Como ser um CONSULTOR FINANCEIRO? | Economia Diária

Oi Meire como é que funciona o trabalho de consultor de Finanças como que ele trabalha como ganha dinheiro do que se alimenta hoje no Globo Repórter e o Olá pessoal sejam muito bem vindos a mais um vídeo aqui na economia diária eu sou Veridiana Lopes Consultoria de Finanças e hoje vou falar com vocês sobre como é que funciona esse trabalho como é que funciona uma consultoria financeira como é que funciona essa opção mas hoje começaram os esse vídeo já deixa aqui o seu like queria saber se você gosta desse tipo de conteúdo e se inscreve

no canal porque nesse canal nós temos vídeos novos toda semana uma das maiores perguntas que recebo lá no Instagram e aí como é que funciona o trabalho de costura de porque eu compartilhei no meu dia a dia alguns atendimento com clientes tudo mais inclusive se você não me segue ainda eu vou deixar a roupa aqui em cima ter você ir lá no Instagram e me seguir porque eu compartilho muito essa parte da profissão também e eu acho natural essa dúvida porque consultoria financeira o teu questão do consultor de Finanças não é algo muito falado Sabe

aí o senhor me falar por exemplo direito de banco até tá falando mais hoje sobre assessor de Investimentos em vários YouTubers várias páginas novas no Instagram falando sobre Finanças mas ninguém fala sobre a profissão em cinco mais funcionou os bastidores [Aplausos] e subiu eles como é que funciona o trabalho do consultor de Finanças ele não tem um sinal independente então ele não é CLT ele é autônomo né até empresário entendedor e ele é focado apenas um atendimento ao cliente então cliente contratar um consultor de Finanças até que ele consiga ajudá-los Nas questões financeiras da vida

dele e o consultor ele vai sempre focar no planejamento financeiro pessoal comenta aqui embaixo qual é a primeira coisa que vem na sua mente quando eu falo o planejamento financeiro não sei você mas quando estava começando eu achava que significava planilhas organização financeira baixar aplicativo ficar lutando gastos tudo mais só que na verdade te enganaram planejamento financeiro não tem nada a ver com isso na verdade tem até um pouquinho a ver com isso sim mas tem muita mais coisas que precisam ser avaliadas eu explodi um pouco a sua mente agora tá como é o planejamento

financeiro pessoal nós trabalhamos em cima de cinco pilares da educação financeira então tem essa parte da organização das dívidas da pessoa é do comportamento que ela tem com dinheiro do histórico que ela tem com dinheiro como que os pais dela vem essa questão como que ela se comporta se ela é muito compulsiva se ela é mais controlada tudo mais tem a parte do teu textão de patrimônio então é aquelas pessoas que ainda não atingir a independência financeira e precisam se preocupar com isso porque imagina você está investindo todos os meses certinho que a sua independência

financeira só que aí do nada acontece algum imprevisto grave e você tem algum acidente ou até você venha falecer e tem filhos para cuidar você não se preocupou com essa parte se proteger proteger a sua pessoa não adiantou nada o seu esforço até aqui porque por um pequeno descuido Você vai prejudicar todo o seu futuro então um dos pilares época é omisso terceiro investimentos de curto e Médio prazo Então como é que o seu cliente vai investir para reserva de emergência pensando na conta da casa própria em viajar no final do ano comprar um carro

ou até mesmo algumas pessoas gostam de ter uma reserva de viagens porque ela nunca sabe quando vai ter férias nunca sabe quando que vai ser possível mas ela gosta de estar pronta até quando esse momento chegar então o trabalho do consultor é educar ensinar essa pessoa a escolher os investimentos de acordo com o objetivo dela quarto Pilar aposentadoria eu deixo longo prazo da pessoa separá-lo dos outros investimentos Porque é tão importante que eu prefiro dar um foco especial só nisso infelizmente no país que nós estamos vivendo vai ser muito difícil eu falo até impossível alguém

se aposentar pelo INSS de uma forma mais digna infelizmente gente algo muito triste de se falar mas é a realidade então é importante o keaton o mundo não importa se a pessoa ganha um salário mínimo se ela ganha dez mil-réis por mês que ela ganha 100 mil réis por mês todo mundo precisa focar no longo prazo na aposentadoria ou a independência financeira essa nomenclatura tá então o trabalho do consultor é planejar essa parte de acordo com quantas pessoas conseguem poupar com perfil de investidor dela enquanto ela quer ganhar lá no futuro Qual a idade que

ela quer se aposentar e tudo isso por último é o mais opcional dos pilares do planejamento financeiro O que é aquisição de vez o Brasil é o país da casa própria com certeza você já ouviu alguém te falar que todo mundo tecido ter uma casa porque o maior bem que você pode ter na sua vida tudo mais e muitas pessoas também gostam de ter carro mesmo que não seja o investimento mesmo sendo bem que se depreciam longo do tempo nesse caso papel do consultor de Finanças planejar esse sonho porque financeiramente falando raramente Vale a pena

comprar uma casa ou um carro mas o sonho da pessoa seu sonho do seu cliente não é trabalho do consultor de Finanças tirar esse sonho e sem planejar o que aquele consiga fazer isso da melhor forma outro filho sem estarem muitas dívidas ou sem ficar inadimplente depois e tudo isso que eu falei é sempre personalizado para cada cliente tem algumas habilidades o consultor de Finanças precisa ter a primeira delas é a habilidade de personalização do planejamento financeiro pessoal se você acha que me receita de bolo por aí é você repetir com todo o cliente tá

muito enganado porque cada pessoa tem momento financeiro diferente uma profissão o histórico familiar diferente renda família tudo que deixa ela única sabe então cada planejamento financeiro também precisa ser único segunda habilidade ter de idade qualquer falar com as pessoas isso eu tive que desenvolver ao longo do tempo pra quem não sabe da minha história com finanças em todo o Mateus lição de Carrera que a trabalhar com isso hoje Porque antes eu cursei Ciência da Computação na faculdade Sabe aquela pessoa aquele nerd que aparece os filmes fica só a tela do computador programando na tela preta

Era Eu imagino essa pessoa tentando explicar alguma coisa de Finanças que alguém não funcionava então tive que desenvolver essa habilidade de falar com as pessoas de ter didática na hora de explicar até que ela consiga colocar em prática na vida dela terceira habilidade mas não menos importante o consultor de Finanças tem que ser muito ético e transparente com o cliente Você viu o tanto de coisa que entra dentro do planejamento financeiro pessoal né e tudo bem você não saber tudo no começo tem muita gente que acha que trabalhar com Finanças é só o tender sobre

tesouro direto na verdade é muito mais do que isso então é importante que sim você começa a trabalhar com Finanças você decidiu começar a trabalhar com isso que você seja seu mente transparente com a pessoa primeiro ético e falar do que você a idade do que você já aplicou na sua vida nos atendimentos que você já fez e transparente no conhecimento que você tem também se por exemplo você não sente preparado para falar sobre aquisição de bens Você pode falar para pessoa olha esse é um pilate por enquanto eu não coloco o dente o planejamento

financeiro que eu faço pode ter certeza que você será muito mais bem visto pelo cliente pela sua transparência e honestidade Ok ver entende tudo até agora mas como é que eu posto de Finanças ganha dinheiro um consultor Ele sempre vai testar um atendimento para um cliente então vamos supor que eu sou um cliente quero te contratar como consultor eu vou te pagar pelo planejamento financeiro que você vai fazer e não tem regra da forma que você atendimento vai acontecer tá tem gente que faz só um atendimento tem gente que acompanha durante número certo de meses

tem gente que fecha um pacote com quantidade de reuniões que é o que eu faço que eu sugiro que você faça também então cada consultor tem um pacote e os pacotes que vai aparecer que o cliente mas todos precisam ter uma metodologia de atendimento porque senão o seu cliente vai ficar mais confuso do que ter clareza na vida financeira dele sabe então metodologia de como você vai atender como deve ser feito o planejamento financeiro pessoal como que você encaixa até a cada caso qual acompanhamento você vai fazer tem que ser seguido sim à risca e

o ideal é que fosse uma metodologia que já foi comprovada e por último uma coisa que eu sei que você sempre me perguntam aí como é que funciona a rotina já consultor de Finanças basicamente tá dentro de uma semana você tem que encaixar os seus atendimentos o tempo de formação do planejamento financeiro pessoal né da construção do cliente que te contratou tem que colocar um tempinho assim que atualização de mercado porque se você não tiver atualizado de tudo que está rolando no mercado você não vai conseguir atender seus clientes da melhor forma e tudo isso

você encaixa no horário que se você tem liberdade de horário e você pode fazer isso de qualquer lugar do mundo tem que agir escritório na sua casa viajando da forma que você quiser por exemplo eu costumo fazer atendimentos muito a noite porque as os clientes que eu atendo os que não soltam Mas eles são CLT ele chega em casa 16 horas da tarde vão Come alguma coisa rapidinho e já veio no meu atendimento porque a único tempo que eles têm tá conseguir focar em outras coisas então normalmente tá via de regra o consultor de Finanças

vai trabalhar muito mais à noite do que na parte da tarde então a parte da tarde você pode focar em estudar fazer qualquer outra coisa que você quiser E aí gostou desse vídeo comenta aqui embaixo todas as suas dúvidas curiosidades sobre a carreira de consultor de Finanças pelo de responder ou até sugestão de vídeos para fazer mais sobre esse tema não deixa de se inscrever no canal ter você acompanhar os vídeos semanais que eu sempre posta aqui até a próxima E aí