OS 12 MAIORES ERROS QUE TODO INVESTIDOR INICIANTE COMETE

algumas pessoas acreditam que todo o erro é bom ou seja você encontra Mil Formas de não fazer alguma coisa só que detalhe Esse é um erro raro a probabilidade do seu erro ser tão inovador assim é baixíssima que existe um erro que por outro lado é evitável é aquele erro que milhares de pessoas já passaram por ele e se milhares de pessoas já passaram por ele ele é um erro comum se ele é um erro comum e ele é evitável então ele é um erro que tem solução a partir do momento que o erro tem solução e a gente desiste de buscar informações de pessoas que já passaram pelo problema que a gente tá passando a gente tá errando no que podia ser evitado e a maioria dos erros que os investidores cometem são erros que basicamente custam caro são evitáveis e a gente não é recompensado pelos erros que a gente podia ter evitado Então como que a gente poderia evitar erros evitáveis aprendendo com quem já passou por eles ou aprender com pessoas que já passaram por eles por isso no vídeo de hoje eu separei os 12 maiores erros que todo investidor comete que eu aprendi pela minha pele pele dos outros ao longo da minha jornada no mercado nesses últimos 15 anos que você não deve cometer e antes de mais nada dê like no vídeo e vamos começar o primeiro erro que todo investidor comete é não ter uma estratégia ou metodologia de investimentos parece simples né mas existe um estudo da vangard que é uma das maiores gestoras de recursos do mundo e que diz que grande parte do retorno da carteira das pessoas não vieram da ação que você escolheu ou de qualquer coisa desse tipo na verdade O Retorno depende mais da forma como você alocou seus investimentos do que o ativo que você tem esses números na parte de cima é o número de fundos que são diversificados e embaixo é quanto do Retorno dos Fundos veio dessa diversificação no caso dos Estados Unidos 91. 4 por do Retorno dos Fundos veio porque o fundo escolheu seguir uma metodologia de investimentos ou seja eles tinha uma carteira bem estruturada no Canadá 88. 3 do retorno aconteceu por causa da estrutura da carteira no Reino Unido 80% na Austrália 89.

9% e nos fundos de pensão dos Estados Unidos que são aqueles fundos pensados para aposentadoria das pessoas 93. 6 por do retorno é explicado por causa da estrutura da carteira desses Fundos Isso significa que a sua Filosofia de vida e estratégia de investimentos não deve mudar tão rápido quanto o mercado o resultado dos seus investimentos depende da metodologia e da consistência de longo prazo sempre se lembre que em momentos de desespero do mercado a metodologia tem que prevalecer sobre o seu emocional vamos lá segundo grande erro deixar dinheiro na poupança Poxa um dia eu espero que todos os brasileiros entendam o quão grande é o custo da desinformação R 100 na poupança desde R 95 seriam hoje r$ 358 R 100 no tesouro celic desde 95 seriam hoje 5382 ou seja você teve um investimento quatro vezes maior investindo no tesouro SELIC do que na poupança isso sem falar do Risco o tesouro SELIC é um título emitido pelo Governo Federal enquanto a poupança é uma conta bancária Como o governo tem mais chance de Honrar as suas dívidas do que um banco o risco é menor mesmo com uma rentabilidade maior bom o terceiro erro que eu vejo muitos investidores cometendo É não rebalancear a sua carteira eu entendo você diversificar a sua e se expor a uma classe de ativos que você acredita que faz mais sentido pro momento que o mercado tá passando mas quando você não rebalance você literalmente perde dinheiro então pensa só vamos supor que você tem r$ 1 para investir e você investe em dois ativos diferentes o ativo a e o b aí no primeiro ano o ativo a sobe 100 e o b cai 50% agora você tem um ativo a valendo r$ 1 e o b valendo r$ 5 Então você tem r$ 15 só que no ano do o ativo a Cai 50% e agora tá valendo 50 enquanto o ativo B sobe 100% e agora tá valendo 50 também que que aconteceu aqui ambos os ativos subiram e caíram Em alguns momentos você até chegou a ganhar dinheiro mas no final do período seu retorno foi de 0% por quê Porque você não rebalance sua carteira Olha o que acontece se você rebalancear os seus investimentos no primeiro ano o ativo a se valoriza 100% passando a valer r$ 1 e o ativo B passa a valer 25 agora o valor total do portfólio foi para 125 porém seu portfólio ficou desbalanceado né Você precisa ter 50% em cada um que que você faz você vende parte do ativo a e compra mais do ativo B Agora você tem 62,50 em um 6250 no outro se o ativo a cair 50% e o ativo B subir 100% você não volta a ter r$ 1 agora você tem R 31,25 no ativo a e r 125 no ativo B Ou seja você tem R R 56,25 que é um retorno de 56. 25% com dois ativos que isoladamente não se valorizaram eles ficaram no 0 zero entendeu Como faz sentido rebalancear seus investimentos quando a estrutura da sua carteira muda essa é a lógica que precisa ser seguida e antes de ir pro próximo erro só um ponto que vale mencionar aqui rebalanceamento de portfólio é uma das várias coisas que você precisa aprender se o seu objetivo é construir um patrimônio no longo prazo Então se o seu objetivo é montar uma carteira com dividendos para construir uma renda mensal e se aprofundar mais em ações fundos imobiliários renda fixa e ativos internacionais Eu tenho um convite para você você pode entrar agora na lista de espera da próxima mentoria do 1 milhão e aprender como encontrar as melhores oportunidades do mercado para finalmente atingir a sua liberdade financeira a abertura da próxima turma é no dia 10 do10 e se fizer sentido para você o link tá na descrição voltando pro quarto grande erro o erro é o seguinte ser ganancioso quando todos são gananciosos e covarde quando todos são covardes a hora de comprar é quando tem sangue nas ruas é comprados os vender pros gananciosos não o contrário Inclusive eu fiz um vídeo explicando como você é manipulado pela mídia na hora de investir o seu dinheiro e como isso pode fazer tomar péssimas decisões com seu dinheiro é só clicar no card aqui em cima o quinto erro dos investidores é negligenciar a tributação só para vocês terem uma ideia do impacto do Imposto nos seus investimentos se você investir r$ 1.

000 a 12% ao ano em um fundo com com cotas você vai ter em 10 anos R 225. 000 só que se você investir em qualquer outro investimento com a mesma rentabilidade nos mesmos 10 anos e só no final desse período pagar 15% de Imposto de Renda você vai ter R 235. 000 Ou seja é uma diferença de R 10.

000 entre o investimento com com cotas e com imposto de renda só no final por que disso porque o com cotas Vai adiantando o imposto pago Então você todo semestre vai pagando só que esse imposto acaba não fazendo o efeito dos juros compostos e o seu retorno fica menor não importa o quanto você teve de retorno o que importa é quanto sobrou no seu bolso depois de pagar os impostos o sexto erro é bas basicamente negligenciar a longo prazo se você investir R 10. 000 a 12% ao ano em 5 anos você tem R 1. 623 42 em 25 anos você tem 170.

64 50 anos você tem r. 890. 000 e se você investir pensando no legado que você quer deixar paraos seus filhos e segina uma lógica um pouco mais de investimento familiar se você investir por 80 anos você e sua família vão ter o patrimônio de 86 mil 584.

83 você consegue enter um pouco a dimensão disso o único investimento de r$ 1. 000 que você faz hoje Pode garantir estabilidade e segurança de todas as próximas gerações Esse é o jogo do longo prazo sétimo erro é que negligencia o custo oportunidade Se eu te falar que o investimento rende 20% ao ano você vai dizer que ele é bom Provavelmente sim mas por quê Porque a sua base de comparação é um tesouro celic por exemplo que hoje rende 13% ao ano mais ou menos Então o que vocês precisam entender é que o investimento só é bom ou ruim se ele for relativo a algum custo de oportunidade e esse custo de oportunidade é a diferença entre o que você você ganha e o que você poderia ter ganho com o mesmo investimento de tempo ou dinheiro sempre coloque o custo oportunidade na equação oitavo erro os investidores negligenciam o efeito lind pensando na lógica do investimento pro longo prazo não só para você mas também pra sua família e pras próximas gerações a gente olha pro que aconteceu nos últimos 20 anos e pensa como eu posso investir para daqui a 80 anos se nos últimos 20 anos a gente teve Internet rede social Bitcoin Inteligência Artificial várias coisas simples olhando pro passado mas não passaros 30 ou 50 anos Anos Atrás a gente precisa olhar muito pro passado e aqui que entra o efeito lind o efeito lind é quando algo pode ser bom porque passou no teste do tempo e quais foram os investimentos que podem ser considerados como parte do efeito lind porque passaram no teste do tempo Ouro terras e negócios é isso essa precisa ser a base da sua carteira pros próximos anos ou talvez décadas nono erro não bota a inflação na conta Poxa a inflação pode fazer com que um bom investimento se torne ruim e o mau investimento se torne ainda Pior se eu te oferecer um investimento de 50% ao ano Isso é bom Bom depende se a gente tá na Argentina onde a inflação nos últimos 12 meses foi 13% 50% de retorno é investimento péssimo Agora se a gente tá no Brasil onde nos últimos 12 meses a inflação foi de quatro ão 50% é retorno muito bom jamais esqueça que investir sem colocar inflação na conta é um erro 10mo erro investem sem saber a diferença entre preço e valor já dizia o nosso Bom Velhinho Warren buffet preço é o que você paga valor é o que você leva na bolsa de valores o preço das empresas muda a cada segundo mas o valor das empresas nem tanto é só você entrar na bolsa agora e você você vai ver piscando de verde e vermelho as cotações das empresas Mas você acha que o valor delas realmente muda tanto assim é óbvio que não e mesmo assim as pessoas sabem o preço de tudo e não sabem o valor de nada testa um primeiro erro as pessoas elas investem pelo timing e não pelo time de mercado tem um estudo do Bank of America que reuniu dados do s&p 500 a bolsa americana desde 1930 O Retorno acumulado foi de 17. 75 pr.

O Retorno excluindo os piores 10 dias de cada década foi de 3 milhões 23.