COMO CRIAR UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS COM AÇÕES, FIIs e RENDA FIXA?

então o nosso objetivo aqui com essa aula gratuita é te ajudar né algo diferente do que a gente fez no canal é você conseguir criar aqui uma carteira de investimentos que seja rentável que consiga te garantir um destino ali que você saiba que você está fazendo que desenvolva uma estratégia que vai aumentar o seu patrimônio ou mesmo a te possibilitar viver de renda em algum momento é claro toda carteira de investimentos ela é uma etapa você vai começar hoje e quando esse trabalho termina quando você conseguir atingir um patrimônio que seja suficiente para isso então

não é assim né do nada você vai conseguir chegar nesse lugar ou do nada do dia para noite você fez essa aula aqui você a partir desse dia vai estar vivendo de dividendos ali a gente vai tentar fazer uma carteira que atenda aos seus objetivos e entender o que isso é individual para cada pessoa que isso depende muito de quem você é que faz da vida você tá quantos anos você tem e tudo isso então vou tentar e te ajudando a fórmula isso aqui a gente vai montar essa carteira juntos e você vai ver que

ela vai ficar uma carteira extremamente interessante extremamente diversificada e que vai ter um destino Claro mesmo ela vai no lugar específico Depois de alguns anos a primeira coisa que a gente vai fazer aqui é definir para você né Quais são os percentuais que a gente vai utilizar nessa formação de carteira uma coisa que é muito interessante e que muita muita gente acaba esquecendo é que a gente precisa diversificar entre as mais diferentes classes aqui de ativos que que a gente chama de classes de ativos são os tipos de investimentos diferentes que existem no mercado financeiro

Então a gente tem ações internacionais a gente tem ações nacionais que são vamos falar ação a gente tá falando de participação são participações em negócios ali seja no Brasil seja no exterior né então comprar uma pequena parte do Google quem sabe se tornar sócio ali comprar uma pequena parte do Itaú alguma coisa nesse sentido aqui a gente vai definir Quais são os percentuais que a gente quer ter isso aqui vai variar de acordo com o seu perfil de risco nem todo mundo né tem o mesmo perfil de risco ali esse perfil de risco é o

quanto você tá disposto a ver oscilação nessa carteira de investimentos todos os investimentos do mercado financeiro eles têm alguma oscilação né a bolsa de valores ela cai ali o que a gente tá falando quando a bolsa de valores cai é que a gente tá dizendo as empresas que compõem ali aquela aquela carteira da Bolsa de Valores elas caíram então o Itaú pode cair o Bradesco pode cair a WEG pode cair que é uma empresa de motores ali e diversos assuntos desse a primeira coisa você entender cara qual que é meu apetite para risco e aí

dentro desse apetite para risco a gente vai ah colocar aqui vamos fazer aqui como fosse fazer pro Vandinho né Vandinho Vandinho é mais padrão na vida aqui então ações nacionais você acha que assim você conseguiria ver o seu patrimônio imagina que você tem um patrimônio considerável 1 milhão de reais você conseguiria ver o seu patrimônio cair 10% em um único mês e ficar tranquilo 100 mil reais de queda ali ia dar um bike Então já sabendo isso a gente sabe que você não pode ter uma locação 100% em ações né nesse caso porque senão você

ficaria ali exposto essa volatilidade então por que que isso aqui faz uma grande diferença vou abrir aqui o bloco de notas que vai ficar mais fácil para você entender nessa aula aqui a gente vai usar o saudoso bloquinho de notas né o bloco de notas ele sempre salva a nossa vida aqui então vamos lá então aqui por que que mudou totalmente a equação o Evander né patrimônio Então vamos supor que ele tem um patrimônio de 1 milhão de reais eu preciso ter um patrimônio de 1 milhão de reais não a gente nem vai usar esse

patrimônio todo como exemplo a gente vai usar uma pessoa construindo a carteira de investimentos esse exemplo aqui é só para entender a a diversificação da locação então 1 milhão de reais é um patrimônio total de uma pessoa se ele investir 100% em ações desse patrimônio quantos quanto está investido em ações 1 milhão de reais por cento então Quanto é 1 milhão de reais o valor aqui de 1 milhão de reais então se a gente pegar 20% desse patrimônio só e colocar em ações quanto desse dinheiro vai estar em ações 200 mil reais então passa tá

só a 200 mil essa queda Antes 10% aqui de queda né no caso das ações se o Ibovespa por exemplo ali caísse 10%, essa pessoa o Ibovespa é o índice que mede o desempenho das empresas brasileiras na bolsa é essa pessoa teria perdido 100 mil reais anteriormente né porque o patrimônio dela tá ali 100% em ações Caiu 10% Perdeu 100.000 na verdade não é que perdeu porque ele não vendeu essas ações mas desvalorizou em r$ 100.000 de patrimônio dessa pessoa se a gente tem 20% só em ações e cai 10% a gente tem 200 mil

do patrimônio quanto que representa isso agora representa 20 mil reais então é por isso que a diversificação ela é tão interessante Porque mesmo que a bolsa de valores caia agora os mesmos 10% que ela caiu anteriormente se você tem uma diversificação entre diferentes tipos de investimentos aqui então você teria uma queda de 20.000 e aqui dentro desse ambiente de ações a gente ainda pode fazer uma diversificação muito mais forte né a gente pode pegar esses 20% seriam 200 mil reais e colocar tudo em uma empresa só e aí isso o Itaú por exemplo cai ali

é 2% ou cresce dois por cento aqui hoje por exemplo tá crescendo 2%. se todo patrimônio tivesse ali ó você teria uma valorização de 2% em cima dos 200 mil valorização de 2%. então aqui essa pessoa teria uma valorização de r$ 4.000 somente hoje e uma queda também se fosse uma queda aqui uma queda também dos mesmos 4000 né só que desse sentido aqui não é legal você ter uma concentração em uma ação Só se você tivesse fica diferentes ativos por mais que na alta Você ganha menos na queda você perde menos Então você fica

com uma carteira mais planificada entendeu porque que é importante diversificar as mais diferentes classes de ativos e o que que a gente vai fazer aqui agora é isso então a gente vai definir quem ações Nacionais O Evander vai ter 20% nesse exemplo hipotético dessa carteira maravilhosa aqui 20% de ações existe uma outra classe de ativos no Brasil que são os fundos imobiliários Não importa se você não sabe muito bem o que que é isso tá vou te explicar aqui de uma maneira que você nunca mais vai se esquecer então fundos imobiliários os fundos imobiliários eles

são é Fundos ali de investimento Então imagina um grupo de investidores Vamos colocar assim um grupo de investidores se une pra comprar ou propriedade ou várias propriedades tá ou uma propriedade ou várias para alugar essa essa salas dessa propriedade ali para alugar né as salas ou os escritórios alugados escritórios as salas o que que tiver nessa propriedade e receber os aluguéis se eles todos compraram essa propriedade conjuntamente Você concorda que a distribuição dos aluguéis tem que ser conjunto também então todo mundo tem que receber os aluguéis Então o fundo imobiliário é basicamente isso você pega

por exemplo um shopping inteiro um grupo de pessoas se junta e constrói aquele shopping específico dentro disso então aquele shopping vale 100 milhões de reais aí a gente divide ali esse Então esse shopping vale né 100 milhões Vamos colocar aqui valor do shopping 100 milhões 100 milhões dentro desse Shopping ali existem diferentes salas para locar e etc e no shopping de 100 milhões de reais vamos supor que cada pessoa deu somente 10 mil reais para construir isso aqui quantas pessoas a gente vai precisar né a gente tem aqui somente 10.000 a gente vai precisar de

10.000 pessoas adicionando aqui 10 mil reais no shopping quando o shopping fica pronto elas são 10 negócios ou se elas compraram shopping já pronto eles são 10.000 sócios não é simples né a conta aqui Então pronto então eles têm agora cada um uma cota daquele Shopping uma cota desse Shopping que equivale a 10 mil reais depois que o shopping ficou pronto no primeiro mês eles alugaram todas as salas ali então eles alugaram todas as salas do shopping né alugaram os pontos comerciais as salas ali eles alugaram as salas e receberam de aluguel já no primeiro

mês 5 milhões de reais logo no primeiro mês aqui então já alugou tudo recebeu os 5 milhões quanto cada investidor aqui vai receber são 10.000 pessoas quanto cada investidor vai receber pelo aluguel ó vamos pegar os 5 milhões de reais e dividir pelo número de cotas existentes né então cada investidor aqui vai receber já direto no primeiro mês r$ 500 e se continuar assim até o fim do ano por exemplo ele já receberiam no 1º ano 6.000 então no primeiro ano aqui depois de um ano cada investidor recebeu r$ 6.000 então agora além do patrimônio

deles que eles têm que de r$ 10.000 ali que é o valor das cotas além desses receberam aluguéis no valor de r$ 6.000 é interessante é basicamente isso que a gente chama de fundo imobiliário de tijolo na Bolsa de Valores só que aqui tem uma brincadeira a mais na bolsa que fica que torna isso aqui tudo mais interessante ainda vamos supor que desses 10 mil pessoas várias dessas pessoas eles compraram aquela conta ali eles receberam os aluguéis e falou cara não eu prefiro ficar com os meus 10 mil de volta eu vou colocar isso aqui

para vender né agora valorizou tá valendo 11.000 depois que foi construído tá valendo 15 eu vou colocar para vender se alguém tem duas cotas então quanto que ele vai receber no primeiro ano aqui uma cota estava dando 6.000 12.000 pronto se ele tem 10 cotas entendeu ele vai receber 50 mil Entendeu cara que tem 10 cotas 50 mil por ano Então essas pessoas podem começar a vender essas cotas ali no mercado secundário no mercado primária ali e Em algum momento o investidor se juntaram e decidiram comprar ou construir um shopping Beleza depois disso eles são

obrigados a ficar com essa conta pra sempre não eles podem vender essas cotas isso aqui é um investimento que existe no Brasil são os investimentos de fundos imobiliários aqui é fundo de investimento imobiliário do tipo tijolo então vários shoppings que você conhece é no Brasil né inteiro eles são aqui de grandes conglomerados de investidores sabia dessa isso aqui o Vandinho tá sabendo já tem um tempo né Vandinho mas ele mas para você é novidade vários aqui então vamos pegar aqui o XP ml 11 eu vi aqui no fãs Explorer busquei por ele xpml11 não se

preocupa com as siglas agora você não precisa decorar nada disso tá tem um lugar que você vai encontrar todas elas é que ele fala olha é um fundo imobiliário de shopping center do tipo tijolo ele pode ter um ou vários shoppings Ó você vai ver que que tem 16 shoppings em sete estados diferentes o Catarina Fashion Outlet o Shopping Bela Vista lá em Salvador os Shopping Cidade Jardim São Paulo então aqui ó é tudo propriedade desse grupo de investidores Então você olha aqui nas imagens e você vê ó Shopping Cidade Jardim tá lá funcionando cada

vez que alguém vai ali compra alguma coisinha eles têm uma taxa que eles ganham eles cobram em cima eles cobram os aluguéis e etc então se você comprar uma única cota desse fundo aqui olha o tanto de shopping que tem né Caxias Shopping Cidade de São Paulo Shopping Cidade Jardim shoppings né é o CJ shoppings também chamado em São Paulo lá Shopping da Bahia né em Salvador também Internacional Shopping Guarulhos Shopping Downtown na Barra da Tijuca todos esses shoppings aqui pertencem ao xpml11 e você pode comprar uma cota do xpml11 por 103,45 é bem mais

barato que os 10.000 que eu usei na simulação interessante né então você pode comprar aqui ele tem um patrimônio líquido de 1,9 bi para cada cota que você compra de 103 aqui você tá tendo um rendimento atual de 73 centavos então isso aqui é muito interessante você bota esse móvel para alugar ali você não tem dor de cabeça quem cuida dos aluguéis quem cuida de toda a burocracia é a equipe de gestão deste Shopping específico os investidores entram somente com dinheiro você coloca somente seu dinheiro aqui para comprar uma cota que hoje já pertence a

outro investidor você fica com essa cota para você e você passa a receber esses aluguéis aqui a gente precisa prestar atenção só nesse valor patrimonial aqui mas agora a gente vai precisar etapa mais de análise Então os fundos imobiliários são basicamente isso né se você quiser receber r$ 2.000 de aluguéis aqui nesse shopping específico como é que você quer calcular o último rendimento dele foi de 73 centavos só pegar 2.000 dividido por 73 baseado no último rendimento não dá para você se basear sempre no último rendimento é bom se basear na média mas aqui como

a gente tá fazendo um processo mais acelerado tem um tempo para terminar essa aula aqui eu vou só calcular aqui para você entender então 2.739 cotas desse fundo aqui te gerariam aí esse valor de r$ 2000 Então você vai multiplicar isso aqui pelo valor do fundo imobiliário e você chegou eu preciso de 283 mil investidos em xpml11 para chegar a receber r$ 2.000 por mês aqui esse número pareceu absurdo para você calma você vai ter o tempo de começar a sua carteira isso aqui é se eu já tivesse esse dinheiro tal poderia escolher e esse

não é um fundo imobiliário que está distribuindo dividendos muito altos eu só tô te mostrando o conceito pega um conceito e vai salvando na sua cabeça o conceito então compra apartamento para alugar e recebe menos do que isso para receber menos que isso muitas vezes e às vezes não faz sentido ainda vai pagar Imposto de Renda Se você comprar vários aqui não tem imposto de renda entendeu Você pode escolher fundo imobiliário de Residencial Tem de Tudo tem de tudo é que eu tô dando um exemplo específico eu peguei um exemplo específico de Galpão Logístico tem

de várias coisas diferentes aqui não esses da Caixa tijolos são da classe tijolo tem outras classes de fundos imobiliários que são diferentes que não necessariamente eles usam uma construção ali talvez ele pode emprestar dinheiro para construtoras daí você ganha uma parte dos juros que a construtora paga Tem diversos aspectos aqui que a gente pode abranger falando de fundos imobiliários então assim dentro dessa classe aqui imaginando que o Evander ele não tem um patrimônio gigantesco ainda que pode ser o seu caso se você já tem um patrimônio muito grande você poderia locar mais dinheiro em fundos

imobiliários para você já começar a viver de renda ali né então se o cara já tivesse por exemplo ah 500 mil reais aqui ele poderia já gerar 4.000 dele aqui então ele poderia investir muito mais em fundos imobiliários o cara tivesse um milhão por exemplo agora uma maioria das pessoas no Brasil não tem isso a gente não vai fazer uma simulação assim então nessa classe de ativos de geração de renda além dele ser um ativo gerador de renda Você concorda que ele é mais seguro imaginam né é mais seguro do que uma empresa muitas vezes

que é só um aluguelzinha ali o risco muito menor do que de um negócio né Ah uma coisa é física isso é muito interessante Então aqui a gente pode imaginar dentro do cenário o Evandro já tem 20% da locação dele em ações nacionais então a gente poderia colocar aqui cara se o cara já tivesse na fase de via de renda poderia colocar até 30% aqui eu poderia colocar 40 ou 25 aqui vamos manter a mesma quantidade de ações Então a gente tem ali mais alto risco Então dentro de um perfil de risco moderado a gente

colocou diminuiu um pouco o risco acrescentando a classe de ativos um pouco menos volátil o que que é menos volátil ó vamos lá e fixa que a média do desempenho dos fundos imobiliários quando você observa Essa é a oscilação você tá vendo oscilação ficar alta aqui ó nos últimos seis meses oscilou 6% nesse caso foi para cima poderia ter sido para baixo também mas você vê que aqui ó em percentuais muito pequenos ó na média aqui ó 0,64 meses às vezes três por cento dois por cento um por cento é uma oscilação bem menor olha

como que a bolsa é diferente ó olha como que a bolsa tem um volume de risco muito diferente ó aqui por exemplo Ó daqui até aqui já foi 8%. pouquíssimos meses Ó daqui até aqui já caiu 20%, ó desse período aqui de quatro ele abriu a 14 de julho então assim é mais porrada é não é mas oscila mais a gente pode dizer como no mercado que é mais arriscado agora arriscado mesmo é dinheiro na poupança né cara fica ali com dinheiro na poupança desvalorizando perdendo dinheiro para a própria inflação e em cima do risco

de um banco só então o Ibovespa aqui ele já oscila muito mais se a gente pega uma empresa específica ela vai oscilar mais ainda que o Bovespa porquê por causa daquela Concentração não tá diversificada então uma empresa só olha só a oscilação ela vai de 15%, ó o banco aqui ó do começo até aqui ó por exemplo desse ponto mais alto até mais baixo 25%, você vai ver oscilações muito mais volumétricas uma empresa pode oscilar loucamente você pega uma empresa aqui que já é mais famosa por cptecada no mercado ó 69% de queda somente um

ano né ou se você pega no período máximo que que pode acontecer ó 97% de que aí para recuperar isso aqui esquece tá então é isso aqui que a gente tem que pensar sempre na diversificação de risco Então beleza o que que são os racks aqui eles são fundos imobiliários também só que mais para o mercado americano então se você tem ali alguns rates né eles são a mesma coisa que os fundos imobiliários são empresas voltadas a investimentos Imobiliários Só que lá no mercado americano tem toda aquela questão Então tem um risco diferente ele pode

se alavancar a diferença dos fundos imobiliários aqui se você tá começando agora eu não vou colocar aqui para você acho que seria uma exposição desnecessária muito conteúdo para você estudar num vídeo específico não vai precisar disso nesse momento para você criar a sua carteira de investimento seria legal ter Pô você já tem um patrimônio um pouquinho maior fica um pouquinho maior já tenho mais de 100 mil de patrimônio ou já faço aportes né investimentos a porta se a gente faz investimentos mensais muitos superiores né a 10.000 15.000 pô já compensa de investigação internacional vai ganhar

um dividendo em dólar a brincadeira vai ficando cada vez mais gostosa mas então aqui a gente não vai considerar criptomoeda ah Bitcoin É sério pá pá Ou posso colocar eu gosto Quero aqui colocar eu quero já vi meu amigo meu vizinho ganhar dinheiro eu quero pôr Pode pôr na bota pouquinho isso aqui ela ativa extremamente volátil de extremo o risco aí sim você vai ver que a volatilidade você achou que a bolsa era volátil né olha aqui onde a gente vai olhar pro Bitcoin Olha a doideira em meses aqui 44% do Domingo Primeiro de Maio

há 20 de junho deu dois meses nem isso já foi 40% de 45% de queda aí não há Cristo que aguente os cara bota r$ 100 aqui no outro meio Olha tá r$ 45 difícil para pessoa né tá tá 55 é difícil então isso aqui pode colocar Coca um pouquinho se você quiser se não já nem precisa no exemplo aqui Vamos considerar um pouquinho pra gente falar numa carteira de investigada Vamos considerar tô aqui até agora a gente alocou 45% ainda do nosso patrimônio Total então no criptomoeda aqui vamos falar do locação de 5% que

é um pouquinho para dar aquele brilho né vai que sobe também você não quer ficar fora do bonde tá aquela baguncinha a gente vai aqui considerar 5% nessa carteirinha aqui aí quando a gente vai olhar pra Renda Fixa aqui dentro de um investidor sem experiência o ideal é ter a maior parte do investimento dele ou a maior parte do patrimônio dele em renda fixa ou pelo menos 666 por quê Porque a renda fixa para você que tá aprendendo ela é muito mais confortável a renda fixa com raras exceções seria tesouro direto que é um empréstimo

que você faz para o governo que sofre da marcação no mercado com raras exceções ali ela só vai para cima Então você botou r$ 100 aí pô pode crescer pouquinho mas vai tá crescendo você volta no meio seguinte pô 101 102 104 105 você vai botando todo mês vai virando aquele bolo então a renda fixa ela serve muito bem para isso aqui a gente falou ó o restante todo vamos chegar aqui nos 55% em renda fixa então a locação ficou bonita aqui deu um brilho ó Então a gente tem ações nacionais 20% da nossa carteirinha

e aqui a gente tem que escolher ainda as empresas que vai ficar aqui dentro que agora a gente só começou a locação ações nacionais 20%, fundos imobiliários 20% criptomoeda 5%. renda fixa 55%. pronto a gente tem aqui uma locação só que isso aqui não diz nada ainda né a gente falou assim olha a gente tem aqui agora a base do que a gente vai fazer agora a gente precisa escolher os ativos na prática é isso que a gente vai fazer aqui hoje é isso que eu vou tentar te mostrar aqui é claro que com muito

mais tempo teria como entrar no estudo muito mais profundo o que que eu vou tentar fazer aqui para você que ainda está começando quer desenvolver uma carteira é não sabe ainda o que tá fazendo não tem certeza quando você assiste isso aqui você vai saber de onde partir você vai Começar a comprar seus primeiros ativos você vai entender como que cria uma estratégia diversificada você vai entender como que funciona a carteira no dia a dia e aí sim você pode se aprofundar nisso se você realmente tem interesse quero entrar para o mercado financeiro quero fazer

dinheiro nisso aqui quero ganhar dinheiro quero aumentar meu patrimônio Aí sim e se não você pelo menos aprendeu ah [ __ ] eu não vou usar ações não quero não sei mexer com isso ou não eu vou usar só fundo imobiliário e renda fixo eu vou colocar só ainda fixa que eu entendi isso explicação melhor para renda fixa você vai entender então que a gente vai fazer aqui dar um Panorama geral só que criando uma carteira de verdade porque quando a gente faz na prática a gente aprende melhor né aqui a gente já fez muitas

vezes isso aqui só que nunca um compilado numa aula só são várias coisas picotadas essa aula aqui específica eu tô dando que cara te deixa já independente é conteúdo pauleira para você ficar independente aqui no começo aqui você tá bem tá melhor que 99% dos investidores né lá em 2012 Quem me dera tivesse isso aqui tinha me evitado perder muito dinheiro né hoje em dia tem muito conteúdo legal mas ainda faltava um conteúdo mais estruturado Então por que que a gente vai fazer essa diversificação de 50 50 aqui iniciante não é bom você ter pelo

menos um pouquinho investimento internacional então o primeiro iniciante é legal só que aí a aula acabaria ficando muito sem se a pessoa não consegue concentrar Vania a pessoa não é muito tempo muito tempo então o queijo vai focar hoje nos nacionais eu posso até falar um pouquinho sobre internacional se sobra um tempinho aqui mas é legal para o investidor que já tem um pouquinho mais de patrimônio mas é esse cara já vai se aprofundar né porque o cara tem mais patrimônio ele tem dinheiro para gerir isso aqui é para você que tá conversando tá E

e o que que é o lance então aqui por que que ficou uma locação 55 45 você consegue entender isso porque que a gente colocou renda variável é como a gente chama a renda que realmente você não sabe no momento da aplicação qual vai ser o resultado pode subir demais é a renda variável ficou 45%, e a renda fixa ficou 55%. por que que ficou desse jeito você acha a divisão para você nunca ter perda porque nunca ter perda não existe todo mundo tem risco você vai estar sempre mais equilibrado esse é um bom ponto

então o equilíbrio aqui ele é importante mas aqui tem um truque do mercado financeiro que é o que eu chamo de método burro isso aqui foi o que eu inventei é um método burro o que acontece todo mundo quando vai para o mercado financeiro a gente tenta ganhar do mercado a gente quer bater o mercado a gente quer ter uma estratégia Ali que fala assim eu vou escolher aquela empresa específica Vou investir em Petrobras porque meu primo me falou que tá subindo que é legal essa é a ideia que você descobre a bolsa de valores

movido para ganância né então normalmente você tá procurando uma empresa específica ali quando você diversifica usando o método burro esse sistema simples que eu vou te mostrar aqui ele vai fazer você ganhar da maior parte dos melhores investidores do mundo inclusive porque a maior parte dos fundos de investimento que são feitos por profissionais eles perdem dinheiro porque não conseguem é se livrar desses vieses né esses vieses Ah eu acho que vai subir ai eu gosto de tal coisa então com esse sistema aqui você vai conseguir fugir disso é isso que é legal então por exemplo

a renda variável ela vai cair vai chegar em determinado momento ações vão cair ali dentro imagina aqui ó você tá aqui no Bovespa pronto então aqui a gente tava lá imagina se tá aqui ó nesse período aqui imagina que você for o cara azarado começou a investir no dia 31 de março de 2021 31 de março de 2021 até o período ali imagina que você chegou até o dia 13 de julho você tava com 18,43% de queda na sua carteira de ações então o cara tinha 10 mil reais o Vandinho ali tava lá no Mercadão

10 mil reais ele tinha na época ele seguiu o método burro porque que é importante o método burro você vai entender aqui agora ele colocou 4.500 em ações num dia específico e colocou 5.500 em renda fixa e ele vai continuar investindo todos os meses porque é um cara que não tá rica ainda o cara colocou 10.000 ali que ele tinha vendido corsa prata dele 2001 né e conseguiu 10 Milão ali o cara que comprou cansado um Corsa ali comprou cansado mas vendeu bem Vandinho e o detalhe é o seguinte o cara veio comprar o melhor

porque você não sabe o que que ele tá fazendo com esse carro tá usando pra trabalhar tá usando pra alguma coisa então todo mundo toda venda os dois saiu bem aquele cara se livrou de E aí 18 fica 43% de queda foi quando a gente tinha colocado né 18,43% de queda aqui se foi outra vocês me perdoem eu molhei ali e fiquei conversando fiado e perdi 18,46 3% de queda essa queda que a gente tá olhando aqui ó a queda do quê do Bovespa tá lá uma queda da onde ela é uma queda especificamente aqui

da renda variável né a gente está olhando a renda fixa Como eu disse pra vocês ela vai subindo ali em dado momento ali nesses meses aqui que se passaram o Vandinho já tá aqui por exemplo com quase 6.000 aqui vamos supor né já tá com 1.800 5.800 ali na renda fixa né e ele ia tá ali com com muito menos na renda variável né a renda variável ia ter caído então assim 4.500 caiu 18,43%. o que que vai acontecer aqui com bandinho o cenário trágico a gente tinha 4.500 caiu 183% [ __ ] ficou aqui

o bandido ficou aqui com 3.670 3.670,00 a porcentagem de renda mudou porque aqui agora 3670 né com 5.800 se você tirar 55 não é mais esse valor que era tava antes né 5.800 aqui mais 3.670 se você tirar os 55% disso aqui ó seria 5.200 aqui e aqui já tá 5.800 sozinha aqui então esse volume não tá mais assim então assim aqui já passou os 55%, né então aqui nesse caso se você tinha ali né Essa alocação que era 55 45 ela passou a ser porque a renda variável teve uma queda a renda variável ficou

38% e a renda fixa ficou 62 O que que você vai fazer nesse momento aqui você tinha antes de 10 mil reais você passou até 9.470 e aqui a gente considerou que a renda fixa esse valorizou loucamente né que só para também atrapalhar as continhas aqui mas o que que acontece é que agora seu patrimônio ficou menor não tem problema nenhum as ações que você tinha ali dentro ó as empresas que você tinha na sua carteira elas caíram um pouco significa que elas estão o quê mais baratas do que naquele momento estava comprando antes imagina

esse cenário se eu queria ó comprar Itaú aqui então por exemplo se eu quero ser sócio do Itaú é melhor para mim comprar ele em 12 de julho a r$ 22,49 ou comprar ele hoje a r$ 29,59 ação é o mesmo banco os mesmos números de funcionários etc o que que mudou aqui a expectativa do mercado a especulação um monte de coisa que pode ser ser alterado mas para mim que quero a mentalidade de sócio eu não sou Trader não tô tentando lucrar com queda e alta de ação não é esse objetivo a mentalidade é

construir uma carteira de investimento para viver de renda e aí o Itaú paga dividendos depois mostrar para vocês como é que funciona isso então eu não estou preocupada com isso o que que eu quero eu vou comprar mais agora e aí eu vou pegar se eu ia fazer uma porte novo aqui se eu ia comprar mais aqui eu vou pegar por exemplo vou chegar agora e eu ia aportar agora mais 2 mil reais onde é que eu vou investir Pô eu tenho que fazer o investimento aqui de r$ 2.000 se eu quero devolver de novo

isso aqui para os 55 45 não é então vamos lá 9.470 mais 2.000 o que que eu preciso fazer 55% tem que estar em renda fixa então uma parte eu vou colocar mais dois mil reais uma parte eu tenho que colocar aqui ó para voltar isso aqui para 55 uma parte eu vou investir a menor parte né aqui eu tenho 5.800 em renda fixa para chegar no 55% que eu necessito então Ó eu preciso colocar r$ 500 aqui a mais Então eu preciso colocar mais 500 aqui então vou aportar 500 aqui r$ 500 eu vou

colocar em renda fixa é que vocês vão entender a mágica Pera que agora você não tá fazendo sentido nenhum na sua cabeça agora ninguém vai fazer então aportei aqui e o restante do dinheiro todo dos r$ 2.000 né que eu não investi ainda r$ 580 eu investi aqui agora agora os 1.492 os 1492 eu vou investir em renda variável Então vou colocar aqui e eu vou chegar aqui a 5.170 e aqui voltou tudo ao normal então voltei até 45% em renda variadas 55% de renda fixa você nunca vai conseguir manter certinho porque no outro dia

já mudou né só que aí todo mês que você for a porta tá o que que vai acontecer quando a bolsa de valores estiver muito barata Você vai comprar a bolsa quando ela estiver alta imagina que aqui valorizou pô do nada duplicou isso aqui foi para 10 mil reais então já não vai estar mais os 45 55 de novo agora a bolsa vai estar muito alta a renda variável vai estar ali 60% 70 aí você vai pegar e colocar em renda fixa e quando ela tiver caindo você vai estar comprando sempre o método ele te

obriga a fazer a escolha certa independente do seu cérebro porque o que que seu cérebro vai te mandar na hora que tiver caindo ele vai falar Corre que tá dando merda e é o momento exato que você deveria estar comprando porque é um momento que vai fazer sentido para você ó nessa curva aqui para você entender né É óbvio que o exemplo aqui a hipotético eu tô tendo que usar isso aqui para te explicar para fazer entrar na sua cabeça o porquê que comprar Durante a baixa é o que garante o investidor e não só

Durante a baixa e comprando sempre e regulando aproveitando o mercado aproveitando as oportunidades o cara que entrou aqui na bolsa aqui ó vamos supor aqui vamos pegar uma ação específico Vamos pegar uma vegenzinha uma Veg três aqui imagina o cara que aqui ó então um ano atrás ele tava aqui ó o pior no pior momento possível você nunca vai saber que é o pior tá por isso que é importante ter um método burro porque você nunca vai saber fundo todo fundo tem um alçapão Quando você pensa que chegou no fundo ele abre e entra mais

porque senão era muito fácil você falava Então eu só vou comprar quando caía por isso tem que comprar todo mês porque você vai acertar o fundo sem querer porque você vai acertar que tem esse discurso aí não vou esperar cair mais esse fica para fora do mercado o resto da vida então aqui esse cara imagina um cara que acertou aqui então quando tava r$ 22,83 você pegou lá os r$ 2.000 em dedo ó comprou aqui eu vou fazer a conta na calculadora junto com vocês eu Vandinho pegou os r$ 2.000 dele dividiu né vai comprar

87 açõeszinhas de Vec você comprou lá 87 açãozinha de WEG no dia 17 de junho de 2002 você tava comprando pesei dia dos namorados hein estava gastando mas aí também a WEG não vai transar com você né Tem esse ponto aí que é isso aí nem tanto tá o céu nem tanto ao inferno né Vadinho vamos no equilíbrio aí beleza 87 ações agora a Vectra 34,56 Puff Vandinho transformou r$ 2.000 de patrimônio em 3.027 é isso então o que que a gente tá tentando fazer com esse método aqui a gente tá tentando fazer você sem

adivinhar o futuro só reagindo só reagindo você acertar o período de queda das ações utilizando o método burro é por isso que o método burro na verdade das coisas mais Geniais que eu já pensei na minha vida porque burrice você vai ali simplesmente seguir uma planilha em vez de ficar tentando adivinhar então é para isso que a gente diversifica entre as classes de ativos pra que a gente possa garantir nas metas lá que a gente travou comprar que não tiver mais barato fundo imobiliário Começou a cair que o nosso sistema mandar um método burro compra

Começou a cair ação demais que que o sistema lá começou a subir a ação demais que que ele vai mandar [ __ ] vai botar uma renda fixa aí começou a subir fundo imobiliário ele falou não Então você vai sempre comprando a cada novo aporte por isso que é bom isso aqui para quem tá na fase de construção de renda e não para quem já tem um patrimônio gigantesco que precisa locar porque isso aqui é para construir Porque você vai estar sempre comprando nos melhores períodos sempre comprando os melhores períodos e quando que eu vendo

nunca eu não vou explicar isso agora senão você já fica chateado eu vou te explicar agorinha como é que vai funcionar a brincadeira até aqui não tá dando pra entender porque vocês dois Eu coloquei que duas pessoas para poder representar você que tá aí do outro lado porque senão tá dando para entender e olha que eles não estão nem vendo a tela hein é isso o caso é não sabe de nada o Vandinho já tá aqui Vandi é [ __ ] velha né tá aqui desde que tá aqui desde que o bordel Abril então eu

também sou [ __ ] velha mas é nós dois estamos aqui desde que o bordão abriu o Vandinha é idoso de 2019 Vandinha enfrentou pandemia comigo aqui viver sendo xingado na pandemia para depois a gente ser elogiado né velho maravilhoso tempos áures aqui então o que acontece agora então você entendeu a brincadeira agora a gente vai começar realmente a construir a nossa carteira com a arma gostosa né Agora vai ficar bom então vocês querem conversar por onde vai lá Vanessa você quer começar a renda fixa Imobiliária ou ações Mas você já vai dar o ouro

logo no começo ok ok ok para você que vai ficar até o final depois do intervalo a gente volta aqui equações não vamos começar então com ações mesmo falou a carteira dele tá aqui o dinheiro do Vandinho já tá é muito acima disso aqui eu tô aqui simulando bandido foi 1 milhão ele até fez assim leãozinho é muito bom lembrar que você é muito bom Saudades que eu tava do começo lembrou muito pouco mesmo cara você é muito bom esse mesmo então o negócio é o seguinte a gente vem aqui vamos começar pela carteira de

ações Olha tem um cara muito inteligente na história ele não era muito bonito não Benjamin botar fotinha dele aqui para vocês verem é bonito ele não era não até que ele era bonitão eu estava achando que o beija migrar era mais feio é que essa foto dele é boa esse aqui a gente pegou a foto boa dele eu vou pegar uma foto dele um pouco mais sabe porque ele é bom eu acho que é isso cara eu comecei eu achava beijando engraçado as pessoas mais feia do mundo agora eu tô olhando a foto aqui que

ele tá bonitinho Cara eu acho que é essa beleza a beleza do homem veio da Inteligência mesmo é inteligência né o caso Zezão usa ali Então o negócio é o seguinte cara você vem aqui e a gente vai usar um pouco da filosofia desse cara beijando em guerra ele inspirou o maior investidor de todos os tempos ele foi o cara que foi professor do Airbus Imagina isso você olha a carteira do arbuff dos melhores do planeta muito bilionário patrimonialman Espera aí Isso aqui eu só queria ser um beijo em graça só para falar essa frase

95 bilhões hoje Bi bilhão com b de bola eu diria Ciro Gomes né que inclusive teve uma péssima votação nos vidros aqui de 2022 Então o que acontece ele ensinou o Warren Buffet porque esse cara que tem um patrimônio de 95 milhões ele ensinou ele ensinou é o professor deu aula ali para ele ele o Felipe ficha né então a gente vai utilizar um pouco do método desses dois caras que criaram essa aberração da natureza que é o Warren buffee não para tentar chegar no nível do arborf Não é esse objetivo até porque você nem

investir sabe ainda né direita e e comparado com Airbus nenhum eu tô aqui 10 anos de mercado não sei nada comparado com a irmã não sei a gente vai vir aqui e vamos tentar utilizar a fórmula do Benjamin Graham pra encontrar empresas boas que estejam subvalorizadas né pra gente começar a carteira porque depois que o sistema estiver rodando ele mesmo ele vai começar a detectar aquilo que está na oportunidade mas o que a gente vai avaliar aqui são alguns critérios muito específicos a gente vai Observar se uma empresa tem lucros consistentes isso aqui já é

uma coisa diferente do que o Benjamin grava fazia porque a gente não pode usar Benjamin gravar totalmente puro aqui nós vai comprar um monte de empresa arriscada que ele gostava de skin Então a gente vai colocar a empresa que tem um lucro consistente mais de 10 anos tendo lucro tá mais de 10 anos tem lucro de forma pública na Bolsa de Valores ela tem lucro há mais de 10 anos a gente vai utilizar empresas que sejam de setores perenes que que um setor perene aquilo que o ser humano usa muito tempo cara energia elétrica telefone

é saneamento Raul telefone é setor existe há muitos anos né ah mas empresa de telefone não é bom quando a gente cria uma teoria de investimento a gente não pode modificar ela porque a gente não gosta telefonia é um setor saneamento a gente vai colocar banco Banco você vai lá é a Bíblia né Jesus já Jesus já falava de banqueiro já sabia tem deixou o talento era melhor ter deixado com banqueiro porque você não multiplicou o talento né até aí passagem bíblica Então desde sempre transporte não é setor ultrapa não é um setor perene mas

assim é uma complicação porque transporte em si a gente teria que ir para o exterior empresa de carro etc a gente poderia dizer que são setor diferente sim e o transporte aéreo é um setor perene mas não tem lucro constante então lembrar pode pesquisar aqui que aí daria para colocar na estudo de setor entraria Então a gente vai pegar esses critérios aqui e a gente vai acrescentar mais um critério a gente quer que essa empresa esteja negociada a certos múltiplos específicos eu vou mostrar para vocês como é que a gente vai fazer que essa brincadeirinha

Raul mas eu não vou ter nada de apetite a risco calma pensa em tudo Deixa comigo depois vai ter o apetite a risco Então a gente vai colocar aqui os setores né a gente vai começar olhando um pouquinho energia elétrica uma brincadeirinha dessa é serviço financeiro eu vou deixar todos os setores aqui só para a gente não ter ficar fazendo mil seleções E aí eu vou colocar um filtro aqui qualquer um filtro do garra o grave aceitável investir em uma empresa que tivesse com pl de até 15 vezes o que que é um PL de

até 15 vezes então no máximo 15 ó é o contrário que eu estava fazendo na bolinha aqui você quer um investidor 10 tá Esse site é gratuito você pode usar ele aí então pele de no máximo 15 significa que imagina aqui como é que é o PL olha pra ver se o kazé entende o caso é tem que entender pra gente representar os comerciais aí imagina uma empresa chamada casa tá uma empresa chamada Casé cabe na bolsa casa é três que é toda empresa da bolsa tem quatro letras e um número caso é três aqui

a empresa não pode acento caso de case Case 3 a gente tem aqui e essa empresa ela teve um lucro anual caset venominal de 100 mil o caso é tá lucrando mais que seja hein mas bota aqui 100 mil do lucro anual do Ka Zero se o PL dessa empresa é 15 significa que a gente aceita pagar até 15 vezes o lucro anual dessa empresa essa cobradeira então eu aceito pagar por uma empresa que lucra lucra não fatura lucra 100 mil eu aceito pagar por ela até 1 milhão e 500 mil por quê O que

que significa isso em 15 anos eu teria o dinheiro de volta se ela não crescesse receita nem nada só com o lucro da própria empresa eu teria recebido dinheiro de volta essa é uma interpretação em 15 anos eu teria o dinheiro de volta então se a gente aceita pagar no máximo 15 significa que o limite limite limite que o o Benjamin graça ele tava apaga e fala oh no máximo 15 anos de lucro antecipado Eu Estou trazendo valor presente absoluto até 15 vezes o lucro da empresa o LPA o lucro por ação ali porque a

gente tá falando do pl que por ação também então que eu coloquei a regra mas ali a gente vai faria uma divisão de quantas ações a empresa tem pega o lucro de vídeo pelo número de ações para chegar nessa conta mas é a mesma coisa é isso que a gente tá dizendo e ele aceitava pagar um PVP ou seja um preço pelo valor do patrimônio de até 1.5 vezes então o seguinte o caso é além de lucrar 100 mil o caso é às vezes já tem uma casa dele ali o apartamento do Casé Vale 300.000

vamos supor fosse uma pessoa né que na Bolsa de Valores é um maquinário é o carro todo aquele rolê então 300.000 ali é o preço do apartamento do Cazé então a gente poderia pagar até 1,5 vezes os 300.000 né dentro dali desse desse preço quando eu falo que o pvp de uma empresa o preço pelo valor patrimonial é de até 1.5 o que eu estou dizendo é que eu pagaria até 1,5 vezes o patrimônio que o Casé tem ali então a gente poderia pagar pelo Cazé né o pvp dele ali a gente aceitaria num PVP

de 1,5 pra você entender você aceitaria pagar até 650 mil reais pelo patrimônio no Cazé você fala é Claro porque porque que ele tá aceitando pagar mais vezes o preço do patrimônio porque assim eu posso ser uma empresa que eu tenho um patrimônio aqui de r$ 100.000 eu posso lucrar 500.000 então um óbvio que esse patrimônio de 100.000 ele entra na conta ele é importante mas ele não é um fator mais importante e se a gente tá pagando então 1,5 tem outra leitura do pvp que fica boa também a cada r$ 1 que a empresa

tem de patrimônio eu estou pagando r$ 1,50 né mais fácil assim você entende a mecânica ó um PVP de 1.5 eu tô pagando r$ 1,50 E se ele tiver abaixo de um para descontar pagando a menos né é isso então a cada um real com a empresa de patrimônio tem tem de patrimônio Por exemplo quando eu compro uma ação dela eu poderia tá pagando 80 centavos tá um bom negócio ou não é bom desde que a empresa seja boa eu tô pegando e falando o seguinte comprar Essa empresa é mais barato do que construir uma

do zero Seria a mesma coisa que eu pegasse comprasse o casei aqui ó se seu PVP tivesse 0,5 eu tô comprando seu apartamento por 150 mil eu tô levando ele de brinde os 100 mil veio para mim de lucro os 150 mil eu tô pagando no patrimônio é 150 mil reais então assim é mais barato te comprado do que abrir uma empresa para competir com você se eu fosse um concorrente seu gigantesco eu poderia te comprar inteiro que faria mais sentido do que montar uma empresa do zero porque eu tô comprando você é mais barato

aqui não tá precipitado nada o patrimônio você tá perdido além do patrimônio tão grave ele ficava procurando empresas que tivessem com esse PVP pedindo no máximo 1.5 que isso aqui é uma doideira várias vezes dentro desse gancho aqui você vai achar empresas fascinantes aí aqui o que que a gente poderia colocar o indicador de dividendo eu não vou colocar mas a gente poderia colocar um indicador eu vou colocar porque você pode estar querendo viver de dividendo né então aqui o indicador divide ele indica quanto que a empresa está pagando para você olha que a gente

tá trabalhando aqui com pouquíssimos indicadores só que bem simples a gente consegue fazer uma análise muito bem feita Então olha só o divide se ele tiver de 10%, O que que significa isso você lembra que o Cazé lucrava 1 milhão e 500 mil por ano né ele vai distribuir esse dinheiro ele poderia distribuir aqui um milhão ali né para os acionistas todos os acionistas juntos ali mesma coisa do dia da cota esse dinheiro vai ser dividido por ações o dividemild ele indica quanto que nos últimos 12 meses a empresa pagou referente ao dinheiro que os

sócios tem nela de dividendos Então você tá falando que é 10% significa que se eu tenho 10 ações por exemplo cada ação vale r$ 100 eu tenho 10 ações eu tenho r$ 1.000 quanto que eu receberia você tá falando que é 10% de vida eu receberia no ano r$ 100 de dividendos que é 10%, 10% do valor que eu tenho na empresa Então é isso que é o divino em relação ao preço que você pagou na empresa quanto você teria recebido não quanto que eu receberei dá para ter quanto eu receberei olhando para o histórico

dá é garantido que eu receberei não é garantido Deu para entender então só para pessoa não se enganar Então a gente vai procurar aqui numa empresa normalmente um dia Denildo bom não é 10% é muito menor Então a gente vai trabalhar aqui com div até Menorzinha aqui ó até no mínimo 2% para a gente jogar aqui e o seguinte tem empresa que tem 25% de vendido tem mas aqui cara o preço tá pagando esse tanto de dívida tá negociada nesses múltiplos aqui pode ser um pepino então é perigoso talvez até recomendaria você restringir um pouco

mais Então vamos buscar e aqui cara a gente já tem um bom mapa para começar né empresa aí o que que a gente vai olhar essas empresas aqui apareceram Bradesco apareceu bbas3 Ó com PVP de 0,78 apareceu e tá usa apareceu ao vivo telefone que apareceu JBS que é uma empresa de commod quais setores aqui são perenes pô quase tudo petróleo perene pra caramba né é banco também é perene então tem aqui tal usa que é Arruda do Banco Itaú não vamos olhar porque dá mais trabalhando analisar porque é um Arruda tem várias empresas dentro

então apareceu TIM o Gerdau com a empresa de metal apareceu Cemig né apareceu o neo energia apareceu sem mim apareceu o TRF também empresas de energia apareceu Cielo que a empresa que está muito mal ultimamente das pernas apareceu é NBR apareceu o go a u vai aparecer um monte de empresa aqui vamos abrir algumas sirela que é uma construtora Sanepar Vamos abrir aqui eu não vou usar os meus preconceitos hein vou desenvolver uma carteira aqui e olhando junto com vocês apareceu o banco ABC é Zetec Agro O que que você vai fazer se você não

entende do mercado procura aquele nome que você conhece tá procura os nomes que você conhece positiva apareceu Agro Galaxy apareceu e vai aparecer um monte de empresa né lave três apareceu mel que é a Melnick vai parecendo Eternit a empresa que fabricava telha de amianto fez um Tainara recentemente quando a empresa resolve a vida dela melhorou vai aparecendo empresinha aqui pô como a gente vai trabalhar com um um investimento menor estamos querendo a carteira pro Vandinho vamos imaginar que o Vandinho já tem um patrimônio gigantesco né Vamos imaginar que ele tem um patrimônio menor aqui

então o que a gente vai fazer observar aqui agora como é que tá essas empresas e ver Quais delas tem lucro consistente quais não quais passam naqueles critérios nosso e quais estão baratas dentro disso ó todas elas estão dentro daquele do do cálculo do garra e o Garra ele utilizava esse cálculo para gerar o valor justo a ser pago por essa empresa aqui que que é o valor justo é a fórmula do Graham ela já te entrega o valor intrínseco dessa empresa né É quanto ela vale de verdade O mercado está precificando ela em 16

reais e 43 centavos baseado nas últimas negociações o grave ele tinha uma fórmula né então aqui ó o grave vai dizer que o valor intrínseco de uma empresa é a raiz quadrada não precisa saber matemática Relaxa não segura a mão é a raiz quadrada de 22,5 já deu é a raiz quadrada de 22,5 vezes o LPA x o vpa ou seja vezes o lucro coração vezes o valor patrimonial para ação é de boa da onde que veio essa [ __ ] desse 22,5 grava meteção de louco né da onde que ele tirou esse 22,5 eu

não tava não peguei aqui aí o seguinte se você multiplicar o 1,5 do pvp 15 que era o PL ele chegou no 22,5 por isso que a raiz quadrada porque ele quer saber o valor exato que ele aceitaria pagar na empresa se ele só aceita pagar no máximo esse limite ele pode colocar que se essa empresa tivesse negociado a esses múltiplos ela Valeria quanto cara interessante né maluca que isso aqui e Nilton perdeu o dinheiro na bolsa de valores né então lembra não é o PL aqui nem o pvp que a gente precisa do LPA

e upvpa aqui você já encontra no site tudo de graça hoje em dia você não precisa perder muito tempo ó vpa vamos pegar aqui ó valor patrimonial apuração 14,33 vamos substituir lá na fórmula vamos duplicar aqui ó que aí você pode fazer isso várias vezes então 14,33 aqui é o vpa a gente já pegou aqui ó agora a gente precisa do LPA que tá do lado dele ó louco por ação a gente pega aqui já E aí Raul como é que eu vou fazer já dessa conta eu sou ruim de matemática colou no Google oh

27 e 11 centavos ele deu na hora então programa quando ele olhava pra esse valor aqui de r$ 16,43 se o valor justa ser pago É 27,1 tá barato [ __ ] Tá barato então o grave toparia comprar aqui Bradesco tranquilamente toparia comprar aqui tem um dividendo e o desenho de 3,66 Raul dividendos baixinho desse jeito mesmo então vou investir 100 mil aqui ó [ __ ] vou vestir 100 mil aqui né E vou tirar aqui no ano de rentabilidade eu vou tirar só 3.660 não dá para mim não é o objetivo é ganhar dinheiro

Calma é porque aqui meu nobre não tá incluso a valorização da ação então aqui só tá incluso que ela distribuiu de lucro e lembrando aqui tá o divide o dela em relação a esse preço aqui da cotação dela de agora se essa empresa começar a distribuir mais lucro amanhã mestre ou não mexe se a cotação cair método de vida não mexe porque aí vai ficar maior em relação aquilo se a cotação subir a partir desse dia mesmo não mexe tudo que mexe no DVD então ele serve muito mais como uma referência se você quer montar

uma carteira de dividendo vai prestar atenção nele se você quer montar uma carteira para crescer patrimônio você tá na fase de construção no patrimônio você ainda não precisa do dividendo então se você já tem um patrimônio grande pode olhar e montar uma carteira baseado direitinho lá nos fundos imobiliário a gente vai olhar muito isso aqui também e aí aqui fica tudo certo então aqui a gente já poderia ver será que essa empresa tem lucro consistente Bradesco não da massa pronto olhando aqui ó 2012 até aqui nenhum prejuízo ó essa curva amarelinha aqui representa que o

crescimento do lucro dele então ele atendeu todos os nossos critérios né Ele é uma empresa pá tá ali certinha tudo ok ele é uma empresa que tem o lucro consistente ele é uma empresa que tá dentro dessa brincadeira Nossa aqui que a gente colocou então ele tem tudo isso aqui que que a gente vai olhar agora a última coisinha Só para finalizar o tegalong é o direito de vender pelo mesmo preço que os controladores vamos supor que o Bradesco vai ser comprado por um banco internacional se não tiver o Tag longa aqui ó se tiver

zero de tegalong o a empresa não é obrigado a te oferecer nada então ela compra o banco e aí ela fala assim não se você quiser você fica isso só que ela não é obrigada a te oferecer o mesmo dinheiro do sócio aí a empresa troca de mão pode piorar e você não ganhou nada então a gente tá buscando aqui um pega Alon que seja de 100%, tá é o que a gente tá tentando procurar aqui no mínimo 80 Porque aí se o sócio contratado recebeu r$ 100 você recebeu r$ 80 porque o medo é

vazado mas a proposta te atingiu ali então é isso que a gente tá procurando só o critério de iluminação bom daria para investir em Bradesco aqui então na nossa carteirinha aqui eu já poderia colocar oh entrou ou vai entrar eu vou colocar aqui bradecão bradecão eu joguei aqui o Bradesco a gente vai fazer isso aqui com várias empresas aqui não vai fazer isso com várias empresas do mesmo setor Então você vai procurar melhor oportunidade dentro das empresas de setores iguais ali aqui no Banco do Brasil por exemplo a gente já tá com 9,3 a gente

tá com PVP de 0,78 tá muito mais baixo a gente tá com pl de 4,81 Por que que tá barato desse jeito empresa estatal é mais prejudicada na bolsa normalmente eu não inicio eu não gosto de empresa estatal mas aqui na carteirinha do Vandinho Vandinho é um cara que não tem raiva do Estado igual eu não né o preço justo aqui ó do Banco do Brasil a gente fez aqui as continhas daria 96 tá negociada a 39 então ó tá barato pra caramba né vamos ver se ele teve lucro consistente sempre tem que pegar logo

lucro consistente ó um ano ali 2013 não falhada aqui já não daria para entrar nessa régua deu um problema aqui mas 2010 até aqui só teve um ano que deu uma pepipinada não dá para passar tem que passar habilidade Vamos colocar aqui estatal papapa desrespeitando as regras que a gente inventou a dois minutos a evolução patrimonial tá legal 2013 ele fumando especifico mesmo né ele teve não recorrente ali que deu uma Lapada nele então teve um prejuízo inversos [ __ ] 14 15 anos de lucro aí é um dos maiores bancos do nosso país ajudado

pelo governo toda aquela situação pô daria para entrar dá para entrar e tá com percentual de ganho aqui na curva do Graham maior né 96 aí ele tá colocando lembrando você não precisa seguir o Graham no sistema eu tô aqui partindo de algum princípio para te ajudar a criar uma carteira é óbvio que se você tiver mais conhecimento você pode aplicar mais conhecimento do básico você consegue aplicar um conhecimento interessante Então aqui Vivi 23 5,74% de vida PVP 097 PL 12,8 qual atuação tá 39 vamos dar aquela olhada ali Será que teve no constante Plau

10 aninhos ó louco consiste eu não gosto de telefonia Mas você pega aqui desde 2009 nunca registrou um ano de prejuízo na bolsa desde 2009 é porque esse filtro fica pesado né a empresa tem que ter lucro tem que ter um patrimônio que não esteja negativo pô já fica é já muda muito ainda tá usando lucro consistente setor perene é a salvação né por isso que a gente tá fazendo aqui a carteirinha da Alegria da garotada então aqui pa pa pa pa pa pa sei lá chegamos tá bom né tá bom Aqui também daria para

entrar cálculo de valor intrínseco que você pode fazer suas continhas aí não vou mais dar na sua mãozinha na boquinha mas vou dar vou dar só mais esse para você valor intrínseco então 54,98 aqui tá barato também né daria para entrar aqui ó bancos se você parar só pra categoria para a gente não repetir na hora de formular a carteira telefonia pô um viviti aqui de boa tal beleza também daria para passar todas as empresas que a gente tá olhando aqui até agora passaria chegando em JBS pô PL 2,30 tá baixo né pessoal tá pagando

2,3 vezes ao lucro dela e tá pagando 28 vezes o patrimônio empresa comoditizado é mais complicado o preço da carne e tal sei lá o que é bom para ela mas a empresa como mais complicado e a JBS tem alguns agravantes também ela já se envolveu em escândalo de corrupção já teve alguns petequinhos 8,08% de vida será que já teve prejuízo vamos ver se tem lucro consistente porque é a critério eliminatória ó cara o lucro é consistente margem de lucro baixinha e assim envolveu já em histórico de corrupção né o lucro é consistente a partir

de 2012 né então deu certinho aqui na margem agora eu para mim empresa que envolveu o histórico de corrupção eu não sou muito fã não esse é o filtro pessoal não diria que é um filtro que todo mundo tem que ter mas para mim sei lá não sei que tinha confortável sou sócio da JBS tal uma coisa que eu mergulharia então não quero Então vamos deixar para lá não vou colocar então pro Vandinha ele já disse aqui que JBS nem se der mão usada na cara dele ele não quer então não quer é Vandinho também

não quer e o negócio é o seguinte então aqui a gente tem essas empresas E além disso a gente vai incluir aqui outra brincadeirinha porque aqui a gente incluiu não sei se vocês perceberam sua empresa estável porque já cresceu o que tinha que crescer agora é mais fácil a gente por exemplo aqui crescer ou onde é que ele vai arrumar essa população né para duplicar a população do Brasil para ele poder ter mais cliente não vai o Banco do Brasil não vai duplicar mais então então agora a gente precisa de uma mãozinha né Precisa daqueles

Smoke smalte que a gente fala bolsa é a empresa pequenininha agora para ficar comprando muitos maluco é porque esse dinheirinho mirrado que a gente vai botar aqui não faz sentido Então o que a gente vai fazer Tem um índice que é o small 11 ele é uma carteira de um monte de empresa pequenininha quando a empresa só pequenininha né Tem lá três Olha velho eu odeio o nome dessa empresa é triar petrolion os caras são brasileiros em vez de colocar três R petróleo tá caro triar petróleo então aqui direcionar o CVC você é caminho né

que entrou aqui aqui nesse índice tem de tudo tudo aquilo que a gente não queria pô porque era PT enjoei tem aqui ó enjoei que aquele site né pra você vender coisa negócio não patrocinado Então o que tem de tudo a gente vai colocar também um esmall 11 que é o índice né o itfzinho 11 para a gente tem aqui uma diversificação é uma empresa de apetite porque se você observa Onde você quer coisa mais interessante que você vai ver nos últimos Quantos anos você tem de vida galera nos últimos 30 anos de vida que

você tem eu tô te dando quatro se não baixar nada você não vai achar nada tão legal quanto nos próximos quatro anos tô dando demais se você pega o smal 11 um ano ele teve 3,42% de queda o Ibovespa se você pega nesse mesmo período de um ano ele teve 4,58% de alta Então as empresas maiores cresceram mais é Ninja não é preço maior vocês acharam nicho não é uma coisa dessa não tá fazendo sentido nenhum as empresas maiores cresceram mais no último ano do que as empresas menores o Ibovespa cresceu 4,58 tá então se

você pegar vamos pegar o bova 11 então nos últimos anos o bova 11 cresceu 4,81% que é o bovãozinhos das maiores empresas do país Bull chip petróleo Petrobras né que já é sinônimo de petróleo Banco do Brasil essas empresas tudo a média delas 4,81%. a média das empresas Smoke Caps foi de 13,42 negativo certeza quebrou crise meu lindo crise na crise você corre Para onde Para quem é maior né na segurança Agora se a gente tomar o distanciamento devido Você pode falar então não vou investir esse malucap não agora a gente for no período máximo

de 2008 até aqui ó os dois aqui de 2008 Ibovespa cresceu 216% e o índice 376 fala 300 é lindo então assim vamos botar o esmal 11 porque porque não cresce sempre não tá ali na crise não tá crescendo mas na hora da do vamos ver no longo prazo é que a gente só investe para o longo prazo é Raul não sei nem se eu vou viver 10 anos vai não morreu até hoje se não for essa como que Analisa um small Caps Como assim aí seria mais complicado você tá querendo que o vídeo fica

aqui essa aula vai ter cinco dias porque ainda tem fundo Imobiliária aqui ainda não não não tem como é crescimento nós vai lá crescimento outra coisa não tem lucro consistente aí tem que aprofundar aí aí é o VP vai lá e assiste então é isso o negócio é o seguinte então na uvp é aprofunda que aí você vai aprender porque aqui não é uma aulinha de de isso aqui eu já estou fazendo milagre eu estou aqui É Milagre cara o tempinho que a gente teve aqui ó então o que que a gente vai fazer agora

a gente vai acrescentar na nossa carteira exatamente para definir os percentuais então o que que você pode fazer isso aqui é o sistema muito interessante é o sistema lá que eu pus para facilitar Mas você consegue fazer isso aqui com a planininha na sua casa vai dar trabalho vai dar trabalho mas você consegue então é o seguinte beber a S3 eu vou colocar aqui na carteira eu vou responder algumas perguntas sobre ela a dívida líquida da empresa é melhor que o lucro líquido dos últimos 12 meses então o banco não tem dívida eu posso colocar

tem um crescimento de receita superior a 5%. Vou colocar sim ou não né então você vai criar suas próprias perguntas que é o que a gente ensina lá na uvp e vai fazer essa análise aqui eu vou passar todas elas aqui para não ficar estendendo o vídeo eu vou passar cada uma delas por essa análise aqui para a gente definir os percentuais que a gente vai colocar aqui dentro e aqui no sistema da op eu vou ter que colocar que a gente tem pelo menos uma ação de cada uma dessa aqui para poder contar no

sistema e depois vocês vão ver a mágica acontecer então beleza então aqui depois que eu terminei de adicionar todas as notas aqui todos os critérios de quanto eu quero me expor em cada ativo baseado ali no que nos objetivos e não em alarcaralha né então eu fui ali e coloquei a essa empresa tem um crescimento Essa empresa é uma bruxip eu criei todos os meus critérios e no final esses critérios cada critério soma um ponto cada critério positivo cada critério não positivo tira um ponto é como se fosse o professor mais filho da [ __

] do mundo que é aquele professor que cancela a questão de cima se você chuta de baixa errada lembra disso você teve um professor desse nossa seria o cara se você é esse professor Ó eu vou falar para você cara você é sacana bicho sacana você era era vestibular da UnB mesmo né ou dá uma tristeza isso ainda bem que não existe uma boa venta tudo pela Enem agora é é que isso aí era horrível isso não é para falar que acabou por quem faz parar eu não ter sentido é para fingir que nunca aconteceu

então aqui retomando você é esse professor né você penaliza aquela empresa ruim como essas empresas tinham quase todos os indicadores muito bons e a maioria delas ficou com nota bem similar os critérios são pessoais não vou mostrar para você aqui critério Porque se o critério sem saber onde encontrar ele você não vai conseguir fazer nada né onde é que você vai conseguir encontrar as informações aqui não vai adiantar para você se você não conseguir pesquisar por elas e tal eu não consegui entender não vai resolver sua vida então você tem que criar os critérios dentro

daquilo que você consegue resolver criou aqueles critérios você vai conseguir medir a segurança dessa empresa quanto mais segura for uma empresa mais a gente aloca nela não é pra analisar a empresa no sistema é depois da análise você acrescenta Você viu que a gente fez uma análise antes e depois acrescentando o sistema para definir o percentual o sistema que ele pede para colocar uma ação pelo menos de cada para ele ver né que qual o percentual ela precisa ter na carteira então aqui é sempre que ficou com nota seis a essa é a pele ficou

com nota 8 e assim sucessivamente E assim a gente registrou aqui ó qual o percentual recomendado dessa empresa na nossa carteira como é por cento de ações dos 20% Então 17,65 tem que ficar em Cemig 23,53 tem que ficar em sapr ele foi aqui gerou esse gráfico lindo pra gente aqui nessa divisão já antigamente fazer isso aqui na unha num fazer tudinho você lembra da minha planilha maldosa ali aquela planilha vou fazer isso aqui na unha era a trabalheira da [ __ ] e aí o seguinte graças a Deus agora tem sistema e é o

seguinte você agora precisa para terminar de completar a carteira para a gente acrescentar a gente precisa também fazer a mesma coisa com os fundos imobiliários Então a gente vai colocar aqui alguns fundos imobiliários na carteira e dos fundos imobiliários é a mesma coisa né A gente poderia fazer ali uma análise toda dele ali eu vou fazer aqui um processo de análise um pouquinho mais rápido vou pegar alguns Fundos que eu já conheço que são bons vou te mostrar alguns algumas coisas que você vai observar nesses Fundos ali para você fazer os seus investimentos E lembrando

que tá no momento muito bom para fundo imobiliário né porque 75% dos fundos imobiliários estão negociados abaixo do valor patrimonial E aí o valor patrimonial e fundo imobiliário ele é muito mais pesado que em Ação porque você tá comprando só o patrimônio Então você tá falando que tá pagando abaixo do valor tribunal você tá comprando uma casa vale um milhão por 900 mil por exemplo se tiver 10% abaixo né Se tiver um PVP de 0,90 Então o que a gente vai fazer aqui falando dos Explorer ou fis.com.br ou qualquer site de fundo pode até o

investidor 10 também tem fundo agora liberar o fundo no investidor 10 você vem aqui ó Cadê fundos imobiliários nacionais né você vai ter aqui hglg Eles colocaram os principais aqui então você pode pegar aqui o hglg bonitinho gente já conhece knri né Vamos pegar só de tijolo tá não vou entrar em detalhes de fundo que não é de tijolo porque às vezes você vai tentar analisar um fundo que não é de tijolo é uma análise mais complicada Raul mas a rentabilidade é maior Pois é mas para quem não sabe o que que tá fazendo a

rentabilidade fica bem menor né porque você entra num nabo então assim a gente vai procurar aqui ó pelos fundos de lajes corporativas e Logístico Vamos focar nesses Fundos aqui porque uma carteira de r$ 10.000 também não vai precisar acrescentar tanto o fundo agora já tem muita ação acrescentar os fundos agora aqui então beleza pegar aqui aquela alegria lagezinha corporativa xpr11 né Tá inclusive casada que é o pvp lá 060 Por que que tá tão baixo porque tem algumas coisas desalungadas a gente vai ter que olhar isso mas eu acho um fundo interessante já vamos entrar

nesses detalhes então papapapa pegamos aqui alguns vamos pegar o que mais fundo de logística também logística é bom hein hum xlg e o hglg e o btlg né BT LG L BTG pactual então observou aqui Raul aqui eu posso fazer garra Não não pode fazer graça não aqui não tem graça não tá grata não existia fundo imobiliário na época dele o Graham morreu em 1976 quando ele escreveu o investidor inteligente que ele criou aquela forma o capeta era menina ainda foi em 1951 alguma coisa o cara é um gênio né então vamos aqui o que

que você vai olhar em um fundo imobiliário deu de cara com knr11 um dos maiores Fundos do Brasil por que a gente está indo para os grandão que o Vandinho cara que é de muito patrimônio Mas ainda é um conhecimento poucos Castro nesse Setor dos fundos imobiliários Band não gosto de fundo não quer saber de fundo Então vou aqui tentar fazer uma coisa que ele vai entender com mais facilidade PVP aqui muito importante como eu falei para vocês 094 imóvel de 1 Milhão tô comprando 940.000 imóvel de 100 mil eu tô comprando por 94.000 tá

barato né podia estar mais barato podia estar mais barato podia estar mais caro também podia estar mais caro Às vezes você vai comprar aquele móvel que vale 110.000 mas se ele tiver com rendimento maiorzinho é você vai pagar 120 mas é válido tá rendendo melhor aí você tem que ver o rendimento então o que que a gente vai olhar também o rendimento deles era 60 0,60%. o que que eu preciso saber esse rendimento aqui ele é estável porque assim 0,60 já não é aquelas coisas é você pensar Pô eu tenho aqui 500.000 para investir não

é que 10 mm 10.000 para que esses exemplos que ninguém tem esse tanto de dinheiro não dinheiro doido então menos aqui 06% ou tá pagando r$ 60 com 10 mil investido todo mês você pensa é nada mas Você investiu só 10.000 também então já não é dividendo maravilhoso poderia ser melhor num papelzinho ali você teria até 1%, tá mas se ele for consistente pela segurança naquela parte de Equilíbrio da nossa carteira Vale vamos ver o histórico de dentro dele ó começou lá em fevereiro de 2016 0,90 foi descendo ali quando deu 2017 zero 54 teve

qualquer dia em alguns períodos mas assim relativamente estável agora tá aí ó entre 0,61 né bem instável aí no mês de julho pagou 0,67 nos outros meses era 59 0,60 ele tá sempre ali entre né entre Oh você vai olhando aqui ele tá sempre ali entre os 60 e os 50 e alguma coisa a mais de quatro anos a consistência né E quando ele foi inconstante ele foi um período que ele foi para mais não foi pra menos ali específico né teve um período maior desde o ipou já tem uma valorização de 74% pra imóvel

muita coisa o valor patrimonial dele porcila bastante aqui mas tudo dentro de uma razoabilidade e ele tem esses ativos aqui o edifício Atenas né o Boulevard corporay Tower só nome chique em Santa Efigênia já vai lá Santa Efigênia Belo Horizonte ou o bairro isso aqui é bairro bonito viu Avenida dos Andradas ali é show tem um boteco lá que eu esqueci o nome vendeu barriga de porco eu chamo de picolé de mineiro né aquele Toicinho gigantesco aquilo ali é uma delícia sem gastar ele ver então Bela Paulista é difícil Lagoa Porém isso aqui era Consolação

já não tem picolé de mineiro aqui no Botafogo Trade Center né o móvel parece grande 8.000 km mas esse cara tem um mau gosto pra nome e que a gente tem que pô cara bota fogo Trade Center é difícil Madison Buenos Aires Corporate cara Gente pelo amor de deus eu vou explicar uma coisa para vocês eu não queria ter que explicar isso Nessa altura do campeonato não se você vai por um nome em espanhol né ah um Buenos Aires você quer botar um tango sei lá o quê uma comemoração você não tá com o nome

Corporate na frente porque fica sem graça o fundo inteiro tem um mau gosto para nome gente cair é difícil Rocha Verá Rochaverá gente CD Cabreúva Ok é na região de Cabreúva podia por um nomezinho né ficava bom Cabreúva Edifício São Luiz torre e vê a torre quatro né no global Jundiaí centro de distribuição Bandeirantes Centro de Distribuição Itaquá Joaquim Floriano que esse aqui já ficou até bom desses nomes anteriores sem distribuição Mogi das Cruzes o Jundiaí Industrial Park centro de distribuição Pouso Alegre PIB Sumaré esse aqui responde o Pipa inteiro da cidade 13.000 km 13.000

m² km é muita coisa né centro de distribuição Santa Cruz então o que que mais que a gente vai observar Observe os imóveis vou dar aquela pesquisadinha nele no Google você vai dar na sua casa vai observar a ocupação física ocupação né é que quantas salas está alugada ali a vacância é o contrário da ocupação É quantas salas ele poderia estar alugando que não tá lá em Julho de 2001 estava com 11,3% de vacância né agora aqui ó você vê a ocupação dele tá 98 é excelente agora você observa a vacância tá só 2%, Pô

esse tanto de negócio só 2% de vacância kli tá tá mandando bem aí Você precisa olhar o seguinte a ocupação financeira dele tá 93,28 por cento e a vacância financeira está em 6,72 que que é isso aqui a oportunidade de dinheiro que eu poderia ter ali então aqui você pode ver os informes periódicos os relatórios do fundo mas pô legal né tá dentro de uma cotação legal um PVP de 0,94 da maneiro tá Tá bacana tá gostoso então aqui você observa valor patrimonial também tá condizente é o maior fundo pô vamos inserir na carteirinha do

Vandinho né já vamos ali nele aqui agora que agora a gente vai fazer aqui mais rápido porque nessa aula já está se estendendo então aqui vou clicar em adicionar no ativo pra gente jogar aqui você poderia jogar na mesma forma na sua planilha tá nri vou colocar na minha quantidade então aqui eu vou preencher aqui todas as perguntas Então beleza cadastrado aqui ele vai te gerar lá a nota né a nota quatro aqui que ele ficou E assim a gente já sabe que ele vai alocar bom a gente vai fazer essa análise aqui com os

outros Fundos também XP pr11 Então você vai fazendo aí sua análise até você inserindo aqui diversos fundos na sua carteira inseriu ali os fundos na sua carteira vai observar aqueles mesmos pontos vai dar uma olhada nos locais onde estão se for um fundo de logística e de tijolo você vai tentar entender se você pega aqui um PVP muito abaixo do preço de mercado porque que alguém estaria vendendo imóvel que vale 1 milhão por 570 mil você tem que já descartar né tá muito distante você não tá acostumado com esse tipo de análise já descarta por

isso que eu abri o x ppr aqui então não vamos usar ele XP lg11 também vamos dar uma olhadinha nele aqui vamos dizer Explorer vamos dar aquela lookzinho pô um Xperia 11 será que é legal vamos dar uma olhada tá 095 ppp dividendo já um pouquinho menor é um fundo de logística logística nunca esteve tão em alta né Magazine Luiza aí tá vendendo pra todo lado Ah mas eu tô vendendo para todo lado Todo esse pessoal precisa guardar essas coisas em algum lugar observa a Constância dos dividendos tá ali sempre dentro da Constância observa histórico

do dividendo e o tá ali sempre dentro da Constância observa o valor patrimonial observa os imóveis observa a tal da vacância Financeira ou ocupação observa tudo certinho Tá tudo certo beleza Xperia g11 Lógico que você vai fazer uma análise muito mais dedicada aí no na sua casa né mas aqui a gente tá fazendo o processo mais rápido eu vou fazer aqui porque senão a gente não consegue concluir essa carteirinha outro fundo aqui muito interessante também que a gente pode dar uma olhada é o btlg11 então aqui a gente deixou bem localizado em alguns Fundos muito

específicos a gente vai acrescentar só mais uma aqui você vai passar sempre pelo mesmo processo de análise dá uma olhada no PVP ver se tá com disente Pô btlg ele tá negociado a músculos maiores você pode ver que tá pagando 1,04 de PVP ele tem um dividendo uma distribuição um pouquinho maior né é um fundo muito interessante também tem um histórico de rendimento interessante de dentro também tá legal aqui ó a gente observa ali sempre teve um bom histórico de denilde ele tem aqui os ativos dele você pode conferir ele não tem também uma vacância

financeira grande é um fundo muito bem administrado muito legal também tem propriedades maravilhosas também é dentro do setor de logística né e cara clientes muito bons locados para BRF para vários lugares a Parque Novo Mundo cara coisas muito interessantes mas e também muito interessante empresa de leite né Você pode pesquisando os imóveis e entender melhor também vamos fazer o cadastramento dele aqui e já volto com vocês aí de novo então vou cadastrar ele aqui como o último fundo selecionado aqui bem para iniciantes ali tem um fundo que eu acho muito legal vou ver se ele

ainda tá negociado em múltiplos razoáveis montar viste 11 teve uma crise muito forte no setor de shopping na pandemia Então os aluguéis ficaram um tempo abatidos ali esses Fundos foram negociados muito tempo abaixo dos múltiplos ele é muito interessante já é um fundo menor tem que tomar cuidado né para ver se a liquidez é interessante se o patrimônio de 2 Bilhões pra fundo ele não é tão grande quanto k nri né e os outros ali que a gente estava observando rentabilidade dele é interessante tem uma boa distribuição dividendos teve uma interrupção então aqui você pode

ver a história que Ele conta a partir de fevereiro de 2020 quando começou a pandemia Olha o tempo que ele demorou para ser reestrutura né ele teve esse problema isso afetou muito a cota dele aí ficou muito puxado e tal e agora ele voltou aqui a certa consistência durante essa crise aqui foi maravilhoso para quem tava lá sabia aproveitar a oportunidade foi muito interessante e aqui a gente vem também a observando né os shoppings e etc que ele é dono muito legal também é para dar uma diversificada nos fundos imobiliários é importante diversificar também e

aqui a gente observa Olha só uma boa ocupação não tem uma vacância financeira alta também tudo certinho Vamos acrescentar ele aqui também então a gente formulando já aqui quase a reta final da nossa carteira de renda variável a gente vem aqui enfim então para a parte que mais interessa aí o Vandinha aqui que vai ser mais da metade da carteira dele que é a parte de renda fixa né então para isso a gente pode aqui abrir a nossa corretora para investir em tudo isso aqui você vai investir por intermédio de uma corretora eu vou mostrar

para vocês como que faz uma única operação aqui porque todas as outras são iguais né de renda fixa etc Então vou entrar aqui na minha plataforma de investimentos é a Isa se você quiser criar uma conta também na plataforma fica à vontade e zax. né Você pode observar lá aqui na Isa também tem um ambiente aqui para você que é cliente da Isa ou do da uvp tem o ambiente aqui específico que é a nossa a nossa comunidade né Aqui você pode tirar suas dúvidas você pode conversar com outros investidores é um ambiente muito legal

para quem tá começando se você é aluno da uvp você tem acesso a toda a comunidade né se você é aluno Inclusive a ambiente para tirar dúvidas aqui ó você vem aqui sempre um especialista vai te responder aqui então eu inclusive respondo aqui também então as pessoas explicam aqui as dúvidas que elas têm e a gente sempre tá lá respondendo é se você é cliente só da Isa você tem acesso a tirar dúvidas com todos os membros da comunidade mas não com especialista específico então aqui você vai clicar na partes para investir como é que

eu faria né Já criei a carteira Vamos para o que eu quisesse investir nessa carteira ali para investir eu abriria o Home Broker né Vou colocar aqui vou mostrar como é que compra uma vocês vão entender como é que compra todas então aqui eu vou digitar Qual papel eu quero se eu vou comprar menos de 100 ações né Por exemplo que eu fosse comprar aqui na minha carteira né vou comprar Cemig se eu vou comprar menos de 100 ações então ó se eu fosse comprar sem querer só aceita 100 tá vendo eu vou colocar o

preço que ela tá sendo negociada 16,92 aumentamos quatro nos três centavos aqui só para ficar acima então aqui eu teria que investir no mínimo 1600 ó porque é no mínimo 100 aqui se eu vou comprar menos de 100 é só acrescentar um fzinho na frente eu compro uma e pronto acrescenta aqui 16,64 aqui vou colocar por exemplo né 1664 Vou colocar aqui eu posso digitar minha assinatura digital aqui que você define na sua corretora não vou te mostrar como é que digita uma senha porque você sabe era só clicar em comprar imediatamente eu já poderia

comprar essa aqui o mercado ele fecha Então nesse momento aqui ó você vê que tá tudo parado o mercado já está fechado Você poderia mandar essa ordem amanhã pela manhã né e tudo bem se eu conseguiria comprar a sua ação normalmente é assim que se compra fundos imobiliários também na renda fixa diferente então aqui a gente vai fazer uma coisa diferente do outro cenário a renda fixa para você comprar você vai entrar aqui no botão renda fixa é maravilhoso né até o botão para comprar renda fixa que você clica em vista agora renda fixa um

pouco Óbvio então aqui vai vir aqui no lado dos Bancários aqui pode vir aqui tem diversas fixas né bom pra você que é iniciante você pode comprar entendendo aqui o que que existe então o que a gente vai usar aqui é o CDI ele paga uma taxa flutuante que a taxa SELIC - 0,10 ela tá seca hoje está em 13,75% ao ano se você comprar aqui então você teria uma rentabilidade ao ano nesse momento de 16,49% se a parceria que cair essa rentabilidade cai para você que é iniciantes pode ser complexo você tem aqui também

investimentos atlados ao IPCA você poderia investir aqui ó IPCA mais 9%, então é 9% acima da inflação que é o banco plantar oferecendo aqui nesse título né só que só por 152 dias né você tem que prestar atenção aqui ver os que tem pros dias que você quer quanto tempo né Você quer deixar esse investimento preso não tem como tirar então presta atenção aquilo que você vai fazer E aí você tem a rentabilidade ali de quando tá rendendo no momento o IPCA é muito bom porque essa inflação aumentar você tá protegida vai receber 9%, né

então é super interessante aqui cliquei aqui eu posso clicar em comprar já e poderia pegar para olhar a renda fixa o ideal é que você esteja olhando no período matutino os títulos de plataforma eu sei porque essa plataforma por exemplo é minha Então os títulos de plataforma os melhores Eles saem já pela manhã para você comprar esses títulos aqui agora você acabaria não conseguindo extrair o melhor aqui dessa plataforma muitas vezes a exceção vão ser ali os prefixados que às vezes fica mais tempo mais assim não tá aqui já tá muito Limpo de dia você

teria uma gama muito maior de títulos que a rentabilidade deles muda diretamente Então vou explicar os tipos aqui e você investe no melhor momento né porque é de data a renda fixa é de data então assim não tem rentabilidade certa que tem que perseguir não tem aquilo né você só precisa respeitar o limite do FGC aqui já tá escrito Ó quando você precisa respeitar porque porque até 250 mil por instituição dessa daqui você está emprestando para Will financeira até 250.000 você tem uma proteção ou seja se essa empresa falir você vai receber a rentabilidade do

mesmo jeito independente do que aconteça então isso aqui é muito importante se você não respeitar o limite do FGC se essa instituição Fala aí por exemplo ah emprestei 500.000 pra eles falira eu vou receber até 250.000 independente corretor independente independente de coletor Independente de tudo é instituição pra qual você está emprestando a corretora estava quebrada acontece nada você só troca o saldo de custódia para outra empresa e acabou então se a Isa quebrar aqui que a minha plataforma o cara não precisa confeme ele vai lá e troca de Custódia e acabou vai para outra empresa

vai para o concorrente já era não muda nada para ele agora sem instituição que ele emprestou quebrar aí a a coisa complica ele vai ter que ter um seguro garantidor de crédito a FCC esse segura aqui garantidor de crédito então aqui tá o FCC os bancos se fizeram isso porque são bonzinho que é uma casa tava perguntando aqui não né gente o que que acontece os bancos faliram antes esse banquinho que é pequenininho que é uma operação ridícula ele quebrava e levava os bancos tudo para lama por quê Porque todo mundo ficava com medo dos

bancos quebrar começava a sacar dinheiro aí você pensa o seguinte você fala calma o que que tem a ver o banco do fulano de tal quebrou Pois é só que fala banco quebra que que você tem a sensação hoje no Brasil o banco todo banco não importa qual é então quando ele se juntaram e fizeram um fundo que ressarce eles criaram imagem de qualquer banco no Brasil é muito seguro todos os bancos eles inclusive o problema o FTC ele garante principalmente os banquinhos Porque se o Itaú quebrar o FGC você não tem dinheiro para pagar

ele não tem dinheiro para pagar o FGC não tem o Itaú Quando você vem aqui ó olha a diferença para você entender o tamanho de um banquinho para um bancão gente ó Itaú você vê que ele tá o Vandinho foi até buscar café porque esse assunto aqui rende Então o negócio é o seguinte Itaú Olha só o Itaú tem de captação 1.4 trilhão de reais de ativo Total ele tem 1.9 trilhão o FGC a carteira de caderno não dá para pagar isso aqui não mas nem [ __ ] é um PIB é um PIB né

é um micro um mini PIB do Brasil Ali do Brasil em dólar esse aqui em dólar né é 1.5 só que assim é isso 1.4 trilhão Aí você pega cara trilhão você sabe que é um trilhão é assim ó um milhão de segundos então ó só pra você pegar aqui na calculadora para vocês entenderem a diferença de bilhão para bilhão pra depois pra trilhão vamos lá 1 milhão de segundos vamos pegar 1 milhão de segundos vamos dividir por 60 pra chegar nos minutos 16.66 minutos dividido por 60 novamente pra gente pegar esse número em horas

então ele chegou 277 horas ali dividido por 24 pra gente ver o número de dias a gente chega em 11 dias 11.57 dias é 1 Milhão segundos quando você acha que é um bilhão de segundos Tá então vamos lá um bilhão de segundo um dividido por 60 a gente tem 16 milhões 666 mil minutos quando a gente vive 16 milhões por 60 de novo para chegar em horas 277.77 horas se a gente dividir isso por 24 a gente tem ali 11.574 por dias agora aqui a gente vai ter que dividir porque não é 11 dias

né a gente vai ter que chegar em 365 a gente tá falando de 31 anos é um bilhão de um bilhão foi de 11 dias para 31 anos você achou que passava de ano 31 anos 1 bilhão essa diferença de dinheiro agora vamos um trilhão 1 trilhão agora é absurdo o que que é um trilhão as pessoas não entendem se brincar a calculadora vai até pedir a régua aqui ó um trilhão Gente do céu dividido por 60 dividido por 60 de novo pra gente chegar no número de horas ali né dentro desse limite dividido por

24 pra chegar número de dias a gente chegou em 11.574 depois 574 Dias 365 a gente chegou em 31.709 anos é isso que é um trilhão 31.709 anos não tô nem acreditando nesse número um trilhão de segundos em anos Cara eu acho que é isso mesmo eu buguei eu fui explicar um exemplo para vocês e buguei eu mesmo então é esse o dinheiro do Itaú né Agora vamos olhar porque quando a gente fala bilhão e milhão parece que é tudo a mesma coisa a gente fala trilhão vai virando número você vai acostumando Agora vamos pegar

assim pega um nubank e o banco grande 38 milhões de corretistas quando a gente observa a captação do nubank é 54,7 bilhões entendeu aí quando você pega um C6 Bank C6 em banquinho 16,6 bilhões então assim quebrou o FGC se garante cara tranquilo quebrou no beco da afilhada Foi errado mas garante quebrou o Itaú não quebrou não pode porque o país nem tem estrutura para receber o evento desse porte Então é isso essa é a diferença né quando você vai olhar aqui o investimento você pode inclusive avaliar ali eu já te ensinei enquanto a gente

se divertir te ensinar a avaliar uma instituição financeira se eu vou ultrapassar o limite do FGC vale a pena eu verificar se a instituição financeira é grande se ela é pequena se ela é uma empresa ali que pode ser que tem caixa ou não se ela tá lucrando ou não Por exemplo que é o Will financeira tá pedindo empréstimo aqui para você bom dentro do FGC eu empresto e o Bank fora do FGC os cara tem um índice de base leque deveria ficar em 12%, tá em ponto oito de mobilização tá em 15.9 a imobilização

baixa os cara tem de captação 2 bilhões gente 2 bilhões tem escritório de agente autônomo de investimento dessa rua que que bate 10 vezes isso aqui sério é Blue Tree tá aqui entendeu a gente pode competir com o Bank na Ísis a gente compete e se brincar tanto dinheiro que eles gastaram com essa brincadeira aqui a gente ganha tá então o negócio é o seguinte não tem nada e o back aqui é brincadeira aqui então isso aqui se você for emprestar acima do limite do FGC não recomendo vai emprestar Se você investir nesse título 217

mil por exemplo no vencimento vai chegar a 250 mil Então o máximo que você pode investir no título desse é 217.000 como é que a carteira do Vandinho empresta para o Grey empresto Mas não é isso que tá 10 mil reais maluco aqui se quebrar ele não tem como pagar entendeu o FGTS mas tranquilo em cada título ele cobre 250.000 cada instituição não em cada instituição sempre emprestei até o rendimento entra junto também então se eu emprestei ali até PC 100.000 rendeu 150 quebrou me paga aí eu tenho outra instituição emprestei Também quebrou também mas

poucos azarado quebrou quatro ele paga as quatro se for a mesma instituição eu pensei mais de 250 m ele só paga até 250 No Limite do CPF ele pagar até r$ 1 milhão pronto entendeu então quantos Você [ __ ] quando você ficou muito rico né você começou a sair do 1 milhão ali alguma coisa assim ou quando você realmente empresta a constituição mais do que deveria então aqui nesse horário não é o melhor de achar mas pô 14.90% de rentabilidade aqui você tem tido amanhã que vai estar pagando aqui ó 15 pontos 75 alguma

coisa assim Vou colocar aqui para vender até o título porque eu sei amanhã vai ter aqui brk financeiro não vamos colocar esse aqui para não estragar o vídeo né Vamos aceitar vamos aceitar o mistério 14,9%. se eu vou emprestar para um banco eu tenho que comparar com o quê [ __ ] parece estar com o banco cara 14.90%. tá pagando o prêmio de risco porque é melhor emprestar para o governo o governo também pede empréstimo se o banco tiver pagando menos com o governo não vale a pena então aqui você pode comparar já direto com

o tesouro direto para ver se tá pagando o tesouro tá pagando hoje no pré-fixado 11.90 então aqui compensa 14 tá o prêmio de risco legal para o tesouro é sempre melhor porque o governo imprime dinheiro para te pagar e não tem problema que a gente vai precisar nem comparar porque os outros tá pagando Mixaria hoje por 90 Isso muda todo dia por isso nem adianta ficar comparando aqui no dia que você tá vendo já mudou né poderia ser outro título aqui na Isa a gente tem os melhores aqui inclusive e para você que é aluno

da uvp Inclusive essa taxa aqui é diferente então esse 14.90 provavelmente não existe na sua plataforma que eu lembrei Ah não eu tô na conta não eu tô na minha conta então Aqui é 14.90 aqui pra você pode ser só 14 Talvez aí você perdesse 1%, que aquele 1% é vagabundo aí é pros alunos da uvp pô tem que colaborar com colabora comigo né Isso aqui é não é isso gente é porque os alunos vão beber são responsáveis por essa plataforma existir aí você pode se tornar um também então assim é óbvio que a taxa

dos cara é diferenciada são todos como que fosse cliente sabe disso aluno da Uepa é convosco cliente de outra instituição como tivesse 10 milhões de mexidos a melhor taxa que a gente tem a melhor possível não tem como se o cara tiver 10 milhões com a gente for aluno da uvp para a gente vai me matar eu não tenho mais da onde tirar a taxa mas é só isso [ __ ] né tipo de alocação aqui vou colocar aqui com CDB é mesma coisa que eu vou fazer lá no na carteira a gente fez a

gente vai colocar aqui também então CDB né Will financeira a gente vai emprestar isso aqui qual o local que eu vou jogar aqui no sistema quanto que eu vou investir no C ainda vou colocar que eu tenho só r$ 1 aqui porque pra ele poder colocar anota aqui do CDB você vai dar uma nota de risco aqui na sua carteira você vai fazer o seguinte nota 10 é tesouro ninguém tem mais segurança no país do que o tesouro se nota 10 é o tesouro que nota que é um banco que tem proteção para FGC é

um pouco menor do governo mas não muito Oi Tim pronto então cheguei aqui no etim se fosse um título de investimento por exemplo um cria um cra aqui que a gente pode olhar ó sem FGC com a rentabilidade maior muda a nota de risco muda fica maior ou menor o risco o risco maior a rentabilidade tá é Nossa menor a rentabilidade aqui de um cra seria 17.900 ao ano hoje tá pagando CDI e mais dois né 13.75 mais 2%. dá 15%,5 Você fala da onde que veio 17 certificado de recebível agrícola isento de imposto de

renda no CDB tem ó tabela regressiva do ir aqui ó o leão oh claustros na sua orelha né agora aqui ó até 180 dias esse CDB do Will Bank aqui a gente vai morder 20% da rentabilidade né então ó só para você entender a brincadeira calculadora de juros compostos com Band ficou preocupado com a mordida na carteira hipotética dele ele até chorou Vocês estão vendo a carinha nova ali então aqui r$ 2.000 vamos supor Vou investir lá no título do View Bank né Vamos fazer as contas título do vídeo bem que tá pagando 14.70 quanto

que eu falei era isso né Eu tenho quatro pessoas aqui não dá conta de decorar a taxa a memória Aqui tá [ __ ] 14.90 porque tem taxa praia então 14.90 é quatro pessoas não é a figura oculta que é um cachorro atrás aprendi com a Dilma aí um aninho que a gente vai deixar aqui então r$ 2.000 se transforma em 2.298 r$ 300 para não fazer nada ter dinheiro é bom né você bota 2000 volta 2019 298 vai dar uma mordida de 20% e perdeu 59 com 238 é [ __ ] o governo tomou

quatro Heineken aí pegou quase a time long neck não sei o investimento aí o cara pegou aqui então investiu né pagou esse imposto agora aqui ó por que que fica maior a rentabilidade do craque quando a gente coloca aqui na taxa simulada na rentabilidade ao ano na Ísis você quer só na Isa que a gente faz se eu colocasse que a rentabilidade ao ano do cra era 15.75% seria comparar com 14.90% do Will Bank aqui e se o CDB tivesse pagando mais por exemplo o CDB que tá pagando a 16,49 no brk financeiro você achar

ali na hora que esse aqui tava pagando mais porque porque esse aqui vai ter a mordida do ir o outro não vai aí parece que é 16,49 é maior mas não é porque o outro não tem R ele é isento é mas a gente já deixa a conta pronta na Isa mas tem que ensinar o cara porque talvez ele usa outra corretora talvez vai querer abrir conta em outra corretora então eu tô ensinando aqui por começar tem que entender aí beleza então esse aqui é muito legal né E lembrando clicar aí é que é Várzea

aqui não tem é onde o Fish shore o FGC você não escuta porque a polícia não chega não au investindo o crai a empresa quebrou Cadê o FGC não sei amigo aí também não tem Vale a pena vale a pena só tem que ter uma análise de risco um pouco maior não dá para meter o louco com um craque e explicar para vocês que aí eu te coloco no risco desnecessário então fica aqui dentro do seguro do FGC top FGC já vai mostrar pra vocês os melhores do FGC não mexe com cra- ambiente de droga

se afasta se você não tem conhecimento né aquilo aqui você pegou festinha dos brother as vezes é legal mas se você tiver na festa errada dá confusão Então vai aqui sai aqui e falar vou entrar na primeira balada que eu achar pô pode ser que seja bacana e pode ser que você vai parar no ambiente de droga Então esse dia foi na chopada deu só para coisa de adolescente né eu Vandinho graças a Deus graças a Deus eu fiz 30 anos que eu saí dessa vida Vandi tem anos que eu não sinto o cheiro de

uma daquela rua Aquele álcool misturado com suor da adolescente Nossa então aqui tem saudade nenhuma estou aqui você olha aqui brk financeira CDI + 2.50%. tá pagando fica desse ó tá 16.49 tá não mexe com cream Ah o mas tá pagando bem pois é mas você depois que perdeu um dinheiro ali e vai entender que vai virar a bagunça então o que colocamos esse CDB da onde diversificada como que não tem espaço pra diversificar muito né porque o CDB exige um investimento de no mínimo Milão normalmente então assim como sua carteira Tem 10.000 não vai

dar para colocar muito a gente poderia colocar aqui só mais um tesouro né Pra dar aquela equilibrada poderia colocar um tesourinho IPCA tá pagando hoje 5.9 alguma coisa assim no tesouro você pode colocar ele como renda fixa também tesouro direto né Vamos colocar tesouro SELIC deixar uma parte do dinheirinho do Tesouro SELIC para a gente pensar no amanhã não é legal pra longo prazo não é bacana mas o Vandinha aqui é porque às vezes ele tem que para chopada tem que baixar o dinheiro deixa no tesouro enquanto isso porque vai rendendo 3,75% e o tesouro

seria que você pode tirar a hora que quiser pôr chupada do Vandinha é bom então coloca mais ex Então vamos colocar só um real aqui pô nota 10 tesouro em SELIC todos os tesouro tudo 10 10 10 10 tá Não é segurança a gente tá medindo aqui segurança né então a segurança do Tesouro é tudo igual a Raul mas o IPCA tem mais segurança porque pago IPCA não tem não é tudo a mesma coisa então Ele paga a inflação ele até seguro nesse sentido de investimento mas não tá cara depois que a gente termina tudo

isso mano agora chegou o momento a gente coloca aqui que a gente vai aportar 10.000 depois ter feito toda essa análise e aqui todos os trabalhos vai valer a pena nem sei quantas horas tem essa aula você deixou o like né porque se não tiver deixado aí você não tem coração não clicou em calcular ele vai falar para você onde você vai colocar tudo olha o que que esse sistema fez em 3 mil no tesoura aqui 2.000 no CDB da wilbank porque tem que distribuir 55% btlg 515 ele vai falando tudo para você comprar na

manha vai dar 9.99 um centavo a gente não vai poder comprar aqui porque não deu valorizado pelos investimentos o sistema distribuiu sozinho para você cara isso aqui já foi difícil Agora imagina sem esse aqui né então poderia acrescentar aqui um Bitcoin é um etéreo né vamos vamos zerar a criptomoeda que ficou mais fácil Vamos zerar aqui e Vamos aumentar 5% em ações nacionais isso aqui até bom para você ver o sistema ah ou então agora vai ter que recalcular tudo só botar 10.000 pronto certinho 101 porque mudou agora que ele estava fazendo a reserva para

o Bitcoin que a gente não ia comprar então aqui agora tá tudo certo ele distribuiu certinho né poderia colocar o Bitcoin também e assim tá Beleza Raul entendi tudo se você não tem um sistema igual a esse aqui na sua casa casa não é aluno da UPI ainda você pode entrar aqui ó alvp.com.br é só você preencher esse questionário e entrar na sua próxima turma aqui já já começa mais uma turma tem turma Direto você pode entrar lá ah não preciso participar de eventos daquele negócio não não é aula aqui é grátis mesmo é aula

de verdade né aquele povo fica prometendo Ah eu vou vir para o evento que eu vou te ensinar alguma coisa Me ensina [ __ ] nenhuma a gente joga para dentro do negócio ou aqui isso aqui é minha versão grátis imagina no pago você quer eu só brincando mesmo te explicando o início né de como que você pode fazer a gente explica sempre de maneira muito interativa lá na uvp tem plantão de dúvida você vai trocar uma ideia comigo mesmo não é tirando as dúvidas Ali vai entrar na câmera comigo você tem a comunidade você

tem acesso a todo o nosso ambiente de aulas com mais de 120 aulas gravadas aqui ó de tudo quanto é módulo ó módulo 1 organizando sua vida financeira pra quem não sabe nada desde o zero você não me preocupava ou não entendi nada daqui lá você vai entender porque é mais simples ainda a gente vem desde explicar macro economia a gente explica tudo renda fixa renda variável reserva de valores aprender a comprar ouro prata que a gente não colocou aqui investimentos internacionais para colocar aqui pagar o seu Imposto muita gente é responsável ensino o cara

investindo ensina a pagar o imposto aqui é na mão se você não aprender além de tudo se você não quiser não aprender o mesmo né concluir tudo assistir as aulas tudo eu sou uma ameba não consegui depois desse tudo nunca teve o que você pode pedir 100% do seu dinheiro de volta e lembrando a gente é o melhor curso do Brasil de investimento da onde que eu sei disso como é que eu sei disso Reclame Aqui não tem nenhuma reclamação no Reclame Aqui falou Raul está falando que não tem nenhuma reclamação e tem uma tô

lendo ali uma reclamação tá mentindo para mim a reclamação que a gente tem é a uvp está sendo injustiçada pelo reclame aqui porque a gente deveria concorrer a prêmios não reclame aqui não concorre porque não reclame aqui só premia quem tem reclamação [ __ ] tá errado né se eu nunca tive reclamação tenho mais de 5.000 alunos 5.000 alunos não tem uma reclamação Tem gente com milzinha aluno tá 30 reclamação não dá nada para a gente cara nunca mandou um paralela parabéns por evitar a gente ter trabalho não quer e verificado ó para você ver

que que a gente paga lá a taxinha para eles verificar que a gente realmente está aqui online de visualização e nenhuma reclamação Então é isso aqui é a uvp tudo você pode fazer e se você não tem o sistema igual a esse tá começando a investir Cara isso aqui já serviu para você pega aqui a base vai lá compra uma rendanzinha fixa faz a distribuição No método burro só o método burro já vai te salvar pega uma açãozinha comprou sabe Comprar Ação sabe comprar um fundo de imobiliário fiz uma análise bem Rasa de fundo imobiliário

para não confundir sua cabeça que é muito informação queria ter aprofundado queria entrar no papel queria ter entrado ali nos ativos te mostrar um pouco mais sobre vacância te mostrar outros Fundos são menores mas são muito interessantes te mostrar o monoativo a carteirinha de motiva uma coisa mas não dá e não sei né não tem como eu te aprofundar mais nisso aqui você precisa realmente de pegar na mãozinha entender cara lá na uvp são mais de 40 horas de curso assim é que eu tenho duas horas não tem como eu te dar tudo que tem

sim né sem isso aqui então assim Pode pegar aqui já sabe analização já sabe analisar o fundo de imobiliário já sabe a importância da renda fixa já sabe fazer tudo já dá para você começar a sua conta lá na Isa é grátis tá não tem taxa a gente cobra taxa zero em tudo é não cobra no caso que cobra taxas é ou cobra taxa zero e você pode já se você matricular lá você já tem Ah se você se inscrever na Isa você já tem acesso aí não tem taxa Private Mas já tem acesso à

nossa corretora Já pode começar a investir comprar suas ações etc se você quiser também entrou na Isa lá você já pode também Além disso entrar na nossa comunidade Então aqui tem um botão ao mencionou você na comunidade só para você vir aqui já pode trocar uma ideia seu layout não vai ser esse na comunidade porque isso é free não tem acesso a tudo aqui mas já pode começar a conversar com a galera interagir a gente a única plataforma que libera a comunidade grátis para todo mundo e se você entrar na uvp cara vai ser muito

bem-vindo vai ser sensacional ele fala pô Não sei se eu vou me arrepender alguma coisa a gente oferece dinheiro de volta exatamente para isso para você não ter dúvidas Então assim espero que vocês tenham curtido tipo um vídeo que mais deu trabalho na história dessa distinta plataforma aqui um beijão para vocês espero que vocês aproveitem a aula até mais