7 ESTRATÉGIAS MATADORAS PARA FAZER O BALANCEAMENTO DA SUA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS

nesse vídeo eu vou mostrar para vocês como deve ser feito o balanceamento da sua carteira de ações fundos imobiliários investimentos no exterior criptomoedas ou seja de toda a sua carteira e o melhor de tudo ainda eu vou trazer as principais estratégias de balanceamento adotadas pelos maiores investidores ao redor do mundo então vem comigo a você que está chegando agora seja muito bem-vindo meu nome é Luan consultor de valores Imobiliários e neste canal eu te ajuda a alcançar a liberdade financeira e aqui eu quero te dar as principais estratégias de balanceamento E como você poderia utilizá-las na sua carteira de investimento antes vamos entender rapidamente o que significa o balanceamento da carteira nada mais é que você definir a partir de alguns critérios o máximo de Exposição o máximo de concentração que você vai ter em determinada classe de ativo ou seja se você é é um investidor com pouco apetite por risco um investidor mais conservador Você aceita ter menos exposição a ações a fundos imobiliários stocks rits porque você sabe que esses ativos oscilam bastante são bastante sujeitos aos ciclos de mercado são ativos que não dá para você contar com eles no curto prazo porque afinal de contas se você precisar do dinheiro alocado neles no curto prazo você corre um sério o risco de vender no fundo no pior momento Então você sabedor disso principalmente se você está começando você entende que o melhor a se fazer é colocar uma exposição bem limitada nessa classe de ativo só que tem alguns critérios para isso então já fica bastante claro que o balanceamento serve para equilibrar a sua carteira de investimentos de acordo com os seus objetivos metas e perfil de risco a definição é essa e não pense você que o balanceamento é algo que Deva ser ignorado na verdade muito do seu retorno de longo prazo Vem de um sistema de balanceamento bem definido é por meio de um sistema de balanceamento bem definido que você vai conseguir consistentemente comprar na baixa e vender na alta sim é por meio de um balanceamento bem definido que você vai conseguir consistentemente comprar na baixa e vender na alta é a única maneira que você vai entender o porquê justamente Aqui de acordo com os métodos principais adotados ao ao redor do mundo a primeira estratégia que é a estratégia clássica do benjam grah consiste em você separar a sua carteira em duas partes partes iguais então se você for começar agora a investir você vai separar a sua carteira em duas partes é o método Benjamin Graham uma parte que é 50% será destinada para investimentos de renda fixa principalmente títulos públicos a outra parte renda variável ações no caso nos Estados estos Unidos stocks E rits então se você hoje tem R 10. 000 para começar a investir R 5. 000 você vai colocar em renda fixa no Brasil Seria algo equivalente ao tesouro celic e r 5.

000 você vai colocar em ações fundos imobiliários por exemplo Ok não é nenhuma recomendação é só o exemplo aqui para detalhar Como funciona o método grah diante disso você vai fazer um rebalanceamento ou seja um reequilíbrio dessa carteira ao final de um período ao final de um ano por quê Porque você começa meio a meio independentemente do ciclo de mercado naquele momento e aí ao final do ano você vai olhar pra sua carteira e vai dizer o seguinte vamos lá essa carteira agora está com 60% renda fixa e 40% renda variável por que que isso aconteceu porque os juros naquele momento estavam elevados fazendo com que você tivesse um crescimento da sua fatia de renda fixa e um decréscimo da sua fatia de renda variável por qu nós sabemos que existe uma correlação negativa entre juros e renda variável ações e fundos imobiliários isso significa o qu que quando a gente está com um juro em ascensão juro crescendo como é o caso hoje do Brasil você tem ações e fundos imobiliários caindo por o mercado acaba exigindo mais prêmio de risco nesses ativos porque agora a taxa livre de risco e os seus títulos título Público Federal estão pagando muito então eu preciso de um prêmio de risco maior aqui o que significa fica fazer com que esses títulos privados caiam que o preço despenque e aí pessoal o que que acontece ao final desse ano Então agora você tem 60 aqui 40 aqui basta eu tirar 10 daqui e jogar para cá e eu vou comprar necessariamente barato os títulos da renda variável necessariamente Então veja que há consistência E aí num cenário por exemplo em que o juro tá muito baixo e a renda variável subiu demais eu vou precisar fazer caixa em algum momento se esses títulos de renda variável estiverem caríssimos como emem 2019 aqui no Brasil o buffet recentemente fazendo caixa por conta de a bolsa americana estar bastante cara E aí então você vai fazer uma venda com cautela porque a renda variável ela pode ficar cada vez mais cara para você não perder esse ganho esse lucro cessante Então você pega esse dinheiro e aloca em renda fixa mesma a renda fixa pagando pouco naquele momento é bastante difícil de fazer isso também assim seu portfólio sempre estará equilibrado e você terá um retorno sempre positivo sempre positivo Claro no ano que a renda fixa rendeu bastante por exemplo 12% ao ano e a renda variável rendeu dois ou até um negativo como é 5050 você vai ter um retorno positivo da mesma forma na renda variável renda fixa naquele ano rendeu 3 4% renda variável rendeu 15 20 estou positivo é a mágica para você sempre estar positivo no mercado e muito provavelmente V sendo a inflação Muito provavelmente porque você fez uma divisão igualitária da sua carteira no mundo os investidores costumam adotar 50 50 ou 60 40 sendo 60 para renda variável 40 para renda fixa mas isso também se modifica de acordo com a idade do investidor E aí a gente entra no segundo método esse aí bastante utilizado esse método é a regra dos 80 Luan regra dos 1880 o que isso significa Olha é algo muito simples basicamente é você pegar o numeral 80 e subtrair a sua idade a sua idade então por exemplo 80 menos 30 anos se você tem 30 anos de idade isso Dá o quê Dá 50 Então nesse caso significa que eu posso ter 50% de exposição em renda variável esse critério dá pra gente então o quanto eu posso suportar de renda variável na minha carteira nesse balanceamento então é um balanceamento calcado na sua idade o critério idade é o principal aqui se eu tenho 20 anos de idade logo eu vou ter 60% renda variável se eu tenho 60 anos de idade 20% de renda variável é um critério que funciona funciona mas é claro que os investidores não vão adotar esse critério de maneira fixa definitiva vai ter diversas variações ali De acordo com o quanto você gosta de ações o quanto você gosta de fundos imobiliários o quanto você acompanha esse mercado e o quanto você é adepto daquela classe de ativo na sua carteira mas é um grande ponto de partida que é bastante adotado ao redor do mundo pelos planejadores financeiros e você pode adotar se quiser e aí a gente chega no terceiro método esse método ele é difundido pelo nacin leb e a estratégia barbel O que é a estratégia barbel basicamente é você dividir o seu capital também em duas partes não necessariamente renda fixa e renda variável como graha mas é algo muito próximo disso mas são duas partes onde a maior parte que vai ficar entre 70 a 90 % então é uma super parte mesmo do seu capital essa parte vai ficar em ativos muito seguro título público por exemplo cdbs lcis lcas Então aquela parte do seu capital super conservadora Você sendo ou não uma pessoa conservadora quanto mais Arrojado você é mais se encaminha paraos 70% quanto mais conservador você é mais se encaminha para o 90% e a outra fração que vai ficar entre 10 a 30% consequentemente é onde você vai ser tiro porrado bomba Ou seja é a parte que você aceita correr muito risco e é a parte do seu capital que você pretende de fato alavancar você quer correr muito risco porque é uma pequena parcela do seu capital e você quer multiplicar ela por várias vezes e se você tomar boas decisões de investimento nessa pequena parcela essa parcela vai crescer bastante no seu portfólio vai ocupar um peso maior que 10 ou 30% porque você acertou E caso is aconteça Você vai vender e pegar essa parcela esse excedente e alocar aqui na parte segura algo bastante similar ao que o barce faz na carteira de ações dele que que o barce faz ele tem a carteira de oportunidades e a carteira de dividendos a carteira de oportunidades é uma pequena parcela do Capital que ele usa para não focar em dividendo mas em crescimento E aí de acordo com a valorização que ele obtém Nessa parte ele vende essas ações quando elas ficam caras para comprar as ações de dividendos que são aquela parcela segura da carteira então é basicamente a estratégia barbel só que focada em ações brasileiras é isso que o barc faz na prática e é uma estratégia que sim funciona muito pois você está ali protegendo a maior parte do seu capital o buffet nos diz nunca perca dinheiro então o primeiro passo antes de pensar em rentabilidade é você proteger o seu capital e fazer com que ele no mínimo supere a inflação e isso é bastante simples e fácil de ser feito agora buscar excedentes de rentabilidade superar Benchmark aí seria com uma pequena parcela do seu capital onde você pode correr mais risco já que você tem o seu Porto Seguro aqui que são 70 90% da maior parcela do seu portfólio E essas são as principais estratégias Eu não esgotei o tema mas para você que tá começando ou você que já está há um pouco de tempo no mercado isso aqui que eu te passei é suficiente eu tenho certeza para que você possa adotar estratégia de balanceamento na sua carteira fazer adaptações etc e olha acho difícil alguém ter traz trazido um conteúdo como esse de graça aqui no YouTube Então me ajuda só clicando aí embaixo no botão de gostei e compartilhando este vídeo mas não paramos por aqui por pessoal existe também não só o balanceamento macro da sua carteira esse balanceamento entre classes de ativos vou ter X por em ações X por em fundos imobiliários não internamente ou seja dentro da própria classe de ativo você precisa definir percentuais de alocação Como assim Luan seja vamos pegar só a parte de renda fixa vamos supor que você siga o meio a meio ali do benjam grah então metade vai ser renda fixa você está no Brasil então o seu foco será renda fixa brasileira você ganha em reais e gasta em Reais Diferentemente de quem ganha em dólares e gasta em dólares aí ele vai ter que buscar renda fixa americana para não ficar sujeito ou sujeita ao risco cambial isso é muito importante Ok então tá 50% beleza eu tenho ali r$ 1. 000 então r$ 5. 000 vai estar em renda fixa mas você não concorda que dentro da renda fixa tem diversas possibilidades sim até mesmo em títulos públicos federais temos basicamente três títulos públicos federais a gente tem os indexados à inflação o IPCA mais com ou sem juros semestrais nós temos o tesouro pré-fixado que basicamente eu tenho uma taxa pré-fixada inalterável Claro inalterável se eu carregar Até o vencimento e por fim a gente tem o título flutuante pós-fixado que é o tesouro SELIC Você não concorda que eu posso fazer divisões dentro desse 50% em cada uma dessas modalidades de título público sim e aí pessoal se eu quero segurança no meu portfólio eu preciso tesouro celic porque ele não se sujeita à marcação a mercado então eu posso resgatar a qualquer momento e eu vou ter o rendimento flutuante da celic alo que não acontece se eu resgatar no momento ruim um tesouro PC a mais ou um pré-fixado pré-fixado ainda pior no Brasil porque o pré-fixado é uma aposta de que nós não iremos subir juro no Brasil e que nós conseguiremos conter a inflação e no Brasil a gente sabe que essas são apostas perigosas então eu teria uma parcela muito pequena de pré-fixado ou quase nenhuma parcela teria uma outra parcela intermediária em IPCA mas o grande volume é a SELIC Então veja que cabem divisões internas na própria classe de ativo macro E aí eu vou te mostrar aqui quais são as estratégias que podem ser adotadas nessa divisão interna e nada melhor para explicar esse tipo de coisa usando exemplos e aqui eu vou utilizar como exemplo o etf VT o famoso VT que é um etf gerido pela Vanguard e que busca replicar o mundo inteiro em apenas um Fundo de Investimento passivo e nesse caso veja é um fundo que contém ali quase 10.