Carteira de ETFs com Dividendos Mensais: Qual a melhor combinação?

eu sei que muitos de vocês gostam de etfs que pagam dividendos mensais todos os meses pingando um pouquinho de dólar na sua conta Internacional e a ideia do vídeo de hoje é de trazer Quais são os principais etfs que pagam bons dividendos né mensalmente nos Estados Unidos eu tô vendo por agora que eu acho interessante vocês estudarem vou mostrar um pouquinho das características de cada um deles qual que é o dividend yield qual que é a composição que eles têm no portfólio E além disso mostrar para vocês o quanto é colocar esses etfs numa carteira por exemplo com voo com qqq e esses demais etf de dividendos mensais muda sua rentabilidade piora ou melhora diminui o seu risco a gente vai trabalhar um pouquinho também isso durante o final do vídeo Então vai ser bem completo para quem gosta de etfs de dividendos mensais e que tá sempre atualizado das novidades de como funciona esse mundo e até importante comentar que se você ainda não investe no exterior ou tá começando a investir agora e que gostaria de umas dicas minhas assim né para analisar um ativo montar uma carteira escolher a melhor ura para você investir na Bolsa americana Eu tenho um treinamento chamado dólar start e que agora na black friday ele tá com 80% de desconto é treinamento incrível para você que tá iniciando na bolsa Americana ou até mesmo quer se aperfeiçoar um pouquinho então vou deixar o QR Code aqui em cima até o link na descrição ele tá com 80% de desconto até agora dia 29 de Novembro então se eu fosse você não perderia essa oportunidade caso queira se aprofundar um pouco mais em investimentos do exterior eu vou começar esse vídeo aqui mostrando para vocês um pouquinho sobre cada um dos etfs que eu escolhi e depois a gente monta um pouquinho do portfólio para vocês terem uma ideia e o primeiro etf que eu escolhi aqui é o dhs Né que é tem esse nome gigantesco aqui mas é um etf bem interessante eu vou entrar no site etf. com que eu acho super legal também para analisar os etfs e vou entrar aqui no dhs e com os demais também que eu for ah citando pontos principais desse etf aqui em si ele tem uma txa de administração de 0,38% tem mais de 1. 20 Bilhões de Dólares sobre gestão ali dentro desse etf e E se a gente for aqui em holdings né que é basicamente os ativos que ele compra ele tem 375 ativos atuais os top 10 tomam quase 40% da carteira e os e esses 10 aqui primeiro são exon mobile né que é de certa forma de petróleo a bev a gente tem a alrea chevron todas as empresas aqui ó Morgan Stanley City group todas elas que pagam bons dividendes são mais consolidadas e algumas delas com 5% 4% da carteira mas nenhuma delas acima de 6% no portfólio e o interessante desse etf é que a além de ele pagar dividendos mensais ele também paga um dividend yield atual de 2,5% ao ano que é um dividendo bem interessante e se a gente for olhar o retorno desse etf nos últimos 10 20 anos em si Ele tá em 294 por de valorização reinvestindo os dividendos então é um etf que obviamente você ganha dinheiro com ele tanto com a valorização da cota né e até mesmo com o reinvestimento dos dividendos o segundo etf que eu separei que paga dividendos mensais e também é muito interessante é É o SP HD que é um etf que vai basicamente pegar alguns ativos do s&p 500 com baixa volatilidade e bons pagamentos de dividendos as principais informações do SPD é que ele cobra uma taxa de administração de 0.

3% é administrado pela invesco que é gigantesca né da Black Rock a gente tem aqui 3. 48 Bilhões de Dólares sobre gestão E aí só para deixar claro Qual que é a escolha dos ativos dele né basicamente ele vai pegar os 50 empresas em si com menos volatilidade de uma lista de 75 que Eles escolheram com maior rendimento de dividendos do s&p 500 E aí olhando um pouquinho do seu portfólio ele tem atualmente 52 ativos aqui os top 10 deles tomam 27 da carteira como um todo e a gente vê aqui ó autria também na carteira a gente tem a atnt a verizon Crown caston Então tem um pouco de Rich também aqui vice também é um Rich bem interessante Então ele mistura um pouco de ação e reach mas pega aí os ativos que estão dentro da CP com menos volatilidade os seus pagamentos Eles são de dividendos mensais né todos os meses pagando e um dividend yield de 3. 3% ao ano e cada cota dele custa hoje aproximadamente 50 se a gente jogar aqui no gráfico SP HD e jogar nos últimos 10 anos que é o histórico que ele tem comparando com o dhs o SPD trouxe uma rentabilidade de 135 por reinvestindo os dividendos Então você ganha com a valorização dele e também com os dividendos ao longo do tempo ou seja você aumenta seu patrimônio e aumenta sua renda e ele valorizou um pouquinho mais que o dhs nos últimos 10 anos anos o terceiro etf de dividendes mensais que eu escolhi para trazer aqui para vocês é o famoso Jeep ou depy como muitos podem gostar de falar que é um etf do JP Morgan né o maior banco do mundo em si e ele vai basicamente comprar ativos de dividendos Mas trabalhar um pouco com derivativos opções então ele tem um pouco de risco maior se a gente for olhar a sua taxa de Administração é de 0,35% Então tá dentro bem perto dos outros etfs ele tem 36 Bilhões de Dólares sob gestão é um etf sugerido aí pelo JP Morgan e o interessante desse etf é que ele é de gestão ativa ou seja ele não segue nenhum índice ele tem uma gestão por trás lá que faz as movimentações dos ativos para gerar maior retorno e também maiores dividendos e eles vão escolher ativos do s&p 500 usando um processo para identificar aqueles que TM maior possível risco e retorno e utilizado de derivativos também para aumentar os dividendos se a gente for olhar as suas participações suas empresas que eles compram eles têm atualmente 119 empresas no portfólio o top 10 tomando 28% e a gente vê aqui que ele tem uma posição em equity Order ou seja ele compra um outro fundo provavelmente deles que toma aí 13% ah da locação Total depois a gente tem outras empresas como NVIDIA a progressive a Amazon service Now Mastercard meta então você vê que tem uma mistura de empresas de crescimento empresas pagadoras de dividendos e também um pouco de trade ativo para aumentar essa renda então ele é um etf um pouco mais arriscado apesar de ser um etf que paga dividendos mensais Hoje ele tem um dividend yield anual de 7.

6% né absurdo dividendo e realmente ele utiliza de derivativos para aumentar isso custando hoje quase $0 por cota bom se a gente colocar o dipai aqui na nossa gráfico de rentabilidade para comparar com os outros ativos vocês vem que ele é um ativo que começou em 2020 então não tem um histórico tão grande de rentabilidade Mas se a gente pegar nos últimos 5 anos que quase pega aí todo o início dele ele já tá com uma rentabilidade acima do dhs e do SPD reinvestindo dividendos chegando aí a 76% de rentabilidade desde o seu início na bolsa que foi início de 2020 agora vamos pro próximo etf também que é do JP Morgan e chama je pq ele basicamente também traz uma rentabilidade interessante e traz uma gestão um pouco diferente a grande diferença do J pq pro dipai que foi o anterior que eu mostrei para vocês é que os na verdade os dois utilizam gestão ativa só que o je pq ele olha pro índice Nasdaq 100 enquanto o jepi utiliza de certa forma o s&p 500 então aqui ele vai pegar ativo somente do Nasdaq 100 que trazem rentabilidades retornos maiores dividendos também e traz um pouco ali de operações junto com opções se a gente for olhar em questão de taxa de Administração é bem parecido com o Jeep né eles cobram 0,35% ao ano também é gerido pelo JP Morgan e atualmente tem 18. 8 Bilhões de Dólares sobre gestão olhando as suas posições desse etf em si a gente vê que ele tem 91 ações o top 10 dele toma 60% da carteira isso aí já é um ponto de atenção que a gente tem que tomar um pouco de cuidado Mas se for olhar os seus top 10 tem aqui NV media Apple Microsoft Amazon meta Google brcon Tesla Netflix e a CCO né empresas gigantescas tem aqui as sete favoritas né que a gente diz da bolsa americana que estão trazendo rentabilidades maiores então etf também um pouco mais arriscado um pouco mais para growth e que paga bons dividendos Esse é um etf que paga dividendos mensais tá ele tem atualmente um dividend yield de 10. 6 por ao ano é um dividendo absurdo e também tem um valor por cota de 56 esse também é um etf que não existe há muito tempo né ele existe aqui desde 2022 então mesmo que a gente Pegue um gráfico de 5 anos ele não vai mostrar pra gente mas se pegar de 3 anos a gente já vê que ele superou o Jeep o dhs o SPD e ele tá aqui como o 45% de rendimento né Principalmente desde o seu IPO reinvestindo os dividendos agora o último etf que eu quis separar aqui que paga dividendos mensais poderia citar vários outros mas quis separar essa lista aqui e antes de a gente montar uma carteira também mostrar a rentabilidade desses etfs em si juntos né o etf que eu separei é o TF lo Esse é um etf muito utilizado para as pessoas que buscam colocar Caixa na carteira né ou seja separar um percentual pra caixa para colocar esse dinheiro ali e de certa forma resgatar ele para uma oportunidade o bom desse etf é que basicamente você investe nele né a 50 e ele não perde o valor né você vê que ele começou a ser negociado em 2014 por 50 e hoje ele custa 50 e você vai falar pô L como que eu vou investir num negócio que ele custa 50 depois de 20 anos ele vai custar 50 não vou ganhar nada com isso na verdade de você ganha nos dividendes porque ele paga bons dividendes aqui em si então seu dinheiro você não perde né seu patrimônio por isso que é bom paraa caixa e você ainda rentabiliza ele com os dividendes investidos que inclusive são dividendes mensais Esse é o etf gerido pela Black Rock a maior gestora do mundo né com ativos em si eles têm uma taxa de administração de 0,15% ao ano 6.

86 bid dólar sobre gestão e basicamente a ideia desse itf vai ser comprar tesouro americano ou seja dívida do governo americano com vencimentos aí de até 3 meses né então você vê que são de curtíssimos prazos os vencimentos 3 4 meses no máximo divide por vários títulos do governo americano e é isso né basicamente são nove títulos aqui no total então ele é um etf que paga dividendos mensais e atualmente paga um dividend yield de 4. 7% ao ano e cada cota do tfo custa 50 ele é muito interessante para quem busca um caixa né e não tem onde investir no que é deixar o dinheiro parado na corretora se a gente for pegar o retorno aqui do tfo né junto com os outros ativos nos últimos 10 anos ele entregou 18% de rentabilidade reinvestindo os dividendos né os outros etfs trouxeram rentabilidades maiores até porque o tefo é basicamente tesouro americano Então não é para você ganhar dinheiro ficar multimilionário com ele e sim mais para um lado de caixa bom agora a gente vai para uma parte que é basicamente colocar esses etfs num portfólio para ver o quanto que ele aumentaria ou diminuiria a nossa rentabilidade primeiro eu queria mostrar para vocês aqui uma carteira somente com o vo e com o qqq né dois etf 50% em cada um del eles pegando uma rentabilidade aí de quase 10 anos aí entre os dois e a gente teria um retorno anualizado de 15.