SELIC SUBIU até onde? O que fazer com meus FUNDOS IMOBILIARIOS?

fala pessoal sejam bem-vindos aqui ao canal e a gente teve um aumento da taxa celic não é isso é muito importante mas você sabe até onde essa taxa SELIC deve ir eu vou te mostrar isso aqui nesse vídeo inclusive pra gente ver por exemplo o que a gente deve fazer com os nossos fundos imobiliários muito importante hein galera agora pra gente começar qualquer conversa aqui tem três conceitos importantes quando a gente fala em dinheiro quando a gente fala em investimentos que você precisa entender definit amente porque isso sim faz preço no Mercado tá faz preço nos nossos investimentos e obviamente quanto melhor a gente comprar mas é o nosso potencial de ganho Quais são esses três conceitos inflação juros e dólar presta atenção aqui primeira coisa a inflação Por que que a inflação é importante porque é o aumento generalizado dos preços né tudo aumenta de preço então a gente precisa que o nosso dinheiro cresça acima da inflação quem não investe já tá perdendo de lavada porque o preço de tudo na média aumenta eu vou até colocar aqui na tela porque a gente consegue estimar isso né através do IPCA o IPCA é esse indexador essa medida que a gente consegue ver o quanto a inflação está então por exemplo nos últimos 12 meses a inflação está 4,24 por. em anos anteriores já chegou a ser 5 já chegou a ser 10% ao ano isso daqui é o quanto em méd as coisas vão ficando mais caras todos os anos tá então pro nosso dinheiro isso é importante pros nossos investimentos também porque a gente tem sempre que superar a inflação Ok Esse é o primeiro conceito e qual é o segundo o segundo é a taxa de juros porque quando a inflação vai crescendo muito né então a média do aumento dos preços generalizados vai crescendo muito o banco central vai elevando a taxa de juros Aqui no Brasil tem o nome de celic vai aumentando essa taxa de juros para conter a inflação para ter menos dinheiro circulando para dar uma freada mesmo na economia então assim ninguém gosta de taxa de juros alta né o a a essência do negócio todo mundo gostaria que a taxa de juros do país fosse o mais baixo possível por quê Porque uma taxa de juros baixa é como se fosse o dinheiro no tempo né Então pensa comigo se você for fazer um financiamento se a taxa de juros for alta você muito às vezes não vai poder comprar aquele item financiado porque vai ficar muito caro agora se esse financiamento for barato você pode eventualmente comprar aquele item Isso serve para tudo na economia é uma grande régua de comparação se a gente tiver uma taxa de juros baixa a as empresas vão poder investir mais crescer gerar empregos etc etc então a taxa de juros baixa é muito interessante para todo mundo e inclusive pros investidores principalmente de Bolsa de Valores então cenário de taxa de juros alta não é tão interessante assim para ativos muito arriscados então ok a gente já viu que a inflação se ela sobe muito ela pressiona a taxa SELIC a subir também né então um dos motivos dessa taxa SELIC ter subido um pouquinho agora foi justamente esse medo da inflação Porque tudo que o banco central faz já é pensando lá na frente né hoje a a inflação média tá até certo ponto controlada mas se seguir o ritmo que tá agora vai perder o controle em 2025 e 2026 então o banco central aumenta um pouco a ta SELIC agora para segurar a inflação nos próximos anos mas o que que a gente tá começando a ver que já tem uma certa previsibilidade sobre até onde essa taxa SELIC pode ir daqui a pouco eu te mostro isso esse foi o ponto positivo desse momento que a gente vive e o terceiro item que também é importantíssimo você entender o dólar porque o dólar é é a moeda Mundial e muitas coisas que a gente consome são globalizadas então o petróleo ele é medido em dólar é comodes né então sementes grãos o próprio trigo etc eh aparelhos de tanto vestuário quanto tecnologia tudo isso é medida em dólar Então se o dólar dispara muito contra o Real isso é prejudicial para nós também por quê Porque a inflação tende a subir todo mundo vai no Poso de gasolina seja o preço a b ou c né então se tiver muito cara a gasolina aumenta a inflação do país aí aumenta a taxa de juros Então não é o ideal por isso que quando o dólar dispara é muito prejudicial para todo mundo então lembre-se sempre de qualquer análise que você for fazer como está a inflação a taxa de juros e o dólar o câmbio né quando a gente fala aqui no Brasil muito bem a gente já fez esse desenho vamos agora mostrar na parte mais prática específica do que está acontecendo agora começando pelo dólar tá Por quê Porque a gente não vê a a expectativa do dólar crescer muito nos próximos meses tá não temos uma expectativa de um dólar disparando por enquanto tá a não ser que aconteça alguma coisa completamente fora da curva isso é positivo por quê Porque eventualmente não vai pressionar a inflação e talvez não pressione mais a taxa Cica crescer muito mais do que a gente já está eh vendo agora ok Então por que que a gente acha que o dólar não vai subir tanto primeira notícia que eu já coloco aí na tela é essa daqui ó o Fed que é o banco central norte-americano reduziu a taxa de juros em meio ponto percentual o primeiro corte desde 2020 então percebe taxa de juros nos Estados Unidos tá caindo e isso é bom o quê pra economia deles muito bom pra bolsa de valores nos Estados Unidos tá inclusive se você não investe na bolsa de valores dos Estados Unidos você tá perdendo tempo OK Vou deixar um vídeo aqui em cima para você assistir um passo a passo de como você pode investir no exterior também agora o ponto é o seguinte quando a gente fala que o juros americano está caindo isso traz mais dinheiro pro mundo inteiro porque todo dinheiro internacional quando os juros americanos estão altos todo mundo Manda o dinheiro para lá para comprar renda fixa americana quando essa rentabilidade da renda fixa deles diminui esse dinheiro vai sobrando pro resto do mundo para outras oportunidades e isso vem uma parte desse dinheiro vem para o Brasil também né o Brasil um país emergente mas que os investidores mundiais vão pensando em alternativas como vem uma entrada de dinheiro uma entrada de dólar isso é ajuda a controlar o preço do dólar por aqui né então como a nossa taxa de juros subiu e a taxa americana caiu a gente deve ter uma entrada de Dólares então a gente não espera um crescimento da cotação do dólar nos próximos meses agora você quer ver um exemplo prático desse dinheiro do Gringo esse dinheiro estrangeiro vindo pro Brasil é só a gente olhar por exemplo no gráfico do Ibovespa que são as ações da Bolsa de Valores do Brasil as principais O que que a gente viu acontecendo aqui em junho até mais ou menos aqui julho uma alta de quase 15% nesse período tá uma como que a bolsa de valores subiu tanto se a nossa taxa Seli tá alta isso daqui é dinheiro estrangeiro na veia quando como começaram os rumores de que o Fed o banco central americano ia abaixar a taxa de juros os investidores começaram a procurar outros mercados Inclusive a bolsa de valores no Brasil por isso que o Ibovespa cresceu tanto nesse período e uma curiosidade até eu vou colocar aqui um comparativo nesses mesmos seis meses do Ibovespa ou seja das ações com os fundos imobiliários olha só que loucura né a gente vê que em Amarelinho aqui são os fundos imobiliários veja como são extremamente estáveis e e não teve essa alta ali em Julho né em junho e julho Mas por que que isso aconteceu eu já te trago essa informação aqui vou colocar na tela o boletim mensal de ações e a gente vai ver isso aqui ó quase 47% do dinheiro né da custódia de ações na bolsa são de investidores não residentes ou seja do Gringo né E olha só o o a movimentação do dinheiro negociado em agosto quase 61% foi dinheiro internacional foi dinheiro estrangeiro Então veja que quem move a bolsa de valores aqui nesses últimos meses metade é dinheiro estrangeiro tá isso a gente não vê nos fundos imobiliários também aqui no com o boletim mensal da B3 dos fundos imobiliários a gente vê que a participação de investidores não residentes é mínima 4,5 por a maioria são pessoas físicas brasileiras que investem mesmo então a gente não viu essa entrada de dinheiro gringo ainda nos fundos imobiliários a gente viu nas ações por isso que elas subiram muito mas ok vamos falar dos fundos imobiliários então que são uma classe de ativo que acaba sofrendo muito quando a taxa de juros Está Alta Quem sofre Na verdade são os fundos de tijolos porque os fundos de papéis você sabe muito bem que rendem muito mais pagam muito mais dividendos quando a taxa celix Está Alta quando a inflação do estão alto então é quem tá falando assim ah foge dos fundos imobiliários que é uma porcaria não você pode até no curtíssimo prazo aproveitar para ganhar mais dividendos com os papéis e comprar barato os fundos de tijolos pensando em longo prazo longo prazo aqui pelo menos do anos lá na frente e aí você quer ver só um detalhe importantíssimo até onde a taxa SELIC deve ir eu vou colocar aqui na tela porque essa informação ela é muito importante tá a gente consegue procurar sobre a curva de juros que que é isso é uma expectativa futura de onde a taxa SELIC tem que ir e aí a gente montou aqui dentro do lucro FC mesmo essa esse gráfico com as expectativas que eram lá no mês de julho que é essa linha cinza lá no mês de agosto que é essa linha azul Clara e a expectativa de Setembro que é essa linha azul escura quase preta aqui e o que que a gente consegue ver lá em Julho a expectativa era que a silic subisse muito fosse bater quase 12% lá no futuro né a gente aqui é uma expectativa de quase 3. 000 dias lá na frente então são muitos e muitos anos só que isso mudou o que que acontece agora se tá vendo um consenso no mercado que a taxa celic deve subir nesse curto prazo aqui não num período muito longo Só alguns meses e depois ela deve se estabilizar em algo em torno de 11.

75 11,5 Então essa é uma expectativa até onde a celic deve ir pelo cenário atual não deve ultrapassar 11,75 mas ainda uma tendência de alta nesse curto prazo obviamente que ano que vem eh São outros Mares tudo pode acontecer mas a gente trabalha com essa expectativa de hoje e o que que a gente consegue ver até sobre os fundos imobiliários Olha só com a previsão do aperto de juros as gestoras estão indo às compras até por ó sem perspectiva de de melhora os negócios estavam travados destravar tá todo mundo comprando tijolo por quê porque olha todo mundo tava com expectativa não a taxa cig vai cair vai cair vai cair então não tava vendo negócio porque o dono do imóvel não tava querendo vender né Tava exigindo um preço que as gestoras não queriam pagar agora como viram que a já está mais previsível o caminho da taxa celic os negócios estão acontecendo a um preço justo tá então quem tiver comprando fundo de tijolo provavelmente vai pagar bem barato agora ah mas no curto prazo não vai valorizar muito não tende a valorizar só pro longo prazo que é dinheiro agora na veia é fundo de papel com dividendo lá em cima e um recado bem importante aqui também é que muita gente fala ah mas os fundos imobiliários não estão subindo tá tudo caindo o que que eu faço que maluquice é essa olha só tem um jeito de você olhar que é muito preocupante já tá aqui na tela eu coloquei ó o hglg por exemplo que é o maior fundo de tijolo da nossa bolsa eu coloquei um período de um ano olha realmente em um ano a cotação dele tá caindo aqui 0,99% mas a gente não pode esquecer o dividendo gente não quando você olha só no gráfico aqui no Google parece que tá tudo uma porcaria ó o XP log caiu o btlg tá andando quase de lado o bresco caiu também mas aqui no Google não tem o dividendo na conta quer ver só se você entrar no site do investidor 10 e você olhar aqui é a variação em 12 meses tá uma alta de 7. 39 por quê Porque aqui já tá contando dividendo né esse dividend aí de 8.