Fundos imobiliarios ou Dividendos de ações? VGIR11 x BBAS3 (Banco do Brasil)

Opa fala Pessoal esse vídeo aqui ele tá importantíssimo porque eu vou te mostrar dois estudos extremamente relevantes o primeiro deles aqui ó mostrando os sete fundos imobiliários recomendados agora justamente com essa ideia de renda passiva de r$ 3. 000 por mês e o outro estudo interessantíssimo que você precisa entender de uma vez por todas o que você deve esperar de ações versus fundos imobiliários Qual é melhor qual você deve investir tudo isso baseado em estudos a lei do Risco e retorno Você já parou para pensar sobre isso Então olha aqui esse estudo aqui magnífico feito pelo professor Artur Viera de Moraes justamente falando sobre esse potencial de fundos imobiliários ações até mesmo renda fixa e eu já vou colocar na tela porque você vai entender isso aqui muito bem primeira coisa aqui ó Esse estudo ele é feito desde 2011 Então tem mais ou menos 13 anos Isso é muito bom porque pega vários ciclos da economia tá e a gente já indo logo aqui pra parte do retorno vamos ver aqui ó o ifix por exemplo nesse período rendeu em média 0,74 por ao mês que que é o ifix é a média dos 100 principais fundos imobiliários da bolsa brasileira mais ou menos 100 Fundos não é cravado tá então isso aqui é uma média presta atenção que depois a gente fala especificamente sobre alguns fundos mas aqui a gente já tem algumas lições importantes comparando com o CDI né que é tipo aqui aquele investimento tesouro celic ou mesmo cdbs de bancos é a rentabilidade O Retorno nesse período foi igual ao dos fundos imobiliários só que CDI esses investimentos bancários mesmo tesouro direto tem incidência de Imposto de Renda tá então os fundos imobiliários pelo menos a fatia de dividendos é que é isenta o ganho de Capital em fis não é isento mas os dividendos são Então se a gente colocasse aqui o imposto de renda nesse nesse estudo aqui nesse gráfico a renda fixa o CDI teria Rendido menos tá então os fundos imobiliários são muito interessantes até porque tem essa isenção no Imposto de Renda isso aumenta o retorno Qual é o ponto aqui desse estudo a questão do risco também Então veja o retorno do Ibovespa nesse período Ibovespa são as principais ações da bolsa do Brasil foi 0,37 ao mês que é bem baixa e o risco foi bem alto 6,36 por. esse risco aqui medido por volatilidade tá então você vê que as ações são extremamente voláteis né tanto as ações do Ibovespa quanto a do idiv que são as principais ações de dividendos quanto as do small small são ações de pequeno valor de mercado aquelas mais voláteis ainda tá então assim primeiro primeira questão aqui a gente precisa analisar risco e retorno agora aqui nessa tabela né nesse gráfico já tá mais fácil da gente entender veja o CDI foi o que teve o melhor retorno versus o risco Por quê o risco dele é próximo a zero né aqui ó 0,28 por.

porque é um investimento que não varia né a renda fixa ela é muito previsível então a gente tem o CDI que rendeu bem né rendeu aqui 0,74 por ao mês isso não tirando o imposto de renda se tirasse Se colocasse o imposto de renda aqui cairia essa rentabilidade mas ele rendeu bem com pouco risco depois a gente tem no outro extremo aqui o índice das small Caps aqui do Brasil que tem uma volatilidade muito alta cerca de 7% e o retorno médio aqui foi bem baixo também 0,21 ao mês então o que que a gente consegue ver aqui com esse gráfico quem teve esses essas quatro ações aqui essas quatro classes de investimento uma mescla dessas quatro foi o que se saiu melhor por quê o idiv né são as ações da Bolsa de Valores do Brasil com aquelas empresas boas pagadoras de dividendos foi o que teve o melhor desempenho falando em ações Então essa aqui já é mais uma dica procure sempre essas ações boas pagadoras de dividendos Porque na minha visão essas empresas são as mais sólidas do país então em em períodos de longo prazo elas tendem a performar bem também em crescimento não só em dividendo tá então dentro das ações da sua carteira eu acho que o foco em dividendos é muito interessante os fundos imobiliários na média tiveram um desempenho bom e um risco mediano né aqui próximo de três próximo de cima B5 ima B5 o que que é são é como se fosse uma cesta de títulos do Tesouro IPCA tá e o CDI então aquele investimento de reserva de emergência que também a gente não consegue prever se ele vai continuar tão alto como foi ao longo dos últimos anos mas uma mescla desses investimentos é o que faz sentido então lembre-se o ifix ele tem menos volatilidade ou seja menos risco do que as ações e tem praticamente o mesmo risco de títulos do tesouro direto um pouquinho mais arriscado que títulos do CDI que seriam ali os ativos mais seguros do país então o ifix ele tem uma rentabilidade interessante com um risco não tão alto tá então não espere dos fundos imobiliários uma extrema valorização tá porque eles não são ações eles são menos voláteis eles são mais previsíveis Então dentro de uma montagem de carteira faz muito sentido tá agora eu vou te mostrar individualmente algumas ações e alguns fundos imobiliários Beleza então eu peguei aqui as ações de dividendos então a gente já viu que ações de dividendos são interessantes para longo prazo Quais são as que estão sendo recomendadas agora Então temos Petrobras Telefônica Brasil que é a viv Banco do Brasil bbas Vale 3 BB Seguridade que é a bbse3 e o que que eu vou fazer pessoal eu vou colocar isso tudo aqui numa tabela para vocês tá só que eu não vou colocar só o dividend deú de atual eu vou colocar a média dos últimos 5 anos e também o crescimento desses últimos 5 anos tanto dessas ações que estão sendo sugeridas ali naquela matéria quanto as dessa matéria aqui tá que foi um estudo aqui levantado pelo pessoal da Trix tá então que estão sugerindo esses Fundos milas aqui isso num cenário de Selic elevada a gente tem quatro fundos de papéis o hgcr o kcr o canip e o Veg e três fundos de tijolos o btlg o hgbs e o trxf11 mas eu vou colocar todos esses dados aqui na planilha pra gente ver um a um Lembrando que acho que é interessante tanto você ter fundos imobiliários quanto ações você vai ver aqui na sequência se a gente olhasse só o dividendo os fundos imobiliários ganham de lavada aqui essa disputa mas quando a gente coloca crescimento a valorização eh dessa cota ou dessa ação lá na bolsa aí em alguns casos a disputa fica pau a pau em alguns casos as ações ganham muito tá bom então como a gente não tem como prever o futuro essas duas classes de ativos são interessantes sim inclusive para você investir tanto em fundos imobiliários quanto em ações você precisa abrir conta numa corretora de valores eu sempre recomendo a que eu uso que é aor investimentos Inclusive a gente tem uma parceria que é a seguinte todo mundo que abre conta na touro investimentos por esse link que está aqui na descrição e ativa a conta ou seja começa a investir manda qualquer dinheiro lá para touro para começar a investir ganha esse meu livro de graça pelos Correios Tá bom então pega esse link aí na descrição aoro é uma corretora taxa zero tanto para ações quanto fundos imobiliários isso é muito bom super segura porque faz parte do grupo Santander e super fácil de usar tanto pelo computador quanto pelo celular eu recomendo mesmo é a que eu uso link está aqui na descrição para você aproveitar essa promoção Inclusive eu enviar o meu livro de graça pelos Correios pra sua casa beleza mas tem que ser por esse link aqui na descrição agora galera como que a gente vai preencher todos esses dados aqui de todas essas empresas e desses fundos imobiliários eu vou entrar dentro do site do investidor 10 porque a gente consegue todas essas informações bbse por exemplo a a gente já consegue ver algumas informações legais aqui ó o dividend yeld atual dela é 7,23 mas eu quero colocar na planilha uma média dos últimos 5 anos tá a gente vai conseguir ver aqui também e aqui eu já coloquei também eh um um estudo mostrando em 5 anos já a valorização dessa ação e o reinvestimento dos dividendos então por exemplo r$ 1 aqui teriam se transformado r56 e86 nesse período ou seja 56,8 6% de retorno e eu vou colocar esses números aqui na planilha Tá eu vou colocar aqui então você vai ver a valorização com dividend deild em 5 anos e onde que eu pego esse dividend médio de 5 anos aqui eu posso entrar aqui mesmo no site do investidor 10 eu tenho essa informação tá tá aqui ó 6,87 Foi a O Retorno nesse período e aqui a gente consegue ver até uma certa regularidade no pagamento das ações de bbse por que que eu ressalto isso porque Porque não são todas as empresas que pagam todos os meses nem todos os anos né Se a gente for ver na sequência por exemplo ó Petrobras eu vou colocar aqui também pra gente ver a periodicidade de pagamentos e Olha que estranho né pagou muito em 2022 pagou em 2023 bem também pagou muito bem 2021 só que passou 2020 2019 18 17 16 que pagando 0 rea de dividendos então para quem pensa em viver de renda empresas desse setor aqui de commodities como a Petrobras ou a vale não são então interessantes porque é pouco previsível então assim o dividend gual de médio da Petrobras 21,86 por é gigantesco né bateria aí ganharia de todas as outras é que a gente tá usando na comparação mas não é tão previsível tá bom de todo modo eu já vou preencher aqui todos os dados dessas empresas aqui tá e já tá aqui na tela então o melhor desempenho como eu falei foi a Petrobras né um desempenho absurdo nesse período a Vivo telefônica teve um desempenho aqui mais previsível assim como a BB se BB Seguridade Banco do Brasil também foi muito bem e a Vale também teve um desempenho muito bom embora também vou colocar aqui ó os dividendos da Vale veja que não é tão previsível assim atualmente está bem alto mas em alguns períodos não foi tão alto assim quando a gente olha os fundos imobiliários é completamente diferente né Então veja Vamos colocar o VG aqui na tela é divid de médio em 5 anos 13,83 o que é muito alto e veja que aqui mensalmente é muito muito previsível tá e embora vá mudando né dependendo do cenário principalmente de celic e de PCA o VG especificamente é muito muito contrato com celic mas no último mês ele pagou 1,01 né O que é um valor bem interessante eu vou colocar todos os dados na planilha agora pra gente fazer um grande resumo mas veja a gente já conseguiu ver que os fundos imobiliários amente previsíveis nos pagamentos já as ações não e a gente vai colocar aqui os dados pra gente continuar a nossa análise Então veja questão de valorização mais dividend yeld quem ganhou o melhor aqui dos fundos imobiliários foi o Veg 65% no período que estaria ganhando tanto de vivo quanto de beber Seguridade estaria muito próximo de Banco do Brasil agora quando a gente fala de dividendos o Veg só não ganhou da Petrobras porque que a Petrobras teve esse desempenho aí extraordinário nesses últimos 2 anos mas de todas as outras ações a maioria dos fundos imobiliários teve uma performance melhor inclusive até por curiosidade eu vou colocar aqui a média eh de de quem tivesse uma carteira teórica com todos esses 11 ativos aqui na média de dividendos 10,47 por e na média também contando já valorização nesses últimos 5 anos 84% que seria por mês algo em torno de 1,02 por. até por isso que a gente defende tanto a diversificação perceba que essa carteira teórica aqui estaria batendo tanto a média do ifix quanto a média do CDI daquele estudo que eu mostrei agora a pouco percebe que os estudos médios são interessantes pra gente entender Teoricamente o que esperar de cada classe de ativos mas quando a gente faz a investimentos ali mais específicos seguindo recomendações provavelmente a gente vai ter um desempenho melhor E aí para concluir esse vídeo aqui eu vou te mostrar agora a conta de como você faz para ter 3. 000 por mês caindo na sua conta e aí eu vou escolher uma ação para representar aqui né as ações da Bolsa de Valores como o que que eu fiz eu coloquei aqui numa na ferramenta do investidor 10 também o radar de dividendos inteligentes por quê porque veja a ação aqui que paga o maior número de vezes n dividendos por ano é as3 que é o Banco do Brasil paga 1 2 3 4 5 6 s vezes ao ano perceba que outras empresas por exemplo a beb Seguridade só paga três vezes ao ano a Vivo quatro vezes ao ano então peguei a BB Seguridade porque ela é a mais próxima de um de um possível eh uma possível renda passiva por mês né Já os fundos imobiliários Sim esses pagam todos os meses aí é até mais fácil a gente fazer essa conta por exemplo vamos pegar aqui o v giro 11 então que ele era o que tava mais rendendo nesse exemplo que a gente pegou Como que você faz a conta muito simples é só você pegar o último dividendo que ele pagou Então 1,01 por é o dividendo mensal que ele pagou Aí eu vou até abrir minha calculadora para te mostrar aqui detalhadamente como você faz você quer ter R 3.

000 de renda passiva certo então você coloca r$ 3. 000 na calculadora dividido por 1,01 por Aí você coloca o sinal de igual vai chegar aqui no valor você precisaria ter R 297. 000 29 investidos com esse dividendo para ter uma renda passiva de r$ 3.

000 por mês agora um uma ação não paga todos os meses como é que a gente faz aí a gente tem que fazer o cálculo anual por exemplo você quer r$ 3. 000 por mês certo vezes 12 a gente chega no resultado de R 36. 000 por ano vamos ver quanto que está o dividend deild das ações de Banco do Brasil por exemplo 88,81 Então a gente vai voltar lá pra calculadora vai colocar os 36.

000 que é o valor que você quer por ano dividido por 88,81 por igual a R 48.