CARTEIRA DE INVESTIMENTOS PARA 2025! Onde eu vou investir?

é pessoal esse ano de 2024 foi de fortes emoções pros investidores a gente tá terminando o ano com a celic em 12,25 e já com a sinalização do Banco Central de que ela vai subir para 14 ou 15% durante o ano de 2025 e pensar que a gente começou esse ano de 2024 com a ideia com a perspectiva de que a celic ia cair bastante ela começou uma tendência de queda mas o banco central teve que reverter e voltar pra tendência de alta da SELIC por conta do aumento da inflação da desconfiança do mercado financeiro

com a nossa dívida pública enfim um cenário bastante complexo Enquanto isso o dólar teve uma alta de praticamente 30% apenas nesse ano estamos com o dólar na casa dos r$ 6 6,30 o Ibovespa nos noso índice da Bolsa de Valores despencou quase 10% e nos fundos imobiliários a situação foi ainda pior uma queda de 12% apenas nesse ano e nesse vídeo aqui eu vou mostrar para vocês onde eu vou investir em 2025 como que eu vou proteger a minha carteira os meus investimentos o meu patrimônio nesse cenário de incerteza que a gente tá vivendo e

mais importante do que most mostar minha carteira eu vou te explicar também o que que você tem que pensar o que que você tem que levar em consideração quando você for montar a sua própria carteira de investimentos não adianta copiar a minha carteira ou a carteira de qualquer outra pessoa porque ela é feita pras minhas necessidades pessoais pros meus objetivos de vida pro meu momento de vida pras minhas necessidades financeiras pras minhas ambições e tudo mais cada pessoa tem uma necessidade diferente por isso você precisa montar a sua carteira de acordo com o seu perfil

e com as suas necessidades e objetivos e eu vou te explicar como fazer isso nesse vídeo aqui antes de começar eu já quero que você deixe um comentário aqui eu quero saber se a sua carteira está positiva ou está negativa nesse ano aqui de 2024 você mais ganhou dinheiro ou perdeu dinheiro com os seus investimentos comenta aqui para mim e claro já aproveita para S inscrever aqui no canal deixar o seu curti nesse vídeo compartilhar com os amigos e com a família e também me segue no Instagram @ fonte da Fortuna vamos começar então vocês

que já me acompanham há mais tempo sabem que a minha carteira de investimentos nos últimos anos era composta de aproximadamente 60% de Renda Fixa aqui no Brasil 20% de fundos imobiliários no Brasil 10% de ações na nacionais e 10% de investimentos no exterior e criptomoedas sendo criptomoedas um percentual bem pequenininho dentro desses 10% ao longo desse ano eu comecei a mudar um pouco o perfil da minha carteira eu comecei a aumentar os investimentos no exterior em dólar nos Estados Unidos até por conta dos rumos da nossa política econômica e consequentemente o percentual das outras classes

de ativos foi caindo um um pouquinho mas agora em 2025 a minha carteira de investimentos vai sofrer uma mudança grande por quê eu vou pegar uma boa parte dos meus investimentos de renda fixa desses aproximadamente 60% e vou imobilizar em um imóvel vou comprar um imóvel para eu morar na verdade eu já tenho um imóvel meu que está alugado ele me gera renda passiva mas eu estou temporariamente morando no um outro imóvel que eu pago aluguel eu vim fazer um teste drive aqui num outro bairro da cidade então eu preferi alugar para ver se eu

ia gostar e eu gostei eu quero ficar aqui nessa região e agora estou já procurando um imóvel para comprar para eu morar então uma boa parte da minha carteira de renda fixa vai ser empregada no ano que vem pra compra desse imóvel e quando isso se concretizar a divisão da minha carteira de investimentos vai ficar em aproximadamente 29 por em em Renda Fixa aqui no Brasil mais 29 em fundos imobiliários aqui no Brasil mais 21% nas nossas ações e 21% em investimentos no exterior e criptomoedas eu estou incluindo as criptomoedas aqui nesse percentual junto com

os investimentos exterior mas cripto é um percentual bem menor a maior parte está realmente investido em dólar nos Estados Unidos e depois com o passar do tempo eu devo aumentar ainda mais a proporção de investimentos no exterior e criptomoedas na minha carteira chegar a uns 25 30% provavelmente nessa parte de renda fixa da minha carteira eu tenho uma parte em reserva de emergência e de oportunidade aqueles investimentos com liquidez diária que eu posso resgatar quando quiser Todo mundo precisa ter uma reserva de emergência e de oportunidade e tem uma outra parte que já é com

pensamento de longo prazo de aposentadoria investimentos por exemplo no tesouro IPCA mais em previdência privada investimentos que eu não vou mexer antes de 20 25 anos e inclusive com toda essa instabilidade que a gente tá passando no mercado financeiro agora é uma ótima janela de oportunidade para fazer esses investimentos de renda fixa pro longo prazo Como por exemplo o tesouro IPCA mais que está pagando IPCA mais 7% quase 88% É muito raro são as maiores taxas já oferecidas na história então se você faz esse investimento agora você tá travando essa taxa altíssima por um longo

prazo dependendo do investimento que você escolher pode ser até 2035 até 2045 até 2055 e na parte de fundos imobiliários Apesar dessa crise eu mantenho os meus investimentos em fundos imobiliários porque eles me pagam renda mensal todos os meses então eu já somo os dividendos que eu recebo dos meus fundos imobiliários que são isentos de Imposto de Renda inclusive Apesar que o governo quer mudar isso aí com a reforma tributária Mas a gente não sabe se vai conseguir ou não mas até o momento esses dividendos são isentos de Imposto de Renda eu somo com a

renda do meu imóvel que está alugado e só essa renda gerada já é suficiente para eu pagar as minhas contas as minhas despesas do mês eu nem preciso mexer nesse dinheiro porque eu tenho minha renda ativa do meu trabalho aqui no Fonte da Fortuna mas em caso de necessidade é uma renda passiva que pinga todos os meses e me dá muita segurança e esses investimentos em fundos imobiliários eles são pensados para minha aposentadoria pro longuíssimo prazo Então tudo bem que agora está mais barato eu não me preocupo com isso eu não vou vender os meus

fundos imobiliários no prejuízo aliás é um ótimo momento também para você fazer investim entos em fundos imobiliários Porque eles estão super descontados vou até mostrar para vocês olha só aqui no investidor 10 a gente vem em fundos imobiliários clica em fundos imobiliários de maior valor patrimonial e eu vou mostrar aqui para vocês alguns desses ativos começando pelo kncr11 eu não vou começar pelo maior que é o KN p11 porque esse é só para investidores qualificados que tem mais de 1 milhão investidos no mercado financeiro vou começar pelo kncr11 que qualquer pessoa pode investir Olha só

o pvp dele é de 0,96 então ele tá com desconto de 4% mas a gente tem outros fundos com descontos muito maiores Olha só o XP ml11 aqui o terceiro maior da bolsa em valor patrimonial que é o fundo de shoppings 0,81 PVP ou seja el tá com desconto de quase 20% É como se você chegasse num lugar para comprar um imóvel e ele estivesse sendo oferecido com 20% de desconto O que que você faria você compraria na hora porque você poderia até depois rev pelo valor justo de mercado e embolsar toda essa diferença é

o que tá acontecendo com muitos fundos imobiliários hoje eles estão sendo oferecidos com descontos muito grandes então quem comprar agora futuramente quando a crise passar e as cotas voltarem a se valorizar vai ter feito um bom negócio vai embolsar uma bela grana vamos olhar mais um exemplo aqui vou pegar o hglg11 que é o quarto maior e a de logística 0,95 5 tá com 5% de desconto E se a gente olhasse aqui outros fundos a gente veria que praticamente todos eles estão com descontos incríveis Olha o btlg11 é outro de logística que é a maior

posição na minha carteira de investimentos inclusive Já gravei um vídeo mostrando toda a minha carteira de fundos imobiliários vou deixar aqui no card e na descrição para vocês tem um desconto aqui de 15% então é muito legal esse momento para que quer investir em fundos imobiliários pensando no longo prazo e os 21% da minha carteira em ações aqui no Brasil vou mexer vou vender minhas ações também não porque eu invisto em ações com foco de longo prazo estratégia de buy and Hold comprar bons ativos que pagam bons dividendos e manter na carteira a minha carteira

de ações obviamente se desvalorizou esse ano assim como a carteira de todo mundo que investe em ações mas eu tenho ótimas empresas que me pagam dividendos com recorrência e esses dividendos apesar de não serem pagos mensalmente como nos fundos imobiliários eles também contribuem para essa minha previsibilidade de receita então eu sei que todos os meses além dos dividendos dos fundos imobiliários vai pingar o dividendo de alguma ação tem meses que mais ações paga dividendos Então vem um valor maior tem meses que apenas uma ação por exemplo da minha carteira pagou dividendos vai vir um valor

menor mas eu sei que além dos fundos imobiliários todos os meses vai ar dividendos de alguma ação e esse investimento em ações também é com foco de longuíssimo prazo é um dinheiro que eu não mexo é construção de renda passiva de aposentadoria para não ter que contar com o INSS lá na frente e a parte de investimentos no exterior e criptomoedas essa foi uma parte que reluziu da minha carteira nesse ano de 2024 olha só a bolsa americana o índice s&p 500 teve uma alta nesse ano de quase 20 24% a renda fixa americana também

deu bons retornos apesar de os juros nos Estados Unidos serem bem menores que os nossos juros no Brasil eles estão num patamar considerado elevado para os padrões americanos fechando esse ano de 2024 no intervalo de 4,25 a 4,50 por ao ano lá nos Estados Unidos as taxas de juros funcionam em intervalos diferente do Brasil que é uma taxa fixa e as perspectivas os investimentos nos Estados Unidos agora com o trump presidente são muito positivas a bolsa de valores provavelmente vai continuar se valorizando por lá e na renda fixa as taxas de juros por lá devem

continuar nesses patamares mais ou menos elevados podem cair um pouquinho subir um pouquinho mas devem se manter em Patamares um pouco mais altos e falando em criptomoedas o Bitcoin também deu um show esse ano Olha só uma valorização de quase 200% do início do ano para cá claro que o mundo das criptomoedas é muito instável muito volátil não dá pra gente dizer se o Bitcoin vai continuar se valorizar ou não com certeza no ano que vem mas existe uma forte chance de que sim de Que ele continue essa tendência de alta e a eleição do

trump também contribui para isso porque o trump é um apoiador do Bitcoin ele deve implementar nos Estados Unidos políticas que vão favorecer as criptomoedas então em resumo essa vai a configuração da minha carteira a partir do ano que vem depois que eu usar uma boa parte dos meus investimentos em renda fixa para compra do imóvel e por que que eu tô frisando tanto essa questão de eu pegar uma parte da minha renda fixa para comprar um imóvel Porque isso é uma demonstração prática de como você não pode copiar uma carteira de outra pessoa porque eu

tenho esse objetivo de comprar um imóvel Então já deixei uma maior parte da minha carteira em renda fixa pensando nisso imagina se eu estivesse investindo apenas em fundos imobiliários e ações Como que eu ia comprar um imóvel agora ano que vem eu ia ter que resgatar tudo no prejuízo não faria sentido nenhum agora uma pessoa que de repente já tem o imóvel dela não quer comprar mais nada nenhum outro bem caro tá preocupada apenas com aposentadoria ela poderia ter um percentual maior em fundos imobiliários em ações justamente com esse foco no recebimento de dividendos agora

imagine que você seja um investidor super conserv ador você não pode ver a sua carteira de investimento se desvalorizando você vai investir um percentual tão grande do seu patrimônio em fundos imobiliários em renda fixa Como eu faço como outros investidores fazem com certeza não você vai investir Praticamente todo o seu dinheiro em renda fixa ou imagine uma pessoa mais jovem que tá juntando dinheiro para fazer uma viagem internacional que tá juntando dinheiro para comprar um carro que também tá pensando em comprar um imóvel próprio daqui 5 10 anos essa pessoa não deveria investir muito em

ações em fundos imobiliários que são investimentos de renda variável investimentos voláteis é precisa investir mais em renda fixa porque ela tem todos esses projetos para realizar nos próximos anos e ela não pode ficar a mercê dessa volatilidade do Mercado de Ações ou dos fundos imobiliários agora uma coisa é certa é fundamental todo mundo ter pelo menos uma parte do patrimônio investido em dólar nos Estados Unidos até como uma forma de proteção contra as inseguranças as crises do nosso país a desvalorização do real que é algo que acontece desde o início do plano real em 94

e com certeza vai continuar acontecendo nos próximos anos e décadas Como investir em dólar tem muitos vídeos aqui no canal para te ajudar com isso você precisa é claro antes de mais nada abrir uma conta em dólar nos Estados Unidos para isso eu indico a conta da noma de nossa parceira do canal é só clicar no link da descrição escanear o CR code no momento da abertura você coloca o cupom f da Fortuna 40 e você vai ganhar até 40 de cashback no seu primeiro câmbio feito em até 15 dias contados da abertura da conta

se você tá precisando de mais ajuda uma ajuda mais personalizada para escolher os seus investimentos montar sua carteira seja com renda fixa renda variável ou mesmo investimentos no exterior eu indico que você abra uma conta no nosso escritório de investimentos a ihub que é o escritório credenciado da XP que já tem 11 anos de história R 2 bilhões deais sobre G estão é um escritório com uma nota de satisfação aos clientes altíssima porque o escritório é totalmente alinhado com os interesses dos clientes Não fica indicando coi ou outros investimentos que não fazem sentido e estamos

abertos para receber todo mundo mesmo que você vai investir apenas R 1 se você vai investir 50 500 1000 50.000 100.000 1 milhão 10 milhões todo mundo é bem recebido e é atendido pela ihub para abrir a sua conta é só clicar no link da descrição Nel k code investindo a partir de R 1000 Você ainda vai ganhar relatórios com recomendações de investimento a partir de 5.000 já pode pedir o seu cartão Black da XP sem anuidade mesmo que não gaste nada no cartão não paga anuidade e o mais importante vai ter a acessoria o

aconhantes da ihub para te ajudarem com os seus investimentos e Claro no ano de 2025 continue contando comigo com a minha equipe do fonte da Fortuna vou fazer muitos vídeos para vocês pretendo fazer até mais vídeos do que eu fiz nesse ano de 2024 Vou falar bastante sobre investimentos exterior vou falar sobre criptomoedas renda fixa no Brasil e claro vou continuar falando também de fundos imobiliários de ações que são investimentos legais de você ter pro longo prazo para formar uma carteira previdenciária receber dividendos todos os meses Então vou continuar falando de todos os assuntos se

você quiser ter mais contato ainda comigo também tem o meu curso liberdade de finanças ceira está com as inscrições abertas você pode se tornar meu aluno ainda agora em 2024 para começar 2025 com o pé direito e eu desejo desde já que você tenha um excelente 2025 tanto na sua vida pessoal que você alcance tudo que você deseja como também é claro na sua vida de investidor um forte abraço e até mais