CRISE no Brasil: Onde Colocar Seu Dinheiro em 2025? Recomendações de investimento com Marilia Fontes

não tem jeito a celic vai subir até 14:25 e a gente tá contratando uma crise pros próximos 2 anos mas crise não quer dizer falta de oportunidade o contrário crise é oportunidade vamos falar sobre [Música] isso hoje eu vou mostrar para vocês como alguns ativos se comportaram durante algumas crises e e como quem usou as crises como oportunidade acabou ganhando muito dinheiro e claro mudando de patamar nos seus investimentos Vamos começar com essa tabela aqui que eu vou mostrar para vocês que é uma tabela que eu adoro apresentar mostrando o retorno de alguns algumas variáveis

né alguns ativos ao longo de vários anos eu peguei aqui nessa tabela desde 2008 até 2023 lembrando que em 2008 tivemos a crise da subprime e logo depois foi a primeira vez que durante uma crise as taxas de juros no Brasil caíram ao invés de subir né tivemos também a crise de 2013 tivemos também a crise de 2015 e tivemos também a crise de 2021 todas essas crises você vai ver foram marcadas por quedas na bolsa Então quando você vê aqui como se comportou o Ibovespa ó em 2008 foi uma queda de 41% por conta

da crise da subprime mas olha só o que aconteceu logo depois em 2009 a bolsa subiu incríveis 82,6 6% ou seja quem tava investido em bolsa quase dobrou o seu patrimônio isso investindo em Ibovespa Hein gente se você tivesse escolhido as melhores ações ou o primeiro quartil lá de melhores ações você teria ido muito melhor do que isso né vamos combinar a mesma coisa tá para IPCA mais longo quem investiu em 2008 ganhou 6% portanto 50% do CDI né a celic na mesma época foi 12 porque num primeiro momento da crise os juros brasileiros subiram

só depois começaram a cair mas quem investiu em 2009 2010 em IPC a mais ganhou por ano aproximadamente 27 28% né em média contra um tesouro celic de 9,80 9,70 então ganhou aí várias vezes o CDI né então para você ver que logo depois hoje épocas de crise vem ralis muito importantes nos preços dos ativos né E é claro que às vezes você consegue antecipar Quando vai ser essa virada e tal mas na grande maioria das vezes você não consegue antecipar E você tem que ter a coragem de se posicionar nesses momentos de crise entendendo

que quando aquilo for se resolver você tem melhoras muito relevantes para acontecer nos anos os seguintes vamos olhar 2013 né de 2013 a 2015 a gente teve também eh o aumento do Déficit fiscal o aumento da inflação que em 2015 bateu 10,67 todo um desarranjo aí de crescimento e o que a gente viu no IPC mais foi uma piora de 35% né em 2013 2014 voltou um pouco voltou 20 mas 2015 voltou a cair 4% enquanto o CDI Deu positivo em 8 positivo em 10 e positivo em 13 né então quem investiu no PCA mais

esse período perdeu agora olha só em 2016 quem investiu em PCA mais longo ganhou quase 45% contra um CDI de 88% e olha só na bolsa o que aconteceu 2013 a bolsa caiu 15% 2014 caiu 3% e e 2015 caiu 13% mas logo depois nos próximos 2 anos 2016 e 2017 subiu 39% e 27 por. né então altas aí enormes uma alta relevante depois de uma baita de uma crise né E isso aconteceu também em alguns outros anos né gente 2019 também tivemos eh uma queda muito grande dos juros E aí o IPCA mais rendeu

quase 60% né o PCA mais longo e a bolsa 31% contra um CDI de 5,95 E agora o que que a gente tá vendo a mesma situação déficit fiscal crescente né piorando gastos do governo muito intensos estimulando a atividade mas fazendo com que a inflação se acelere e portanto o banco central tendo que freiar a economia na marra subindo para caramba e dando um choque na taxa de juros contratando o quê uma recessão para 2025 2026 e a o reflexo disso são taxas do IPCA mais a IPCA mais 7 que são taxas enormes né muito

grandes causando prejuízo de marcação a mercado para quem tinha comprado a taxas mais baixas né uma bolsa que tá patinando para caramba no ano dois anos anos 3 anos deve estar muito próximo do zero a zero né mas com excelentes oportunidades ativos muito baratos com valuations assim muito baratos que os nossos analistas ficam de cabelo em pé pensam Nossa como isso é possível né Tá tão barato assim o preço dessa ação que tá entregando resultado que tá melhorando o balanço e tudo e e Fix por exemplo vou mostrar também o ifix para vocês também caindo

para caramba né então a gente chegou até o ifix aqui batendo quase 3.500 e agora ele já tá sub 2.900 mas olha o que aconteceu com o ifix em 2016 também após aquela crise eh fiscal que a gente teve em 2013 14 15 né 13 14 15 tá vendo que ele caiu e ficou meio de lado em 2016 ele subiu 46% né Subiu aí praticamente a mesma coisa que uma ntnb longa naquele mesmo período Então é isso e 2019 também né olha olha a alta que teve aqui em 2019 então o que que é importante

você compreender no meio de uma crise o o noticiário e a versão ao risco das pessoas e às vezes a falta de paciência também é tão grande que os ativos ficam muito baratos o distribuidor dos Fundos por exemplo das grandes instituições das grandes corretoras dos grandes bancos eles não querem o cliente reclamando e sacando dinheiro de lá para mudar para outro banco então o que que eles fazem eles sacam dos ativos de risco né comprimem os preços porque o gestor tem que la zerar os títulos e vão pra renda fixa numa posição aí muito conservadora

só que nisso eles estão zerando as posições em momentos ruins às vezes causando perda de patrimônio e quando esses ativos voltarem derem essa alta que eu mostrei para vocês eles não vão pegar né Então na verdade sendo conservador tá tendo aí uma destruição né de dinheiro ah Marília Mas eu comprei a IPCA mais 5 comprei IPCA mais 6 e tô tomando uma marcação a mercado ruim tudo bem gente mantém porque agora você já está tendo uma taxa de PCA + 7 comprei a IPCA + 55 mas hoje essa mesma taxa já é IPCA mais 7

pelo efeito de marcação a mercado então não vale a pena de forma alguma você vender o seu IPCA mais 7 agora você vender as ações que você tem na carteira agora ou você vender os seus fundos imobiliários porque eles decidiram cair agora tá lembra que em algum momento a gente vai resolver essa crise né provavelmente vai sobrar pro próximo presidente fazer os ajustes que tem que ser feito para resolver a situação fiscal e em fazendo isso né né em eh a gente vislumbrando uma troca de governo com uma troca de política fiscal o mercado vai

melhorar muito rápido porque os ativos de fato estão muito baratos estão fora do fundamento mas só vai conseguir se aproveitar desses retornos quem tiver a coragem de entrar quando todo mundo tá saindo né ah maril eu vou entrar logo depois vai subir não quando você entra numa crise muitas vezes você entra IPCA mais 7 aí o ativo vai tá E vai até IPCA mais 7,5 né você entra em MRV A6 ela cai para 5 antes de subir para 30 né então isso acontece isso é mercado quando o mercado tá apavorado né quando os agentes econômicos

os investidores estão com muito medo os ativos vão para preços que não se justificam que matematicamente não fazem sentido e eles vão para esses preços exatamente por conta da versão ao risco total então se você aproveitar disso para entrar em em ativos baratos você não vai ficar triste no longo prazo Mas você tem que topar ter uma oscilação de carteira ver uma oscilação de carteira relevante no curto prazo tá então hoje Esse vídeo é para você pensar que tipo de investidor você quer ser você quer ser aquele que garante uma rentabilidade anual de 14,25 que

é para onde o banco central falou que vai a SELIC Ou você prefere não garantir o 1425 mas ter a chance de ver seu patrimônio subir 50% 100% né quem é você você quer 1425 na mão ou 50 60 80 voando né que que você quer qual você prefere eu como eu tô aqui há mais tempo eu acabo preferindo me posicionar e poder ter essa rentabilidade mais alta lá na frente eu prefiro isso Tá Mas você tem que também ser honesto com você a respeito da sua capacidade de Aguentar uma volatilidade de curto prazo para

no longo prazo mudar de patamar de investimento se você quiser ajuda com qual a minha carteira com a carteira que eu investiria agora com um percentual de fundos imobiliários de ações de Renda Fixa de títulos longos né IPC a mais eu vou deixar o link aqui embaixo do Nord advisor a nossa carteira de investimentos que faz Exatamente esse trabalho e é isso pessoal não esqueça de colocar aqui nos comentários que tipo de investidor você é e não tem resposta certa tá gente você pode ser mais conservador e preferir os 14% que vamos combinar no é

nenhuma taxa pequena ou querer ir pro jogo do ganho do 100% escreve aqui quem é você para eu te conhecer melhor muito obrigada a todos e até a semana que vem