Faturamento É Ego: 5 Desafios Financeiros que Podem Afundar Sua Empresa (e Como Evitá-los)

seja bem-vindo a Lily School meu nome é Eric sou sócio consultor da Lily e gente hoje eu vou falar sobre um dos principais pontos aqui que eu mais gosto e é dos cinco desafios financeiros que podem afundar a sua empresa e como evitar tá então gente por que que eu Eric gosto de falar isso porque eu falo coloquei na T meil aí faturamento é ego então tem muita gente que tem um fica falando de faturamento brigando por fatur mas não sabe quanto sobra no final do mês não tem confiança sobre isso então eu sempre bato nessa tecla aqui tá pessoal Então você já se perguntou porque mesmo com um bom faturamento sua empresa continua lutando para fechar no azul no final do mês então tem gente que sofre e tem gente que não sofre mas não entende porque oscila tanto o que sobra no final do mês tá então gente é muito importante você tudo isso entender os principais desafios e entender que isso vai fazer a diferença ali no final do mês tá e do ano consequentemente E aí só para justificar por que que eu quero falar do financeiro especificamente porque na nossa consultoria mais de 70 projetos realizados 35% deles foram financeiros tá então a gente tá ali dentro eh desse dia a dia a gente já fez consultorias já temos ali a eh bi rodando eh com diariamente Então a gente tem propriedade para poder apoiar nessa questão Então a gente tem ali 1. 54 bilhão de receita comercial gerenciado anualmente então a gente consegue trazer os aprendizados que nós temos dentro dos nossos clientes Tá bom então acho que esse é o principal ponto e até o final aqui você vai ter vai ver os principais desafios você vai buscar elencar se isso faz sentido para você se isso é um Desafio mesmo aí para vocês e e eu vou dar algumas sugestões ali para como você resolve isso Beleza então gente vamos lá eh olhando aqui pros desafios desafio número um confiar apenas no faturamento desafio número dois ara desestruturada desafio três dados não fidedignos aqueles dados pô porque fosse 100% aqui eu não sei se meu time tá preenchendo ou não vamos entender melhor falta de previsibilidade e não confiar no fluxo de caixa eu vejo que esse daqui não é o desafio em si mas os principais erros que que as empresas cometem né dentro de uma área financeira ali que tá buscando eh ter esse controle maior Beleza então quais são S os reflexos disso não dorme preocupado com o dinheiro né empresa tem meses que gera lucros e outros não quer profissionalizar aempresa sucessão ou venda porque uma empresa só tem três cinh né ou ela vai para esses dois ou ela quebra e os principais motivos de fechar negócios no Brasil então deix sair da frente aqui pelo sebrai 2023 são o primeiro ponto principal pouco preparo o pessoal eh planejamento do negócio deficiente e gestão do negócio deficiente então eu gosto de falar isso porque querendo ou não financeiro é uma forma de você conseguir fazer a sua gestão se você não tem um financeiro ideal você não tem um planejamento você não tem um orçamento por exemplo Então como que você Alinha tudo isso dentro ali da sua da sua empresa então trouxe a notícia coloquei aqui também na aqui embaixo em cima disso e gente eh O que que o queria trazer aqui para vocês cada desafio desse eu quero fazer o provocações e explicar um pouco melhor confiar apenas no faturamento Esse é um dos principais erros né pô Eric mas isso mostra quanto tá entrando de dinheiro gente eu concordo eu coloco que faturamento é ego mas empresa que não vende quebra Tá mas o que que eu falo aqui muito é como que você tá lidando com o que sobra no final por que que é no final Eric eh é às vezes pode parecer Óbvio para você mas não para mim imagina uma eu tenho lá uma linha de receita depois vou fazendo todas as deduções imposto salário eh tudo tipo as despesas que eu tenho fixas variáveis tá no final sobra Quanto ah Eric sobrou 100 de 100. 000 sobrou 5.

000 e tá então isso é 5% de Margem então isess bota online literalmente como fse a linha lá de baixo tá então isso é muito comum ser dito no mercado Então você sabe o que é bot online você tá preocupado com ele você tem um indicador por área para ajudar ele Nossa mas como assim Eric porque a área comercial ela tá preocupada em vender as outras áreas de backoffice elas não podem ficar aqui ó bonitão elas precisam focar em reduzir custo elas precisam ter um indicador para reduzir custo e custo são iguais a unha né crescem todos os meses separa aquilo lá separa uma linha ali que você tem para conseguir separar isso e você vai ver que quando você reduz custo O Retorno é muito maior porque para eu fazer 10. 000 de faturamento por exemplo eu preciso ter um um gasto né um custo ali para conseguir entregar aquil quando você reduz por exemplo r$ 1. 000 esse dinheiro vem na veira então como assim Eric se você reduzir R 10.

000 vem na veia exatamente então eu tirei lá eu tinha uma conta que era de 10 R 10. 000 eu percebi que se eu fizer alguns ajustes eu consigo fazer um pegar e essa conta de outra forma fazer uma permuta por exemplo com alguém para conseguir entregar esse ponto aí é outros 500 mas se você reduzir o custo é é resultado na veia Então isso que você precisa entender se para fazer R 10. 000 é muito difícil para você reduzir custo r$ 1.

000 o retorno financeiro é muito grande no ano São R 120. 000 no bolso não de faturamento é no bolso Beleza então quando uma área justificar isso e eu Eric como líder de uma área ou como profissional eu trago resultados financeiros pro meu diretor então foi assim que eu fui promovido todas as vezes na minha vida eu falei pô eu vou trazer dados financeiros para mostrar como eu tô reduzindo o custos e minhas ações eram para ou reduzir custo ou para aumentar resultado certo então Esse é o principal ponto desafio dois ali um dos erros mais importantes ali tipo área desestruturada e uma das nossas consultorias a gente percebeu aqui que a diretoria administrativa tinha lá gestão de pessoas e financeiro Isso é uma área mas quando você mostra assim você vê que é uma área mais estruturada alguém concorda tipo a sua área é como né É desse jeito ou desse ou desse jeito então uma simples mudança já mostra que a pessoa tá com uma maior credibilidade que ela tá preocupada em separar contas a pagar contas a receber ali nesse caso ela tinha faturamento cobrança que era bem específico ali de varejo e Departamento Pessoal aí esse aqui é gestão de pessoas né Vamos focar no financeiro mas só disso mudou o jogo ali Nesse quesito certo então a pessoa sabia as prioridades precisavam ser feitas porque às vezes só apagar o incêndio do dia a dia e não perceber que você precisa entregar mais que isso é um ponto que eu vejo que dificulta um um ponto importante o foco aqui dentro Às vezes você vai do faturamento de um uma parte separado da outra são três pessoas fazendo a mesma coisa então processualizar bastante aí Nesse quesito tá bom outro ponto que eu gosto muito vou até sair daqui da frente ficar menorzinho aqui para vocês mas é o seguinte tá o desafio eu coloquei 1 2 e TR mas é 3 4 e 5 dados não fidedignos falta de previsibilidade não confiar no fluxo de caixa é o seguinte né o esse dados não fidedignos tem gente que fala pô er meus dados eu não sei se estão certos Então você precisa garantir que estarão certos né E falta previsibilidade eu entendo o que vai acontecer então eu gosto muito desse gráfico aqui porque ele fala assim ó qual que é o seu nível de maturidade analítica na empresa você sabe o que aconteceu então é uma análise descritiva Você sabe por está acontecendo é uma análise diagnóstica e o que vai acontecer é uma análise preditiva e como podemos fazer algo acontecer prescritivo você consegue entender estatística e consegue Ah fazer ajustes com base histórica para você conseguir os próximos passos então isso aqui é muito importante então você precisa entender Aonde que tá a sua área onde que tá a sua empresa e isso mostra próximos passos pô se você não tá nesse momento como que você vai fazer para chegar até lá eu preciso disso geralmente precisa para você conseguir ter mais resultado então se você quer mais resultado isso aqui é extremamente importante então isso começa a te dar maior previsibilidade e er que que é previsibilidade na prática não entendo essa palavra é por exemplo hoje eh Vamos considerar que é dia um você já sabe quanto que tem que pagar naquele mês você já sabe quanto que você vai receber que você vai emitir de nota naquele mês ou que você vai vender ali Qualquer que seja o que que tem previsto para ser recebido eu tenho caixa como que tá meu capital de giro se você não tem noção disso tá faltando informação Então é isso que você precisa entender no seu negócio a previsibilidade Pensa numa visão mais simples contas a pagar e contas a receber quanto eu tenho a pagar quant eu tenho a receber pô mas eu não sei né a conta não chegou ainda aí Vem minhas dicas depois que tem tudo tem solução não há desculpas todo mundo que vem com desculpas comigo aqui eu eu quebro todas as desculpas tá então o próximo ponto não confiar no fluxo de caixa a pessoa não confia no fluxo de caixa você mostra o fluxo de caixa mostra as ações que ser feit a pessoa não fia que aquilo vai e dar um retorno então todo mundo que executou deu retorno financeiro Então é muito importante tá então como você evita tudo isso Organize entende as áreas por caixas essas caixinhas que eu coloquei para vocês veja o que que faz sentido planejamento financeiro orçamento além daqueles que eu coloquei Garanta que tudo está sendo lançado faça validações periódicas diárias semanais e mensais esses ciclos de interação vai permitir você ter uma eh conseguir fazer ajustes não vai ficar 100% agora o primeiro passo é você validar é o que tá acontecendo tá certo você precisa ir mais firme nisso e o financeiro é diário gente a gente sempre fala isso ele precisa fechar diariamente S isso que a área não funciona as coisas não funcionam e você precisa ter um sistema financeiro funcional eu vejo que pessoas pequenas já começam com o Excel já começa a lançar todas as informações e como o volume é baixo faz sentido mas se o seu volume já é considerável já eu Solicito que você tenha um financeiro funcional você tem essas informações lance elas de uma forma estruturada tá então isso aqui é extremamente importante para vocês avançarem Beleza então o que que eu brinco aqui né brinco não né eu faço um checklist toda vez que eu vou fazer entender uma área financeira você tem um sistema funcional como que é hoje Deixa eu entender como que é o seu volume eh você tem os dados atualizados todos os dias você possui lançamento para os próximos meses provisionados para você entender quanto que você tem que pagar até o final do ano você tem um contas a pagar e você tem contas a receber você a já sabe sua taxa de inadimplência você tem fluxo de caixa você tem dre ele é feito facilmente ele gera muita mão de obra ou você não tem conhecimento sobre isso tá então gente se vocês não têm nenhum desses pontos aqui esse checklist etc e você deve estar deixando o dinheiro na mesa e um caso específico de cases nossos de sucesso é que a gente já em uma ação a gente já deu um retorno financeiro ali de 400.