algumas outras ela perdeu dinheiro e agora ela tem 13 milhões de patrimônio compensa para ela deixar esse dinheiro ainda em NVIDIA é isso que as pessoas acabam não entendendo gente é óbvio que não quando a gente fala de B and Hold você chegou já no teto daquilo que você tinha objetivado né você chegou naquele lugar onde você queria o byh deixa de fazer sentido o byh só faz sentido na construção do patrimônio Raul mas eu não posso ficar feliz só com os dividendos que a empresa vai me pagar Pode Só que você tem que entender o prêmio pelo risco se você estiver certo agora você tem um um ganho de patrimônio se você estiver errado você perde aquele lugar que você já tinha chegado para essa pessoa por exemplo que chegou a 13 milhões de patrimônio nesse cenário hipotético só pra gente simular ela teria hoje uma taxa de juros de 88% essa pessoa teria hoje a possibilidade de ter aí 83.

000 de ganho só com juros considerando 88% e hoje a taxa serica tá em 11. 25 é claro que ela não deveria gastar tudo isso precisaria reinvestir para manter o patrimônio mas assim essa pessoa poderia ganhar aí 116. 000 se ela quisesse tirando uma parte ela ganharia de fato 116.

000 na tesouro ci só que ela precisaria tirar uma parte disso para reinvestir não deixar o dinheiro perder o valor pra inflação ao longo dos anos faz sentido para essa pessoa manter esse dinheiro todo em NVIDIA é óbvio que não gente então uma das formas de ganhar com ações sim quando a gente alcança o patrimônio que a gente quer é realizando as posições e movendo esse dinheiro para um investimento um pouco mais sólido mesmo que a pessoa pegar ess dinheiro e falar cara vou meter 50% em renda variável não me importa eu quero crescer o patrimônio ainda Ok só que agora eu pego e diversifico em diversas ações quando uma uma ação toma conta de uma parte expressiva da sua carteira né E você já atingiu o seu objetivo ficar posicionado a loucura o mesmo não vale para quem pô Ten o objetivo de chegar em 5 milhões de patrimônio eu tô com 700. 000 porque a ação tal se valorizou demais né se aquilo representa um percentual do seu patrimônio que você não tá confortável ah 30 40 50 é claro que você poderia ir lá e tirar e fazer um rebalanceamento eu não faria mas tem gente que faria agora quando você já atingiu não há dúvidas não há dúvidas que a realização de lucro ela se faz necessária E é claro você vai pagar os tributos etc né você teria que tirar aqui o dinheiro mas ela se faz necessária porque você já atingiu aquilo que você gostaria Então acho que isso aqui facilita entendimento de várias pessoas com relação a a comprar e manter né comprar e segurar não é comprar e segurar até a sua morte a gente fala vai até morrer é porque você não vai querer vender Porque muitas vezes o seu patrimônio vai crescer tanto que só os dividendos já são suficientes e a partir do momento que você ficou tantos anos com as suas ações Você já se acostumou a Estar esposto ao mercado de renda variável com percentual específico do seu patrimônio então assim eu tenho clientes por exemplo o cara entra na consultoria ele não quer tirar o dinheiro dele de ações mesmo ele já tendo atingido patamares maravilhosos e tal ele fala não tô tranquilo o dinheiro que tem na renda fixa já é suficiente para viver o resto da da vida esse dinheiro que tá crescendo eu uso para viajar mais eu uso para dar casa paraos meus filhos etc não tenho grandes preocupações com perder ou conservar esse patrimônio Deu para entender Ficou claro Cazé eu achei bem claro agora muito bom e aí a gente tem a quarta e última forma que é o juros sobre capital próprio isso aqui acaba complicando a cabeça das pessoas o Brasil tem diversas eh legislações meio complexas e o que que acontece em dado momento né a inflação brasileira é descontrolada Sei lá o qu pá P pá criou-se uma forma de deduzir impostos da empresa numa distribuição de Capital que é o chamado juro sobre capital próprio o juro sobre capital próprio nada mais é que um dividendo de uma empresa que está buscando um ganho é fiscal então é a mesma coisa ele entra para você na sua conta como dividente você vai receber um dinheiro ali na sua conta só que a empresa pagou 15% direto na fonte antes de distribuir esse dinheiro ela pagou 15% pro fisco Raul você falou que era uma forma de economizar impostos né Eu falei que era uma forma de economizar impostos pra empresa não para você você quando recebe dividendo é isento quando você recebe jur sobre capital próprio a empresa pagou mas agora que que vem o truque o juro sobre capital próprio ele não é considerado uma distribuição de dividendos ali então ele meio que entra na linha de custos da empresa e com isso ela consegue diminuir o lucro dela por que que ela gostaria de fazer isso para pagar menos impostos Então ela tem um ganho de eficiência nesse cenário não muda absolutamente nada você recebe o seu dinheiro você não precisa fazer nada já Vem descontado é só fazer a sua declaração anual tudo certinho mas você não vai pagar mais nada além disso O dinheiro que chega para você já é seu você não tem que fazer nada com relação a isso Essas são as principais formas como o investidor consegue ganhar dinheiro na bolsa de valores né e é importante você compreender isso para você não ser essa pessoa maluca Ah então eu não vou meu Deus eu tenho que ter dividendos na empresa porque senão não vou conseguir viver de renda eu ten que testar o que gente na fase de construção mais importante é comprar ativos de boas empresas que se valorizem historicamente lá na frente você vai remanejar esse dinheiro várias vezes porque você vai atingir patamares altos muitas vezes você não vai querer estar exposto daquele tamanho naquilo né É normal para algumas pessoas terem essa sensação e você vai se reorganizar agora quer aprender a fazer uma carteira de investimentos de verdade e sair desse tipo de raciocínio bobo ultrapassada essas coisas que já ficaram lá para trás mas que você não ficou sabendo porque você não tava dentro da discussão acessa aí a vp. com.

br clica no botão faça sua análise de perfil né você vai preencher aqui para mim Em que momento da vida você tá agora como é que tá o seu dinheiro o que que você tá fazendo aquela coisa toda quando você terminar de preencher isso aqui dentro de alguns dias a gente vai te chamar no WhatsApp e a gente vai te chamar para conversar foi aprovado nesse formulário você vai entrar na maior escola de investimentos do Brasil hoje com mais de 16. 000 alunos tá muita gente já aprendeu a investir a gente já entregou placa para sei lá quantos milionários aí tem um podcast só com história de pessoas que ficaram milionárias depois de entrar na uvp E é claro né Quanto mais dinheiro você tem mais rápido vai ser esse processo não é uma coisa que ah Raul vou entrar e vou ficar milionário semana que vem sendo que eu ganho R 1. por mês hum nem vai entrar inclusive você ganha r$ 1.