A família Setubal e o Itaú | Parte 2

com mais de 2 2,7 trilhões deais em ativos totais 995.000 colaboradores e 3 3.400 agências o ITA Unibanco é o maior banco da América Latina em 2023 seu lucro líquido atingiu R 35,6 bilhões de reais uma alta de 15,7 em relação ao ano anterior mas o Itaú nem sempre foi esse gigante no primeiro vídeo dessa série contamos como tudo começou lá em postos de caudas há 100 anos quando a casa Moreira Sales foi fundada e que mais tarde se tornaria o Unibanco hoje no segundo episódio vamos falar sobre a história das famílias Egídio de Souza

Aranha Setubal e Vilela e como o Itaú foi fundado desde os primeiros anos quando ainda se chamava banco central de crédito até suas diversas fusões e aquisições que o transformaram em um gigante do setor bancário mas antes por favor não se esqueça já deixa teu like no vídeo se inscreve no canal e ativa as notificações toda semana as curiosidades mais interessantes do mundo dos negócios você encontra aqui no curioso [Música] mercado a história do Itaú começa cerca de duas décadas depois da entrada oficial dos Moreira Sales na atividade bancária em postos de caudas na verdade

nessa época o banco ainda nem se chamava Itaú e sim banco central de crédito ele foi fundado por Alfredo Egídio de Souza Aranha e seu sócio Aluísio Ramalho Foz em 1943 porém por conta de alterações do sistema bancário o banco central de crédito só Começou a funcionar no dia 2 de janeiro de 1945 em São Paulo aqui Uma Breve contextualização sobre o cenário político e econômico daquela época e o racional por trás da criação do banco durante a segunda guerra mundial o Brasil passou por uma grande instabilidade Econômica produtos e serviços que eram importados sumiram

do mercado e portanto havia necessidade de substituí-los por similares nacionais dessa forma era indispensável o financiamento e a atividade bancária se tornou uma necessidade em consequência da entrada do Brasil na guerra em agosto de 1942 ocorreu o fechamento de bancos alemães italianos e japoneses medida que abriu espaços importantes na rede bancária paraa iniciativa nacional com isso a abertura de bancos foi facilitada pelo governo de modo que entre julho de 1944 e junho de 1945 foram criados 327 bancos no país para você ter uma ideia entre 1940 e 1944 o número de bancos no Brasil soltou

de 1360 para 2459 estabelecimentos e foi nesse contexto que Alfredo que estava capitalizado por conta da venda da sua empresa a fiação tecelagem São Paulo decidiu abriu o seu próprio banco Além do mais Alfredo já tinha conhecimento do setor bancário seu pai Olávio Virgílio de Souza Aranha foi um importante banqueiro de São Paulo fundador do banco de crédito hipotecário e agrícola do Estado de São Paulo em 1909 que daria origem ao Banespa fora isso Alfredo também tinha sido diretor da Caixa Econômica Federal de São Paulo no início da Segunda Guerra Mundial e atuou como advogado

do extinto banco francês e italiano pra América do Sul ele também foi vice-presidente da companhia seguradora Ítalo brasileira e um dos Pais da criação do Sindicato do Comércio atacadista Têxtil de São Paulo ou seja ele conhecia muito bem o setor bancário foi por isso que Alfredo Egídio considerou com razão ser viável conquistar rapidamente uma carteira de clientes importantes para seu banco Além disso seu excelente relacionamento com empresários do setor Têxtil garantiu que 90% da clientela do banco fosse composta de industriais e Comerciantes do setor desse modo o banco central de crédito cresceu rapidamente e logo

abriu novas agências tanto na capital paulista quanto no interior em 1952 o banco passou a se chamar banco Federal de crédito a mudança ocorreu a pedido do governo federal que estava constituindo o Banco Central do Brasil e solicitou a Alfredo que encontrasse um outro nome para sua instituição mas antes de irmos para o próximo Capítulo nós temos um recado que provavelmente você vai se interessar e é bem rapidinho o vídeo de hoje foi patrocinado pela Harbor capital uma gestora de recursos fundada em 2014 focada em ações desde que foi fundada a rentabilidade acumulada da Arbor

foi de 58 4% até Junho de 2024 contra 149 do CDI e 162 de Bovespa no mesmo período só para você ter uma ideia em 2023 o principal fundo da casa encerrou o ano com uma valorização de 55,8 por e rentabilidade anualizada de 21% desde 2014 Assim como nós investigamos as empresas em que contamos as histórias aqui no canal árvore esta a fundo a história de empresas para entender ao máximo suas vantagens competitivas e seus motores de crescimento para encontrar as melhores oportunidades de investimentos no Brasil e no mundo se você quer saber mais sobre

a Harbor nós vamos deixar o link do site deles aqui na descrição do [Música] vídeo em 1959 após quase 15 anos no comando do banco Alfredo Egídio reuniu a diretoria e fez um pronunciamento curto abre aspas desde que iniciamos este banco fiz duas reuniões de diretoria a primeira para fundar o banco e agora esta para apresentar um novo diretor geral Olavo Egídio Setubal e é a última fecha aspas a escolha por Olavo Setubal não foi por acaso sobrinho de Alfredo o Engenheiro Olavo Setubal já havia demonstrado suas habilidades de gestão alguns anos antes na década

de 40 enquanto seu tio tocava o banco Olavo e um sócio chamado Renato refnet abriram uma pequena empresa chamada artefatos Deca limitada na Vila Maria em São Paulo a ideia surgiu após Olavo e Renato lerem um artigo em uma revista técnica americana falando sobre a existência de equipamentos de fundição para peças de escala reduzida utilizando injeção em moldes de Ferro carbono ou cobre que era uma grande inovação na época anos mais tarde mais precisamente em 1953 O negócio deu um salto após o lavou comprar Metalúrgica taiar cujo principal produto era a válvula de descarga hidra

o bom trabalho na Deca fez com que seu tio pedisse sua ajuda em outro negócio no qual era investidor a Duratex Indústria e Comércio a empresa foi fundada em 1951 por Eudoro Vilela que era genro de Alfredo Egídio e seu sócio Nivaldo Coimbra Sintra para fabricar chapas de fibra de madeira a partir do eucalipto devido ao Capital Inicial elevado por conta dos equipamentos e maquinários importados udor precisou do apoio de Alfredo que por meio do capital do banco se tornou sócio da Duratex a fábrica localizada em um terreno de 14.000 m qu em Jundiaí entrou

em operação em 1900 54 e ficou conhecida como a fábrica do Brejo devido ao terreno pantanoso onde foi erguida em 1956 porém os negócios da Duratex não iam bem e Alfredo chamou seu sobrinho para colocar a casa em ordem Olavo então com 33 anos assumiu a direção da Duratex e promoveu uma série de mudanças na gestão da companhia segundo um relato de Olavo abre aspas demiti parte do pessoal do escritório e fui para Jundiaí desmontei o departamento de vendas e o reconstruí o que provocou com conflitos boa parte dos revendedores era cupincha dos sócios o

que fiz foi executar um programa de racionalização do trabalho e de autoridade definindo Quem era Quem na empresa modificando completamente a estrutura comercial tirando todos os revendedores e passando a vender diretamente aos Atacadistas Essa foi a grande mudança a estrutura comercial foi um período de luta muito séria organizar a empresa e desenvolver a parte comercial fecha aspas a reestruturação feita por Olavo deu certo e logo ele foi convocado por seu tio para uma nova missão colocar em ordem o munho São Paulo que era outro investimento de Alfredo que enfrentava problemas novamente Olavio implementou seus métodos

de gestão e conseguiu recuperar o negócio vendendo pouco tempo depois dado o histórico de sucesso em gestão e a confiança que tinha em Olavo Alfredo então o nomeou como novo diretor do banco em 1959 enquanto el Doro Vilela seria o presidente a dupla formada por Olavo Setubal e Eudoro Vilela entraria para história nos anos seguintes infelizmente Alfredo Egídio de Souza Aranha já afastado dos negócios faleceu em 1961 e não pôde ver o sucesso que seu banco alcançaria nas décadas seguintes com um engenheiro como Olavo na operação e um cientista como el Doro na parte estratégica

o banco Federal de crédito passou por uma transformação para aprender como o banco funcionava olav se trancou durante dias seguidos na agência central e depois passou a percorrer outras agências segundo Olavo a abre aspas foi como se eu estivesse fazendo um cursinho eu nunca havia trabalhado em um banco e não tinha conhecimento precisava dominar o sistema fecha aspas todo o passado Empresarial e a formação técnica de olav Setubal foram aplicadas nesse período de observação e aprendizagem ele começou pelo caixa Foi pra contabilidade e depois dissecou a parte administrativa Olavo ficou chocado com a falta de

controles e processos dentro do banco simplesmente não havia nenhuma Norma estava tudo na memória dos funcionários para resolver esse problema olav implementou uma medida que causou polêmica as circulares a primeira circular assinada por Olavo Setubal foi distribuída aos funcionários do banco em 10 de outubro de 1961 e comunicava que a partir daquele dia todos os procedimentos seriam normalizados com regras e instruções Claras transmitidas através de circulares esta seria a forma como a agência central comandaria o funcionamento do banco nascia portanto um novo eso de administração adotada pela Nova diretoria que sistematizar todas as rotinas do

banco Federal de crédito novas funções e cargos foram definidos e todos os processos padronizados desde serviços de atendimento aos clientes como a abertura de contas e o fornecimento de talões de cheque até questões operacionais Como por exemplo o transporte de valores agora o banco Federal de crédito estava pronto para o seu próximo passo após as diversas mudanças promovidas por Olavo e Eudoro na gestão do banco o passo seguinte foi crescer a operação porém como ainda não tinha o capital suficiente para comprar outros bancos a única alternativa que restou foi fazer uma fusão dessa forma para

encontrar a noiva que no jargão do mercado significava o banco que seria feito a fusão Olavo recorreu à revista bancária conhecido como guia das noivas a revista bancária brasileira era uma publicação de periodicidade mensal que além de de artigos de especialistas nacionais e do exterior trazia no final o balanço de cada banco do país com o respectivo movimento financeiro em 1964 Depois de muita análise Eudoro e Olavo finalmente Encontraram o que lhes pareceu a instituição ideal lendo a revista bancária identificamos o banco Itaú como um parceiro viável tin o nosso tamanho um pouco maior tinha

uma administração também antiquada e uma diretoria bastante idosa com isso iniciamos uma negociação em 1eo de Janeiro de 1965 nascia o banco Federal Itaú negociando o nome procurando os amigos e todos verificando que não tinham escala para a modernização que a hora se iniciava no Brasil nos permitiu negociar com o banco sul-americano nasceu banco Federal Itaú sul-americano posteriormente com o banco da América criamos o banco Itaú améric a operação com o banco da América marcou o fim do período de fusões agora o banco Itaú América entraria em uma nova fase A de aquisições em 1973

o banco incorporou o Banco Aliança e o banco português do Brasil no ano seguinte foi a vez do banco União comercial ubook se adquirido o processo de incorporação do banco União comercial foi realizado em 4 meses em dezembro de 1974 qu o book que era do tamanho do Itaú América foi contabilmente incorporado Essa foi a grande aquisição porque dobrou o tamanho do banco e nos jogou no Pelotão da frente do sistema bancário da época com isso nós tínhamos atingido uma dimensão muito eh significativa no cenário bancário do Brasil de de então ainda em dezembro olav

Setubal foi convidado para ser prefeito de São Paulo passando a diretoria do banco para José Carlos Moraes Abreu em 1975 no ano em que Olavo deixou o comando da operação o banco Itaú América passou a se chamar apenas Banco Itaú além disso em 1975 também foi criado a itausa uma holding para concentrar as empresas do grupo que além do Banco Itaú possuiu o controle da Deca e da Duratex após 5 anos como prefeito da maior cidade da América do Sul Olavo Setubal votava ao comando do banco dessa vez porém como presidente do Conselho de administração

depois de anos de consolidação com uma série de fusões e aquisições ao longo dos anos 60 e 70 o Itaú entrou nos anos 80 focado na modernização da sua operação com investimentos pesados em tecnologia voltei para o banco Itaú em 198 E aí comeamos a grande revolu da informática construindo o centro técnico operacional um volume enorme de computadores equipamento de eletrônica de comunicações foi comprado para o banco ele se tornou aquilo que posteriormente Chamamos o banco eletrônico já no fim da década de 70 em 1979 o banco fundou Itautec uma fabricante de equipamentos de informática

automação comercial e automação bancária em 1980 inaugurava-se o CTO do Itaú o centro técnico operacional na região do Cambuci zona central de São Paulo ocupando uma área de aproximadamente 55.000 M qu com 10 andares Esse era o coração nervoso do sistema operacional automatizado do banco ali se alocaram servidores robôs e salas cofre consecutivamente a Itautec introduziu avanços na área em 1981 o sistema online foi implantado na agência central em 1982 o Itau phone e em 1983 o banco eletrônico uma curiosidade interessante sobre a Itau Tech é que em 1989 ela comprou a subsidiária brasileira da

filco a fabricante de eletrônicos que na época era controlada pela Ford a Itautec permaneceu como controladora da filco até 2005 quando vendeu a operação pra brasileira Gradiente Mas voltando aos anos 80 o Itaú conseguiu passar ileso pela chamada década perdida marcada pela hiperinflação e diversos planos econômicos fracassados Vale mencionar também que em 1985 olav Setubal teve mais uma passagem pelo setor público dessa vez como Ministro das relações exteriores cargo que ocupou até 1986 e depois retornou aos negócios do banco novamente em 1988 o Itaú passou a funcionar como banco múltiplo começando a operar as carteiras

de banco comercial investimentos crédito a consumidor e crédito imobiliário agora o banco estava ainda mais fortalecido para enfrentar a sub lência econômicas que marcariam os anos [Música] 90 em 1994 uma nova fase se inicia no Itaú com Roberto Setubal se tornando um novo diretor presidente da instituição formado em engenharia de produção na Politécnica da USP assim como seu pai Olá Setubal Roberto também estudou em Stanford E chegou a trabalhar do anos no city bank em Nova York antes de atuar lá no banco da sua família ele passou por todas as áreas do banco até que

em 1994 foi nomeado presidente do Itaú onde investiu pesado na área comercial com a derrocada de tantas instituições financeiras após a implementação do plano real Roberto Setubal logo Partiu para o ataque e realizou uma série de aquisições em 1995 o Itaú comprou o banco francês e brasileiro em 1998 o banco del buire que se incorporava ao Itaú Argentina com a compra do banco francês brasileiro o Itaú erdou a marca personal T que aperfeiçoou a segmentação iniciada em 1970 inovando no atendimento individualizado ao cliente pouco tempo depois o Itaú adquiriu quatro bancos estatais em crise em

um espaço de pouco mais de 3 anos esses bancos eram o banerj o Banco do Estado do Rio de Janeiro o benj o Banco do Estado de Minas Gerais o banestado o Banco do Estado do Paraná e o BG o Banco do Estado de Goiás em 2002 é realizada mais uma operação de peso a com de 95,75 do capital do banco BBA credit T stout por R 3,3 bilhões de reais e que deu origem ao Itaú BBA o maior banco de atacado do país o BBA banco com destaque para underwriting head crédito e câmbio foi

fundado em 1988 em São Paulo por Fernão bruser e Antonio Beltran martinz em parceria com o Cred San stut o maior banco da Áustria aqui uma curiosidade o BB é de brasher Beltran e o o A Era de Arida de Pércio Arida que acabou desistindo de entrar no projeto agora mais do que nunca o Itaú havia se tornado uma fortaleza financeira que cresceria ainda mais nos anos seguintes mas uma ameaça vinda da Europa forçou Roberto Setubal a agir e rápido no próximo episódio da série vamos falar sobre os bastidores da fusão entre o Itaú e

o Unibanco que pegou todo o mercado de surpresa e você não pode perder o próximo episódio e para não perder o próximo episódio você tem que se inscrever no canal e ativar as notificações para saber quando o próximo vídeo vai sair curioso mercado conteúdo para quem tem conteúdo