Ascensão e Queda do Banco Santos

Você já imaginou morar em uma casa avaliada em R 140 milhões de reais localizada no bairro do Morumbi em São Paulo a mansão do banqueiro Edemar S de Ferreira foi por muito tempo considerada a casa mais luxuosa do Brasil com 4100 M qu de área construída cinco andares e até um heliponto a mansão contava com uma equipe de mais de 50 funcionários para atender todas as necessidades da propriedade entre seus vizinhos estava ninguém menos que o lendário banqueiro Joseph safra que que morava do outro lado da rua da sua mansão Edemar tinha uma vista privilegiada do próprio banco e todos os dias sobrevoava a cidade de helicóptero para seu escritório passando por cima do trânsito Paulistano mas por trás desse estilo de vida luxuoso e dessa fachada Impecável havia uma outra história uma história de fraudes desvio de recursos e um esquema financeiro que abalou o Brasil e deixou um rastro de dívidas e falências hoje no curioso mercado vamos mergulhar fundo no caso banco Santos uma história de ascensão meteórica e uma queda vertiginosa mas antes não se esqueça já deixa teu like no vídeo se inscreve no canal e ative as notificações toda semana as curiosidades mais interessantes do mundo dos negócios você encontra aqui no curioso mercado antes de começarmos o vídeo de hoje uma palavrinha do nosso Pat trinador chegou a black friday da hostinger hospedagem gerenciada WordPress por apenas R 9,99 ao mês Aproveite a oportunidade única de economizar muito com domínio meses extras e migração ilimitada grátis deixe seu site Imbatível com nossas ferramentas de a para WordPress desempenho incrível velocidade máxima e proteção de ponta em um só lugar assistência especializada Sempre que precisar experimente a hostinger sem preocupações Você tem 30 dias para pedir reembolso coloque suas ideias na internet com a maior black friday da nossa história Vá para hostinger. com. br e aproveite já 3 2 [Música] online a história do banco Santos começa em 1969 quando Edemar Cid Ferreira aos 26 anos adquirir a carta patente para operar a Santos corretora de câmbios e valores formado em economia pela Mackenzie Edemar nasceu em 1943 na cidade de Santos e começou a carreira como bancário no Banco do Brasil em 1963 em 1989 a corretora ampliou suas atividades e recebeu autorização do Banco Central para se tornar um banco nascia o banco Santos sa contudo o banco começou a operar de fato apenas em 1994 alguns meses antes da criação do plano real seu foco estava basicamente em atender empresas de médio e grande porte as quais o banco adiantava dinheiro tendo como garantias cheques pré-datados notas promissórias e del catas essa estratégia mostrou-se bem sucedida permitindo que o banco Santos atravessasse as turbulências econômicas dos anos 90 sem grandes problemas uma trajetória oposta a instituições como o Banco Nacional o banco econômico e o bamerindus que não resistiram e acabaram falindo com uma estrutura enxuta e quase sem agências o banco Santos cresceu rapidamente sua operação atingindo mais de 2,5 bilhões deis em ativos totais em 1999 e rentabilidade sobre o patrimônio líquido de 20 por ao ano com o sucesso consolidado na área de empréstimos para empresas o banco Santos iniciou em 1999 uma nova fase de expansão estratégica ao diversificar suas operações e ampliar sua atuação no mercado financeiro buscando explorar novas oportunidades de investimento a instituição criou a Santos asset Management uma subsidiária focada na gestão de fundos de investimento com essa iniciativa o banco Santos passou a oferecer produtos de alto valor agregado a seus clientes que incluíam tanto pessoas físicas de alto poder aquisitivo quanto empresas interessadas em rentabilizar seus ativos a criação da Santos asset Management permitiu ao banco expandir seu portfólio de serviços e consolidar-se com uma instituição financeira completa capaz de competir com os principais players do [Música] mercado além de expandir o banco Santos Edemar Cid Ferreira também consolidava sua imagem pública por meio de uma atuação marcante no universo das artes entre 1993 e 1900 97 ele foi o presidente da fundação Bienal de São Paulo onde desempenhou um papel fundamental na promoção de exposições e projetos culturais reforçando sua reputação como patrono das Artes seu envolvimento e além do cargo refletindo-se em apoio a iniciativas culturais e na sua participação em conselhos e entidades culturais de renome com isso Edemar não apenas fortalecia seu prestígio no setor financeiro Mas também se destacava como um influente Mecenas no cenário cultural brasileiro no início dos anos 2000 o banco Santos Manteve sua trajetória de expansão tornando-se um dos cinco maiores repassadores de recursos de linha de financiamento do BNDS entre 2002 e 2003 nesse mesmo período o banco transferiu sua sede da Avenida Paulista para um edifício opulento de estilo clássico localizado na Marginal Pinheiros cujo aluguel era de R 1,2 milhão de reais por mês no entanto o verdadeiro símbolo do Luxo e da sofisticação de Edemar não foi a nova sede do Banco Santos mas sim a construção de uma das mansões mais icônicas do Brasil com concluída em 2004 que se tornou o lar do banqueiro e uma expressão máxima de seu estilo de vida extravagante fica na zona sul de São Paulo no bairro nobre do Morumbi tem 4100 M qu e o valor 143 milhões de reais quem gastou essa dinheirama toda para construir tudo isso segundo a justiça o ex-banqueiro Edemar Cid Ferreira na primeira vez que uma equipe de televisão entra aqui nessa nessa mansão n e e a gente olhando assim realmente é impressionante né impression mesmo são cinco pavimentos a casa parece uma galeria de arte ou melhor um museu de tão grande que é este espaço tem capacidade para receber 250 pessoas por onde você anda é assim quadros fotografias esculturas portais são ambientes enormes e são labirintos você sobe e desce não sabe onde sai sabe onde ficava o banco Santos ali ó naquele prédio do outro lado aqui do Joy Clube de São Paulo todo dia o Edemar de Ferreira fazia oes mesmo ritual subia aqui pro heliponto pegava o helicóptero decolava pousava lá no banco e aí no fim da tarde voltava para casa tudo parecia ir bem para Edemar CID de Ferreira naquele ano de 2004 o Brasil crescia a bolsa de valores atingia sua máxima histórica o banco Santos aumentava seus lucros e Edemar se mudava para sua luxuosa mansão porém Alguns boatos começaram a surgir no mercado questionando a solidez de sua instituição financeira foi quando o banco central decidiu investigar mais a fundo as operações do banco de Edemar após se meses de investigação no dia 12 de novembro de 2004 o banco central decretou intervenção do banco Santos segundo o BC A medida foi tomada por causa de dificuldades financeiras enfrentadas pelo banco que seria consequência de irregularidades cometidas por seus administradores assim que descobriram supostas irregularidades os fiscais do BC informaram os diretores do banco e pediram a adoção de medidas para resolver os problemas de liquidez da instituição a situação piorou quando o banco Santos deixou de recolher aos cofres do BC o compulsório cobrado sobre os depósitos à vista e a prazo como o banco Foi alertado novamente e não tomou providências o BC interveio Vale ressaltar que o banco Santos foi o primeiro banco a sofrer intervenção do Banco Central desde 1998 com a medida o banco Santos e a sua corretora passaram a ser administrados pelo BC por tempo indeterminado Além disso os bens de Edemar se Ferreira ficaram indisponíveis no momento da intervenção o banco Santos era o 21º maior banco do país com cerca de 6 bilhões em ativos R 2 bilhões reais em depósitos e 303 funcionários inicialmente o buraco nas contas da instituição era estimado em R 700 milhões deais contudo depois que a equipe do BC fez uma análise mais cuidadosa foi constatado que o rombo Na verdade era de 2,2 bilhões deais a contabilidade do banco Santos mostrava a existência de um ativo de 3 4 bilhões deais mas após feitos os ajustes necessários esse valor caiu para R 751 milhões deais já sua dívida somava R 2,9 bilhões de reais com um rombo muito maior que o estimado inicialmente no início de 2005 o banco central não teve outra alternativa a não ser liquidar o banco Santos é importante destacar que naquela época o valor coberto pelo fundo garantidor de crédito o FGC era apenas de R 20.

000 por pessoa para efeito de comparação hoje esse valor chega R 250. 000 oferecendo uma proteção financeira significativamente maior aos depositantes ou seja clientes que tinham valores maiores que R 20. 000 depositados no banco Santos tiveram um prejuízo enorme com isso no dia 20 de setembro de 2005 a justiça decretou a falência do banco Santos segundo o juiz Caio Marcelo Mendes de Oliveira o responsável por decretar a falência do banco abre aspas houve Gestão nefasta na administração do banco Santos fecha aspas promotor Alberto caminha Moreira que fez o pedido de fale calculou um prejuízo de 2,9 bilhões deais com a quebra do banco de Edemar C Ferreira além do rombo de 2,2 bilhões deis que o banco central apurou o promotor incluiu na cont uma perda de 39,8 milhões deais com os Fundos administrados pelo banco e um prejuízo de 285,4 milhões deais para BNDS tá mas você estar se perguntando afal como funcionavam essas fraudes é isso que vamos explicar no próximo capítulo [Música] O que acontece no banco Santos e a muito além de simples práticas contáveis questionáveis nos Bastidores Edemar Cid Ferreira orquestrava uma rede de operações financeiras complexas envolvendo empresas de fachada offshor e manipulações contábeis um dos esquemas envolveu um sofisticado uso dos repasses de financiamento do BNDS funcionava da seguinte forma uma empresa recorre ao banco Santos para ter acesso ao dinheiro do BNDS para realizar a operação no entanto Edemar exigia que uma parte do recurso liberado fosse aplicado em debentures de empresas não financeiras controladas por ele entre as principais empresas estava a Santos par a svest e a Invest Santos O problema é que na contabilidade do banco Santos esses empréstimos foram contabilizados pelo seu valor total enquanto o cliente teria o direito de abater dessa dívida o dinheiro que foi aplicado nas empresas de demar ou seja os ativos do banco Santos estavam sendo inflados artificialmente e a diferença entre o que era registrado no balanço e o que era realmente devido pelos clientes iam para os cofres das empresas de demar Além disso as de bchs vendidas pelos funcionários do banco não tinham registro na cvm o que se enquadrava como crime de colarinho branco segundo reportagem da Folha de São Paulo só a Santos par vendeu R 983 milhões de reais em de benchers entre 1998 e 2004 o mais curioso nessa história toda é que a Santos par era presidida por Alessandra de Souza Petri uma vendedora desempregada que morava numa casa de fundos na Vila Formosa em São Paulo cujo aluguel era R 400 outro caso estranho era o da investe Santos empresa presidida por Edemar e que tinha como sócio o banco Santos entre a venda de debentures e crédito de exportação a Invest Santos recebeu R 251 milhões de reais o interessante era que segundo documentos da Junta Comercial a sede da empresa estava registrada no endereço de uma loja de produtos agrícolas em Barueri segundo uma planilha eletrônica obtida pelas autoridades entre 1998 e 2004 foram realizadas 1278 operações nas quais o banco Santos condicionava a concessão de empréstimos do BNDS a aplicação de parte dos recursos nas empresas de Edemar no total as empresas de Edemar receberam 2,55 bilhões de reais nesse período além do esquema envolvendo a compra de debos de empresas brasileiras Edemar também replicava operação com empresas em paraísos fiscais segundo as investigações os recursos eram investidos em títulos aos Lorraine uma offshore sediada nas ilhas virgens britânicas através do Bank of Europe que também tinha ligações com Edemar Cid Ferreira outras operações que chamaram a atenção do Banco Central foram empréstimos que o banco Santos fez no valor de R 283 milhões de reais para as offshor Quality Delta Ômega e creditar no caso da Quality o procurador da empresa era o editor Pedro Paulo de Sena Madureira amigo de Edmar que ajudou o banqueiro a se tornar em Mecenas e colecionador a Quality foi agraciada com empréstimo do banco Santos de 145,4 milhões de reais o equivalente a 53,8 milhões de dólares Cena Madureira dizia não saber o que fazia a Quality funcionários do banco Santos confirmaram que os diretores do banco usavam números de CNPJ de outras empresas para que o BC não notasse os empréstimos para as quatro companhias como os diretores sabiam que o BC monitorava os empréstimos para o quarteto toda vez que saía dinheiro para elas eles usavam CNPJ de grandes empresas como Pão de Açúcar o Banco Central notou a tentativa de fraude e listou uma série de regularidades entre elas demonstrações financeiras não auditadas em alguns casos com falhas rudimentares patrimônio líquido das empresas incompatível com os empréstimos concedidos controladora sediada em Paraíso Fiscal sem qualquer informação de natureza contábil Financeira ou sobre seus acionistas e administradores inexistência de garantias no total foi descoberto que Edemar C de Ferreira utilizava uma complexa rede de 40 offshores localizados em diversos París fiscais para movimentar seu dinheiro poucos dias depois da intervenção do banco Santos foi revelado que Ademar e seus familiares eram sócios de nove empresas cujo capital chegava 1,5 bilhão deais segundo a junta comercial de São Paulo ou seja acho que já deu para você entender o tamanho do Rolo Em que emar estava metido Ainda teve muito mais coisa mas para o vídeo não ficar absurdamente longo vamos parar por aqui e focar nas consequências que o banqueiro sofreu após a descoberta das fraudes a partir de 2005 a vida do agora ex-banqueiro Edemar CID de Ferreira passou a girar em torno de um único objetivo se defender na justiça com o colapso do banco Santos e a intervenção do Banco Central Edemar civil no centro de uma série de processos e investigações que buscavam responsabilizá-lo pelas fraudes encontradas no banco em 16 de junho de 2005 a polícia federal indiciou Edemar Cid Ferreira seu filho Rodrigo Ferreira e seu sobrinho Ricardo Ferreira de Souza sobre acusação de cinco crimes lavagem de dinheiro evasão de divisas gestão fraudulenta de instituição financeira fraude contra investidores e informação falsa à fiscalização no ano seguinte em 2006 chegou a ser preso em duas ocasiões a primeira prisão ocorreu em maio daquele ano pela Polícia Federal sendo acusado pela obstrução da justiça e de ocultar obras de arte ele ficou preso por 89 Dias na penitenciária de Tremembé a 132 km de São Paul em dezembro daquele ano Edemar foi condenado a 21 anos de prisão sob acusação de ter praticado os crimes de gestão fraudulenta lavagem de dinheiro evasão de divisas formação de quadrilha e desvio de recursos públicos Essa foi a pena mais longa a que um banqueiro foi condenado no Brasil até então o recorde era de 12 anos e 4 meses de prisão pena que foi condenado Tao Assunção Costa do banco Hércules de Minas Gerais só para você ter uma ideia o processo de Edemar Cid Ferreira tinha mais de 100.