7 COISAS QUE EU APRENDI COM O WARREN BUFFETT

bom então vamo lá bom um dos maiores investidores da história inteira é o ônibus com toda a certeza está atualmente com 91 anos de idade e ele já tem mais de 114 milhões de patrimônio é claro que um dos maiores ativos do ônibus até o fato de ter começado a investir extremamente cedo e de permanecido investindo por praticamente toda a vida o grosso e o patrimônio dele cresceu nos seus últimos anos de vida é muito interessante olhar esse gráfico onde você tem que a maior parte da fortuna do ônibus ele foi constituída e depois dos 50 anos de idade a vida inteira eu tentei entender como é que o órgão que conseguiu fazer isso desde que eu comecei a investir o analisar analisar analisar analisava e a gente sempre chega naquela resposta aqui cara parece extremamente simples né não há uma estratégia Ultra sofisticada é uma estratégia é muito consistente e concisa mas não é sofisticada então separei aqui sete lições de verdade assim que eu aprendi a observando a carteira do armário que observa na forma como ele age nas que o levando é o que ele fez no histórico dele observando o tipo de empresa que ele compra pra que você possa tirar o mesmo conhecimento que eu tirei disso aqui e não é que eu Concorde com 100 porcento de tudo com a irmã que tu fala né mas eu concordo com a maioria das coisas EA Chuva De toda forma independente concordar ou não impressionante essa forma como ele monta esse auxílio e essa raiz ela deixar aquele like na confiança porque você sabe que o vídeo vai ser bom se você não é um sardinha raiz ainda você não precisa deixar o seu like e nem se inscrever nesse momento se você ouve alguma coisa aqui que você fala que o dicionário grego de alguma forma isso me trouxe algo você vai deixar o seu like você vai se inscrever se não acontecer cara eu tento uma próxima não precisa me dar um like ele por pena ou simplesmente porque eu tô te pedindo like não a gente tem aqui que criar um modelo que seja realmente muito para você é [Música] é a primeira coisa que a gente precisa é aprender a diferenciar o preço de valor espaço uma coisa extremamente óbvias mas eu não é se você me perguntar por exemplo Quanto custa isso aqui na é esse negocinho de fone aqui existem vários coisas deste fone chinesas né marcas dessas de fone chinesa que faz praticamente a mesma coisa que esse aqui e aqui a gente tem r$ 2000 no produto que o valor dele é o mesmo talvez de um produto que custaria 400reais 300reais de uma marca chinesa ele tem a mesma função então está comprando um produto aqui por um preço maior e que tem um valor praticamente igual aquele outro que é de 400reais ele praticamente esse produto é comprado É que esse feito a pela Apple mesma comprado só pela marca aqui não muda nada diferente de um iPhone por exemplo de um celular né a da xiaomi a porque o sistema operacional diferente é um monte de coisa diferente ali nesse caso não nesse caso está levando é um valor muito para e pagando um preço muito maior e qual que é o problema disso mas quando você vai comprar uma coisa para uma marca essa comprando a camiseta porque você gosta daquela marca viu só porque tem logo isso não tem problema específico acho que a gente vai para mercado financeiro e pode ser muito complicado preço é necessariamente aquilo que a gente paga valor aquilo que a gente leva então eu pego esse anel aqui agora e vendo para você por 100reais você vai até um ponto de ônibus ali e vende para um cara por r$ 2000 quanto custa esse anel agora né custas em Reais ou custa 2. 000 próximo vai comprar por quatro mil não necessariamente a gente tem que saber qual o valor verdadeiro isso aqui preço aquilo que a gente paga valor aquilo que a gente leva que você comprar um iPhone novo na caixa por 100reais você pode vender no por 2. 500 depois você comprar um iPhone novo por 100.

000 reais você não vai conseguir vender ele por 100reais depois então na Bolsa de Valores vai precisar de muito conhecimento qualidade isso aqui que a gente ficou para ele foi Benjamin garra né eles até algumas Labs aqui no YouTube falando sobre o método do Benjamin garra né que é isso que a gente chama de valor em baixo Então o a irmã que ele sempre procura na hora de fazer o investimento e os fundamentos daquela empresa de quanto é que a empresa Vale de verdade não controla está custando né Eu quero trazer a gente vê no Maria de mercado empresa empresa para chegar um preço extremamente alto sem necessariamente ser uma empresa aqui vai trazer algum retorno para os acionistas do Futuro Um Bom exemplo disso a gente viu aqui acontecer no Brasil você pode pesquisar essa história depois que eu não vou contar aqui que eu não quero me estender para agulha dali Card nas pessoas começaram a comprar uma empresa Mundial porque a empresa fabricante de alicates ele já não vi baseado em nada né as pessoas começaram a especular em cima dessa empresa ela subiu subiu subiu Em algum momento ela começou a cara então saber identificar o potencial de crescimento EA geração de caixa no futuro é fundamental para qualquer investidor é isso eu aprendi e não ficar restrito ali né observando essas oscilações de curto prazo porque elas necessariamente não dizem nada então a oscilação não significa nada até mais cara subiu desceu não significa nada a gente tem que olhar para os fundamentos e ver realmente o que que você tá comprando ali Por quanto você tá comprando Espero que tenha conseguido velocidade com exemplos mais simples um raciocínio muito o leque faz isso gente fala de empresas mas eu queria trazer para você então tentei pegar mostrar marca coisas diferentes ali pra vocês entender só segunda edição talvez a mais importante do mercado financeiro inteiro é seja otimista quando todos são pessimistas e pessimista quando todos são otimistas Não Sabe aquele momento que as pessoas estão dizendo assim ó a bolsa de valores acabar é o fim do senão que o Brasil não tem mais jeito só que esse é o momento perfeito para que você esteja comprando para você ser otimista porque você tá provavelmente vivendo um dos piores períodos ele é um dos Fundos da bolsa de valores e o contrário sabe quando a bolsa essas pessoas foram as capas são bolsa vai a 300. 000 certeza e 300 mil pontos sei lá vai subir tudo vai subir tudo essa maravilha nesse ponto é muito importante você ficar pessimista e não comparações nesse momento porque realmente as pessoas estão todas otimistas Você tá no problema Você tá no programa grátis que você chega na portaria do seu prédio né e Porteira ali é um bom exemplo o profissional ao taxista sal pessoa muito falando de Bolsa de Valores somente um bom momento para você pisar no freio e segurar a onda por é uma correção é necessariamente assim tá missão é do investidor né é identificar Quais são as oportunidades no mercado e tem coragem de firmar ou a posição no momento em que todas as pessoas estão dizendo para você que não é um bom momento a para investir em Bolsa e nesses casos um jogo emocional que você está se posicionando contra amarela e aí cara no momento que seu tio que tem lotes eles né artista ganham muito mais dinheiro que você provavelmente você vai ficar a intenção de vender você vai sentir o peso nas decisões que você tomou então é muito difícil de segurar um jogo muito psicológico seja otimista quando todos são pessimistas e seja pessimista quando todos são otimistas é uma coisa muito importante terceiro Coloque os juros compostos ao seu favor a senhora das principais lições do livro Bola de Neve talvez a gente tem uma relação muito interessante com juros compostos por que todo mundo é familiarizado com juros compostos ali só que se você entende uma canismo juros compostos você e se você não entende mecanismo do juros compostos você costuma ser o cara que paga juros compostos né ou a mulher que paga juros compostos por que você vai lá no banco faz uma fatura de cartão você acaba esquecendo de pagar o juro vai agindo sobre aquilo ali você ruim quando essa fatura cresce muito rápido ou cheque especial quanto poucos dias ele já faz você tem que pagar sem reagir r$ 150 aquele são juros compostos agindo contra você se você aprender a investir em empresas e reinvestir os dividendos ele o que você está criando ele é realmente a ideia de revestido seus valores tá que você possa criar uma bola de neve gigantesca essa foi uma das lições que o ônibus retirou na verdade do filho Fischer que é um dos caras que eu mais sou fã na vida nada é o ações comuns lucros extraordinários eu lembro dele a é incrível porque eu fico encher ele fala a importância de você se posicionar e você não sair nas ações que ônibus que tu mesmo sendo já o banco ele acreditava ainda Encontrar empresa abaixo do valor e vender quando eu chegasse em um certo momento ele só começa a se tornar a um investidor mais bairro Rudge mesmo e segurar as ações depois do filho ficha não era um cara assim é muita consistência nos ganhos mas ele era como se fosse uma espécie de Trader muito eficiente muito grande não entrava e comprava empresas muito baixo valor às vezes até assumindo posições importantes dentro das empresas esperavam as melhorarem ali acaba saindo delas depois e entrar em outro e fazendo esse giro quando ele começa a utilizar essa estratégia tão de se manter nas empresas para criar o efeito a de juros compostos que o tempo é o melhor amigo dele ele vai ficando cada vez mais rico já era muito eficiente fica mais eficiente ainda quarta lição que aprendi com o buffet seja consistente no longo prazo se a gente voltar a falar de mais Rude não adianta nada você vir aqui lá eu vou segurar essa empresa por muitos anos no primeiro momento de crise ali você sair da empresa desmanchar sua posição Então quando você olha para o hambúrguer Ele mexeu por exemplo nubank indo bem que ele mexeu antes de fazer aqui o essa empresa já quase não é que eu já estava mais cara empresa agora está se desvalorizando violentamente uma ambulância está posicionado normalmente então ele tá ali bem posicionado ainda e talvez até esteja é mas finalmente é um tipo de coisa que ele faz então gente vai descobrir Talvez daqui um tempo que eu lembro que estava aproveitando essa queda palestrar aumentar suas posições dentro de nubank ali então o mais importante é calibrar sua carteira que ele fala muito jurídica ali pra sua carteira que você consiga suportar as oscilações de mercado todas as empresas eles consigam - combando com empresas que oscilam mais limpos e dentro de um patamar que você consiga se manter calmo frente as maiores adversidades quinta lição que aprendi com o ônibus nunca pare de aprender Então até hoje nessa pessoas consideram uma dúvida Uma das maiores referências do mundo e ele sempre tá lendo muito sobre os livros novos de investimento ele ainda tem muita gente que ele respeita no círculo dele ele tá sempre marcando reunião com pessoas com Bill Gates para trocar uma ideia tá sempre lendo o jornal sempre querendo entender do cenário macroeconômico mundial a sempre lendo estudando sobre tudo isso cara nunca deixou de estudar por nenhum dia você vê o documentário britânico Norman a primeira coisa que ele faz todos os dias chegar dá uma olhada no mercado mundial tentar entender as mudanças estão acontecendo a gente ao mesmo tempo dele a decisões baseados no que tá acontecendo ele não negligencie também ficou cenário internacional de ficar acompanhando ele para ver se ele pode encontrar boas oportunidades então a maioria né um dos grandes empresários São pessoas que nunca param de estudar a maioria dos grandes investidores são pessoas também que nunca param de dar porque se você parar de estudar você vai parar de entender as obras empresa imagina um homem dessa idade né investindo nubank ele vem para ele entender aquele Case deve ter que estudar muito sobre o banco detalhe deve ser titular sobre muita coisa e ele consegue se atualizar por um cara de 92 anos que investe no mundo digital é um cara conseguiu se atualizar de maneira muito consistente Lembrando que eu não disse no bem que dá porque eu tô falando aqui talvez de usando o exemplo tudo bem que mente Mas é porque com aquisição mais recente que ele fez então Acho interessante sexta lição e essa é uma das mais difíceis de todas mantenha a simplicidade eu acho que essa decisão vale para tudo na vida o ar Buffet é um cara que mantém os mesmos hábitos ainda de vida de quando ele não era um cara bilionário e nada ele não é um homem perdulário ele não passa uma impressão errada acerca daquilo que ele aqui o que as pessoas ingressem na empresa dele então ele passa uma imagem de consistência ele mantém a simplicidade não só como aparência pública para as pessoas por isso é muito importante como ele mantém certa simplicidade de dentro do cotidiano dele mora na mesma casa ainda Ele dirige um carro bem Popular ser Milagre assim a todas as outras coisas e aí você fala não quer dizer que o banco não aproveita a fortuna dele né não aproveita os bilhões de lá e se ele simplesmente gosta de manter essa característica e quando você olha para os investimentos é a mesma coisa então se você olha a sede do baixar reto Aí ela parece um museu ele que era viver bem tranquilo e os investimentos que eles fazem são sempre fáceis de explicar o que ele gosta muito disso então você vai ver a vai assistir a reunião anual ali o amor que ele tá com um bloco de notas né algumas informações das empresas que ele comprou o porquê que ele fez alguma coisa e suas implicações mais simples possíveis nunca tem aquela coisa rebuscada que você precisa de uma estratégia Tessália coca-cola é a maior empresa de bebidas do mundo nas bebidas não alcoólicas do mundo então é por isso que a gente veste qual é esse é muito alta e não fica criando Grandes Negócios e ilações e fala nossa isso aqui vai se desdobrar para lá de sobre para cá não é uma teoria sempre muito concisa E isso tem tudo a ver com a imagem que ele passa de simplicidade e lembrando que não é que ele não usa o dinheiro dele esse Na verdade é um tipo de narrativa que ele controla forma você tem um jato né que custou muito centenas de milhões de dólares e isso ele do mostra com frequência isso é uma coisa que ele aparece dentro de um lado Na porta de um lado Ele simplesmente escolhe a narrativa que ele quer mostrar porque aquilo passa para o mercado que sei começa a ser um caso extremamente gastador por exemplo porque a gente estaria disposta a investir ainda vai ficar reto e você atrás um tipo de atenção indesejada você atrai investidor muito mais interessado ali talvez nessa grande valorização em uma fortuna absurda de maneira muito rápida e você atleta suas que não vão comprar o projeto daquela empresa que o investimento isso aconteceu muito com o aike Batista né ele é um cara extremamente perdoar ele é um cara que aparecia sempre com aquelas mansões aquelas carros e mulheres sei lá o quê E assim o primeiro problema várias pessoas já começaram a sair da empresa de forma muito rápida claro que o case da empresa em si não era bom mas o que ia lá vão com muito a crise a para ele foi a imagem pessoal que ele transmitir né ela exagerou na dose da imagem que transmite Alice o criou problemas para ele então mantém a simplicidade é sempre muito importante sétima e última lição talvez agora de fato a A Top I wanna a mais importante de todas Não deixe o mercado tipo utilizar então ficar acompanhando a cotação diária das ações é extremamente improdutivo o almoço recomendo que você não abre a sua carteira de ações ele com frequência para ver quanto dinheiro você tem o quanto dinheiro você deixou de ter o mais importante você focar nos fundamentos das empresas você acompanhar o que está acontecendo dentro do negócio e nome preço dela porque a gente sabe mas quando uma empresa cai quarenta por cento do valor das ações não muda absolutamente nada para o negócio então se você se propõe a ser um grande investidor Essa é uma das coisas que você precisa entender agora sim se você chegou até aqui e você falou para o seu adoraria na começar talvez ainda é mais consistente eu ainda em visto a muito baseada em fofoquinha muito baseado em ruído eu não tenho método não tem uma carteira realmente equilibrada com renda fixa renda variável investimentos internacionais Eu acho que isso talvez não é para mim porque eu não consigo compreender é muito informação a gente tem o treinamento da o VP de 8 semanas vai começar desde o primeiro módulo de mais básico até o mais avançado a gente passa por mentalidade passa por transformar realmente a forma como você vê o mundo para depois você começar a entender os balanços das empresas aquela coisa tudo então é muito interessante em 8 semanas você aprender mexer em tudo isso e se você quiser fazer essa formação vou deixar aqui o site baixo ao vp. com.