VALE3: VOCÊ PRECISA SABER DISSO!

fala meus queridos Hoje a gente vai falar sobre vale tá caindo despencando na verdade né e tem muita gente com medo alguns alunos estão me dizendo o seguinte Olha a pergunta sin cério essa pergunta é muito boa Talvez você esteja passando por isso Léo eu tenho mais de 10% da minha carteira em Vale e ela tá caindo ainda está em oportunidade Será que eu aumento mais ainda as minhas compras em Vale Será que eu continuo aportando em vale mesmo se eu aumentar muito a concentração da minha carteira Então nesse vídeo eu quero te ensinar algumas

coisas extrema ente importantes que o Leozinho de lá atrás cara TRS anos atrás ele demorou muito tempo e perdeu muito dinheiro para aprender que é você vai entender o que que você tem que olhar em empresas de commodities você vai entender o que que tá acontecendo com o vale pra gente atualizar você aqui do que tá acontecendo acalmar o seu coração ou então colocar mais desespero né vamos ver o que que tá acontecendo e terceiro qual seria a decisão racional para se tomar agora dependendo da sua carteira Lógico eu vou usar a minha como exemplo

Beleza então como você pode perceber eu tô com a minha carteira aqui e a vale a minha segunda maior posição eu tenho 113 ações de Vale grande parte dela 500 ações dela é para poder fazer opções realmente né então eu fiz um quatro separado para mexer com opções com vocês para vocês verem como que funciona por isso que eu tenho tanta posição em Vale e mesmo meu preço médio sendo bem baixo de 58 71 comparado com muitas pessoas que compraram Vale lá r$ 1 70 80 90 120 chegou a bater R 120 né cara loucura

R 58 não é um preço médio ruim pra vale e ainda assim tô acumulando uma queda aqui de 3,46 por. Então vamos entender que que tá pressionando a vale para baixo porque a real é que muitos analistas estão recomendando venda para Vale com um tal de risco oculto que não vai ser mais oculto para você agora porque eu vou te contar o que qual que é o risco não tem nada de oculto nisso aí então o primeiro ponto o que eu devo olhar no empresa de comodity Ô é empresa de comodity né cara você tem

que olhar o commodity não faz sentido você comprar o vender Vale sem olhar o commodity que ela exporta que no caso é o ferro Então a primeira coisa que você tem que ver É se o ferro tá caindo e aqui você consegue perceber eu tô pegando aqui uma faixa de tempo de 5 anos Perceba o que aconteceu com o minério de ferro lá de 2019 1/10 de29 primeiro de outubro né Estamos quase inteirando aí esses primeiro de outubro de novo tava r$ 84 e ele subiu para R 214 foi mais ou menos nessa época que

a China começou a tá em crise aquelas empresas gigantescas de construção começou a entrar em crise Inclusive eu fiz vídeos aqui no canal falando para vocês sobre a ever grande sobre outras empresas lá que começaram a entrar em falência a crise Imobiliária aconteceu na China e o reflexo dela ainda está acontecendo né E aí a primeira vez que isso aconteceu olha para onde o ferro caiu cara foi lá para R 94 quando chega mais ou menos nessa base de 90 95 R 87 preço do minério de ferro parece que ele dá uma reagida e olha

só foi para 150 novamente depois voltou cair aqui para para 98 subiu e você consegue perceber que existe aqui hoje tá em 91 é quase que uma resistência desse preço né isso aqui tem um significado no commodity por isso que é importante quando você investe num empresa de commodity você entender pelo menos um pouquinho daquele commodity um pouquinho um pouquinho cenário macroeconômico É lógico que você não precisa ser o profissional é em saber como que extraia minira de Ferro Quais são os custos Quais são as receitas como que tá o cenário mundial de minério de

ferro não você não precisa saber é igual um analista desse minério você precisa saber o básico para que isso possa te apoiar nas suas escolhas e esse suporte está aí há mais de 4 anos 5 anos praticamente não é à toa esse suporte existe por preste atenção agora preste atenção agora quando o minério de ferro chega a r 90 R 95 quando ele chega abaixo de 100 na verdade muitos pequenos produtores muitos pequenos produtores não conseguem manter a sua produção por Léo que os pequenos produtores não conseguem manter a produção se abaixa o minério de

ferro de 100 95 90 nessa faixa de preço porque os pequenos produtores extraem menos minério de ferro Logo eles têm menos aparatos tem Minas menores de menor qualidade isso faz com que o custo dele seja mais alto e a receita a margem que esses pequenos produtores têm é muito curtinha então para ele só faz sentido vender se for a partir de 100 110 120 aí faz sentido eles venderem caso contrário não faz sentido eles venderem eles param produção se para a produção o que que acontece com a lei máxima do capitalismo né demanda e Oferta

se a gente diminuir a oferta porque os pequenos produtores começam a diminuir sua produção o que que acontece com o preço o preço sobe então é natural que quando chega na faixa dos 100 95 90 o minério de ferro tende a dar uma recuperada tende né a gente não consegue prever o futuro consigo prever o futuro é porque bateu aí a faixa nos 90 91 que agora vai começar a subir isso acontece normalmente a gente conseguiu ver isso aqui várias vezes no no curto intervalo de tempo né de 5 anos a gente conseguiu ver isso

aqui várias vezes e a vad inclusive ela tem uma margem muito boa ela tem uma margem muito boa e aí vai o segundo ensinamento desse vídeo em empresas está anotando primeiro ensinamento sempre comparar empresas de commodity com o seu principal commodity exportado no caso da clabin celulose no caso da soja 3 a maior parte agora ela produz mais grãos a maior parte é SOJA no caso de frigoríficos carne no caso de Vale você vai olhar minério de ferro perfeito sempre tem que analisar isso segundo ensinamento empresas de commodity você não olha lucro vai L Como

assim você sempre ensina que em empresa eu compro uma ideia por isso eu não posso olhar o pvp empresa como eu comprei ideia eu tenho que ver o quanto que essa ideia dá de lucro para eu poder pagar o preço justo nesse lucro Pois é empresas de commodity você vai se desvencilhar um pouquinho desse lucro empresa de comó você vai olhar custo de produção por quê Porque a gente não consegue prever quando é que esse minério quando é que esse commodity vai cair de preço empresa de commodity tem alta volatilidade se você não está preparado

para sofrer essas altas volatilidades e o minério de fer subindo para r$ 2 depois Caino para r$ 90 e o preço da ação da vale né o valor da cotação da Vale ali subir junto com a alta do minério e descer junto com a baixa do minério cara a verdade é que você não tá preparado pra empresa de comodity aí você tem que ficar em outras empresas você não tá preparado para empresa de comodity se você realmente tá se sentindo muito incomodado com essa queda caiu de 65 para 58 e você ficou Maluco e meu

Deus vou ter que vender porque eu tô amargando um prejuízo aqui cara se essa é a sua reação Provavelmente você ainda não tá pronto pra empresa de comodity Provavelmente você tá precisando estudar mais um pouquinho para você entender como que funciona a empresa de comod empresa de comod você olha custo você olha margem você olha eficiência de produção porque o que que mais importa para você presta atenção nesse exemplo vou até usar o quadro preto cara se você não deixou o like nesse vídeo ainda é ruim eu ficar pedindo eu não gosto de pedir like

sério mesmo não gosto de pedir like Preciso pedir o like porque é isso que movimenta o canal né ten que ser sincero com você é isso que movimenta o canal eu quero quero bater 1 milhão de seguidores até o final do ano nossa L 300.000 seguidores você vai pegar por mês então esse é o meu sonho né esse é o meu sonho ele depende de você ele depende de você você tem que deixar o like você tem que se inscrever no canal você tem que deixar o seu comentário aí Ah eu tenho Vale três você

tem que interagir com o canal para que o canal consiga crescer eu tô fazendo meu máximo aqui acredito que você consegue visualizar isso né tô fazendo meu máximo aqui para te ensinar o máxximo possível que eu posso você só precisa dar o like e se inscrever cara então dá seus 80% que eu já tô fazendo meus 320 aqui tenho certeza que sen não não vai assistir um vídeo desse em outro canal inclusive se você é um visitante nunca passou por esse canal te aconselho você se inscrever e nos acompanhar aí por uns 30 dias se

em 30 dias você não aprender mais Olha que loucura que eu vou te falar se em 30 dias você não aprender mais o que muito curso pago aí você tira a inscrição dá deslike em todos os vídeos e comenta em todos os vídeos assim esse canal é ruim não ensina nada beleza vamos fazer esse compromisso esse compromisso é bem mais Custoso para mim do que é para você olha só vou anotar aqui duas suposições ó Vale três Vale 3 aqui em 2020 Vale 3 aqui em 2024 beleza aqui Vale 3 em 2020 ela tava lucrando

só um exemplo tá tava lucrando 2 bilhões por trimestre tá Vou colocar aqui ó por T de trimestre aí agora vale três aqui em 2024 ela tá lucrando 1 bilhão por trimestre só para efeito didático tá galera só para efeito didático qual das duas empresas é melhor você racionalmente olhando Qual das usas empresa é melhor com certeza a Vale 3 de 2020 porque ela tá lucrando mais né você já aprendeu aqui nesse canal que você tem que olhar lucro da empresa e a Vale 3 aqui em 2024 tá dando menos lucro Então você racionalmente falaria

na resposta correta Vale 3 de 2020 é melhor porém se eu adiciono uma outra informação aqui ó aqui ela produzia 200 toneladas cada Tonelada custava $1 e neste momento agora em 2024 ela produz 400 toneladas e a Tonelada tá custando $80 qual das duas empresas está melhor agora pois é né pois é essa empresa aqui ó ela é muito melhor muito melhor do que essa aqui essa empresa aqui só tá tendo mais lucro por conta do preço do minério o preço do minério aqui de r$ 50 e o preço do minério aqui de r$ 2

Léo mas eu preciso que o preço do minério de ferro suba para que a Vale entregue um resultado desse exato então quando o preço do minério de ferro subir e a Vale estiver nessa situação produzindo 400 toneladas e o preço de r$ 80 Você não concorda que essa empresa aqui vai estar melhor do que essa empresa aqui Ela fará mais lucro essa empresa aqui ó essa empresa aqui se ela tivesse continuado dessa forma no momento atual ela teria muito menos lucro do que 1 bilhão porque tá produzindo menos Tonelada inclusive tá vendendo abaixo do preo

de curo pô tá custando 91 e ela tá vendo o custo dela é 100 como que ela at prejuízo Então você precisa avaliar a empresa esse ensinamento aqui é é é brabo cara é bravo né minha princesa falou não posso falar mais essa palavra né Você sabe qual que foi porque por muito tempo eu ignoro ignorava essa análise de empresa de commodity o Leozinho lá dos 20 aninhos ignorava dos 22 aninhos ignorava você tem que avaliar quanto a empresa está melhorando no seu custo na sua eficiência nas suas margens e lógico Lógico que você vai

ver o lucro também mas ele não é o ponto principal você tem que ver se a empresa está melhorando para ela se tornar mais competitiva empresa de comor São competitivas Então você precisa da empresa mais competitiva beleza visto isso vamos passar aqui para o que os analistas estão falando olha só o próprio Bank of America a empresa Vale 3 ela tem adrs que é o contrário de bdr bdr empresa americana que é vendida aqui no Brasil ADR significa American depositary re receives ou seja recibos de depósitos americanos ou seja empresas brasileiras que são vendidas lá

nos Estados Unidos então quando o gringo Entra lá na bolsa americana ele consegue comprar a Vale três lá ele não precisa mandar dinheiro aqui para comprar aqui ele compra através de uma ADR por isso que tem avaliação internacional enfim o Bank of feric tá falando que pô vende vale porque vale vai cair justamente por conta desses principais riscos aqui ó o preço do minério de ferro tá mais fraco do que o esperado uma desaceleração Econômica Global impactando negativamente o preço dos metais desaceleração nos gastos de infraestrutura na produção global de Aço principalmente na China a

China é o principal importador de ferro e de aço do Brasil Então a siderurgicas que são as empresas que pegam o ferro e transforma el em aço tá ainda pior do que as empresas do que as mineradoras de Ferro né então por isso que você vê a Gerdal caindo tanto você vê a goal né que é uma holding ali caindo tanto por isso que isso tá acontecendo a China tá sofrendo ela é a maior Importadora do planeta e aí como ela não tá importando mais como ela tá em crise ela tá deixando de consumir se

ela deixa de consumir lembra demanda e Oferta se ela deixa de consumir a oferta fica maior o preço cai então sempre leve isso em consideração tá as taxas de fretes ainda mais altas reduzindo a competitividade da valea na China mas consequências de de rejeitos e da tragédia de de Brumadinho Minero de ferro só cai e a China parece não ir ao Resgate nos anos anteriores a China fez subsídio para que continuasse né aquela proliferação de empresas construtoras para que continuasse o desenvolvimento imobiliário lá na China que é o que parece que não vai acontecer agora

não vai acontecer agora né analistas estão cautelosos sobre o cenário da mineradora ainda que recentemente houve desdobramentos positivos para a companhia e aqui ó vou ler algumas partes para vocês importantes tá encontrar Ach com a leve recuperação da semana passada os futuros do minério de ferro né os preços futuros do minério de ferro na China começaram esta semana com uma queda drástica Já que as preocupações com a saúde da economia chinesa prevaleceram mais uma vez após os novos dados macroeconômicos apontarem um enfraquecimento da atividade manufatureira disse a consultoria chinesa mais ti aqui o Bradesco bbi

aponta que a produção de Aço Na China tem apresentado tendência de queda nas últimas semanas enquanto isso ao lado da oferta as remessas do Brasil e das austrálias seguiram em ar Alta ou seja ou seja tá tendo muita oferta menos demanda né embora observamos que estamos nos aproximando de um melhor período sazonal para o consumo de minério na China à medida que saímos do período chuvoso né quando tá chovendo constrói depois que para de chover constrói né a combinação de dados macros fracos persistentes e a oferta crescente pode impedir uma recuperação acentuada dos preços então

o que que o os analistas do Bradesco falaram pô lá na China tá chovendo e tá difícil lá é tá reduzido o consumo mas pode Pode ser que depois desse período chuvoso volte a consumir um pouquinho mais só que a Austrália e o Brasil que são os dois maiores exportadores Inclusive a Austrália exporta praticamente o dobro do Brasil eles estão com a oferta muito alta Então se tem oferta muito alta o preço cai mesmo né para genial quaisquer medidas de flexibilização monetária terão eficácia limitada com o banco popular da China se concentrando mais em estabilizar

as taxas de câmbio do que impulsionar a economia doméstica ou seja não vai ter ajuda do governo Então não vou nem ler mais aqui tem mais alguns comentários aqui de outras a casas de análise mas o importante é dizer que e ninguém Tá negando isso eu não tô negando isso não quero que você negue isso eu quero que você reconheça isso que sim o minério de ferro está em tendência de queda ninguém Tá negando isso só que o minério de ferro está na nas maiores baixas nos últimos 5 anos a vada está nas maiores baixas

dos últimos 5 anos eu vou pegar aqui inclusive um aparelhinho para te explicar isso aqui de forma fenomenal se você ainda não deu like você vai dar agora esse aqui é o famoso pêndulo E você já conhece o funcionamento dele o que eu quero te mostrar é que essa bolinha aqui quando ela está no meio ela é o preço justo quando eu pego ela e subo ela aqui e solto ela passa pelo preço justo muito rápido pelo preço justo ela passa muito rápido só que do preço justo para trás ela fica barata e do preço

justo para cima ela fica sobrevalorizada fica cara o nosso papel como investidor inteligente aquele cara que não se preocupa com curto prazo mas sim com a sua aposentadoria no futuro os byy holders de verdade os caras que vão ganhar dinheiro de verdade na bolsa eles se se preocupam em acertar preço justo PR trás a gente não quer acertar eu ia usar um ditato bem feio aqui lá do Goiás né a gente não quer acertar a Zinha da mosca Já viu aquele filme do Procurado que ele dá um tiro assim o tiro vai na curva ainda

pega só n Zinha da mosca o editor vai deixar esse corte aí [Música] você como investidor se você tentar fazer isso você vai se lascar você nunca vai acertar alguma vez você acerta por sorte mas você nunca vai acertar isso aqui de maneira racional o fundo do poço o nosso papel cara é simples nosso papel é simples é só você pegar daqui para cá e Está óbvio Está óbvio que a Vale sim está descontada é se você joga aí o preço teto do graha o preço teto do Joel né Fórmula Mágica de bater o Mercado

de Ações levando em consideração o Earn yield se você joga o preço teto do basin se você joga o preço teto Peter lint grandes avaliadores de ações Praticamente em todos os preço tetos ela passa se você faz o seu preço Tet projetivo ela tá passando se você avalia o ri da empresa se você avalia o relatório trimestr astral ela tá com bons resultados e qual que é o problema oculto que eu vou falar agora né O problema é o preço do minério de ferro O problema é a crise que tá acontecendo é aconteceu e muita

gente desconecta o que aconteceu em 2020 2021 2022 ali da crise sanitária e desconecta isso com o que tá acontecendo agora o que a gente vive agora é Reflexo da crise lá impressão de moeda É lógico que as economias como um todo iriam sofrer é lógico que sim pode ter ainda processo de recessão lá nos Estados Unidos pode ter recessão na China pode ter recessão aqui no Brasil pode voltar a subir a pode são reflexos da crise o que não dá para você ficar assustado com isso né O que não dá é para você ficar

assustado com isso e do nada virar casaca e agora vai começar a fazer Day trade que você compra um negócio e tá esperando que ele Suba no dia seguinte é tem muita gente que quer comprar vale agora 57 queer que ela custe r$ 80 daqui 10 dias não é assim que funciona meu parceiro não é assim que funciona se você acha que o minério de ferro não é um minério consumido né se você acredita que o minério de ferro não continuará sendo consumido como ele é e que você não confia nesse commodity aí realmente não

faz sentido para você vale é do mesmo jeito que você pensar que pô não energia elétrica não faz sentido para mim então não vou investir em energia elétrica não saneamento básico eu acho que não não vamos continuar tomando banho eu acho que a gente não vai continuar usando a descarga não acha que a gente vai continuar escovando os dentes não vamos precisar de água encanada eu acredito que vai vir tudo por osmose se você é esse cara você não precisa investir em empresa de saneamento você é o cara que acha também que não vai funcionar

mais sistema bancário né se você acha que vai ser tudo realmente tudo descentralizado igual né muitas pessoas falam aí sobre Bitcoin aí você não tem que investir então em bancos se você acha a conclusão agora se você acha que o minério de ferro Parará de ser utilizado o o o mundo não vai mais utilizar minério de ferro aí você não tem que investir na Vale vou te mostrar aqui uma imagem isso aqui são todos os metais minerados no planeta beleza todos os minérios minerados no planeta e a gente tem três principais minérios consumidos o ferro

o alumínio e o cobre e você consegue ver aqui ó o ferro o alumínio e o cobre perceba uma coisa perceba uma coisa dá uma olhada em Quantas toneladas foram mineradas de ferro e Quantas toneladas foram mineradas de todos os outros minérios no planeta e se o preço ainda se mantém de 80 90 100 você entende que existe consumo para esse ferro porque senão o preço do ferro já teria caído lá no cafundé do Judas né teria tá custando menos do que o cobre tá custando menos do que o alumínio tanto que a mineração de

cobre e de alumínio não é maior porque não tem demanda não usa porque senão seria maior no caso o ferro Sim ele é o minério mais utilizado no planeta no planeta se você acha que isso vai continuar acontecendo se você ainda acha que os prédios serão construídos com asco minério de ferro se você continua acreditando que os países que não são desenvolvidos vão continuar se desenvolvendo construindo ponte construindo né e os países desenvolvidos vão fazer melhorias se você não acredita nisso não Invista em vale mas se você acredita nisso Talvez seja uma hora de você

olhar um pouquinho com mais carinho pra Vale ela não é a maior mineradora do mundo ela tá na terceira posição e agora veio o risco oculto que é o Rio Tinto o Rio Tinto vai iniciar o projeto de minério de ferroin se mandou não sei se é assim que pronuncia né mas é lá na na Guiné que Inclusive a Vale tentou ser sócio aí dessa mineradora tentou minerar lá naquele lugar também mas não conseguiu teve probleminha ali com o sócio dela o sócio se envolveu com corrupção não foi culpa da Vale ela tentou até se

retratar ó não foi culpa minha e tal mas enfim deu ruim para Vale Nesse quesito aí é escolheu mal o sócio isso acontece já escolhi mal sosto também isso acontece com todo mundo mas o fato é que o Rio Tinto ele tem uma capacidade de produção maior do que a Vale inclusive Então tá Austrália e vale e agora Rio Tinto vai entrar aqui em segunda posição o Rio Tinto Inclusive tem uma qualidade de Ferro mineirada muito alta comparado com a s11d aqui da vale né então sim pode ser um problema e isso aí Pode sim

ser um problema oculto um risco oucuto porque se Rio Tinto começar a minerar para caramba Olha o que que vai acontecer oferta vai aumentar então pode ser que o os o minério de ferro em si tende a valer um pouquinho menos então isso pode Lógico pode acontecer tem um aumento absurdo da oferta se vai acontecer ali o começo da produção do Rio Tinto vai ser em 2025 tem como a gente prever o futuro para ver o que vai acontecer lá até 2025 não sabemos se a China já vai voltar a consumir não sabemos se o

planeta como um todo vai voltar a consumir mais minério de ferro para subir esse preço mas o que a gente sabe que no momento atual sim o preço de R 90 na Tonelada minério de ferro é barato né Tá quase no poço tá quase no poço a gente nunca nunca vai descobrir o poço Pode ser que ah comprei 91 porque eu achei que tava muito barato o preço mais baixo dos últimos 5 anos e pode ser que caia para 89 85 82 a gente nunca vai descobrir o poço a gente sabe E lembra do pêndulo

que o ideal é você comprar quando você sabe o preço justo né Ou pelo menos faz ideia do preço justo e você compra abaixo do preço justo independente do momento e aí lógico se cair mais você vai comprar mais se subir você vai deixar de comprar enfim você vai criando a sua maturidade como investidor por isso é tão importante você ler R com alguém que sabe eu sei que isso é muito M muito muito raro nos cursos eu sei que isso é muito raro porque eu já fiz praticamente todos os cursos na internet praticamente todos

e são assim um ou dois que fazem isso um ou dois fazem isso por isso que eu prezo tanto por fazer isso dentro da minha turma que nem tá aberta né tá só vai abrir em fevereiro porque eu realmente acompanho muito bem os alunos e você tem que sair de lá sabendo fazer essas análises porque senão não faz muito sentido então depois de todo esse ensinamento aí você tem que chegar numa conclusão antes de eu te dar minha opinião eu quero saber duas coisas de você Primeira coisa eu quero saber quantas ações você tem Qual

o seu preço médio precisa saber se o pessoal que me acompanha realmente tem um preço médio baixo um preço médio mais alto vocês sabem comprar de verdade ou não então digita aí embaixo nos comentários se você tem 100 2 10 20 1000 ações de Vale Qual o seu preço médio o meu preço médio no caso Hoje seria 11.13 ações a um preço médio de R 58,71 deixa aí nos comentários que eu quero saber de vocês também tá E antes de eu dar minha opinião Lógico eu preciso saber se você tá comprando ou vendendo Vale neste

momento a minha sincera opinião é que preste atenção não é recomendação de compra nem de venda minha sincera opinião que vale sim estar descontado é uma empresa que vem melhorando muito suas margens no decorrer dos últimos anos é uma empresa que sim tá entregando bons projetos Eu acredito que sim na minha opinião uma empresa que vai conseguir competir mundialmente com as outras empresas né o minério de ferro não acredito em momento nenhum que ele deixará de ser consumido ele é realmente necessário pra Construção pra civilização como um todo miné de ferro é necessário Não é

só na construção né na construção é onde ele é mais utilizado construção civil Mas ele também é utilizado em alguns outros componentes então a minha sincera opinião é que sim neste momento vale está descontada só que a gente precisa falar de concentração o próprio Rei dalio já disse que Santo grau dos investimentos é a diversificação de ativos de setores e principalmente que você consiga fazer correlação negativa entre eles então na minha humilde opinião Vale TR é uma empresa de commodity e ela não deve ter uma grande concentração na sua carteira é 15 20% do seu

patrimônio investido apenas uma empresa principalmente que essa empresa seja de commod é uma concentração na minha opinião limítrofe Eu não colocaria mais de 20% na minha carteira em uma única empresa e que essa empresa ainda seja de commodity porque você sabe que empresa de comod não sabia Agora você sabe empresa de comod tem mais volatilidade na minha carteira hoje ela faz 10% da minha carteira Total tá tá ali atrás de taesa também que é 10.48 então na minha carteira ainda tem o espaço para comprar Vale se você quiser saber se eu vou comprar vale ou

não todo dia 12 do mês exceto algumas exceções bem características mas todo dia 12 do mês eu faço meu aporte no quadro chamado café a milhão se você fori um visitante que ficou até o final do vídeo um prazer aí Espero que você tenha aprendido para caramba nesse vídeo e com certeza você tem que se inscrever no canal para poder aprender mais nos quadros do café o milhão onde eu invisto meu próprio dinheiro você vai vend eu aplicar Tod es conhecimento que eu te passo na minha própria carteira né colocando realmente o meu dinheiro em

risco você nunca vai ver eu falar de empresa que Teoricamente é boa para você e eu não vou ter ela na minha carteira se ela é boa pô por que eu não teria na minha carteira né e o segundo quadro que eu faço questão que você acompanhe é o adeus INSS onde eu aporto R 250 por mês para te provar que você vai com menos dinheiro do que você colabora com o INSS você vai se aposentar com mais rapidez com mais qualidade e de maneira totalmente independente do governo Beleza Espero que você tenha gostado do

vídeo Se gostou deixa o like se você aprendeu alguma coisa Lembra do nosso compromisso se você aprendeu alguma coisa se inscreve no canal deixa o like e até o próximo vídeo que será exceptional