3 INVESTIMENTOS PARA INICIANTES EM FUNDOS IMOBILIÁRIOS | Como viver de RENDA PASSIVA com FIIs?

e hoje eu vou te citar três investimentos para iniciantes em fundos imobiliários está é uma das classes de investimentos mais seguros que existem no Brasil é uma das classes vestimenta que mais geram renda passiva Ou seja é uma forma de você se expor investimento que tende a te dar um retorno todos os meses e você usa esse dinheiro para reinvestir na sua carteira e fazê-la crescer cada vez mais tá então separei três opções para iniciantes ou para quem novamente a investe algum tempo mas antes disso eu quero explicar a diferença entre renda ativa renda passiva em ativa é quando a renda o dinheiro que entra na sua conta ele é proveniente do seu trabalho né Então você vai lá no escritório chega lá sei lá 8 9 horas 10 horas da manhã não sei você trabalha o dia inteiro aí você vai receber um valor pelo valor que você é gay boa pelo que você produziu pelo seu resultado essa que a renda ativa ainda passiva é um investimento diferente onde você trabalhou fez dinheiro pegou essa grana a local em alguma coisa então você comprou um imóvel por exemplo e ele tá adiando aluguel a passiva é o que mesmo você tiver em casa você vai receber na sua conta o fundo imobiliário ele tem uma parcela ativa ou seja na escolha de um bom investimento Mas depois foi um bom investimento que ele passa atingir uma renda passiva um dinheiro que tá na sua conta mesmo se você tiver em casa ou melhor mesmo se você tiver trabalhando você vai receber uma renda aqui no trabalho e uma renda passiva e a ideia é você transformar ainda ativa em uma renda passiva e você Jogando para cá cada vez mais até a hora que a renda passiva fique muito maior que você possa ter mais liberdade de fazer né O que você quer por opção e não por obrigação então Primeiro eles mais diferença entre este infomobile are you em ações Quais são as principais diferenças perguntando de risco que que é mais arriscado investir em fluviário ações claramente a investir em ações tá então tem essa tabela aqui o meu time preparou eu tinha buscou todos os resultados de fechamento tanto de Bovespa quanto do ifix que é o índice de fundos imobiliários desde 2013 e quando a gente olha para risco uma a Deus que a gente Analisa é a volatilidade de espera que eu seja que sobe muito se cai muito é mais arriscado Algum ativo então para a gente investir nisso a gente tem que cobrar um prêmio maior então a se você olhar prefixo A volatilidade dele foi de 32 pontos 57 por cento se você buscar volatilidade do Ibovespa foi de noventa e três por cento ou seja Ibovespa Varia muito mais tanto para cima quanto para baixo então eu vou vez para ele teve mais risco ele apresentou mais oscilação para sua carteira porém o maior risco ele te traz tanto mais prêmios quanto mais prejuízos é então a sua escolha mais elástica você pode ganhar mais o Pedro demais e no caso aqui de ações e de fundo imobiliário os fundos imobiliários tiveram retorno de oitenta e Seis por cento no período e a bolsa de 115 por cento eu diria que você teve um creme aqui de praticamente trinta por cento por uma volatilidade muito maior no prazo é de 2013 até agora e aí você que me disse vale a pena correr esse risco ou não mas aí você se pergunta tá valendo a pena comprar fone e agora vale a pena que a taxa de juros cá aumentou muito inflação tá muito alta eu vou te dar alguns números para te ajudar nessa decisão que é sua você tem que decidir isso daqui nunca dele é tipo de decisão Então olha só primeiro número de investidores dezembro de 2016 aí tinha 89 mil investidores em fundos imobiliários como é que ela tava começando a Eu lembro que investir no olhar de bem antes disso quando eu era assessor de investimentos ainda tão que tinha menos gente ainda aí 2017 121 mil pessoas depois 208 mil pessoas 645 mil pessoas foi quando começou a explodir esse mercado aí 2020 aqui a 1 milhão 172 mil pessoas 1 milhão 546 mil pessoas está em 2021 dezembro o número aqui enfim cresceu para caramba foi talvez uma das classes de ativo se não foi a que mais cresceu foi Nossa que mais cresceram nos últimos anos então as pessoas têm desenvolvi mais interesse por isso mais interesse por isso gera a possibilidade de mais empresas abr e tal captar recursos na bolsa usarem a bolsa como instrumento tão você traz mais liquidez para o mercado tem um problema aos dos fundos imobiliários Netão um dia desse eu quis sair de 200 mil reais de uma posição de um fundo imobiliário que eu tinha eu não consegui sair facilmente né Então imagina quando você quer sair de posições maior está ruim para vender é ruim para comprar então isso aqui é um problema que tá sendo sanado com o tempo e cada vez mais pessoas se interessam por esses ativos e mais pessoas estressando mais opções melhor para os investidores da primeira coisa é isso tem mais gente interessada e na gente maior demanda depois e talvez mais importante é a questão da taxa de juros altas a gente tá uma taxa de juros de dois por cento até agora pouco só que o que que a gente percebe né os fundos imobiliários que eles têm uma relação inversa com a taxa de juros porque imagina se a taxa de juros ela está em dois por cento ao ano e aí o fundo imobiliário o que que ele é ele é eu tendo dinheiro no fundo imobiliário esse fundo imobiliário ele compra um imóvel por exemplo e ele cobra aluguel de alguém aí E se for mobiliário vá o aluguel e o por exemplo sete porcento ao ano eu vou preferirem a sede por cento ao ano do que dois por cento ao ano então vou comprar o fundo imobiliário só que a imagem que de repente a taxa que era dois por cento sobe para quase treze por cento e o fundo olhar tá pagando os sete porcento as pessoas vão pensar o seguinte eu prefiro ba13 do que sete então as pessoas vão vender o fundo mobiliário e vou comprar renda fixa e não vão investir no fundo mobiliário até que o preço dele caia de tal forma que o meu rendimento seja maior do que se sete porcento porque porque esse investimento não tem risco esse daqui ele oscila ele é mais volátil Então eu preciso cobrar um prêmio maior por investir aqui então quando a taxa de juros sobe o preço de um fundo imobiliário cai para que o dividend yield dele suba Então existe uma relação inversa onde a taxa de luz cai preço do fluviário sobe quando o preço de um fundo de ar sobe geralmente a taxa de juros caiu aí a gente continua esse ciclo de tempos em tempos Então olha que o ifix de 2012 a 2014 ele subiu que aconteceu com a SELIC as é caído aí depois a SELIC ali para 2015 2016 ela tinha sumido que que aconteceu com o ifix caiu aí depois ele começou a cair ali 2017 até 2020 que aconteceu com flor diário foi a maior alta dele né subiu drasticamente subiu de 2016 até 2020 Malta impressionante que foi justamente Quando tivermos uma queda impressionante da taxa de juros então quando tiver taxa de juros subindo fundo imobiliário sintese apresentam queda tá então a gente tem esse movimento acontecendo quando a taxa do sob já não tinha perto dele e fui mobiliário aí você se pergunta se está acontecendo agora a taxa de juros subiu logo não é o momento estou com profundo mobiliário só quero te pergunto você quer comprar antes de cair ou depois de cair porque esse foi um movimento que acabou de acontecer com a taxa de juros que foi de dois para 13 e hoje tem várias notícias saindo Onde Estão dizendo que a taxa de juros na taxa de juros cultura de fato ela está sendo alongada né úlcera prazos maiores com taxa de juros maiores eu preciso alertar você O fininho que me segue que você tem que olhar para isso esse é um bom momento para você olhar para isso E aí mais do que a SELIC disparou só se for o número de curtidas esse vídeo que eu te faço grande pedido agora para você clicar no botão aqui embaixo você curtiu esse vídeo porque curte esse vídeo ajuda demais o canal a crescer pode fazer um trabalho aqui é mais ou menos 7 anos já com time gigante aí é uma baita de uma recompensa para gente ver esse vídeo sendo curtido sendo seminário sendo compartilhado para várias pessoas Tá bom então curta esse vídeo e se inscreva no canal também então antes de entrar nas três opções de investimentos para iniciantes deixa eu contar um pouquinho sobre algumas coisas que aconteceram com os meus fundos imobiliários existe uma coisa chamada Magic Number Magic Number A médica que utilizo que eu chamo de número mágico o que é quando você tem um número de fundos imobiliários suficientes para que eles pagando o rendimento mensal que eles pagam que você consiga comprar uma nova cota de fundo imobiliário Então imagina só você tem um fundo imobiliário e custas em reais e o fundo olhar de paga um Real por mês eu te pagar um Real por mês e você vai fazer se você receber um real na sua conta por mês você vai poder investir Então você não está trabalhando com juros sobre juros se você tiver sem cotas de um fundo imobiliário que custa r$ 100 você vai receber por mês sem Raid videntes ou de rendimentos E aí vai pegar esse reais vai poder comprar uma nova cota de for mobiliário então se você atingiu o número de 100 cotas nesse caso Você atingiu o médico Number e as pessoas olham muito para oscilação dos fundos imobiliários e é importante você olhar para isso mas o mais importante é você olhar para quando que você está recebendo por cada cota que você tem então os meus fundos imobiliários uma forma geral eles caíram no período recente é taxa de subir muito mas olha o que aconteceu com o rendimento que eu recebo por cota em janeiro de 2021 bcff pagava por cotas 56 centavos agora ele tá pagando 54 centavos por cota então não mudou muito de fato antes o pessoal ter 170 cotas de PC FF para todo mês eu poder comprar uma nova só com sentimentos como preço de bcff caiu hoje você atingir o médico e muito menos esforço com 122 cotas de BFF você consegue receber o que é preciso para comprar mais uma cota por mês o lcr que é um outro fundo que eu tenho ele pagava 49 centavos por mês se dividem entre Hoje ele tá pagando 78 centavos então não só ele está pagando muito mais de rendimento por mês como preço dele também caiu então Magic Number dele era 262 agora é 148 como que mais atrativos eu pego hglg era 78 centavos por mês agora apaga uns 10 e o preço caiu de 180 para 162 logo eu preciso de menos cotas para que eu possa comprar novas cotas o XP LG pagava 58 agora apaga 68 tá o preço também caiu logo eu preciso de menos cotas para poder multiplicarmos investimento todo mês e o KNR foi de 69 para 84 o preço Cauê 159 para 132 logo também preciso de menos cotas para multiplicar os meus investimentos então quê a passar aqui eu quero te passar que você vai ter muitas oscilações e óbvio né senti uma bola de cristal muito melhor a gente escolher o que vai subir vender o que vai cair e etc mas é muito importante te a visão de longo prazo onde você olha para os rendimentos mensais que entra na sua conta pegar isso daqui especialmente em momentos de extrema abaixa e você multiplicar o seu capital adiante Esse aumento onde do centro e ao momento de amar essas pessoas que saem costumam perder dinheiro de uma forma é estrutural existem as exceções Então como escolher fundos imobiliários quantos fundos imobiliários ter na carteira bom tem gente que pensava ter 30 fundos imobiliários até 40 fundos imobiliários né vou ter 20 fundos imobiliários Eu particularmente acho que não tem muita diferença entre você escolher 10 fundos imobiliários ouvinte fundos imobiliários porque já são extremamente diversificados tá eu trouxe três opções aqui para iniciantes ou pessoas que já tivesse algum tem a primeira opção é uma que eu não invisto mas é uma das mais fáceis você quer se expor os fundos imobiliários a o Elson que eu invisto tá mas Óbvio que não a recomendação mas existe uma ideia legal por trás disso e terceiro lugar é uma outra opção que é uma recomendação mais do Ricardo que o analista de fundos imobiliários da Speed Primus recado rápido que pausa no vídeo é recado engraçado porque eu tenho um recado para te dar mas eu não posso qualquer Ou seja a isso é meio maluco não é mas eu tenho uma direção para você segue o canal no YouTube do primocast tá você segue segue o Chromecast aqui no YouTube mas eu não posso falar porque ainda não posso falar porque mas com o fim tá aonde que tá Dani tá algum lugar está a seleção Segue o cabo Chromecast no YouTube porque semana que vem teremos novidades que eu não posso falar mas enfim quê que vocês acham que é deixa aí nos comentários um grande abraço Então vamos lá o primeiro é mais simples tá o primeiro é o x fixo que que eu x-fix é um F um F ele costuma replicar algum índice Então em vez de você escolher um fundo imobiliário específico dentre vários que você pode escolher você compra um etf STF compra vários Fundos e os mobiliários compram vários ativos Imobiliários então STF no caso é chamado de X fixo 11 e tá coçando 9 91 mais ou menos hoje né não sei na hora que você esse vídeo então com muito pouco dinheiro você consegue comprar 81 fundos imobiliários com 10 reais você vai lá comprar cara com menos de ser reais você vai comprar 81 fundos imobiliários então aqui são tá se preocupando escolher um fundo imobiliário você pai comprou 80 eu fundo imobiliário ao mesmo tempo e cada formulário tem mais um bilhão de ativos Quais são as vantagens ver se você não entende nada de fundos imobiliários mas ficar começar alguma forma pode ser um começo é pratico tá se não precisa olhar para tudo e você diversificada demais o seu capital qualquer desvantagem pois STF os dividendos eles vão ser pagos dentro do fundo tão na prática tem pouca desvantagem Mas você não vai ver que dividendo entrando e você vai escolher né aonde você vai colocar eles vão ser revestido diretamente e tem uma taxa de administração de 0. 3 por cento a mais né acabar ser uma desvantagem Pequena mas é uma desvantagem longo prazo você perde o poder de escolha o Enfim pode ser uma vantagem ou desvantagem dependendo do seu grau de conhecimento tá segunda opção de fundo mobiliaram é o bcff11 é um formulário que eu tenho tá e deu não não tô te recomendando nada disso mas é legal você pegar uma lógica por quê que existem fundos de fundos o bcff é um Fofi é um fã de Alfândega está E tem alguns planta fãs disponíveis no mercado esse Fundo elegido pelo BTG pactual e é quando você entra no bcff né todos os lugares tem relatórios e consegue ver como que foi colocado então se você comprou uma cota de BFF você consegue se escura 20 investimentos diferença carteira né então 8. 5 por cento de bcff está em esse tb depois outro por cento tá em RP e depois sete porcento ainda canip btc R sim você tem uma série de outros mobiliários que tivessem uma série de outras coisas então você vai tomar carteira muito diversificada como a única opção esse outro frango fãs né então você deve tá vendo na tela agora uma lista de fandom Fan essa é uma opção simples se vocês escolherem e quando você olha para o pessoal abre VP do bcff esse número de 0 85 para quem não sabe o pessoa viver pelo indicador que pega o valor de mercado fundo e dividir pelo valor patrimonial então comenta a ser negociado abaixo de um é quase como se ele estivesse sendo negociado abaixo do seu valor patrimonial que ele pega todos os momentos que ele tem valem X Ele está sendo negociado a 0,85 x ou seja abaixo do valor patrimonial como um todo e ter uma taxa de extração de 0,15 por cento mais um ponto 10 por cento sobre o patrimônio líquido do fundo ele é um fundo Hoje quase Dois Bilhões de reais e por ser um fundo Grande ele tem mais liquidez o que a maioria dos está ele tem um dividend yield de 9.

23 por cento ao ano ao preço de hoje isso é que é isento de Imposto de Renda Então vale dizer que é muito próximo da SELIC mas você tem um ativo que além de ter este denilde geralmente tende a acompanhar né o ajuste da inflação no médio-longo prazo e vale dizer e o bcff está com pessoa ver para baixo de um e muitos Fundos que o BFF investe também estão com pessoal VP abaixo de um Então você tem um deságio né sobre deságio e o terceiro uma recomendação de fato de investimento estado Ricardo vou deixar inclusive um link aqui para vocês baixaram relatório gratuito do Ricardo sua assistência aprofundar nesse mas esse fundo recomendado ou hgru11 hgr11 é um fundo de tijolo ou seja investe em imóveis físicos e tema gestão do credit Suisse que segundo Ricardo uma das melhores administradoras tá ele tem 88 imóveis em oito estados brasileiros com exposição a vários segmentos a varejo alimentício varejo vestuário setor Educacional e têm grandes empresas que são de fato aquelas que paga aluguel né para o hgr então tem Pernambucanas o Sam's Club anima educação e B Mac tem vários o peso sobre VP hoje é relaxante justo né dhr uu porque ele é de um então é negociado com prêmio ou Nada disso a taxa de extração de 0. 9 por cento ao ano o dividem judia de 7.