3 INVESTIMENTOS PARA INICIANTES EM DÓLAR | Invista com MENOS de R$ 250

imagina um jovem chamado João ele tem 18 anos ele teve uma origem humilde ele começou a trabalhar muito cedo ele estudava no período da manhã ele ajudava o pai no período da tarde um comércio local que ele tinha e ainda sobrava um tempo de noite para ajudar a mãe com algumas tarefas de casa e como se o esforço de João não fosse o bastante ele ainda fez aquilo que poucos Estão dispostos a fazer Especialmente na idade dele João não gastou nenhum centavo do pouco dinheiro que ele ganhava do pai ele investiu tudo que ele ganhava para garantir o futuro dele e o da família dele o plano era muito simples investir em títulos públicos bons Imóveis boas empresas por bons preços e esperar o tempo e o efeito dos juros compostos aumentar o patrimônio dele e a renda passiva graças à disciplina do João ele fez isso durante muito tempo o João acabou crescendo profissionalmente ele constituiu a família dele especial ele teve esposa dele os filhos ele sempre guardava uma parte relevante do dinheiro que ele recebia para investir pensando no futuro da família dele os anos se passaram e agora O João tem 50 anos e um grande patrimônio para entar ele a família dele e isso aconteceu mas infelizmente apenas nos sonhos do João e eu sei que parecia um bom plano investir pensando no futuro mas na verdade o nome dele não é João e sim Juan Porque ele mora na Venezuela e durante a vida dele ele realmente se tornou sócio de boas empresas mas ele esqueceu de uma única coisa fundamental a diversificação todo o patrimônio de Ruan ficou concentrado num único país e aqueles milhares de pesos venezuelanos Hoje não tem praticamente nenhum valor para falar a verdade o dinheiro dele até se multiplicou só que de forma nominal e não de forma real a inflação foi tão alta que correu toda a rentabilidade que o Ruan teve nos investimentos e é por isso que não basta saber escolher boas ações bons fundos imobiliários investir em renda fixa você precisa expor uma parte do seu patrimônio a outra moeda também não importa se você é brasileiro e você vê a economia toda hora passando por altos e baixos não importa se você é um americano que tem as melhores empresas do mundo para investir não importa se você é um dinamarquês que acredita que todos os políticos do seu país estão fazendo o melhor trabalho do mundo e que o seu dinheiro não vai correr nenhum perigo você precisa ter uma parte do seu patrimônio fora do país Isso é uma questão de prudência e também respeito com o seu suado dinheiro né por isso no vídeo de hoje eu separei três investimentos para iniciantes e também para não iniciantes em dólar mas antes de mais nada dê o like no vídeo e se inscreva no canal e sem Muita enrolação vamos para primeiro investimento investo futs Global equis ele é mais conhecido como wdl 11 ou Word 11 Word 11 sabia que você pode investir em mais de 9. 000 empresas do mundo todo de uma só vez com a bagatela de R 100 Exatamente isso deixa eu te explicar como que isso funciona o Word 11 ele é um etf listado aqui na B3 como todo etf ele vai replicar um índice nesse caso o índice que ele replica é o índice VT que significa Vanguard Total World stock e o que que é esse tal de Vanguard Total World stock ele nada mais é do que um índice que investe em ações do mundo inteiro desde empresas de países desenvolvidos até empresas de países emergentes por exemplo se você abrir a lâmina do World 11 você vai ver que o etf investe nesses países aqui ó Estados Unidos com a maior participação tem 61,94 por lá aí tem o Japão com 6,01 por. Reino Unido com 3,73 a China com 2,77 por o Canadá com 2,69 França com 2,56 e até a Índia com 221 E aí tem vários outros países né Tem Suíça tá o Alemanha Austrália Coreia e muitos outros que representam 8,98 da exposição desse etf embora ele sej um etf que vai te expor a empresas de país do mundo inteiro a gente tem uma concentração muito grande nos Estados Unidos isso acaba se refletindo um pouco nas empresas que você investe também se você investir no World 11 você vai investir 3.

7% do seu dinheiro em Microsoft 3. 3% do seu dinheiro em Apple 3. 1% em NVIDIA 1.

9 em Amazon 1. 2 em alphabet que seria Google aí tem um pouco em meta e até na berkshire uma parte né então você tem grandes empresas aqui como posições relevantes nesse portfólio e olha só que interessante na própria lâmina do fundo a gente consegue ver várias outras informações se a gente olhar pra composição setorial do Word 11 a gente pode ver que é um etf um pouco mais concentrado em tecnologia com 25. 8 por disposição no setor mas ainda assim você vai ter 14.

5 por da carteira no setor financeiro 13. 9 no setor industrial 13. 5 por em consumo cíclico 10.

4 em saúde 5. 2% em consumo não cíclico que seriam alimentos básicos medicamentos produtos de higiene e tudo mais e você tem mais algumas outras posições aqui que também são relevantes e o mais louco de tudo isso é que além da diversificação entre empresas entre países e entre setores você vai ter uma diversificação por capitalização de mercado 70. 7 por da exposição do Word 11 é em empresas large que são empresas com maior valor de mercado 3.

7% são empresas medium large e 12. 8 por empresas medium e é 5. 7 em medium small e 7.

10 em small Conclusão o Word 11 é um etf bem diversificado e no etf que vai ter exposição entre empresas diferentes exposição por tamanh de empresas diferentes setores diferentes países diferentes moedas diferentes e vai ter exposição em países emergentes mas também em países desenvolvidos você vai ter mais ou menos 90% do seu dinheiro em países desenvolvidos e 10% em emergentes fora isso existe uma taxa de administração de 0 V 37% ao ano que eu considero particularmente baixa Lembrando que por seu etf você precisa pagar 15% de Imposto de Renda sobre o gancho de Capital que você tiver então se você comprou uma cota por r$ 1 você vendeu por 12 120 significa que você precisa pagar R 15% de r$ 2 que são r$ 3 ISO vai pagar pro governo através de imposto e por último e não menos importante por mais que o etf seja formado por ações de empresas ele não paga dividendos qualquer dividendo pago vai direto para o fundo é quase Como se você tivesse reinvestido os dividend diretamente porque entra o dinheiro ele compra novas ações e agora você deve estar se perguntando beleza eu entendi todos esses pontos do Word 11 mas porque eu deveria investir em todos esses mercados por que que eu deveria diversificar o meu patrimônio dessa forma em vários países ao redor do mundo dá uma olhadinha nessa tabela aqui o retorno do Mercado de Ações por ano em diferentes países por exemplo em 2009 o melhor mercado do mundo de ações foi o da Noruega em 2010 foi a Suécia 11 foi Irlanda 12 foi Bélgica 13 foi Finlândia 14 foi Israel aí 15 foi Dinamarca 16 foi Canadá ano passado em 2023 foi a Itália Ou seja é praticamente impossível o mesmo país aparecer diversas vezes no topo da tabela por vários anos seguidos e se você olhar pra mesma tabela só que pros mercados emergentes é a mesma coisa 2009 foi Brasil depois Tailândia Qatar Turquia Emirados Árabes Egito em 2015 foi a Hungria e foi seguindo assim alternando todo o ano entre vários países então não existe uma repetição sistemática de um país com o melhor país para se investir todos os anos por isso que se você quer ter uma expulsão em dólar é uma forma segura e bem diversificada pode fazer sentido ter um etf como o Word 11 na carteira deixa aqui nos comentários se você já conheceu o Word 11 e se você tem ele na carteira agora o segundo investimento para iniciante em dólar é um investimento de renda fixa um tanto quanto conservador eu tô falando aqui do investo Bloomberg US Bond etf mais conhecido como USD b11 o USD b11 é um etf que hoje negocia ali na casa dos R 100 e que vai te dar uma exposição a renda fixa nos Estados Unidos com mais de 10. 000 títulos tanto do governo governo americano quanto títulos de empresas Ou seja é muito título se a gente olhar pra locação por emissor do SDB 11 ela funciona mais ou menos assim 40% da carteira D CF é de títulos de tesouro americano 19. 8 por é da hipoteca do governo americano 15.

2 dívidas de empresas do setor industrial 8. 8% são títulos estrangeiros 3. 6% dívidas de empresa do setor de utilidades 1.

8% hipoteca comercial a gente tem ali por volta de 1% em outros ativos ou seja praticamente 70% da Carteira do SDB 111 é composta por títulos americanos e uns 30% é crédito corporativo de grandes empresas que é o que a gente costuma chamar no mercado americano de investment grade E se a gente for olhar o rating desses títulos a gente vai ver que a maioria composta por títulos com rating Triple a Ou seja a aa por volta de uns 67% enquanto uma outra parcela maior ali é de títulos a ou BBB agora vamos para que interessa por que você deveria investir no etf como o sd b11 a resposta é sim primeiro porque você tem diversificação já que você tá expondo uma parte da sua carteira em renda fixa que está rendendo em dólar segundo por conta da rentabilidade desse tipo de título como eu mostrei para vocês aqui 70% da carteira é composta por título do Tesouro americano e só para vocês terem uma ideia hoje um título desses tá pagando algo próximo ali de 4 a 4000% ao ano mais dólar nos últimos 10 anos se você tivesse investido no CDI você teria uma rentabilidade de 142 Então você mais do que dobrou o seu dinheiro mas se você tivesse investido num título pagando dólar mas 4000% ao ano você teria uma rentabilidade quase 300% Ou seja é quase o dobro de retorno mas claro com um pouquinho mais de volatilidade aliás falando em volatilidade tem um outro pequeno detalhe que você precisa entender antes de colocar o seu dinheiro eventualmente no usdb 111 esse pequeno detalhe tem nome ele se chama duration por ser um tema meio complexo e diga-se de passagem até meio chato eu vou explicar de uma forma bem breve aqui só para você entender o conceito por trás desse conceito n o conceito por trás desse conceito imagina que você compra o etf de renda fixa nos Estados Unidos como é o caso do SDB 111 esse etf investe em títulos do governo pagam juros ao longo do tempo a duration basicamente é o tempo médio que você espera para receber de volta o dinheiro que Você investiu Somando todos os juros e o valor final quando o título vence agora vamos imaginar dois cenários no primeiro cenário o etf tem títulos que vencem em do anos ou seja se as taxas de juros nos Estados Unidos subirem o valor dos títulos vai cair mas não tanto porque o dinheiro vai voltar para você rapidamente então o impacto no valor do etf é pequeno no segundo cenário o etf em títulos com duration mais longa só vencem em 10 anos então se as taxas de juros subirem o valor desses títulos vai cair ainda mais porque vai demorar muito tempo para você receber o seu dinheiro de volta ou seja o preço do seu etf Cai muito e você perde mais dinheiro então o que você precisa entender aqui é o seguinte se a duration é grande e a taxa de juros subir você perde um dinheiro se a duration é grande a taxa durus cair você gan Umo dinheiro se a duration é baixa e a taxa sobe você perde pouco dinheiro e se a duration é baixa e a taxa dos skai você ganha pouco dinheiro no caso do SDB 42% dos ativos do fundo tem uma duration de 1 a 5 anos e mais ou menos 37% tem duration de 5 a 10 anos ou seja a maior parte dos ativos do fundo tem uma duration baixa que é melhor pro seu bolso caso a taxa deuro suba muito Aliás só fazero um parêntese aqui para quem me acompanha sabe que eu invisto meu patrimônio publicamente e que hoje minha carteira pública tem por volta de uns 16 milhões investidos eu tô com 33 anos de idade e eu fico imaginando qual vai ser o tamanho da minha carteira quando eu chegar no 70 80 90 anos de idade quando eu comecei eu comecei investindo R 300 por mês quando ainda era estagiário na hersh eu ganhava menos de R 1. 000 por mês então não só eu mas você também pode usar o mercado financeiro para construir patrimônio e alcançar todos os sonhos que dependem do dinheiro e você pode fazer isso basicamente de duas formas A primeira é adquirindo conhecimento gratuito e você pode fazer isso assistindo vídeos que eu posto aqui toda semana há 8 anos ou você pode fazer isso por meio de um método que eu criei e que em 33 dias vai te pegar pela mão e te transformar no investidor então se você tem interesse e quer aprender esse método Eu tenho um convite para te fazer clica aqui no link da descrição para participar do meu curso online e gratuito onde você vai aprender em três dias um método de investimentos que Vai facilitar o processo de enriquecimento ao longo da sua jornada agora se você não gosta de dinheiro ou simplesmente não tem paciência para ficar comigo durante três dias aprendendo sobre Finanças dinheiro investimentos então esse programa não é para você enfim vamos voltar aqui pro vídeo o nosso terceiro e último investimento PR iniciante em dólar é o investo msci US real estate mais conhecido como aug 11 todo mundo tem aquele Tio usando os imóveis que passou a vida inteira comprando terreno dizendo que esse era o investimento mais seguro e rentável do mundo e se você tem esseti dos terrenos manda para ele esse vídeo que o nosso terceiro investimento para iniciantes em dólar é um etf que investe em real state investment trust os famosos rits são os parentes gringos dos fundos imobiliários e da mesma forma que eu falei no começo desse vídeo que o etf World 11 replica o índice na bolsa americana que é o VT o alug 11 compra o etf lá fora o Vanguard real estate que é mais conhecido como vnq e para não ficar no tecniques deixar o vídeo chato deixa direto pro que interessa se você investir no alug 11 é como se tivesse investindo o seu dinheiro nesses setores aqui ó 13. 3% no setor de varejo 11.

9 no setor de Torres de telecomunicações 11. 5% em imóveis do setor industrial 9. 3% no setor de saúde 9.

1% no setor de residência familiar 8. 8 em data center e aí você tem uma distribuição em alguns outros segmentos também ou seja você vai ter uma carteira bem diversificada em vários segmentos Imobiliários diferentes mas agora você deve estar se perguntando primo que que eu deveria investir em móveis nos Estados Unidos se eu posso investir nas ações Americanas se eu posso investir em Apple Disney Google NVIDIA E por aí vai é aí que a maioria dos investidores se engana vocês vão ficar chocados com o que eu vou mostrar para vocês quando a gente compara o principal índice de reits do mercado americano que é o futs na re all equity Total return com o snp 500 que é o índice que reúne as 500 maiores empresas dos Estados Unidos os reits simplesmente deram uma surra no snp em mais de 20 anos enquanto os rits tiveram 13% de retorno o snp teve 381 no mesmo período mas claro só de olhar o desempenho do gráfico Dá para ver que esse Retorno dos rits tiveram muito mais volatilidade muito mais risco também então de todos os nossos três investimentos aqui talvez o alug 11 seja um dos que vai ter a maior rentabilidade na sua Car Qual que é a conclusão então a conclusão é que se você decidir supor uma parte do seu patrimônio em alug 11 é quase Como se você tivesse Investindo um fundo de fundos imobiliários isso porque você vai investir em um etf e dentro desse etf você vai ter aproximadamente 150 ativos na carteira Então você vai ficar bem diversificado e com vários segmentos diferentes na carteira sobre os custos o alug 11 vai ter uma taxa de administração de 0. 42 ao ano o que é relativamente baixo e por alguns é conveniência e para alguns é um ponto negativo o alug 11 assim como todos os outros etfs dessa lista não Pag dividendos então ele vai reinvestir os dividendos automaticamente e você não vai precisar se preocupar com isso agora Talvez ele seja um ativo com um pouquinho mais de volatilidade na sua carteira então se você for uma pessoa com menos estômago cuidado cuidado com a parcela do seu patrimônio que vai investir nesse tipo de ativo por outro lado se a gente for fazer aqui uma análise fria quando a taxa de juros tá muito alta os imóveis geralmente sofrem e sofrendo mais eles perdem valor e a gente tem visto a taxa de juros americana nas alturas dos últimos meses então alug 11 ele pode ser um dos ativos que vai destravar bastante valor à medida que a gente caminha para esse corte de juros nos Estados Unidos é precisa falar de rentabilidade né você quer saber quanto rendeu o Word 11 nos últimos 6 meses rendeu 18% no últimos 12 meses rendeu 28% nos últimos 2 anos 30% mas nos últimos 3 anos rendeu 6% esse etf em si ele é relativamente novo Mas se a gente pegar o VT que é o etf que ele investe né ele rendeu 55% nos últimos 5 anos e desde 2008 quando ele lançou rendeu 128 por.