O que vai ser do mercado brasileiro? A crise vai se AGRAVAR?

Então vamos lá eu fiz um vídeo explicativo aqui nessa semana mostrando o que que essa taxa de juros nova pode significar pro Brasil mas algumas pessoas muito preocupadas com o Mercado Nacional devido às mais recentes informações de Déficit público etc questionaram se a gente não tá numa situação muito mais vulnerável do que antes Principalmente agora com os Estados Unidos baixando a taxa de juros e o Brasil subindo né se o nosso mercado já não estava aquecido imagina agora tá tendência Então seria de um mercado em desaceleração e a gente pode conversar um pouquinho sobre essa política monetária mas antes de mais nada né meu nome é Raul Sena e eu tô aqui para te ajudar a compreender essas flutuações do mercado para investidores especificamente então se você gosta desse tema mesmo que você não seja investidor ainda pode ser bom para você se inscrever no canal se o vídeo Te agregar te trouxer alguma coisa de interessante Então o que que acontece aqui é muito bacana antes de fazer uma avaliação você vê a opinião daquelas pessoas do mercado financeiro né eles nunca se manifestam com nomes Mas eles se manifestam estrategistas do Morgan Stanley estrategistas do DP Morgan toda vez que esses caras falam ali que eles têm os estrategistas desses bancos eles dão a opinião deles sobre os investimentos você tem que perceber que existe um conflito natural de interesses aqui né o Morgan Stanley ele não fala para pequenos investidores ali com a intenção de beneficiá-los as grandes instituições financeiras eles falam ao grande público com a intenção de pressionar o governo Raul Como assim então eles não estão tentando me ajudar a investir melhor não eles nunca estão tentando te ajudar a investir melhor é assim uma das formas que eles têm de fazer o governo governo recuar ou abraçar determinado tipo de decisão é dar uma opinião sobre ela nos principais jornais como eles são os especialistas em Finanças de modo geral eles vão ali e dizem Olha esse déficit aqui a gente não pode trabalhar com esse nível de Déficit por quê Porque isso é ruim pro Morgan Stanley e daí ele fala como se aquilo fosse uma opinião para a economia de modo geral não tem nenhum problema com isso porque no geral o que é bom né para as grandes instituições financeiras realmente é bom pra economia eles querem que a economia esteja em pleno crescimento e tal isso é melhor pros grandes bancos ali mas muitas vezes existe um conflito de interesse em tentar desvalorizar determinado ativo então ah fala mal dessa empresa e na semana que vem tá comprando repara Black Rock com os bitcoins do anos descendo a lenha descendo a lenha descendo a lenha e comprando por baixo dos panos depois lança um etf isso acontece com muitos investimentos de modo geral você vai ver as manchetes contrariando a compra aquele velho ditado que a sua vó te dizia né quem desdenha quer comprar no mercado financeiro ele não poderia ser mais válido E aí fica difícil você separar porque muitas vezes realmente eles têm que dar umas notícias verdadeiras para corroborar com o resto senão a gente começa a perceber que eles estão mentindo entre mentiras e verdades eles vão errando a maior parte das previsões consertando isso na metade do caminho e depois falando olha eu avisei só que eles não avisaram de nada eles só vão mudando de opinião mesmo eu já provei isso aqui com diversas matérias mas olha só o que que eles estão dizendo então estrategistas do Morgan Stanley citam registros históricos que mostram que os períodos de aumento de diferenças entre as taxas do Brasil e dos Estados Unidos tendem a ser desafiadores para as ações brasileiras ou seja antes eles estavam falando que a aumento da taxa de juros nos Estados Unidos prejudicava as ações nacionais não tem como ser mais verdade que isso né porque se eu posso investir em renda fixa nos Estados Unidos ganhando bem por que que eu investiria no Brasil como que agora eles estão dizendo que esse período dessa distância entre as taxas vai prejudicar as ações brasileiras ações brasileiras estão se prejudicando que a taxa de juros no Brasil está mais alta mas se tem um corte na taxa de juras americana esse cenário um pelo outro a gente ficou mais ou menos na média né se você pensar no sentido econômico da coisa só que daí eles colocam ó no entanto permanecem com uma exposição Acima da Média ou seja o Brasil tá num bom momento em relação ao Brasil dentro da América Latina já que os juros dos Estados Unidos mais baixos Podem trazer um fluxo estrangeiro para papéis específicos especialmente para ações brasileiras líquidas com apelo Global quando eles fala ações brasileiras líquidas né fala para complexificar que eles estão dizendo nas ações brasileiras mais negociadas e aí ele cita nomes como JBS nubank Mercado Livre Embraer e Petrobras Então essas são as citações aqui além disso para o banco aí embora a diferença entre as taxas de curto prazo entre os Estados Unidos e o Brasil devam se alargar ainda mais ou seja distância os Estados Unidos deve continuar cortando a gente deve continuar subindo as taxas de longo prazo tendem a ter uma diferença menor favorecendo o fluxo de caixa estável como shoppings E concessões então em algum momento isso aqui vai baixar de novo e aí a gente vai voltar a ter os shoppings performando bem as concessões performando bem também ou seja o Varejão né o banco aponta que o Real pode se fortalecer de fato se a gente tem ali um corte na taxa de juros americano a gente sabe que muita gente toma empréstimo em países desenvolvidos investem em países subdesenvolvidos para ganhar dinheiro com essa diferença de juro Real e agora a diferença de juro Real do Brasil é a segunda maior do mundo né a gente tem o segundo maior juro Real do mundo o que que significa você tirar a inflação né do quanto a gente tá pagando na SELIC no Brasil você tem uma rentabilidade positiva de sete ainda então tá muito interessante some isso ao fato do fluxo de Capital tá vindo para cá estabilizando o dólar não deixa o dólar tão perigoso porque essa taxa de juros desse jeito faz o dólar vir para cá você tá tendo um ganho real extremamente interessante né Tá todo mundo botando dinheiro para cá o dólar caindo você tem uma taxa de juros real não a nominal que é essa taxa de juros básica interessante aqui esses termos eu sei que parece um pouquinho mais complicado mas é simplesmente ó taxa de juros você tá ganhando vamos supor você tá ganhando 10% ao ano só que a inflação tá em 10% ao ano você tá ganhando zero Porque você perdeu o dinheiro no mesmo tanto que você ganhou então quando a gente fala taxa de juros nominal é só essa e ganho Marginal né eu tinha r$ 1. 000 agora tenho r. mas ele compra a mesma coisa que r$ 1.

000 comprava e a taxa de juros real diferente disso ela exclui a inflação a inflação medida pelo IBGE Então você tem ali um ganho real disso então aqui quando eles ficam dizendo essas coisas parece meio óbvio né só que o Brasil tá aumentando o tamanho da dívida dele toda essa coisa mas é meio óbvio né um monte de gente vai começar a botar dinheiro aqui você tem um ganho real a renda fixa ficou muito Atrativa e é por isso que a bolsa tá complicada e não porque as do da taxa de juros necessariamente americana etc fica complicado porque [ __ ] se eu posso ganhar 7% sem fazer nada eu vou tacar meu dinheiro num fundo imobiliário vou tacar meu dinheiro em alguma coisa que não vai me dar esse mesmo retorno o investidor médio gente ele tem no Brasil hoje em dia mais de 50 anos e não é da geração da internet que ah B ro se o que esse cara tinha costume de comprar e vender ações em ciclos específicos e a prova disso é que o nosso mercado é tão viciado que ele não calculou por exemplo quanto que a bolsa tá dolarizada se você vai pro ewz que é Nossa Bolsa dolarizada né então aqui só para vocês terem uma ideia do quanto que o mercado brasileiro ele é viciado em em gente que opera mercado há muitos anos tá eu vou vou vou explicar o que que isso impacta na sua vida eu sei que é um pouquinho mais mais técnico aqui mas eu tô tentando te explicar de maneira racional o algumas coisas que vão fazer sentido ali pro final do vídeo Tá bom então presta atenção aqui esse aqui é o ewz ele nada mais é do que maiores empresas do Brasil ali negociadas no mercado americano em dólar Então você consegue perceber como é que a bolsa Brasileira de fato tá e você consegue perceber que desde 2020 ali olha só a gente nunca se recuperou a gente tá com uma perda de 37% e se você for mais longe nosso pico mesmo ali do mercado foi lá em 2008 né então depois do do subprime a gente nunca se beneficiou é claro como ewz ele é negociado lá fora Ele foi mais impactado né pelos dólares americanos ali porque ele tá cotado aqui negociado em dólar do que o Brasil de fato foi Bovespa não teve essa mesma queda Mas você percebe que desde 2008 no Brasil né tá com 70,85 por de queda dolarizada isso significa muitas coisas inclusive que os próprios americanos ali eles passaram a investir mais dentro do país deles depois da crise que é normal também quanto mais medo você tem mais próximo o seu dinheiro fica de casa né só que quando a gente vai pro Ibovespa por exemplo a gente tá vendo ele batendo records então assim ah ó lá o Ibovespa tá batendo Record Né desde 2008 ó tanto que o gráfico se inverte então desde 2008 a gente tá com 87% de ganho desvalorização do Real todas essas coisas então a bolsa brasileira tá extremamente barata só que como o mercado brasileiro tem esses vícios esses caras que estão há muitos anos no mercado o cara fala pô a o Ibovespa acima de 100. 000 pontos tá caro demais Ibovespa em 130. 000 Pontos ele não tá olhando pro dólar Olhando em reais em bovesp para acima de 130.

000 pontos O cara chega ali e tira porque o hábito de investimento no Brasil não era esse hábito de longo prazo nossas empresas sempre foram mais voláteis a gente é um país mais pobre o que que o cara fazer ele compra ali as ações quando ela bate determinado valor saiu fora então como Petrobras ah historicamente Banco do Brasil no 17 tá barato no tanto tá caro entra o saio entro o saio entro saio Esse é o histórico de investidores do nosso país Raul Essa é a forma mais inteligente de investir não mas essa é a forma clássica do brasileiro mais antigo né que tá na bolsa no mercado há mais tempo investir Ah mas agora a gente tem 4 milhões de cpfs na bolsa antigamente tinha 300. 000 Só que os 300. 000 realmente tem dinheiro e os outros 3 milhões e alguma coisa São simplesmente meros espectadores eu você aqui todos nós que estamos nesse mercado H menos tempo e com muito menos dinheiro né no futuro o o vício vai ser o nosso mas por hora o vício ainda é o deles então o que que a gente tem que entender aqui nesse momento agora quando a gente olha pros números reais né se você olha as empresas Ou o que que elas têm feito ou como elas têm se desenvolvido os múltiplos que elas estão sendo negociadas agora o PL histórico do Ibovespa né ah a qual valor a empresa tava sendo negociada lá atrás qual valor ela tá sendo negociada agora significa que a gente tá numa janela gente histórica muito interessante ainda já estivemos melhores né já já tivemos essa essa janela anteriormente em níveis melhores ainda mas olha só que interessante né E no ano de 2012 né quando o Brasil era aquela capa da times era aquele país e em desenvolvimento era aquel aquilo que todo mundo acreditava antes do Nossa queda no PIB ali que foi absurda por conta da dos escândalos de corrupção etc a gente teve um prejuízo muito grande antes disso a gente estava ali ó negociando né 13 14 vezes ali eh o lucro das empresas no ano então se a empresa lucra 1 milhão ali a gente tava pagando 14 milhões por ela Esse era o que o mercado estava disposto porque o Brasil era considerado um país mais sólido naquele momento etc agora a gente tem empresas com muito melhor qualidade ou seja só avaliando pelo lucro mesmo e a gente tá ne Oceana 9,64 vezes ou seja o Brasil está barato é claro que a gente tem dito que ele estava barato lá atrás né olha só quando eu falei em 2022 que ele tava barato que a gente tava a 4,80 muita gente duvidou E aí você percebe que o mercado ele vai encontrando de novo porque não pode se descorrer assim e falar assim gente agora se eu colocar 10 milhões nessa empresa em 4 anos ela se pagou completamente somente com o lucro dela mesma é isso que o PL tá dizendo né com lucro por ação com lucro ela se pagou ali a partir de agora é tudo lucro Então as coisas estavam muito baratas ser É como se você pudesse comprar uma padaria que lucra 1 milhão por 4 milhões foi esses doos múltiplos que a gente chegou a gente chegou até menos que isso olha lá em 2022 mas a gente tem aqui então uma janela muito interessante isso pro mercado financeiro é legal porque essas empresas estão com crescimento de lucro os bons negócios brasileiros eles nunca estiveram tão baratos só que se você ficar prestando atenção naquilo que estão te mandando comprar empresa de commodity etc pode ser que não seja o melhor cenário olha aquilo que você sempre quis ter na carteira que tava muito acima do preço e começa a ver como é que esse preço tá agora então ah sempre quis ter um Bomb banco né quais bancos estão agora abaixo do preço Você sabe a gente Falou várias vezes Ah eu sempre quis ter aqui uma empresa mais sólida e de maquinário etc uma coisa um pouco mais sólida a indústria brasileira menos commodity mais indústria presta atenção nesse tipo de coisa agora porque o cenário tá desafiador pras comodes talvez por isso estejam te empurrando para elas então a gente sabe que o cenário Tá super desafiador pr pra vale né minério Tá super desafiador para petróleo né E fora que a gente tem uma dinâmica que precisa mudar nos próximos anos com relação ao petróleo então evita se atentar somente às manchetes presta atenção naqueles indicadores que estão interessantes eu fiz aqui um vídeo sobre ações recentemente onde eu dou um um Panorama melhor entrando dessas empresas mostrando empresas com lucros consistentes há mais de 10 anos baixo endividamento é isso que vai te entregar um retorno pro longo prazo então se você ficar prestando atenção nessas manchetes agora elas estão te empurrando para um lugar que eu não acho legal porque estão te empurrando para comprar coisas que estão com preço Acima da Média no final desse ciclo onde essas coisas subiram porque teve um mini bomzinho da as commodities ali e que parece que o troço não não encalacrar longo prazo essas empresas sejam interessantes Sim mas você que é iniciante que vai cair nesse papo porque quem não é iniciante não cai nessa conversa investe com base de indicadores Pode ser que você acaba comprometendo a sua rentabilidade então quando estão te falando para comprar tal coisa talvez não seja o momento ideal as revistas normalmente elas são o contrário daquilo que a gente deveria estar fazendo né no mundo dos investimentos você até uma frase muito célebre né que diz compre Ao Som dos canhões e venda Ao Som dos Violinos o violino começou a soprar para comod tá tá estranho esse discurso muito bonito de que tem grandes chances das coisas funcionarem ali para essas empresas que historicamente tem ciclos de alto e baixo e parece muito mais que alguém tá querendo vender do que que você deveria comprar né então é aquela quem desdenha quer comprar e quem elogia demais normalmente é o vendedor né você vai olhar um carro não tá bonito carro legal se que você pega o adesiv vai começando a bater ali para ver se a pintura é tudo massa Então tem que tomar muito cuidado com esse momento agora do mercado tem bons ativos como eu mostrei para vocês que ainda existem boas oportunidades mas para quem sabe identificá-las quem segue notici Zinha é lona se você quiser ajuda para analisar esse mercado não só no Brasil tem muita coisa interessantíssima no mercado americano né Fora as empresas de tecnologia que tão num bom absurdo eu posso te convidar aqui a entrar pra uvp não só a maior comunidade de investidores do Brasil não só a maior escola de investimentos do Brasil como agora com plataforma proprietária te dar acesso a investimentos que só multimilionários T acesso e no modelo que só multimilionários tem acesso né Sem tá ali e ganhando taxas em cima de você falando quanto você tá pagando de maneira muito honesta então aqui a vp.

com. br clica no botão faça sua análise de perfil responde para mim essas perguntinhas aqui cara algumas respostas se você ganha mais de R 4. 000 por mês pelo menos ah posso ganhar 10 20 30 100 200 1000 milhão tanto faz mas tem que ser acima de 4.