Les Meilleurs ETF en 2025 pour investir en Bourse

les ETF ont littéralement révolutionné l'investissement pour les particuliers aujourd'hui avec un simple clic vous pouvez investir dans les plus grandes entreprises du monde des leaders de leur marché et investir sur tous les secteurs d'activité et toutes les zones géographiques c'est simple accessible et surtout ça peut être très puissant pour faire travailler votre épargne sur le long terme mais le problème c'est que choisir parmi les 2855 ETF référencé en Europe peut vite devenir un cas- tê comment choisir les bons et surtout comment éviter de perdre du temps et de l'argent sur des mauvais choix investisur comporte des risques on peut vite se perdre donc il faut vraiment sélectionner ces ETF méticuleusement dans cette vidéo je vais vous montrer ma sélection des meilleurs ETF du marché en 2025 qui vous permettront d'investir passivement à frais ultra réduit et avec une diversification instantanée mais aussi et surtout car c'est la meilleure manière d'investir en bourse pour un particulier même les professionnels n'arrivent pas à faire mieux les chiffres parlent de même l'étude spiva montre chaque année que plus de 4 90 % des gérants professionnels en bourse ne parviennent pas à battre une stratégie ETF sur le long terme je suis Mathieu Louvet conseiller en investissement financier agréé et fondateur de s'investir conseil et que vous soyez débutant ou expérimentés dans cette vidéo je vais vous donner les ETF incontournables les meilleurs ETF à utiliser en description vous pourrez télécharger toute la liste des ETF mentionnés avec toutes leurs caractéristiqu leur code eine pour les retrouver facilement sur votre broker et avec même d'autres ETF bonus en plus que je n'auraai pas le temps de détailler ici les meilleurs ETF pour investir sur la France les ETF sont généralement indiciales c'est-à-dire que leur but est de répliquer un indice donné vous connaissez sûrement notre indice français le plus connu le CAC 40 pour cotation assisté en continue le CAC40 c'est l'indice de référence de la Bourse de Paris il a été créé en 1987 et son objectif est simple refléter les performances des 40 plus grandes entreprises françaises côté ce qui en fait un baromètre de la performance boursière en France à avec notamment à l'intérieur LVMH Sanofi Air Liquide l'uréal Airbus le K40 est dominé par quelques secteurs majeurs notamment la consommation discrétionnaire à 26,5 % notamment grâce au luxe avec LVMH Hermes kiring un secteur clé grâce à l'influence française dans ce domaine et l'industrie à 25,8 % avec par exemple Airbus Schneider électrique ou safran ces deux secteurs représentent plus de 50 % de la répartition sectorielle du Cap 40 le secteur du luxe donc largement représente dans le CAC 40 a bénéficié d'une croissance spectaculaire ces dernières années portée par la demande en Asie donc ça peut être une force en période de croissance mais ça peut devenir aussi un point de vulnérabilité lors d'un ralentissement économique mondial niveau répartition géographique évidemment nous sommes exposés à 100 % à des entreprises françaises mais contrairement à ce que l'on pourrait croire le CAC40 n'est pas exclusivement tourné vers la France près de 70 % du chiffre d'affaires des entreprises du CAC 40 provient de l'international donc ça ont fait un indice globalisé même si sa base reste la France donc sur les 30 dernières années le K40 a affiché une performance annualisée de seulement 3,7 %. alors évidemment c'est sans compter les dividendes un détail qui change tout attention donc le C4 que vous voyez partout notamment dans les médias ne prend pas en compte les dividendes versées par les entreprises donc en les prenant en compte la performance réelle du C40 depuis 1991 est bien meilleur 7,74 % annualisé 10000 € investis en 1991 serait devenu 117000 €. pour investir sur le C40 voici trois options solides le amendi C40 usits ETF h avec un prix par part autour de 35 €.

usit dans son nom ça signifie qu'il respecte la réglementation encadrant les fonds d'investissement au sein de l'Union européenne donc ça vous garantit que vous investissez dans un produit conforme aux standards les plus élevés de régulation et de protection des investisseurs en UE ha dans son ça signifie accumulation donc leetf est capitalisant il va automatiquement réinvestir pour vous les dividendes au sein de l'ETF et profiter au maximum des intérêts composés vous trouverez également sa version distribuant les dividendes attention dans un compte titre les dividendes sont fiscalisé ce serait vraiment dommage de prendre cette version donc le TF capitalisant a des frais faibles de 0,25 % par an il est éligible au PEA le plan d'épargne en action qui vous exonère d'impôt sur le revenu sur vos gains après 5 ans de détention du plan il a un en cours de 638 millions d'euros une alternative à cette ETF est le xtracker C40 xtracker étant le plus gros émetteur allemand de TF avec un prix par part donc de 70 € des frais faibles 0,2 % par an il est distribuant éligible au PEA et a un encs de 118 millions d'euros attention il réplique moins bien que celui d'Amundi avec une légère sous performance cumulée depuis le lancement ces ETF et les ETF en général s'achètent aussi simplement qu'une action en bourse donc vous pouvez le trouver sur PEA assurance vie per comp titre comme sur bourse au banqu Fortuneo trade République attention par contre le C40 ne représente que seulement 2 % de la capitalisation boursière mondiale donc il n'est pas idéal pour une exposition une diversification globale l'être exposé qu' la France serait un biaet le Billis domestique qui pourrait limiter les opportunités en cas de ralentissement économique local ou en cas de crise politique française la France en 2024 a d'ailleurs complètement décroché en bourse un CAC 40 à moins 0,9 % contre un SNP 500 l'indice phare des actions américaines qu'on verra ensuite à + 25,9 %. il va donc falloir diversifier bien plus queun simple K40 donc voyons maintenant les meilleurs ETF pour investir sur l'Europe si vous cherchez à diversifier vos investissements au-delà de la France l'indice eurostock 600 est une référence il offre une exposition large à 600 des plus grandes entreprises européennes ce qui en fait un des indices les plus diversifiés en Europe on retrouve dedans notamment nestley ASML le leader mondial des équipements pour semi-conducteurs LVMH Volkswagen ou encore total ennergie donc le K40 est inclus dans cet indice qui est forcément bien plus diversifié niveau répartition sectorielle la finance est le secteur le plus représenté avec 16,5 % l'indice puis viennent ensuite la santé et l'industrie la technologie ne pèse que 7,3 % de l'indice 17 pays sont présents dans l'indice avec notamment le Royaume-Uni à 23 % la France à 18 % et la Suisse à 14,7 %. sa performance historique depuis 1991 et de 8,02 % par an 10000 € serait devenu 127000 € un indice donc en même temps plus diversifié et plus performant que le C40 cet indice représente autour de 90 % de la capitalisation européenne mais à l'échelle mondiale il ne représente que 10 % de la capitalisation globale pour investir sur l'eurostock 600 voici deux options solides leetf amondi stocks Europe 600 avec un prix par part autour de 230 € des frais minimisé à 0,07 % par an des dividendes capitalisées donc réinvestis directement ce qui est plus efficient et un ETF pesant plus de 8 milliards d'euros attention il n'est pas éligible au PEA vous trouverez une alternative sur PEA le BNP pariba easy stocks Europe 600 qui s'achète très facilement avec un prix par part de 15 € seulement avec 0,18 % de frais par an et 600 millions d'euros d'en cours attention bien que diversifié au sein de l'Europe l'indice reste fortement dépendant de la santé économique du continent européen l'Europe n'a pas le même dynamisme économique ou technologique que les États-Unis ou certains pays émergents parlons-en justement les meilleurs ETF pour investir sur les pays émergents les pays émergents sont souvent perçus comme les moteurs de la croissance économique mondiale les économies émergentes comme la Chine ou l'Inde affichent des taux de croissance beaucoup plus élevé que les marchés développés donc si vous cherchez à diversifier votre portefeuille le MSI Emerging Markets et est un indice incontournable créé en 1988 par MSCI Morgan Stanley capital international un leader mondial des indices financiers il rassemble environ 1200 entreprises grande et moyenne capitalisation comme TSMC le leader de la production de puces électroniqu Samsung Alibaba géant de l'e-commerce et du Cloud Computing ou encore Reliance Industries un conglomérat indien industriel plus gros producteur de polyester au monde l'indice englobe 24 pays émergents avec notamment la Chine à 27% l'Inde à 20 % ou encore Taiwan la Corée du Sud et le Brésil niveau secteur on retrouve la finance en premier secteur à 23,8 % puis la tech et la consommation discrétionnaire cet indice représente autour de 12 % de la capitalisation mondiale côté performance l'indice depuis 10 ans n'a rapporté que 4,24 % annualisé évidemment il faut regarder sur des temps bien plus longs et depuis 1991 il a rapporté 8,44 % annualisé bien plus que les actions européennes 10000 € serait devenu 145000 €.

pour investir sur le MSI emerging market voici trois options solides le amondi MSI ging market avec 0,2 % de frais par an 2,3 milliard d'euros d'en cours capitalisant et un prix par part de seulement 5 € alors malheureusement il n'est pas éligible au PEA éligible au PEA vous trouverez le amondi PEA MSI Emerging Markets ESG leaders attention il ne suit pas tout à fait le MSCI Emerging Market mais le MSCI Emerging market ESG leaders Égypte donc c'est-à-dire en incluant aucune entreprise égyptienne et en ne prenant dans chaque secteur que les entreprises ayant des scors élevés en matière de critèrees ESG donc environnemental social gouvernance ce sera le seul ETF émergent sur PEA avec 0,3 % de frais capitalisant une part autour de 23 € et 290 millions d'euros d'en cours un autre TF intéressant pour s'exposer au marché émergent c'est celui de Black Rock le high Shar SC MSI emerging market Imi qui va lui répliquer un indice encore plus large en prenant aussi des petites capitalisations des pays émergents avec en tout 3266 entreprises représentant 99 % de la capitalisation des 24 pays émergents alors attention tout de même les marchés émergents sont connus pour leur instabilité duû à des crises économique politique ou monétaire il y a aussi un risque de change puisque les devises locales peuvent être volatiles face au dollar ou à l'euro impactant donc la performance de l'indice l'indice est orienté vers des économies en développement où la la croissance est souvent plus rapide mais aussi plus risquée donc c'est là où vous pourriez évidemment être tenté d'investir sur les actions américaines les meilleurs ETF pour investir sur les États-Unis juste avant pour rappel vous trouverez la liste complète des meilleurs ETF en téléchargement gratuit avec toutes leurs caractéristiques leur code eine pour les retrouver facilement et avec même d'autres ETF bonus donc c'est le premier lien en description si ça vous intéresse donc si vous souhaitez investir dans l'économie américaine en un seul clic et capturer la puissance économique des US l'indice S&P 500 est un des indices les plus connus et les plus performants au monde il est souvent considéré comme la référence des marchés boursers donc créé par S&P standards and pours en 1957 il reflète la performance des 500 plus grandes entreprises côté aux États-Unis représentant environ 80 % de la capitalisation totale du marché américain le SNP 500 inclut les leaders mondiaux qui dominent leur secteur que vous connaissez évidemment Apple la plus grande capitalisation boursière au monde Microsoft un acteur incontournable du Cloud et de la tech Amazon Tesla Google via sa maison m alphabète le S&P 500 couvre les principaux secteurs de l'économie américaine avec une forte dominance de la technologie représentant 31 % de l'indice suivi de la finance à 14 % et de la santé à 10,7 %. cet indice représente autour de 59 % de la capitalisation mondiale les États-Unis dominant évidemment sur le plan économique et sur le plan boursier l'indice depuis sa création a généré autour de 10 % de performance annualisé et depuis 1991 il a rapporté 12,0 % annualisé dividende réinvesti évidemment bien plus que tous les indices vus précédemment 10000 € seraiit devenu 421000 €. pour investir sur le SNP 500 voici quatre options solides le SPDR SNP 500 de chez SPDR le 4e gestionnaire d'actifs au monde cette ETF a tout simplement les frais les plus bas du marché européen avec seulement 0,03 % par an il a 6,5 milliards d'euros d'en cours il est capitalisant et il s'achète à environ 14 € par part sur PEA vous trouverez plutôt le BNP pariba S&P 500 à 0,12 % de frais annuel capitalisant s'achetant autour de 30 € par part et avec 3 milliards d'en cours une autre option pour s'exposer au marché américain est d'opter pour l'indice concurrent du SNP 500 mais chez MSCI donc l'autre créateur d'indice le MSCI USA avec par exemple l'amundi MSCI USA ou le inv MSCI USA attention bien que les entreprises soient souvent globales et multinationales l'indice SNP 500 comme l'indice MSCI USA reste très dépendant de l'économie américaine aussi avec près de 30 % l'indice est très exposé à la technologie ce qui peut augmenter la volatilité en cas de correction dans ce secteur enfin les SEP plus grandes entreprises dont Apple et Microsoft représentent près de 25 % de l'indice donc 1/4 de l'indice ce qu'il rend tout de même assez concentré et pour ceux qui recherchent encore plus de dynamisme et d'exposition aux nouvelles technologies le nasdax 100 est un indice se concentrant sur les 100 plus grands entreprise côté au Nasdaq la deuxième plus grande bourse américaine 100 % électronique réputé pour abriter les entreprises les plus innovante et à forte croissance principalement dans les secteurs de la tech qui représente 59,8 % de l'indice puis la consommation discrétionnaire à 18 % sueli de la santé à 6 %.

l'indice a aussi la particularité d'avoir aucune banque puisqu'il exclut le secteur financier dans les grandes capitalisations à l'intérieur on retrouve évidemment Apple Microsoft Nvidia meta Amazon Tesla alors avec un billet rétrospectif évident avec les révolutions qu'on apporté les technologies l'indice a raorté une performance annualisé incroyable de 16,33 % depuis 1991 10000 € serait devenu 1471000 € battant tous les indices vus précédemment évidemment les performances passées ne préjugent pas des perf perance future pour investir sur le nasdaacent voici deux options solides le high shares nasdaacent avec 0,33 % de frais par an capitalisant et 16 milliards en cours sur PEA vous trouverez le Amundi PEA nasdax 100 avec 0,3 % de frais annuel capitalisant et 560 millions d'encs pour ceux qui aiment encore plus le risque et ont un profit très offensif j'en parle en profondeur dans mon programme LBD mais vous pouvez trouver même des ETF à effet levier comme le Amundi nasdaxent daily deux fois attention à maner avec beaucoup de précaution attention aussi de toute manière avec le nasdaccent cet indice est très sensible au cycle économique et peut connaître des fluctuations importantes pendant l'éclatement de la bulle Internet l'indice a perdu plus de 80 % de sa valeur et il a fallu 13 ans pour qu'il retrouve ses niveaux d'avant-crise attention également vous excluez tout un secteur avec cet indice puisque le secteur financier n'est pas représenté donc pour mieux diversifier c'est là que les actions monde rentrent en jeu avec les meilleurs ETF MSI World Si vous souhaitez une exposition diversifiée et simple à l'économie des pays développés le MSI World est l'indice à connaître il a été créé en 1969 par MSCI il regroupe 1400 des plus grosses entreprises côté dans 23 pays développés avec notamment les États-Unis à 74 % le Japon à 5 % le Royaume-Uni à 3,4 %, le Canada à 3 % et la France à 2,5 %. en fait cet indice il incorpore entièrement le SNP 500 le nasdax 100 le MSI Europe le 440 qui permet de suivre les performances des grandes et moyennes capitalisations des marchés développés tout secteur confondu avec vu la prépondérance des États-Unis dans l'indice évidemment la technologie en première position à 25 % puis la finance avec 16 % suivi de l'industrie avec 11 %. cet indice il représente autour de 79 % de la capitalisation mondiale niveau performance sur les 50 dernières années il a rapporté 10,78 % de performance annualisée de depuis 1991 il a rapporté 9,04 % par an 10000 € serait devenu 173000 €.