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riquinhos sejam muito bem-vindos à nossa Live 044 como investiria 1000 € se estivesse agora a começar mas com o conhecimento que tenho hoje o meu objetivo com estas lives ensinar qualquer pessoa a investir e diversificar o seu dinheiro de forma a alcançar os seus objetivos financeiros para quem que eu que de paraquedas e é a primeira vez que me está a ver então sejam muito bem-vindos o meu nome é Pedro Santos eu sou investidor educador financeiro e partilho nas minhas redes sociais tudo aquilo que aprendi e que vou aprendendo todos os dias sobre Finanças e

investimentos antes de começarmos Malta eh como sempre pedir o vosso like aqui em baixo é uma forma de apoiarem todo o conteúdo gratuito que nós publicamos aqui seja em lives seja também nos vídeos gravados tá bem E também para subscrever o canal caso ainda não sejam subscritos o subscrever também é uma forma de vocês serem avisados sempre que aparecem vídeos novos tá bem por isso deixem aqui emb baixo o vosso like também o vosso comentário caso tenham gostado aqui da Live E também subscrever o canal que também dá mesmo muito muito jeito dar nota também

que esta transmissão não é ao vivo Ok eu vou estar aqui a acompanhar o chat e vou respondendo aqui pelo eh no chat mas este este vídeo aqui está foi foi gravado anteriormente se me acompanham no Instagram Então já já sabem que eu neste momento estou a viver um grande sonho meu não é o sonho que era conhecer Nova York neste momento estou a passear em Nova York a conhecer todo este mundo e o berço do do capitalismo o berço também da da a maior bolsa de valores que existe no mundo estou a conhecer aqui

h um grande sonho mesmo desde algum tempo por isso H nós tínhamos temos este compromisso aqui semanal não é de com estas lives H semanais que eu entrego todas as semanas às 19 horas por isso não podia faltar aqui por vos entregar este conteúdo como combinado por isso gravei anteriormente este esta Live estou vos agora aqui a entregar Mas podem colocar as vossas perguntas que eu pelo pelo chat se se conseguir vou vou tentar aqui conciliar os meus horários mas se conseguir vou estar lá a responder no chat tá bem por isso podem também colocar

as vossas eh perguntas dar nota tambm B Malta que nada do que eu vou dizer aqui é recomendação de investimento Ok os fins deste vídeo são meramente educativos porque eu vou estar aqui a falar sobre a forma como eu investiria 1000 € se estivesse a começar mas não é para vos aconselhar a fazer nada do que eu vou dizer Ok é só puramente para fins educativos e não de recomendação Então vamos lá aqui ao conteúdo do vídeo como é que eu investiria então 1000 € se estivesse agora a começar o primeiro passo Malta sempre primeiro

h o O que é que eu faria portanto eu era um investidor e recente eu estou estou agora a dar os primeiros passos já tenho já tenho o meu perfil de investidor já sei como é que eu sou em relação à minha tolerância ao risco já sei qual é que é o meu objetivo enquanto investidor que é por exemplo atingir o Fire não é atingir a liberdade financeira já tenho uma estratégia de investimento também e mais ou menos montada que uma lógica montada na na minha na minha cabeça e portanto eu agora quero avançar quero

dar os primeiros passos eu tenho aqui 1000 € de lado vamos vamos supor que eu tenho aqui 1000 € de lado e quero com esses 1.000 € eh montar o meu portfólio inicial de investimentos Ok então qual é que é aqui o primeiro passo Primeiro passo é criar conta numa corretora isso é muito muito importante eu não me canso de frisar e de de de debater sobre este ponto porque a corretora é algo que nos vai acompanhar durante muitos e muitos anos não é não ser que nós queiramos começar a investir por outra mas à

partida convém nós escolhermos a melhor corretora eh tendo em conta os nossos requisitos tendo em conta também aquilo que nós mais queremos e mais eh temos tendência a costar numa corretora porque nos vai acompanhar durante muito muito tempo tá bem então quais é que são aqui os principais pontos a ter intenção na escolha de uma corretora primeiro lugar Claro os custos não é os custos de negociação quanto mais caro for nós fazermos uma transação quanto maior for a comissão quanto maior for a taxa de câmbio então isso também vai ter depois impacto na na nas

nossas rentabilidades não é porque Imaginem nós estamos aqui a ter uma rentabilidade anual de 10% eh por exemplo que equivale a eh 1000 € de de lucro eh lucro virtual Claro no ano só que depois eh durante esse ano Tivemos que pagar Eh 100 € em taxas e comissões Então logo aí esses 1000 € de lucro tem aqui abater estes 100 € de taxas e comissões que nós tivemos que pagar por investir por isso quanto mais baixos forem os custos que nós temos que pagar por investirmos a nosso dinheiro melhor não é nós queremos escolher

uma corretora o mais barata possível tanto a nível de comissões de transação ou seja de compra e venda de ativos como de que não tenha custos por manutenção ou seja por termos lá os nossos investimentos também queremos uma corretora que tenha ou mínimo ou que não tenha de todo custo de de manutenção e também que as taxas de câmbio por exemplo nós queremos comprar sei lá um ativo como ações da Microsoft que estão cortadas em dólar não é então nós queremos pagar o menos possível por fazer o câmbio de moeda entre a nossa moeda que

é o euro e o dólar portanto também queremos aqui uma taxa de câmbio o mais baixa possível para não eh estarmos a pagar demasiado ados custos à corretora por isso esse deve ser o principal ponto a considerar são sempre os custos tá bem Nós já vamos ver aqui uma forma de escolheres a melhor corretora com base eh no Excel que eu já te vou mostrar o segundo ponto é os serviços de apoio ao cliente e eu já como tenho alguma experiência neste mundo dos investimentos já invisto há alguns anos ter uma corretora ter um bom

serviço ao cliente é é realmente um fator muito diferenciador H porque dá mesmo um impacto gigante porque Imaginem vocês têm um uma uma dúvida qualquer e querem enviar um e-mail ou querem contactar a corretora para ela para elas vos esclarecer essa dúvida Então é bom que esse contacto seja feito na vossa língua seja em português que seja também rápido que no máximo em poucas horas sejam respondidos que a resposta também seja uma resposta elaborada que não seja despachar que até possam ter que ligar que seja fácil de ligar e que consigam falar com a pessoa

eh em português ou V lá em inglês no no máximo dos máximos seja um bom serviço de apoio ao cliente é fundamental numa corretora Ok outro ponto a escolher de uma corretora são as formas de depositar e levantar dinheiro não é eh eu por exemplo invisto há muitos anos pela pela dego Hum e a degiro só permite a transferências ou seja depósitos e levantamento de dinheiro por transferência bancária nós temos que registrar lá uma uma conta bancária que esteja em nosso nome e eh só podemos eh levantar e depositar dinheiro eh dessa conta dessa conta

bancária que está lá registada portanto por PayPal não dá por cartão de débito também não dá por sei lá Google pay Apple pay também não dá portanto Às vezes isso depende de cada um por exemplo para mim não me faz confusão e estar apenas disponível a forma de depósito e levantamento por transferência já estou também se calhar habituado mas por isso a mim não me faz transferência mas por exemplo se fosse por PayPal seria talvez mais rápido ou seja em questão de poucos minutos Eh o meu dinheiro estava na na corretora imagina imagina o seguinte

caso eu estava a investir e havia ali uma grande oportunidade de investimento só que eu não tinha lá dinheiro disponível na corretora mas eu tenho dinheiro parto por exemplo no na na minha conta bancária Então por PayPal eu podia transferir e numa questão de segundos ou de minutos estar lá o meu dinheiro e eu conseguir aproveitar essa oportunidade no caso uma corretora que não permita depósitos por PayPal ou por cartão de débito por exemplo então dificulta um bocadinho isso por isso tenham atenção nas formas de depósito e levantamento de de dinheiro tá bem o outro

ponto é a regulamentação regulamentação é muito muito importante vocês perceberem que a corretora é uma corretora corora sólida uma corretora já com alguns anos uma corretora que e se vocês pesquisarem pelo nome dela no no Google não tem e nenhum ou quase nenhum histórico de reclamações portanto que não há nenhum registo no portal da queixa de pessoas a queixarem-se que foram burladas ou algo do género por isso devem ver a regulamentação da da corretora se está registada e se está regulamentada para ter as operações em Portugal H se não tem causos de casos de de

fraude por exemplo Associados se está cotado em bolsa que nos também dá aqui alguma segurança a própria corretora estar cotada em bolsa conseguimos acompanhar os resultados dela não é eh por isso também regulamentação é muito importante Outro fator é as garantias em caso de falência da própria corretora não é ou seja tu saberes que caso a corretora Vá à falência o teu dinheiro está garantido ou seja os teus investimentos que nós enquanto investidores é expectável que ao longo do tempo vamos tendo cada vez mais património investido na corretora por isso nós queremos garantir que esse

dinheiro nunca o vamos perder por isso uma corretora que que dê e e que dê de forma Clara essas garantias sobre esse dinheiro que nós temos investidos também é muito muito importante tá bem outro eh outro outro ponto muito importante na escolha de uma corretora são as ferramentas associadas ou seja H se as funcionalidades que que ela tem eh também se dá para comprar ações fracionadas ou não se o formulário w8 B que é um formulário que já H que evita a dupla tributação entre os Estados Unidos e Portugal se também está automaticamente integrado ou

se temos que preencher o formulário à mão e mandar por e-mail para corretora o que dá mais trabalho não é por isso as ferramentas as funcionalidades e são mesmo muito importantes também na escolha de uma corretora isso é um trabalho de casa que se tem que fazer de ir pesquisar na internet por essas mesmas ferramentas de cada corretora para depois escolher também aquela que nós mais gostamos não é e o último ponto são os juros sobre dinheiro não investido já muitas corretoras e muitas corretoras já permitem que o dinheiro que nós amos lá Parato ou

seja o dinheiro que não temos investido em nada que está apenas depositado na corretora que esteja a render alguns eh juros interessantes eh por exemplo a trading 212 está com o juro à volta dos 4 5% sei que xtb também tá com juro de 2 3 4% ou seja se nós eh eh temos o dinheiro lá lá parado por alguma razão ou porque não encontramos nenhuma oportunidade de investimento ou porque queremos estar ter lá uma reserva de de oportunidade para caso surja alguma oportunidade de termos logo o dinheiro depositado na corretora Então se esse dinheiro

que está aí parado H estiver a ser rentabilizado estiver a render uma uma taxa de juros interessante Então melhor ainda não é por exemplo o caso da da da deiros Não tem qualquer juro associado por esse dinheiro parado que é um claramente um ponto negativo não é Eu por exemplo gosto de ter sempre lá algum dinheiro de de parte eh lá guardado como reserva de oportunidade e nunca está a render nada está só lá H parado paradinho por isso eh Malta Estes são são e fatores muito importantes na escolha de uma corretora e esse deve

ser sempre o primeiro passo antes de investir no que quer que seja tá bem eu vou Vou partilhar aqui convosco um ficheiro que eu eh partilho e que explico eh aos meus alunos aos alunos do curso do grande investimento tá bem que compara aqui as principais características de cada corretora das das seis ou sete principais aqui de giro xtb trading 212 é touro interactive Brokers trade republic e Freedom 24 aqui as top Seven digamos assim das corretoras H em Portugal e nós podemos também eh e também tem aqui disponível um simulador de custos e é

isto que eu vos Quero mostrar que é os custos Associados a cada corretora e este mais uma vez é o fator mais importante na escolha de uma corretora são os custos Ok tem que ser os custos agora imaginando então eu eu tenho aqui o top cinco aqui no caso da das características tem sete mas não inclui aqui a trade republic nem Freedom 24 que acho que não são assim tão boas opções para investir mas apenas para deixar lá o dinheiro parado a render uma boa taxa como um género de fundo de emergência Ok então imaginando

que eu quero comprar eh uma um ativo por exemplo uma ação da coca-cola ou ações da coca-cola cujo preço atualmente é de 60 ok eu vou colocar aqui 60 que é isto que já está imaginando que eu quero comprar duas ações da coca-cola então eu coloco aqui 60 duas ações e o valor total então é de 60 x 2 que tá aqui um investimento de 120 € não é para comprar duas ações da coca-cola valendo 60 € cada uma então depois aqui temos os custos Associados tanto a corretagem na no nos Estados Unidos corretagem na

Europa aqui o custo do do câmbio da moeda não é e aqui no final Então temos o custo total ou seja as comissões e as taxas que nós temos de pagar para investir em cada uma destas corretoras por este investimento de 120 € para comprar duas ações e vamos assumir aqui tanto o investimento nos Estados Unidos em bolsas eh Americanas como em bolsas europeias Ok e vemos claramente que em bolsas europeias a de giro é mais cara em bolsas dos Estados Unidos a interactive Brokers é a mais cara também que portanto 120 € sem custos

passa aqui por exemplo para 124.90 € com custos para investir em bolsas H europeias mas vemos por exemplo aqui que tanto nos Estados Unidos em bolsas Americanas como em bolsas europeias e trading 212 é claramente aqui a mais barata aqui na na Europa ela não tem custos à Semelhança do que acontece na é touro e aqui nos Estados Unidos também tem um custo de apenas 19 cêntimos que é aqui o custo de conversão de moeda Ou seja a taxa de câmbio de passar estes 120 € de euros para dólar tá bem aqui o custo do

câmbio da moeda por isso vamos aqui assumir que uma boa corretora eh para investir é h a a trading 212 até podemos ver aqui que ela não tem comissões de transação como nós acabamos de ver tem 0.15% taxa de câmbio mantenção de conta é gratuita tem aqui um depósito mínimo de 10 € tem tem eh por transferência bancária se nós fizermos o depósito aou levantamento não pagamos nada temos aqui sim alguma comissão eh por depósitos por cartão Google pay e etc que pode chegar aqui a 0.7% paga juros sobre dinheiro não investido dá garantia dos

ativos em caso de falência Portanto o nosso dinheiro tá seguro sobre o dinheiro não investido garante até 20.000 € Ok em caso de falência garante que o dinheiro que nós temos lá parado está garantido até 20.000 € tem ações acionadas tem o formulário w8b que evita a dupla tributação tem vários métodos de de depósito e levantamento e está bastante regulada e legislada Ok Portanto vamos aqui assumir que vamos querer começar a investir pela trading trading 212 e atenção que eu não estou a ser pago pela trading para para para dizer isto é apenas aqui um

exemplo para vos mostrar como é que poderia aqui escolher uma opção de corretora para começar depois a investir os 1000 € que eu tenho aqui de parte para investir tá bem seria aqui por exemplo pela trading 21 dois então o que é que eu tinha de fazer vir aqui ao site da trading Ok já fiz a minha análise decidi que é esta a corretora que eu quero avançar então venho aqui ao site e clico em H Abrir conta aliás Conseguimos ver por exemplo e a dizer que ganhe 4.2% no no seu nos seus euros receba

pagamentos diários Isto é o é o juro sobre o dinheiro não investido sobre o dinheiro que está lá parado portanto a trading 212 Paga até 4.2% sobre esse dinheiro que está lá eh parado pois podemos aqui mais mais hh mais informações da corretora aqui a sua plataforma podemos ver se gostamos se achamos que ela é intuitiva ou não pelo menos através do telemóvel podemos ver aqui que tem ações da Amazon gamestop Canon por aí fora portanto conseguimos também ver aqui muita informação interessante vamos clicar aqui em abrir conta no caso se eu fosse agora abrir

conta na na trading vou só fazer aqui uma simulação muito muito rápida tá bem só para vocês verem eh como é que é esse esse processo pelo menos a parte a parte H Inicial então escolho aqui que o meu país de residência é Portugal e depois eu tenho aqui duas contas não é que é a conta investe e a conta cfd e atenção em qualquer corretora quando vocês virem Esta palavra cfd apenas a de giro é que eu acho que não tem a opção de investimento por cfds as outras t t t tudo Qual é

que aqui a diferença é que quando nós compramos um cfd um cfd nós não estamos a comprar o ativo real nós não não estamos a comprar a ação real o etf Real o r real obrigação real nós estamos sim a comprar um um contrato que nós fazemos eh com a corretora sobre aquele ativo Ok Portanto o objetivo do cfd não é termos o ativo em si o ativo real mas sim fazermos aqui uma espécie de de especulação eh sobre o preço desse ativo e por isso e por isso fazemo-lo através desse contrato e não com

o ativo real Ok portanto cfd é um instrumento financeiro mais arriscado tem aqui uma carga de risco mais mais elevada conseguimos alavancar através do uso do cfd portanto investir mais do que aquilo que temos disponível na corretora também conseguimos eh apostar contra ou seja conseguimos H apostar que determinado ativo vai eh cair e ganhar dinheiro com essa queda não é que aqui ao contrário do do Tradicional em que nós investimos com base na subida do ativo não é nós através de cfds conseguimos apostar contra ou seja um cfd nada mais é do que especular o

mercado e especular o preço do ativo se vai subir se vai descer e apostar a a em relação a essa possível subida ou descida tá bem o cft é um instrumento muito mais especulativo nesta conta investe é o contrário é uma conta de investimento em que nós queremos investir para longo prazo no ativo para sermos sócios da da empresa e por isso nós compramos os seus ativos reais as suas ações reais as suas obrigações reais e por aí fora Ok por isso quando eh vocês quiserem investir e de forma mais mais como investidor e não

como especulador então nunca comprem cfds nunca abr uma conta cfds mas sim uma conta investe e apenas em ativos H em que compra o ativo mesmo real Ok não o contrato o cft portanto e depois aqui seguiria os dados de acesso ET etc mas o que eu vos queria mostrar est era esta eh componente que nós temos aqui tá bem então já escolhi a corretora já Abrir abr conta vamos aqui imaginar que eu já abri conta aqui na trading trading 212 então agora o que é que eu vou fazer Ok antes de investir os 1000

€ então eu tenho de eh ter aqui um método de investimento nãoé tal como eu tenho já aqui o meu método para ser eh Riquinho aqui a minha estratégia de de investimento a forma como eu invisto e eh diverso o meu dinheiro que é aquilo que eu pidei de método para ser Riquinho ok também é importante que vocês antes de investir o vosso dinheiro agora que estão numa fase inicial também montam montem um gráfico circular desta forma em que que a a h é uma espécie de planeamento para os vossos investimentos vocês vão investir e

vão construir o vosso portfólio de acordo com esse planeamento com este planeamento que está aqui portanto eu no meu caso invisto já Desde há muitos anos desta forma portanto 40% do meu do meu portfólio de investimento está locado a ações 35% a redes 20% a caixa caixa quo caixa é a parte mais segura da carteira que são as obrigações e o ouro e aqui 5% no em ativos mais especulativos como os criptoativos que criptomoedas no caso Bitcoin e etherum mas portanto e é é de extrema importância que numa fase inicial construes um gráfico como este

e que distribues então e aqui os teus investimentos dividido pelas classes de ativos eu baseio muito em três perdão em três grandes Pilares que é o Pilar da diversificação e logo aqui nós conseguimos ver que está o portfólio está diversificado em quatro classes de ativos diferentes não é ações redes caixa e criptoativos são que as classes as categorias de ativos diferentes e depois dentro de cada classe também diversifico em muitos H em vários ativos por exemplo eu tenho entre ações e rites eu tenho tenho 10 tenho 10 ativos penso que são H oito ações e

dois dois rites ok aqui dentro das ações também assumo os etfs de ações porque Ok um etf é um fundo mas a sua estrutura são ações por isso eu incluo aqui dentro da das ações depois também tenho aqui eh títulos de dívida dos Estados Unidos aqui no no caixa tenho também eh ouro portanto é aqui a parte a componente segura do meu portfólio e aqui em criptoativos também não inviste só numa criptomoeda mas sim nas duas principais seja um portfólio muito diversificado e é isso que também vocês quando estão a construir aqui a vossa estrutura

de portfólio para investir que também pensem um bocadinho nessa diversificação que querem criar tá bem outro Pilar é Desc correlação entre ativos que eu falo também eh muito eh sobretudo lá lá no meu curso com os meus alunos sobre isso é ter é necessidade de ter um portfólio descoronhado pelo menos com o mínimo de correlação possível entre os ativos o que é que eu quero dizer com isto uma uma ação por exemplo da da Apple e da Microsoft que são duas concorrentes não é quase diretas tem uma correlação muito grande quando uma sobe a outra

quase que sobe na mesma proporção porque são duas ações aqui do do do mesmo setor que estão quase inerentes aos mesmos riscos portanto quando uma sobe e outra quando uma sob o 10 a outra sob o 10 também quase exatamente na mesma proporção ok e quando nós investimos de uma forma Desc correlacionada ou seja em ativos de vários setores de várias geografias então nós conseguimos Minimizar essa correlação por exemplo seão investir numa ação da do do Bank of America ou seja do setor financeiro e numa ação do por exemplo tecnológica como o caso da Apple

eu já tenho aqui uma correlação muito baixa não é porque são setores diferentes estamos aqui a falar da do Bank of America que é do setor financeiro e da Apple que é do setor de telecomunicações que Portanto tem aqui correlações muito muito e mais baixas do que duas ações de telecomunicações por exemplo ou duas ações de tecnologia ou duas ações do setor financeiro ou seja ter vários ativos de H em que no máximo tinhamos um ativo ou dois por cada por cada setor então conseguimos criar um portfólio Desc correlacionado tá bem Eu por exemplo tenho

uma ação ten ações da da merk da farmacêutica tem ações da da da Meta tem ações da da NVidia Portanto tem ações de vários setores e setores com pouca correlação entre sim tá bem o outro H princípio para criar e estruturar aqui um portfólio diversificado para depois partir para osos investimentos é claro também eh fazer com que ele seja protegido contra crises E é esta parte aqui do caixa que garante isso garante que em momentos turbulentes em momentos de crise e as crises há sempre tá bem Malta não pensem que por hoje o mercado estar

a subir que vai subir para sempre porque não vai vai haver muitas quedas algumas quedas até vão ser bastante agressivas de eh sei lá 30 40 50% Isso vai acontecer é inevitável já aconteceu por inúmero às vezes na história vai acontecer por por eh muitas mais por isso esta parte aqui do caixa garante que como eh os investimentos são em ativos Seguros como o ouro que é um que é um um ativo de Refúgio de de Capital como os títulos de dívida dos Estados Unidos que também é outro ativo de De reserva De valor de

de de refúgio em momentos de mais tensos então Eh esta parte do caixa garante mais eh um um maior folgo nesses tempos turbulentes Eu costumo aqui chamar que esta parte do caixa é como se fosse a minha Arca de Noé não é que protege contra esses tempos de tempestades e momentos turbulentes portanto é muito importante também antes de partir para o primeiro investimento além de criar conta de uma corretora E escolher-se então a corretora com base nos fatores que eu que eu disse ao início também criar uma estrutura de portfólio que Garanta pelo menos estes

três princípios se o vosso objetivo Claro for a longo prazo e ter um portfólio eh estável um portfólio consistente que vos dê Boas Noites de sono não é que Garanta também Boas rentabilidades é importante que também façam Este trabalho de casa de construir aqui o vosso gráfico circular com estas alocações e com estas estratégias que eu também referi aqui OK então Com base nisto como é que eu investiria os meus primeiros 1000 € se estivesse agora a começar então deixa-me aqui tirar isto do ecrã e portanto já tenho aqui um Ficher inho aberto um ficheiro

de template e para eh então preenchermos aqui deixa só que tá aqui a carregar enquanto isso beb aqui uma água Ok vamos lá então eu quero construir uma estrutura de portfólio que me Garanta eh que vá ao encontro desta desta estratégia que está aqui em baixo o que é que é a estratégia que eu utilizo eh e portanto eu quero construir um portfólio que me Garanta essa estrutura tá bem o que é que eu vou fazer então primeiro vou começar por definir que e a Que exposição a ações é que eu quero Ok então eu

começaria por exemplo com eh por investir aqui no etf iwda Este etf é um etf de ações h de todo o mundo de ações tanto dos Estados Unidos como de Portugal de França da Alemanha do Canadá ou seja garante-se aqui uma diversificação muito grande a nível geográfico não é portanto aqui o geografia é um etf eh com eh muitos muitos países desenvolvidos exposto a todos os setores seja aqui uma diversificação muito muito Ampla E então eu vou definir aqui que quero 10% eh do meu portfólio total do meu investimento Total aqui neste etf e vou

aqui colocar esta fórmula que 10% do meu valor que eu tenho disponível que são 1.000 € então 100 € Ok eu investiria aqui neste etf eh lá está por causa da da diversificação e por também eu conseguir garantir que estou exposto H ao mundo eh todo e que independentemente de qual qual seja a ordem mundial futura por exemplo este etf atualmente tem eh eh na na sua composição cerca de 70% ou mais de 70% é Estados Unidos não é porque os Estados Unidos tem as maiores empresas do mundo e portanto um etf de ações todo

o mundo eh eh claramente que tem uma grande exposição aos Estados Unidos só que mesmo que os Estados Unidos percam o seu poder que tem atualmente para por exemplo para a China ou para para a Rússia ou para aquilo que for este etf vai eh vai eh equilibrando-se aos poucos portanto os Estados Unidos saem mas poem entrar outros países no no lugar do dos Estados Unidos Portanto ele vai sem reequilibrando ao longo do tempo está sempre a ajustar constantemente ou seja ele acompanha assim a economia mundial a economia mundial obviamente Nós seres humanos Temos esta

esta grande faceta de conseguir sempre estar a crescer e e criar cada vez mais valor ao longo do tempo por isso é normal que nós quando quando vemos um o as estatísticas da economia mundial que a sua tendência seja de que seja crescimento e vai também crescer obviamente eh ao longo do do tempo no no futuro por isso um etf ações Mundial garante que eu vou estar sempre a acompanhar as ações de todo o mundo Aconteça o que acontecer aconteçam guerras aconteça alternâncias entre entre poderes entre as potências mundiais não interessa porque este etf vai

sempre ajustar-se ao longo do tempo eu escolhi aqui no caso o iwda que é um etf da h da i shares não é da da empresa Black Rock I shares é aqui a que comercializa estes H estes etf deix pôr aqui wda just etf só para vermos aqui o seu nome ele também faz acumulação de de dividendos O que é interessante não é Portanto ele poupa-me aqui o trabalho de estar a reinvestir os dividendos ele próprio e reinveste que é que que está aqui a sua nomenclatura de ACC quer dizer que é de acumulação Portanto

ele é da shares h o que é uma empresa aqui muito muito grande e das principais gestoras de fundos de de investimento no caso de etf está bem esta aqui seria uma das minhas opções outra seria ter aqui uma exposição aos Estados Unidos não é portanto eu com o o etf de cima com o iwda já garante uma exposição a todo o mundo mas eu quero ter aqui uma exposição específica aos Estados Unidos porque os Estados Unidos já são a maior potência mundial desde a Segunda Guerra Mundial a sua tendência também é não parar de

ser nos próximos 100 anos não é eu estou aqui com com o etf de ações todo o mundo aqui o iwda eu estou a querer eh diminuir ao máximo o risco de porventura os Estados Unidos perderem o seu poder mas acredito sinceramente eh com sei lá não diria 99 mas 85 90% de certeza que enquanto eu for vivo os Estados Unidos vão continuar a ser a grande potência mundial mas esses 15% de de probabilidades eu gosto de ter aqui garantido no etf de ações de todo o mundo mas mas mesmo assim como eu acredito tanto

no poder dos Estados Unidos Eu quero ter um etf só e exclusivamente aqui disposição a esse país que é onde estão as maiores empresas é onde está a maior bolsa do do mundo onde está onde é o berço do do do capitalismo do do empreendedorismo e portanto eu quero ter aqui uma também uma boa exposição aos Estados Unidos o setor é aqui todos 10% de locação e vou copiar esta fórmula Aqui para baixo o que também dá aqui 100 € Ok portanto aqui dos 1000 € de investimentos de plafond de investimentos total que eu tenho

já gastei aqui 200 € para criar aqui eh para investir nestes dois ativos agora ainda me falta 20% das minhas ações nãoé já tenho aqui 10 10 mas falta-me aqui 20% para ter estes hã 40 Então no que é que eu vou investir mais vou investir também e aqui pode ser uma surpresa não é Vou investir neste etf que é um etf de ações perdão etf de ações do México Pois é ações do México chama aqui geografia México e porquê e também tem aqui setores exposto a tudo Vou colocar aqui também 10% e porque perdão

aqui só ver um bocadinho de água porque o México tem crescido muito mas mesmo muito no nos últimos anos os Estados Unidos estão com uma relação comercial muito intensa muito muito boa com com o México e neste momento penso que já é o o país que mais exporta para os Estados Unidos e acho que já é o México acima até da da China da da Rússia da Arábia todos todos esses acho que já é o México neste momento há uma grande relação comercial entre entre estes dois países em 2020 também Donald trump assinou um acordo

de livre comércio entre Estados Unidos Canadá e México portanto mais um bom impulsionador para para o México e também os Estados Unidos com esta administração tanto a administração trump como com a administração biden eh quiseram fazer o chamado near shoring que eles criaram esse conceito de Near shoring de querer depender o menos possível do oriente e concentrar ali os seus recursos todos À Volta do dos Estados Unidos ali na na América portanto eh tem feito um grande investimento tanto no no no México como também na na na Costa Rica no no no Brasil para explorar

os recursos naturais daí não é seja energias renováveis no no Brasil seja petróleo aqui no no no México o gás natural também ou seja eles querem depender o menos possível do eh da China de de da Rússia da da Arábia do do Irão e de tudo mais para querer então depender apenas daquilo que está à sua volta do daquilo que eles também conseguem controlar com mais eficiência com mais rapidez também os custos de mão d'obra são mais baratos aqui na na América Latina também tem muita muita muito muito conhecimento formação também cada vez mais um

país como o México aposta na formação também devido ao investimento que que os Estados Unidos têm feito ou seja mão deobra barata especializada com muitos recursos naturais para serem explorados e portanto aqui o México tem crescido muito ao longo destes anos podemos ver aqui o comportamento deste etf é o c BG não é exatamente também é de acumulação de dividendos a taxa é relativamente alta assim 0,65% é porque este etf ainda não tem concorrência quase eh nenhuma há poucos etfs aqui com hã exposição apenas a ao México por isso é que a nível de taxas

eh no caso aqui este este é da i shares abusa aqui um bocadinho sim vemos aqui que nos últimos 3 anos teve aqui uma uma valorização de 32.706 41.69 por. só em 2023 teve aqui uma subida de 32% ou seja este o México está a crescer está a crescer uma velocidade muito muito rápida é expectável sobretudo se Donald trump for eleito que continuo com este com esta expansão e na América Latina e especificamente aqui no no no México também se for o partido de camala Harry for os Democratas também expectável que continuem com com esta

onda de investimento talvez não tão de forma agressiva como se espera de de de Donald trump não é que quer cortar ao máximo as relações com com a China a nível comercial nós já conhecemos as a história da das sanções não é em 2018 2019 por causa sobretudo do dos dos chips de semicondutores eh que agora sabe que foi sobretudo aqui já com com vista à Inteligência Artificial a querer os Estados Unidos bloquear o crescimento da da China no mercado de Inteligência Artificial e serem eles aqui o grande impulsionador e que a grande a grande

potência nesse nessa nessa área de Inteligência Artificial e portanto vemos que se for trump eleito que aqui o o o México eh Na minha opinião pelo menos vai crescer ainda mais do que aquilo que tem crescido nós vemos aqui o gráfico que é uma subida galopante eh não é que ao longo do do do tempo este ano está aqui a cair um um pouquinho é verdade mas H nos últimos 5 anos eh teve aqui uma grande subida portanto aqui nesta queda também pode representar aqui uma boa oportunidade de investimento não é faltando aqui então ao

nosso ficheiro portanto já temos aqui 30% em ações vamos aqui também investir por exemplo eh no é f de small Caps Ok de empresas com um baixo volume de mercado são empresas que ainda estão em eh crescimento que ainda ainda tem uma cota de mercado baixa um volume mercado também baixa ou seja pouca capitalização portanto que ainda tem muito potencial para crescer e portanto um etf como aqui o i usn permite ter exposição essas empresas mais pequenas que obviamente o risco associado é maior não é uma coisa nós investirmos em grandes potências de de empresas

empresas já muito sólidas líderes mercado outra é nós investirmos aqui em eh empresas de uma capitalização mais baixa que eh podem explodir e dar aqui um grande retorno como também podem ir à falência devido a uma ou duas mais decisões que os seus Gores possam fazer não é mas eh é aqui um bom eh Na minha opinião também aqui um bom etf a ter exposição eh porque a troco de algum risco podemos ter aqui também alguma rentabilidade bastante interessante portanto aqui para as ações já tenho este investimento já tenho aqui quatro etfs que garantem exposição

ao mundo todo não é aç ações de todo o mundo ações só dos Estados Unidos ações só do México e ações de empresas de capitalização baixa portanto tenho aqui uma boa diversificação a nível geográfico a nível de setores também e portanto faz aqui a minha composição de ações agora vamos passar para o caixa para os 20% de caixa o que é que eu vou vou investir em caixa portanto eu vou querer ter aqui o investimento em ouro não é a grande reserva de valor já Desde há muitos e muitos anos que é o ouro não

é onde os investidores quando estão com mais receia de alguma coisa estão mais a apreensivos e vem agora uma uma uma guerra uma uma crise seja crise financeira seja no caso da crise pandémica de covid os investidores nesses tempos turbulentes tê tendência para tirar o seu dinheiro dos seus investimentos mais arriscados como as ações por exemplo e colocar em ativos de refúgio ativos que garantam uma Reserva de valor preservação de Capital como é o caso do our por isso ter aqui uma exposição a ouro também pode ser aqui interessante para este portfólio Inicial também aqui

geografia e setor não tem e vamos alocar também aqui 10% portanto já tenho aqui metade do meu plafon 500 € aqui dos 1000 já estão investidos agora outro outra componente aqui do caixa Vou colocar aqui um etf do Tesouro americano de longo prazo ok que é aqui também componente de caixa e a geografia F é Estados Unidos aqui o setor Não não vamos assumir este etf então ele segue eh várias obrigações do Tesouro americano com vencimento acima de 20 anos ou seja obrigações com vencimento já muito muito eh grande não é h eu estou especificamente

agora a gravar em em agosto não é em agosto de 2024 em que a política monetária dos Estados Unidos a expectativa é que haja cortes futuros no no juros né neste momento a taxa de juros americana até podemos ver aqui está em está em vamos ver aqui h US treasury eh US interest interest rate neste momento os juros americanos estão aqui num num patamar muito muito elevado já desde agosto do ano passado vejam bem já desde julho do ano passado em 55% que está até e agora ainda na neste neste patamar bastante eh elevado Isto

foi uma grande subida devido à escalada de de inflação que se deu pós covid e início de de eh guerra na na Ucrânia não é que afetou aqui muito os recursos e as trocas comerciais e a própria globalização também foi muito afetada e por isso os bancos centrais como aqui os Estados Unidos tiveram que subir os seus eh juros não é mas a expectativa é que os juros venham a baixar nos próximos tempos podemos ver aqui pelas probabilidades que os investidores e que os analistas colocam sobre possíveis saídas de juros e vemos então que já

em novembro Aliás já em Setembro novembro e dezembro quea aqui três cortes nos jur nos juros tá bem que passem então aqui para estes patamares abaixo dos 55% portanto aqui em setembro que haja um primeiro corte de 0.25 pontos percentuais em novembro a mesma coisa mais 0.25 e em dezembro mais a mesma coisa mais 0.25 pontos percentuais de corte e que no final do ano a taxa passe dos 5.5 que está atualmente para os 4.75 h por. e eu estou isto porquê Porque um etf de obrigações de longo prazo aqui do Tesouro americano de longo

prazo eh é muito beneficiado com cortes nos juros tá bem ele eh este etf até nos últimos tempos Como já há expectativas que em setembro então haja o primeiro corte do juros este etf já tá a precificar esse primeiro corte nos juros e já está aqui a ganhar eh terreno devido a essa essa expectativa ou seja etfs de longo prazo ganham com cortes nos juros ET isto aliás etfs do Tesouro americano do obrigações de estados de longo prazo ganham com cortes nos juros e estabilização de juros etfs de obrigações de de estados de curto prazo

caiam com subidas de juros tá bem há aqui este este balanço e no caso como a expectativa é cortar-se os juros Então faz sentido para este portfólio H investir em no etf de longo prazo para ganhar com o cortes de juros que vai haver agora eh vai começar a ver já muito muito em breve tá bem portanto aqui vamos também colocar mais 100 € e já temos aqui então a nossa ponente de caixa nó estás 20% de caixa agora falta-me aqui investir no quê nos Rides e nos criptoativos não é falta-me aqui 35% de raides

e 25% de criptoativos Então os raides no que é que eu investiria isto com o conhecimento que eu tenho hoje tá bem o que é que eu investiria com 1000 € se eu estivesse a começar em Rides investiria em três muito específicos aqui não iria por etfs porque existem muitos raides eh mas existem poucos raides muito bons Ok existem muito raides mas os que são realmente bons são eh poucos e na minha opinião eh alguns dos melhores são estes três aqui realt income a Vich e a prologis isto não é recomendação Malta é apenas a

minha opinião vocês depois investem da maneira como vocês a acharem melhor mas na minha opinião estes três raites são muito muito bons hum eles são portanto a classe é redes redes redes o país são a todos dos Estados Unidos ele aqui afastou-se e o setor aqui já mudou um bocadinho Aqui é do real estate este real Inc É do setor de retalho tá bem tem aqui muitas lojas de conveniência farmácias tudo isso este o h perdão não era aqui que eu queria colocar era aqui em baixo exatamente era isto a v é da área de

entretenimento é um rate da área de hotéis e casinos portanto aqui aqui do Entertainment enter tainment e hum a prologis é aqui um rate da área de e Indústria portanto Sobretudo com e armazéns por exemplo a Amazon Fedex alugam os armazéns aqui da prologis para ter lá as suas as suas embalagens não é as as suas encomendas Ou seja é aqui também um rate muito interessante porque tem grandes inclines como Amazona Fedex e entre entre muitas e muitas outras as empresas muito grandes e que pagam rendas muito boas portanto aqui o rate eh os Rides

são uma são deixa pôr aqui em inglês agora fica tudo em inglês Retail isso eh e Quero investir em cada um deles vamos aqui assumir portanto aqui nestes dois que eu quero 10% 10% e que real in Camp como eu gosto ainda mais do que os outros coloco aqui eh 15% tá bem gosto aqui específicamente da realt incam Então os rates eu gosto muito porque eh garantem aqui uma exposição a setor imobiliário de uma forma muito eh fácil com eh baixos custos sem eu ter que ter grandes liquidez e grandes volumes de liquidez para comprar

um imóvel uma casa não preciso nada disso através aqui do dos do investimento em raides na Bolsa de Valores tal como as ações compre raides eles próprios investem em dezenas milhares centenas de imóveis diferentes a troco de pouco pouquíssimos custos pagam excelentes dividendos tão expostos aqui ao mercado imobiliário americano que é e o melhor mercado e a nível Imobiliário do do mundo portanto para mim é uma forma muito muito boa de investir em imobiliário como eu costumo dizer sem sair do sfa não é através da Bolsa de Valores cumpre e ações destes reites e estou

exposto estou exposto ao seu negócio e a todos os imóveis em que eles investem tá bem portanto garante aqui 35% através destes três Rides individuais eu não escolhi nenum etf de raides precisamente por aquilo que eu disse um etf de Raid ia ali ter sei lá ali uns 10 raides muito bons e depois ali o resto podia ser rates assim não tão bons portanto a rentabilidade também não seria assim nada de especial comparado com a possível rentabilidade destes três que eh historicamente tê tido aqui grandes resultados eh grande performance uma solidez financeira muito grande um

eh um investimento também para comprar cada vez mais Imóveis também e muito muito grande portanto eh investi aqui especificamente nestes três eh rates individuais e não por etf Agora falta aqui a parte dos criptoativos né dos 5% então eu vou colocar aqui um pouco em Bitcoin um pouco também em eum que são aqui as duas maiores criptomoedas do mercado não é criptoativos criptoativos aqui não tem também não tem aqui também não aqui também não e vou investir 2,5% em cada um tá bem Portanto ele não tá aqui a contar com alguma coisa ou eu estou

a fazer aqui alguma coisa mal deixa-me aqui ver eu já já faço ah é porque tá 2 e me acho que é isto não é isto não 2 E5 Não esperem lá 2,5% eu quero isto em percentagem deixa-me aqui pôr percento percento OK assim já está aqui e aqui portanto já investi os 1000 € e agora escolhi aqui duas hum criptomoedas de forma individual ou seja eu tinha que Abrir conta de uma corretora numa Exchange própria para investir em criptoativos não dava pela trading 212 aqui no caso não é não dava pela trading porque as

criptomoedas têm que ser pelo P Exchange própria como a coinbase como a binance ou seja por exemplo aqui teríamos de abrir conta numa coinbase como eu falei que é talvez a maior e plataforma de investimento em criptomoedas do do mundo tá bem também ela cutada em Bolsa ou seja também dá garantia de de estabilidade de de confiança eh não nunca que eu saiba nunca houve assim casos de burlas com com com a coinbase ao contrário de muitas outras Exchange de criptomoedas que já houve inúmeros e números casos ou seja através daqui também eh faria aqui

registrar e registava aqui nesta plataforma para comprar como vemos aqui Bitcoin e etherium que curiosamente também tá aqui na na imagem tá bem eu não investiria em H Bitcoin nem etherium através de um etf porque ia estar aqui a pagar uma uma taxa desnecessária não é uma taxa de administração pelo etf que comprando individualmente eu não pago essa taxa só pagava a comissão por compra da Bitcoin ou do etherium enquanto que por etf eu tenho que pagar a comissão de compra e da das criptomoedas ainda mais a taxa de administração por ter o etf de

de do do criptoativo ou seja para mim faz mais sentido investir individualmente através de uma coinbase ou de uma binance para evitar ter que pagar essa taxa anual de um etf tá bem a vantagem do etf é que conseguiria eh eh ter aqui Centralizado os meus investimentos todos na trading 212 não é através da trading eu conseguia comprar um etf de Bitcoin um etf de de eum H seria essa vantagem só que e tinha de pagar essa taxa que na minha opinião não faz muito sentido Ok portanto seria isto se eu tivesse agora a começar

como eu investiria 1000 € num portfólio diversificado num portfólio descorrer contra crises tinha aqui exposição a quatro classes de ativos diferentes a várias geografias mas com especial incidência para os Estados Unidos lá está como eu disse eu não confio a 100% nos Estados Unidos mas acredito que com 80 ou 85% de probabilidade que enquanto eu for Vivo que eles vão continuar aqui a ser a grande potência eh Mundial aqui o grande dominante mundial e também com a evolução que eles estão a fazer no ai acredito profundamente nisso a nível de setores também temos aqui uma

exposição muito interessante a vários e vários setores não é que especialmente no investimento por etfs conseguimos ter esse esse investimento e então com 1000 € seria este meu H investimento inicial a alguns de forma mais passiva como por etfs noutro de forma mais ativa por ativos individuais nestes casos destes Rides aqui como invisto individualmente já convém eu e seguir de forma mais cuidadosa estes Rides ir acompanhando os seus resultados ver se eles estão a progredir bem portanto eh no caso do etf não é essa necessidade não é comprar todos os meses um pouco do do

etf portanto fazer o que se chama de dollar cost averaging ou seja comprar um pouco todos os meses e criar um preço médio ou seja é comprar sem olhar ao preço portanto se o preço está mais caro se está mais baixo não interessa o etf não não não não interessa olhar ao preço portanto é comprar independentemente se está um preço mais alto do que o mês passado se está um preço mais baixo é nem sequer olhar para isso tá bem aqui no caso das dos rates individuais aqui sim já eu convém olhar acompanhar a empresa

os seus resultados se o preço atual e faz justificar o investimento ou M está um preço muito caro está um preço está um preço e barato faça ao seu valor Aí sim já convém eu ir acompanhando os resultados vir aqui por exemplo à parte de investor relations aqui do dos rates ver as apresentações ver a sua as suas divulgações de de resultados Ok por exemplo esta é referente ao Quarter e One de 2024 Quarter 1 ou seja o primeiro trimestre de 2024 eu consigo aqui perceber a evolução dos resultados e neste trimestre por parte aqui

da realt income e consigo perceber se se a empresa está a crescer ou não se vale a pena continuar a investir nela ou não mas lá está nos ativos individuais convém ir fazendo este este trabalho não é aqui uma grande vantagem dos etfs é que não temos que fazer este trabalho de acompanhamento mas lá está a rentabilidade também pode não ser tão boa quanto investindo individualmente em ativos muito muito bons ativos excelentes que a longo prazo nos vão dar aqui muito e dinheiro digamos assim não não é portanto hum ah também vos queria aqui dizer

outra coisa que é eu estava aqui a falar sobre eh por exemplo aqui no caso da realt income que ela e h partilha aqui as suas apresentações os seus resultados não é e que convém nós de três em três meses hum irmos acompanhando esta estes seus resultados portanto as empresas em bolsa todos os trimestres têm que apresentar uma divulgação dos seus resultados do último trimestre para os investidores acompanharem é obrigatório pela por por lei e nós portanto vindo aqui ao site ao investor relations de cada de cada empresa por exemplo da coca-cola vamos aqui imaginar

escrevia aqui no Google coca-cola investor relations e também teria aqui uma página só dedicada a isso ok portanto se quiserem ver estas apresentações que são muito muito interessantes depois é ver aqui tem sempre um PDF um PPT eh para acompanhar estas estes resultados uns mais bonitos do que outros é verdade este aqui por exemplo é muito mais pesado do que este que nós vemos aqui também um um PDF outro é é um PowerPoint mas eh convém fazer este trabalho e agora depois como é que eu sei que as empresas eh Em que mês ou em

que dia é que as empresas fazem este esta divulgação dos resultados para eu acompanhar então vemos aqui um site muito interessante que é o zx.com ok zex comc.com e temos aqui em cima no earnings Calendar tá bem aqui no entras no z depois é earnings Calendar e temos aqui em baixo quando é que são as ilações de resultados de cada empresa ou seja aqui por exemplo da da realt income eu colocaria aqui o seu ticket que é apenas um o que o seu ticker é apenas um um o venho aqui a pesquisar realt income aqui

o símbolo o e vemos que a sua próxima divulgação de resultados é aqui dia 5 de outubro tá bem tá aqui a data ao contrário não é 8/05 é 5/08 que está na na formatação americana neste momento eu estou a gravar a dia 1 de agosto mas aqui e esta apresentação seria aqui a 5 de H de agosto tá bem temos aqui Qual é que é o a estimativa de lucro para ação de 1 D pon 05 e aqui em baixo depois podemos ver as os resultados as divulgações resultados passados quant é que era o

quanto é que foi o estimado quanto é que foi o reportado aqui no caso dos Rats eu não não conselho a acompanhar aqui em baixo esta expectativa e este realizado porque aqui a expectativa é de lucro por ação o realizado é de de funds from operations por ação de fluxo de caixa de operações por ação no caso dos rates o lucro não interessa tanto o que interessa assim o fluxo de caixa da das operações por isso é que há sempre aqui um desfasamento tão grande Tá bem mas agora se pesquisarem por uma ação ou assim

já vai ser muito mais realista essa comparação aqui em baixo tá bem mas se quiserem aqui saber portanto dia 5 de agosto aqui no caso da reality income vai divulgar os seus resultados depois é vir aqui ao seu à sua zona de relações com investidores para parar aqui por pelo pelo mais recente portanto vemos aqui ao latest results e há de estar aqui em baixo Q2 2024 earnings release e Já conseguimos então consultar a última divulgação de resultados da real TC quem convém fazer este trabalho para os ativos individuais em que vocês investirem seja ações

seja Ros aí sim convém muito fazer este trabalho de acompanhamento tá bem e era era isto que eu tinha para vos dizer Malta para vos explicar fazer aqui uma simulação de como é que eu investiria 1000 € iniciais se estivesse agora a começar com os conhecimentos que tenho hoje Portanto já tenho ali bases para construir um portfólio eh diversificado um portfólio com bons princípios princípios que eh depois levam a um portfólio ser bem sucedido ao longo prazo não é hum e portanto era desta forma que eu investiria esses 1.000 € tá bem Espero espero que

tenham gostado desta Live já agora digam aí no no chat ou então nos comentários aqui emb baixo do do vídeo não é alguns aqui em baixo digam se gostaram deste deste conteúdo se gostaram deixem o vosso comentário deixem também o vosso like subscrevam oo canal e então vemos-nos depois na próxima segunda-feira às 19 horas desta vez Já será ao vivo tá bem grande abraço a todos e o resto