Seus FUNDOS IMOBILIÁRIOS (Fiis) estão CAINDO? ASSISTA!

visk 11 um acumulado de - 11% do início do ano para cá hglg11 um acumulado de -5% do início do ano para hoje e o xpml11 também ó -4,89 do início do ano para cá Ai mais digo foi só chegar na minha vez que essa droga de fundo imobiliário resolveu cair Poxa vida eu joguei pedra na cruz Fala meu querido e minha querida eu sei que é exatamente essa sensação que fica que quando você começa a colocar o teu dinheiro Nisso você começa a prestar mais atenção no mercado mas galera essas oscilações aqui acontecem desde

sempre no mercado de fundo imobiliário nesse vídeo aqui então eu vou te explicar por que é que tá acontecendo isso Por que os fundos imobiliários estão caindo ultimamente e se isso deve iso é uma preocupação para você será que é a hora de você parar de investir nos fundos imobiliários ou vender as suas cotas Hum E eu sei também que você quer saber a minha opinião sobre o vino 11 que do início do ano para cá acumula uma perda de men 26% então no fim do vídeo eu também vou falar sobre ele agora antes de

mais nada comente aí embaixo qual desses fiis que eu mostrei aqui agora você tem na sua carteira Aliás o MX rf1 também ó -4% Tu deu A doida nos fis tá todo mundo caindo esse daqui é o pior investimento do mundo Como diria o barce para poder explicar isso aqui galera eu vou precisar te mostrar alguns conceitos importantes que eu me esforcei aqui para tentar trazer para você da maneira mais didática a maneira do canal a cara da riqueza de explicar porém é no fim do vídeo que você vai fazer hum entendi então aguenta aí

aperta o cinto e bora se liga essa notícia aqui cpom se prepara para reverter flexibilização e deve elevar a SELIC para 10,75 por essa semana ai digo como assim não entendi nada dessa notícia então se liga só olha aqui a taxa celic que é a taxa mãe de juros do nosso país os juros do teu cartão de crédito os juros do financiamento imobiliário quanto vai render a poupança ou quanto vai render a caixinha do nubank depende tem da taxa Seli Criatura é a taxa que o governo que o COPOM que é um órgão do Banco

Central decide e ele pode elevar ou diminuir a taxa Celi ao longo do tempo olha só o que que aconteceu por exemplo aqui ó do último ano aqui de 2023 para cá a taxa Seli que tava em 13,75 por Começou a cair ó queda queda queda queda até os 10,50 e agora isso pode se reverter a partir de então isso pode começar a voltar a subir novamente é exatamente essa Incerteza de mercado que faz os investidores de renda variável ficarem com o pé atrás Opa será que eu compro mais cotas Será que eu vendo as

minhas cotas E aí o mercado começa a dar aquela sacudida ai Diego mesmo assim é muito confuso para eu entender a celic sobe desce é uma coisa que parece de doido o governo faz o que ele quer não é bem assim tá ainda mais hoje em dia com o banco cal independente que é o que a gente tem no Brasil a celic ela não é definida de forma alavontê por exemplo pelo governo existem regras naquilo ali e eu vou te explicar como é que funciona porque aí você começa a ganhar o Super Poder de prever

o futuro já que você entende como a coisa funciona olha só a primeira coisa que eu preciso te explicar tem a ver com este gráfico aqui na tela que é o IPCA em azul a inflação e o dólar galera ai mas Diego agora tá complicando mais não se liga o que que é o IPCA inflação é quanto os preços aqui no Brasil sobem de forma generalizada então é a perda de compra do real brasileiro Você concorda que se tá tudo subindo ali de preço o nosso dinheiro tá valendo menos ele compra menos coisas então a

gente mede isso com esse índice aqui que se chama IPCA por outro lado galera a gente tem o dólar em laranja e olha só como eles andam juntos quando o dólar sobe ele tende a puxar a inflação o IPCA para cima também tá vendo que na média ali ó o azulzinho vai crescendo ali devagar e sempre enquanto que o dólar oscila mais só que ele sempre se encontram olha aqui ó se encontraram aqui nos anos 1999 depois se encontraram aqui de novo em 2007 depois se encontraram aqui de novo em 2015 se encontraram de novo

em 2019 porque a inflação sempre vai vai perseguir o dólar se você parar para pensar se o dólar sobe é porque a nossa moeda tá perdendo o poder de compra também Então olha que doideira o dólar quando sobe ele Empurra a inflação para cima também é fácil de você pensar já que por exemplo a gasolina que a gente usa no carro ou o diesel que o caminhão usa lá para transportar as mercadorias arroz feijão depende do dólar é tudo petróleo gente petróleo é um uma commodity polarizada o minério de ferro o arroz a laranja a

cana de açúcar o café eles são exportados no mundo em dólar e quando o dólar sobe eleva o preço desses produtos para cima fazendo a inflação ficar mais cara justamente naquilo que a gente mais precisa que é comida remédio transporte Nossa Diego agora eu comecei a concatenar as coisas então é importante que o dólar se mantenha baixo aqui dentro do Brasil pra inflação também se manter baixa correto é isso aí vamos ver como é que tá o dólar hoje aqui no Brasil Olha lá no último um ano galera ele saiu ali da casa dos 4,87

para o patamar de hoje em dia aqui ó por volta de R 5,49 você vê que o dólar teve um pico atingiu ali a marca do 5,70 porém deu essa recuadas e bateu ali o r 5,49 na data de hoje Portanto sim O dólar subiu e isso poderia fazer com que a inflação não subisse também só um detalhe que é muito importante que eu vejo outros canais aqui sensacionalistas fazendo né eles não te mostram a informação completa se a gente pegar dos últimos 5 anos para cá ó depois de 2020 que veio a pandemia o

dólar saiu dos R 4 para casa dos R 5 e ele vem se mantendo aqui nessa faixa ó subiu próximo de seis desceu próximo de cinco subiu desceu subiu desceu então você vê que já faz mais ou menos 4 anos que o dólar tá ali ó sobe desce sobe desce sobe e desce nesse chove e não molha tá ai mas Diego se o vídeo é sobre fundo imobiliário Por que que você tá me falando do dólar do IPCA da inflação Calma eu falei que você vai concatenar as coisas Vai juntar l com cré até o

fim desse vídeo lembra que agora a gente vai pro nosso segundo conceito que relaciona a inflação com a taxa de juros a taxa SELIC dá um Lig nesse gráfico aqui pessoal a gente tem aqui ó o IPCA em laranja e a taxa celic em marrom perceba quando o laranja sobe quando a inflação sobe a SELIC sobe junto você vê que é elas andam casad juntinhas e a celic sempre tá um pouco acima da inflação é como se a celic ficasse assim ó inflação fica embaixo fica embaixo aí a inflação começa a crescer a SELIC cresce

também ó fica embaixo fica embaixo a SELIC gente ela tenta sempre controlar a inflação por isso que se a inflação sobe muito Olha lá Seli ó vai subir também para fazer a inflação voltar para baixo e acontece isso olha a inflação ó caindo caindo caindo caindo aí a SELIC pode cair também então a SELIC ela é usada para controlar a inflação aqui no nosso país não só no nosso país tá na economia americana nos Estados Unidos em qualquer outro o país acontece a mesma coisa a inflação dos Estados Unidos subiu nos últimos 5 anos e

ó os Estados Unidos teve que elevar a taxa de juros dele a Seli lá deles por exemplo para um patamar nunca antes visto na história pagando 5% ao ano em dólar por exemplo o que que você tem que aprender com esse gráfico toda vez que a inflação tende a subir a celic vai tender a subir toda vez que a inflação tende a cair a SELIC vai tender a cair também ai Diego Então como é que está a inflação do Brasil porque se o governo vai decidir qual é a taxa SELIC eu tenho que saber qual

que é a inflação Se a inflação tá subindo Se a inflação tá caindo porque aí a gente vai ter uma noção se a taxa SELIC sobe ou cai Exatamente olha só galera eu peguei esses dois gráficos aqui que mostram aqui em cima a gente tem a inflação mensal e aqui embaixo a gente tem a inflação somada dos últimos 12 meses é acumulada quando a gente pega no último 1 ano a gente pode perceber ó que em 2023 aqui ó setembro de 2023 a gente atingiu uma inflação de 5,19 por acumulada e essa inflação foi caindo

ao longo do tempo que é uma ótima coisa Até abril de 2024 em abril de 2024 aconteceram uma série de coisas o dólar começou Air teve problema no Rio Grande do Sul com chuvas excessivas que comprometeu parte do dinheiro parte da produção dos produtos e fez os produtos subirem aqui no Brasil também e olha só 3,69 3,93 4,23 4,50 a inflação voltou a subir a inflação que tava caindo olha lá ó se a gente pegar ó fevereiro aqui de 2024 Olha a inflação ali ó o pico dela depois caiu aí subiu manteve-se a alta novamente

até agosto que aí é que tá a última informação que a gente teve ó foi a de agosto do mês passado com uma deflação que é o inverso da inflação é quando os produtos ficam mais baratos na média na verdade foi uma deflação de - 0,02 porém o que indica sim que houve uma mini queda micro queda aqui nos preços tá fazendo olha lá ó o IPCA cair de 4,5 para 4,24 você entendeu agora onde é que tá a dúvida aqui dos investidores a gente não sabe se o COPOM vai manter a SELIC vai subir

vai cair inclusive in Isso vai acontecer em breve Porém isso faz com que os fundos imobiliários que já tinham subido antes d aquela recuada sim se a gente pega do último 1 ano para cá galera Ó olha o índice Fix aqui ó ele subiu 3,77 até hoje porém se a gente pegar aqui do início do ano ali pro meio do ano ele tinha subido ali aproximadamente 7% de alta então sim os fis já tinham subido você tá olhando uma janela curta demais você fica com medo ai meu deus meus filhos estão caindo mas quem tá

comprando Desde o ano passado vai ver boa parte dos fis na carteira ainda no Positivo É só você tirar ali ó dar o zoom ali negativo né para você conseguir olhar de forma mais Ampla E aí a gente tem o último gráfico aqui da nossa lição que relaciona a taxa SELIC aqui em vermelha com o índice ifix em azul a gente pode ver galera que quando a SELIC tende a subir o ifix tende a cair olha lá ó quando a celic tende a cair Olha o vermelho caindo olha lá o azul subindo então o ifix

os fundos imobiliários tendem a se valorizar quando a celic tá em queda foi exatamente o que aconteceu do último um ano para cá a celic foi caindo os fiis foram subindo e agora que existe essa chance da taxa SELIC voltar a subir Opa vamos com o pé atrás vamos corrigir o preço das cotas E aí quando a gente olha pros últimos seis meses a gente vê essa queda dos fundos imobiliários que já tinham subido antes Olha só galera só para você entender se eu pegar os últimos 5 anos aqui do ifix que é o índice

que médio os fund fundos imobiliários vamos pegar aqui ó pós pandemia né ele tinha caído aqui por conta da pandemia e voltou para esse patamar vamos pegar aqui ó de final de 2020 para cá o ifix subiu 20% os imóveis ao todo se valorizaram em 20% então você vê que houve oscilações ó o ifix subiu ifix caiu mas quem tá acumulando tá no Positivo tá no lucro não só isso vamos pegar o valor máximo aqui ó do ifix que é desde 2013 para cá ó desde 2012 aliás também olha só aqui nessa época gente quem

tava aqui ai subiu ai caiu Olha lá a pessoa viu o o ifix caindo aqui ó 13% aí caiu de novo caiu 23% eix imagina só pessoa morrendo de medo aqui porém você vai comprando vai comprando vai comprando Olha quando a gente olha pro longo prazo gente uma alta aqui de 121 por. Você entendeu o que eu tô falando e isso que o ifix é um conglomerado é um bolo tem um monte de coisa ruim no meio se você seleciona os fiis como a gente faz xpml kcr a glg visk 11 são ótimos fis no

longo prazo eles vão tender pro positivo então Acalme seu coraçãozinho espero que esse vídeo tenha te ajudado com isso e agora vamos falar última coisinha aqui do vino 11 o vino 11 galera é um caso separado ele não tá caindo de preço por conta das variações do mercado como é o caso de outros fis existe um problema mesmo intrinsic no vino 11 que é a gestão é a alavancagem desse fundo ele é um fundo mais rcado de se ter é meio que uma contradição porque os imóveis que estão dentro do vino são ótimos a localização

é boa eles estão muito bem alugados a vacância do vino 11 é baixíssima comparada com o mercado os contratos são de longo prazo porém existe um inquilino dando calote lá no vino 11 hoje em dia fez o preço dele cair a alavancagem dele ou seja as dívidas que ele tem são altas e isso tá comprometendo o fluxo de caixa do fundo então a gestão do fundo é que tá fazendo ali um trabalho que deixa a desejar mas os ativos são bons é a gestão que tá pecando se a gestão tomar ali providências legais como por

exemplo vender o imóvel da Rede Globo pagar as dívidas que existem ali Provavelmente o fundo deveria se recuperar e voltar a ser um fundo ali com um valor legal tá Então olha só se você olha a minha carteira aqui de fí eu tenho 12 Fundos Tem fiagro tem fundo de papel tem fundo de tijolo e o vino é um desses Fundos é o que mais caiu disparado na minha carteira mas eu já sabia o risco que eu estava correndo pessoal eu tenho comprado cotas dele inclusive nesse valor aqui ó agora chegou a 560 o fundo

você vê que é uma coisa absurda mesmo mas que eu acredito para o longo prazo que esse fundo possa se recuperar por conta dos imóveis que estão ali entendeu então a gestora precisa só corrigir ali algumas coisas e aí o fundo deveria retomar uma alta Isso é o que eu acredito estou certo não sou mandin não sou o dumbledor não mas dos 12 fios que eu tenho na minha carteira tenho ali uma pitada de risco porque se der certo isso vai me trazer um retorno bem legal no futuro se der errado é um dos fis

que eu tenho na minha carteira dos 12 sendo que eu tenho 15 ações 15 ações Americanas etf criptomoeda é uma carteira diversificada então o que você não pode fazer é Botar todo o teu dinheiro num único fundo que é o que eu sempre falo aqui no canal se você gostou desse vídeo continue assistindo os vídeos maratona aqui a cara da riqueza vou deixar no primeiro comentário fixado o nosso mini curso do canal se você chegou agora tá pegando o bonde andando vai lá e assiste que vai dar uma boa nivelada é um minicurso grátis que

eu gravei para vocês e também vou deixar aqui um vídeo agora para você que fala mais sobre uma carteira de fundos imobiliários que eu montei com o Alexandre vinkler lá do fonte da Fortuna a gente montou uma carteira juntos Ficou bem legal vai lá e assiste te vejo no próximo vídeo e falou