Inteligência Artificial (IA) em Finanças! (Bruno Diniz)

Olá pessoal sejam bem-vindos ao meu canal eu sou Bruno Diniz especialista em inovação no mercado financeiro palestrante autor bestseller Hoje a gente vai explorar o tema extremamente relevante que tá revolucionando o setor financeiro que é a inteligência artificial em Finanças bom a gente vai abordar como a ias tá transformando o setor bancário desde os Bots até os bancos e além com base num relatório do cit que ele lançou recentemente chamado ai in finance bot Bank and Beyond antes de mais nada não se esqueça de deixar seu like aqui fazer inscrição no canal e poder compartilhar

também esse vídeo com pessoas que você entende que vão se beneficiar do Papo que a gente vai ter logo mais bom inteligência artificial no mercado financeiro é algo que tá sendo bastante falado eu mesmo falei já em alguns outros vídeos aqui no canal Mas vamos começar entendendo o impacto da ia nas Finanças segundo o relatório do cit a ia pode ser a tecnologia de propósito geral da década de 2020 a 2030 assim como o motor a vapor impulsionou a Revolução Industrial e a internet transformou a comunicação a inteligência artificial tem o potencial de revolucionar a

inteligência humana incluindo análise e tomada de decisão e até criação de conteúdo a adoção da ia pode aumentar a lucratividade do setor bancário Global em 99% ou cerca de 170 Bilhões de Dólares até 2028 isso através do impulsionamento dos ganhos de produtividade através de automação de tarefas rotineiras e otimização de processos operacionais porém essa transformação também traz desafios como a necessidade de adaptação às novas tecnologias e a superação da Resistência cultural dentro das instituições financeiras aí a generativa que inclui modelos capazes de gerar textos imagens e vídeos de alta qualidade está apenas no estágio de

prova de conceito no setor financeiro mas rapidamente avançando a introdução do próprio chet GPT em novembro de 2022 foi um ponto de virada trazendo a ial para a mão dos consumidores e tomadores de decisão As instituições financeiras tem mencionado a ia em seus relatórios regulatórios e publicações voltadas para investidores e pro mercado desde 2018 mas o interesse público explodiu em 2023 a ia especialmente a ia generativa está sendo cada vez mais discutida na mídia e entre os líderes do setor a adoção da Inteligência Artificial varia entre diferentes instituições por exemplo uma pesquisa do banco da

Inglaterra de 2022 revelou que 72 por das instituições financeiras estão est usando ou desenvolvendo aplicações de aprendizado de máquina no entanto a adoção ainda é superficial e de impacto limitado em muitas áreas em média As instituições financeiras lá do Reino Unido tem apenas 20 a 30 aplicações de aprendizado da de máquina em uso e menos de 20% dessas aplicações são críticas para o negócio os casos de uso de a incluem detecção de fraudes processamento de documentos decisão de crédito e precificação e esse a tecnologia pode melhorar a produtiv idade a automatizar processos manuais como leitura

escrita de código processamento de documentos e até suporte de vendas Mas como que a ia afetará a força de trabalho do setor financeiro segundo o relatório da ACC Century quase 2 ter de todo o trabalho realizado em bancos e seguradoras tem alto potencial de automação ou de aumento pela ia isso é significativamente maior que a média de 40% da economia geral a introdução da inteligência artificial exigirá as habilidades e a requalificação dos trabalhadores As instituições financeiras estão enfrentando hoje uma escassez de talento nesse aspecto e muitas estão investindo na capacitação dos seus funcionários existentes para

preencher essa lacuna e uma das pesquisas do sit 55% dos bancos apontaram a falta de talentos Dea como uma barreira principal para adoção da tecnologia e a história já mostra pra gente que a adoção de novas tecnologias não leva necessariamente a redução de empregos no setor financeiro por exemplo a introdução dos caixas eletrônicos os atms na década de 60 não resultou na diminuição do número de caixas humanos empregados mas sim acabou aumentando o número de agências bancárias e consequentemente de funcionários e mais localidades bom agora Vamos explorar como a ia pode transformar a experiência do

cliente essa tecnologia promete melhorar o atendimento ao cliente através de chatbots avançados ofertas personalizadas e até a agentes autônomos que podem negociar preços e gerenciar questões administrativas em nome do cliente os Bots equipados com algoritmos sofisticados e acesso a grandes volumes de dados vão poder negociar com instituições financeiras para garantir os melhores negócios paraos seus usuários isso não apenas vai simplificar os serviços financeiros mas também vai garantir que as decisões sejam tomadas com nível de precisão e previsibilidade que os clientes humanos podem não alcançar por conta própria Esse é um papo Inclusive a respeito de

Agentes que eu tive recentemente não só aqui como também no fintech talks podcast que é meu outro podcast que eu sugiro vocês seguirem aqui a hiper personalização é uma área promissora também onde essa tecnologia Pode realmente fazer a diferença utilizando dados do Open finance por exemplo os Bots de bancos de consumo né os bancos de varejo vão poder acessar dados financeiros dos consumidores em tempo real e otimizar sua saúde financeira Outro exemplo é que ferramentas e agentes baseados em a podem ajudar a identificar melhores taxas de juros para empréstimos ou sugerir maneiras de economizar em

serviços bancários e também no seu cotidiano no futuro a decisão crítica pros consumidores será escolher o bot ou o agente certo em vez de escolher o banco certo bancos fintech e grandes empresas de tecnologia fornecerão seus próprios serviços de finanças pessoais impulsionados por ia competindo para oferecer a melhor experiência do cliente inclusive esse papo foi algo que a gente abordou em um dos vídeos aqui do canal sobre Finanças assistidas que é é com passar do tempo a gente ter cada vez mais esses agentes que vão nos auxiliar em diferentes jornadas e a gente vai poder

também ver várias instituições financeiras lançando os seus próprios agentes no mercado e aí vai ser interessante a gente ver um pouco desse Mix e a combinação dessas diferentes experiências ofertadas a adoção de Inteligência Artificial também vai trazer desafios regulatórios as instituições financeiras precisam garantir que seus modelos de a sejam explicáveis e que as decisões tomadas por esses modelos possam ser justificadas de forma transparente Além disso é fundamental que as empresas desenvolvam práticas éticas no uso da ia para evitar vieses e garantir a segurança dos dados para os líderes das instituições financeiras é essencial não apenas

adotar a tecnologia mas também construir uma cultura organizacional que suporte a Inovação e adaptação contínua As instituições que conseguirem equilibrar a adoção e o encorajamento no uso de novas tecnologias com a gestão eficaz dos riscos associados terão uma vantagem competitiva significativa por fim fica claro que a inteligência artificial está prestes a transformar o setor financeiro de maneira profunda ela está automatizando tarefas repetitivas aumentando a eficiência e melhorando a experiência do cliente porém também apresenta desafios como questões de segurança de dados a conformidade regulatória e também considerações éticas de todo modo não estamos falando de apenas

uma ferramenta tecnológica mas sim de um componente Vital da estratégia de negócio de qualquer empresa sobretudo daquelas que atuam no mercado financeiro bom pessoal gostou desse vídeo Então não esquece de deixar seu like enviar esse vídeo para outras pessoas que possam se beneficiar do papo e com certeza também fazer a sua inscrição no canal e ativar as notificações forte abraço e até a próxima [Música]