O ERRO BÁSICO QUE DESTRÓI A CARTEIRA DOS INVESTIDORES!

Então vamos lá bom Tem tempo que a gente não traz aqui um vídeo um pouquinho mais técnico né falando sobre investimentos e no detalhe sem simplesmente ser é um vídeo um pouco mais amplo falando das ações de modo geral eu queria trazer para vocês um erro que destrói a carteira dos pequenos investidores para vocês que não sabem né Eu sou Raul eu tenho uma plataforma de investimentos Além disso eu cuido de patrimônios de multimilionários aí há bastante tempo né a gente tem aqui a gestão financeira para pessoas que são muito ricas a gente também tem os alunos pequenininhos da uvp eu trago aqui para vocês diversos conhecimento eu tenho observado uma coisa nos pequenos que eu quero trazer aqui para vocês para ajudar seri esses os sardinhas seriam esses os sardinhas aqui do canal e hoje a gente vai trabalhar com você para te ajudar a não cometer essas falhas porque a melhor coisa é aprender com o erro dos outros e não errar por conta própria né antes de mais nada que é um sardinha raiz ou seja já conhece aqui o canal já deixou o like na confiança no anúncio antes do vídeo começar você que não é um sardinha raiz ainda segura Sua mãozinha considerem deixar o seu like e se inscrever aqui no canal se o vídeo Te agregar te trouxer algum conhecimento que você ainda não tinha [Música] a primeira coisa que a gente precisa conversar e a vai ser ruim agora é sobre a tal das tendências né O que que é o investimento em tendências Normalmente quando a empresa começa apresentar algum resultado atípico ela também começa a crescer em buscas e em intenção de compra Olha só para você ver por exemplo uma coisa que tá ficando muito comum são essas plataformas de indicadores ali onde você vai lá e tem acesso às empresas que mais estão pagando dividendos ou as empresas com o maior valor de mercado né e aqui a gente consegue ver por exemplo Petrobras Ela tá no ranking de dividendos e também tá no ranking das maiores empresas do Brasil sempre teve na verdade né valendo aí meio trilhão de reais né uma empresa realmente gigantesca e aqui tem um ponto muito interessante agora que talvez você nunca tenha observado mas toda vez que uma ação ela começa a despontar em crescimento de dividendos né como a gente tem uma cultura muito forte no Brasil puxada principalmente pelo Bá aí que é um grande mestre dos investimentos é um um homem histórico na nossa Bolsa de Valores maior investidor pessoa física em dinheiro mesmo do Brasil ele ensinou todo mundo a investir por causa de dividendos né então aqui por exemplo a gente vê o gráfico de p R4 né esse é o gráfico não é de ações esse gráfico aqui não tem a ver com cotação tem a ver com nada tem a ver simplesmente o número de pessoas pesquisando por aquela empresa específica em determinado período você vai ver que a Petrobras tem capital aberta há muitos e muitos anos né E você vai ver que a intenção de busca por ela cresce né em determinados períodos mas chegou a períodos gigantescos ali nos idos de 2 20 21 Quando ela começa a distribuir mais dividendos ali quando ela começa a ficar mais na mídia E aí o investidor pequenininho muitas vezes ele não tem uma consciência ele pensa se aquela empresa tá sendo muito bem falada é porque provavelmente é boa é a lógica do restaurante né aquele restaurante que é muito falado ou que tem fila normalmente é o melhor restaurante só que no mercado financeiro isso não funciona muito bem assim porque quando você chega no restaurante é como se todo mundo tivesse vindo antes e comido tudo que tem de bom e você fica só com aquilo que não serve mais isso aqui vai acontecer com diversas empresas né então você vai ver lá atrás quando ela tava crescendo também E aí é de valorização que a gente tá falando não estamos falando especificamente de dividendos Mas você vai reparar ali ó que olha só quando a cotação de Magazine luí lá nos idos de 2020 ela subia loucamente a empresa estava lá no topo das pesquisas daí quando a cotação começa a cair a empresa vai caindo em interesse até chegar agora olha só que interessante né então em 2024 a intenção de 16 comparado ali com a a quantidade de busca né num dos menores patamares quase junta ali com a empresa em 2019 né é muito curioso que ela subiu o gráfico a cotação da empresa foi subindo e junto com isso o número de pessoas buscando aquela ação ele vai subindo também e a medida que a empresa vai caindo ela vai ali também enfrentando uma queda no número de buscas ali e consequentemente o número de pessoas interessadas em comprar curioso né isso aqui só acontece com os investidores que são pequenininhos isso aqui não acontece com investidor institucional porque ele se guia não pelo o buchicho do mercado porque ele sabe que ele é responsável pelo Buxixo do mercado ele inclusive fala pra imprensa e cria o buchicho né ele seguia ali por indicadores mesmo pelos fundamentos da empresa por uma análise muito mais financeira né do que por essa análise mais Rasa E aí você pensar ô eu tô imune a isso por exemplo eu mesmo tô até fora do mercado tô mexendo com Bitcoin vamos lá aqui eu quero mostrar para vocês uma coisa muitíssimo curiosa porque no Bitcoin como a gente tem um público maior do que nas ações brasileiras né esse gráfico é até mais acentuado tem mais comprador de Bitcoin no Brasil do que investidor de ações sabia Lembrando que gráfico não serve para nada tá gente é só uma análise mais básica aqui para ensinar para vocês o porque que é ruim se guiar por esse tipo de coisa olha que interessante você consegue ver que os gráficos eles T praticamente o mesmo desenho é clar Claro que ele um tá mais condensado né e o outro tá mais esparramado até poderia ajeitar aqui poderia mexer na tela mas acho que aqui fica suficiente para você perceber que toda vez que o Bitcoin tá nos preços máximos a busca por Bitcoin aumenta e toda vez que o Bitcoin tá nos preços mínimos a busca por Bitcoin diminui exatamente na mesma intensidade sabe o que que é isso aqui é você se guiando pelo vias de confirmação né Parece que o Bitcoin tá muito bom parece que eu tô certo agora a cotação tá subindo e eu tô procurando por Bitcoin nesse momento então eu devo estar certo só que se você reparar e você fizer isso da maneira que esse gráfico ordena o que vai acontecer é que você você vai procurar por Bitcoin tentando comprar Bitcoin no momento que ele esver no pico ou comprando mesmo e na hora que ele esver embaixa provavelmente você vai vender que é na hora que você perde o interesse pelo ativo se você percebeu né E fizer a conta de mais e menos aí você vai perceber que se você seguir essa tendência por muito tempo você vai acabar perdendo muito dinheiro e essa daqui Talvez seja a falha incorrigível de caráter de todo investidor pequeno nunca consegui eu tento falar para vocês sempre na inversão da curva aqui mas eu acabo nunca conseguindo né e é óbvio Isso aqui vai dar porque a gente tem um ditado de mercado né que é a bolsa de valores sobe no boato e cai no Fato né então quanto mais expectativa a gente tem em cima daquilo na hora que a notícia de verdade vem a bolsa já cai porque os investidores baleias institucionais que agora estão presentes também no Bitcoin eles sabem melhor o que estão fazendo que os investidores pequenininhos e além de tudo tem mais dinheiro então toma cuidado né para não comprar um ativo porque você ouviu falar nele dá sempre aquela checada no treino você pensa será que eu sou genial e tive a ideia agora né ou realmente aquele ativo ele tá entrando na moda quer ver só para resolver isso de vez eu quero mostrar para vocês um ativo muito interessante aqui a gente a gente tem Pets 3 uma empresa que fez IPO ali por volta de 2020 depois disso logo após o IPO a cotação da empresa ela caiu loucamente Olha só né ela foi caindo caindo caindo e agora nos últimos dias ó nos últimos um mês a ação da empresa no dia 18 de Abril pro dia 23 de Abril ela subiu 56% o que que aconteceu com as buscas olha só ela tava ali planificada né uma busca morrendo junto com a cotação da ação e no momento que a a cotação sobe olha só todo mundo se interessando por Pets 3 e é o momento também em que as pessoas começam a comprar ação só que daí você tava o mesmo ativo dois dias atrás três dias atrás tava ali com 60% 50% de desconto né para quem queria entrar na empresa e via ela com bons olhos os indicadores financeiros da Pet 3 ele agora mudaram né mas ele já foi bem melhor do que ele era lá atrás se a gente observa aqui a Pets né buscando por ela uma empresa e do setor de petshop Tem várias coisas ali isso aqui ó o vpa né ou o PL o preço pelo lucro da empresa tava pelo menos metade do que tá aqui né então você estava pagando metade é do lucro preço pelo valor patrimonial tava em 0,47 Se não me engano então cada R 1 real de patrimônio que a empresa tem você tava pagando 47 centavos aqui você ainda tá pagando 94 centavos né mas já anunciou a fusão ali e aí tem essas coisas então a empresa ainda tá esticada pela fórmula de grah Olha só se você pegar ali para quem segue aí a filosofia mais Benjamin grah aí a empresa tá a r 5$ 5,43 ela deveria est a r 2,48 muito mais próximo do preço justo que ela tava a uma semana e pouco atrás antes dessa Marimba toda R significa que vai necessariamente dar errado para quem entrou em Pets nessa explosão nessa emoção não necessariamente ente né ela vai fazer agora a fusão com a cobase e pode até ser que a empresa melhor mas você entende que se guiar por esse indicador ele não é um bom sinal então Toda vez que você pensar investir num empresa vai no tres do Google e checa será que é a ideia minha ou é o mercado me empurrando para fazer porque é exatamente criando esse movimento de mercado que os investidores institucionais agem então eles vão ali e lançam uma notícia que puxa aquela empresa para cima quem entrou em RB Porque ouviu a notícia do Aren Buffet sabe bem como é que é E aí daqui a pouco você fica ali com essa bomba na carteira e daí você chora né E daí vira aquela loucura você pode reparar inclusive que antes de se descobrir ali que Magazine luí não tava tão bem quanto pensava ou Casas Bahia etc existiram inúmeras matérias falando ó vareja agora A Nova Onda o varejo meu Deus o varejo sei lá o que se você busca os portais especializados em investimentos naquele período era tudo uma maravilha aí se você se guiou por isso nab então o trains do Google é a melhor ferramenta para evitar ali que você seja movido né simplesmente por essa intenção recente ali para você ver se é uma posição mais madura que você gostaria de tomar mesmo ou simplesmente você tá comprando motivado por essa reação exagerada do mer a alguma notícia ou algum fato outro erro muito clássico dos investidores também né que tem destruído carteiras por aí quando você pega o histórico desses investidores menorzinhos e é muito engraçado que quanto menos patrimônio o cara tem mais ele vai então é o problema é não considerar os riscos de uma empresa então o que que acontece alguns indicadores financeiros você pode aprender e eles são indicadores muito interessantes por exemplo Esse é um indicador aqui o cagr de receitas dos últimos 5 anos meu a taxa de crescimento anual composta como pound growth rate né se você for americanizado aí ele tá em 27. 13 por. Tem muita gente que te ensinou talvez a observar a margem aqui e o crescimento anual de receitas E aí você vai falar assim caramba a margem da empresa é legal o crescimento anual de receitas é legal eu tenho um vij de confirmação porque se você mora no Brasil nos últimos 10 anos você viu Abrir alguma loja da Pets então se você vive nos grandes centros você pensa Pô esse trem tá crescendo para todo lado e aí você vai vir com aquelas justificativas para si mesmo que é assim tem até hotel para cachorro hoje em dia ou o pessoal tá tandoo cachorro igual filho e você começa com um as frases que vem da sua cabeça que você tá tendo uma observação empírica E aí baseado nisso acredito que o setor vai crescer etc teve gente famosa que fez isso na época que a Pets iniciou aí né e colocou que isso inclusive pode voltar no meu vídeo da Pets que agora ele é uma joia né Na época inclusive quem comentou lá você me ofendeu né Tá todo mundo me xingando no vídeo da Pets que eu falei que não ia entrar no IPO quando começou a Pets ali divulgando realmente o mercado é maravilhoso realmente o mercado tem se expandido etc e a empresa tinha um bom crescimento só que você esqueceu de avar avar algumas coisas muito interessantes Por exemplo quando a gente vem aqui lucros consistentes a empresa tem lucros consistentes não né não tem nem 10 anos de lucro empresa que não tem lucro consistente um país arriscado como o nosso você não tem nem 10 anos de lucro nem 10 anos de stó que a empresa fez IPO recente e posso até abrir uma exceção para IPO desde que a empresa seja de um setor maravilhoso e aí a exceção também é 1% da minha carteira não é 10% 15% da minha carteira né não tem lucros consistentes a empresa tem um um controle de dívida líquida pro ebitda legal beleza só que ela é do setor de varejo né e ainda varejo para cachorro o varejo já é complicado varejo para cachorro é mais complicado ainda porque o cliente não escolhe o que que ele vai comprar né você tem aqui uma empresa que ela já não tem um setor muito perene né a gente não tem histórico suficiente Por isso tá considerado mais ou menos aqui mas é do setor de varejo então aqui tá aquela coisa que não é tão maravilhosa e aí ela tem integal longa de 100% que é o básico aqui para poder dizer que a empresa é é viável né quando você olha aqui é uma empresa meia bomba né não é uma coisa ali 50 metade dela são indicadores horríveis e ainda estava ali muito esticada Então já ficava mais visível que a empresa ia dar problema você não pode se guiar por esse tipo de fantasia que você cria na sua cabeça é fantasia eu te juro quando você fica falando assim ai mas é a empresa que mais sei lá o quê a empresa que mais sei lá o queê isso não corrobora com os números ou com o que tá escrito no R da empresa é Delírio então se você conseguir corrigir essa anomalia que que você vai fazer para corrigir ela olhar a dívida da empresa olhar o lucro consistente da empresa e olhar se o setor historicamente Ele É lucrativo né então se tiver esses três critérios você pode começar a considerar mais a empresa Então já evitamos a tendência a notici Zinha a tal da Notícia é que a gente né já evitamos a a histeria da nossa cabeça de inventar histórias contto de fadas vai faltar o terceiro e último aspecto aqui que talvez seja o mais fundamental é a falta de definir um rumo específico paraa sua carteira o que que é isso Você está aqui no YouTube às vezes assina uma casa de análise às vezes compra uma assinatura de um produto sei lá o que que ensina a investir e daí o que que vai acontecendo você vai descobrir no mundo que existem diversas estratégias Então você vai olhar ali e falar Ah tem um cara que me ensinou a fazer análise gráfica de de ações né eu vejo aqui a tendência do gráfico e eu acho que ela vai subir acho que vai cair o gráfico ele não é para investimento o gráfico é feito para especulação então primeiro ponto você não pode misturar aquilo que um especulador faz com aquilo que o investidor faz porque especulador e investidor são bichos muito diferentes um é muito mais parecido com aposta tá não não tô aqui dizendo desmerecendo os apostadores não mas é porque tem gente ali que o cara vive de Ah eu vou fazer uma aposta no no Flamengo versus Botafogo é a mesma coisa do que comprar um uma ação inclusive os apostadores aí deveriam migrar pro Mercado de Ações vocês vão ficar muito mais felizes tem muito mais dinheiro ali AP ilidade às vezes é até mais simples de prever do que negócio de futebol né porque futebol O povo tá subornando muito e você precisa de muito dinheiro para subornar o mercado finan até é possível mas precisa de muito dinheiro ali para virar a mão o cara vai ali e faz aquilo como um aposta ele tá Ah eu acredito que vai subir daqui dois trê dias e ele botou um Stop de ganho e botou um Stop de de de prejuízo também então a empresa bateu certo patamar ele já vai embora Vamos pra casa assistir Netflix né e é uma porcaria no geral ele vai perder dinheiro mas é no longo prazo tem um ou outro apostador que são muito bons né os caras que normalmente T multim milhões de reais e cuidam de fundos bilionários às vezes eles conseguem ali e bem porque eles conseguem virar a tendência em empresas pequenininhas E aí pegar dinheiro da sua mão que é um bobão achando que vai apostar com Ah eu tenho R 2 milhões de reais eu sou sou especulador na bolsa aqui ó pesquisa Joes le Day depois você ver o que que é brincadeira então tem esse negócio aí você pega e junta essa informação aí você tá assistindo outro videozinho de outro cara que te fala tem que investir em empresas de crescimento acelerado e tecnologia aí você vai agora começa a botar um monte de ação de tecnologia na carteira Porque você acha que tecnologia é a Nova Onda do Verão né a gente vai parar de comer e beber e vamos todo mundo trocar figur gurinha de macaco é é isso que é a realidade do mundo agora beleza aí beleza aí daqui a pouco você vai falar não agora eu gosto do Hon mus que ele fez três tweet vou comprar já sei ações da Tesla Meu Deus a China tá bombando vou comprar byid porque teve um cara que falou Estados Unidos vai ter catástrofe então eu vou investir na biid que é a China que vai ganhar o mercado e aí você vai fazer essa montagem ali O que que significa isso você tem uma carteira de bosta né porque não tem uma estratégia pré-definida Pode até ser que a estratégia um pedaço da Estratégia você copiou ela até tivesse correta mas quando você Mistura isso num Fran sty você ganha de um lado e perde do outro né Porque você tá apostando em duas coisas que não fazem sentido você tá apostando que o Elom mus vai bombar e que a China vai dar certo aí você tem uma correlação para cá que tá indo positivamente né então você falar ah se a Tesla ganhar a bied perdeu então equilibrou né você ganhou de um lado perdeu do outro não faz muito sentido tem que tomar cuidado com isso a correlação ela mata na unha tem um vídeo aqui so sobre correlação essa daqui é a correlação negativa ali quando uma Vai para baixo outra vai para cima ela também atrapalha a sua carteira você tem que buscar a correlação mais neutra mas isso aí já é um assunto muito mais avançado agora essa falta de rum de lógica na sua carteira o que te pega como é que faz uma lógica paraa minha carteira então Raul é o seguinte eu vou ali e escrevo eu Raul no que eu acredito começa assim Quais são as premissas depois de eu estudar depois de eu fazer aqui meu Di não é acredito no ah fantasia delí de um mente criativo e ociosa acredito Ah eu acredito que o Brasil vai crescer acredito que a economia da China vai ser mais pungente tô dando exemplo tá gente vai ter um crescimento acelerado portanto as empresas comoti zadas do Brasil também vão fazer um sentido com essa lógica porque não adianta você falar que o Brasil vai crescer e que a China Vai se ferrar porque é impossível porque a China é nosso maior importador então não tem como né você vê que você vai ter que montar uma coerência né dentro do seu raciocínio lógico aqui eu acredito que apesar dos pesares os Estados Unidos Por exemplo tem uma boa Gama de empresas ali de tecnologia etc que tem uma maior entrada no mundo porque quando observa o mercado europeu aí observa o mercado Ocidental no geral é consome muito mais tecnologia americana muitas vezes de rede social etc do que da China Então nesse ponto a China vai ganhar na economia de industrialização o Brasil vai vender mais comó e tal mas acho que os Estados Unidos pode ir bem na tecnologia você vai criando uma coerência aqui e aí você vai misturar as suas crenças agora aquilo que eu acredito né e é crença mesmo porque no mercado financeiro não é só objetividade a gente tem um pouco de crença também porque economia é uma ciência humana aí a gente vem aqui agora e coloca outra característica aqui Quantos anos eu tenho tenho 47 se eu tenho 47 anos eu deveria estar investindo em empresas com expectativa para daqui 20 anos daqui 15 anos quantos anos eu vou ter Nesse final ali pô pode não ser tão legal metade do meu patrimônio tá em empresas de expectativa de crescimento eu deveria estar procurando empresas de dividendos não porque elas sejam melhores né eu deveria estar procurando empresas de dividendos porque eu vou precisar do dinheiro então não posso me arriscar em Aventuras muito longas né Por quê Porque eu vou precisar do dinheiro daqui a pouco aí como eu já vou precisar do dinheiro daqui a pouco já tenho família etc eu tenho que estar posicionado em renda fixa Então tem que estar posicionado num renda fixa legal e aqui eu tenho algumas características então baseado na minha idade baseado nas minhas crenças o que que eu vou fazer uma carteira com ações e fundos imobiliários brasileiros né talvez até pesando a mão um pouquinho em fis ou em ações geradoras de renda vou colocar um pouquinho no exterior porque eu quero dar uma diversificada legal exterior né Aí eu posso botar em rates lá mais seguros Ou posso colocar também em em ações tradicionais do mercado tradicional se eu acredito no mercado tradicional nesse caso aqui como a gente tá falando que a economia da China Ali vai dar um um aln ali no caso nesse exemplo hipotético porque eu também não tenho 47 anos né sou tenho 52 eu vou colocar ali em ações de tecnologia um pouquinho porque eu quero est exposto a esse risco ali legal vou considerar que eu trabalho na indústria petroleira então ficar longe do petróleo longe do petróleo por não vou acrescentar uma dupla exposição né na minha carteira se eu for demitido da minha empresa trabalho no setor petroleiro Além disso eu vou demitido ao mesmo tempo a empresa de petróleo da Cain aí é nabo duplo nabo né Beleza que que você fez aqui ó por mais você não seja um gênio não tem ali o que minha carteira tá incrível você conseguiu evitar várias falhas que iam levar a sua carteira Às vezes a correlacionar com a sua vida negativamente a correlação com outra empresa negativamente e você Apresentou um Horizonte a falta de coerência na carteira né esse negó sair comprando um trem a dica de um dica de outro dica de outro dica de outro sem pensar na sua realidade ela te ferra e e eu vou te dizer a verdade boa parte das pessoas que criam conteúdo aqui dessas coisas ou que trabalham nessa área ali eles tem comprometimento nenhum com isso que o objetivo ali é é simplesmente eh soltar tem que falar alguma coisa é muita coisa para falar tem que falar alguma coisa todo dia o cara muitas vezes não tem noção nenhuma de mercado financeiro tá no mercado financeiro aí há 2 anos porque viu que tinha uns influenciador fazendo videozinho de ai você investe tanto em um fundo imobiliário recebe tanto por mês o cara falou ah isso aí eu faço também faz mesmo né tanto um monte de gente tem vários meninos muito bons de comunicação e péssimos de investimento então toma muito cuidado com isso para você não ir ali e e ficar na mão de gente que é doido e que vai te jogar em buraco tá não tô aqui querendo atrapalhar o trabalho de ninguém não não citei nomes não tô aqui querendo ah ganhar Fama em cima dos outros tem problema nenhum com isso o cara pode criar o conteúdo dele etc só que muitas vezes o conhecimento é muito rasinho e já ajuda porque traz o cara pro mercado tá bom porque o cara beleza a gente tem 3 milhões de investidores gente é se o conhecimento dele é errado tem gente que é nenhum né tá bom é tem gente criando conteúdo aí tá trazendo cara a investir só que você precisa passar para outro nível você quiser avançar fazer nesse ritual Zinho aqui você já vai conseguir avançar muito e aqui eu fui muito sintético você precisaria escrever bem mais suas crenças e etc e a sua idade o que que você tá objetivando no futuro acrescentar os seus objetivos O que que você vai fazer Quer comprar uma casa se lá o qu cada investimento vai ser diferente não é a mesma coisa para todo mundo e esquece essa história de Ah não compensa comprar imóvel vou lugar a vida inteira Vou ali ficar no fi Aí vem uma crise igual 2020 para de distribuir dividendo você não tava aqui não viu aí tava ali para distribuir dividendo você vai o quê vai morar no hglg vai mor lá no no no BR malls não vai então para de de loucura mercado financeiro não é 100% da sua vida ele precisa ser ali um pedaço dela e é isso não dá para se viver de mercado financeiro antes de ter dinheiro viu ah beleza gostei queria avançar mais queria ter um um um nível de conhecimento mais profundo né Isso aqui foi bom para mim vai me ajudar mas eu quero expandir Mais primeiro que se foi bom tem que deixar o likezinho e se inscrever no canal né porque a gente tá chegando aí 1 milhão de seguidores bo situação inclusive confere is se at inscrito é às vezes tem gente que assiste todo dia e não é inscrito porque também de YouTube é complicado vai aí no avp.

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