COMO IR DO MIL AO MILHÃO | Planejamento financeiro FÁCIL

Esse é um grande momento como ser do 1000 e chegar ao milhão esse o objetivo do vídeo e claro que isso daqui não vai te enriquecer em 10 dias mas isso daqui vai te dar um caminho sólido para você fazer um planejamento coeso factível para que você consiga chegar lá claro que com um pouco mais de tempo mas você vai ter um plano sólido então eu vou desenhar tudo isso com vocês do comecinho até o fim e antes de começar não deixa de se inscrever no canal clica aqui aqui embaixo se inscreva no nosso canal clica no botão de curtir isso é mega importante e nesse vídeo eu vou precisar de vocês nos comentários e ó calma aí fica até o final porque no final do vídeo eu vou liberar uma coisa para vocês que eu não imaginava que eu liberar fica aí de verdade você não vai se arrepender vamos começar primeiro passo qual que é o primeiro passo do recimento Qual que é o primeiro passo para você atingir o seu primeiro milhão ou os seus primeiros 100. 000 ou os seus primeiros 10. 000 ou os seus primeiros R 1000 ou você sai das dívidas Qual que é o primeiro passo eu já passei por todos esses já tive endividados tin um pouquinho de dinheiro guardado já guardei muito já tive bastante dinheiro eu já passei por todos ess espaço o que que é mais importante de tudo o mais importante é que você tem uma visão a visão é Clara e a sua visão para poder chegar num grande resultado financeiro tem que ser algo parecido com trabalhar por opção se você tiver outra visão Tá tudo bem mas o objetivo é que você tenha uma visão de longo prazo que vai te dar direção você precisa ter uma direção primeiro passo direção e a direção vem da visão a minha visão sempre foi a visão de trabalhar pro opção ou seja eu quero trabalhar porque eu quero e não porque eu preciso se eu trabalho porque eu preciso eu sou escravo da minha vida se eu trabalho porque eu quero eu sou livre e faço isso me satisfazendo essa é a primeira visão só que depois da Visão Você tem uma hierarquia e abaixo isso você tem o objetivo Qual que é o objetivo o objetivo é eu viver de renda para eu poder trabalhar profissão Eu Preciso Viver de renda viver de renda significa que eu tenho um patrimônio acumulado que me gera uma renda passiva maior do que o meu gasto mensal você quer ver de renda se eu atingisse o objetivo eu chego lá mas o objetivo ele ele é sempre subjetivo ou seja ele não é técnico ele não é mensurável ele é qualitativo viver de renda para cada um é uma coisa agora você vai colocar aqui o que quer viver de renda para você qual que é a evidência de que você pode ver de renda bom hipoteticamente eu vou dizer que a evidência é uma renda passiva de R 7,5000 por mês mais um patrimônio acumulado ou seja se eu tiver R 7500 de renda passiva ou seja todo mês entra R 7500 mais um patrimônio acumulado essa aqui é a evidência de que agora eu posso viver de renda e se eu estiver vivendo de renda eu consigo concretizar minha visão de trabalhar por profissão e não por obrigação só que agora que eu tenho essa evidência eu preciso então criar todas as alavancas que vão me fazer chegar lá o que vai te fazer chegar nessa evidência Esse é o grande momento e aqui de novo cada um tem o seu caso as alavancas aqui vão ser duas basicamente que vai ser um poupar todo mês e depois dois quanto poupar poupar 50% do que eu ganho se eu poupar todo mês eu poupar 50% do que eu ganho eu vou em algum momento chegar no objetivo Tiago eu não consigo poupar 50% você vai colocar o quanto faz sentido para você cada um tem sua realidade seer para você poupar só 5% do seu patrimônio você vai colocar isso sabendo que vai demorar mais para que você possa concretizar a sua visão E aí depois disso a gente vem pro tático o tático é o micro são as micro ações que vão te fazer conseguir realizar esse primeiro passo que vai te permitir realizar o outro o outro o outro e assim por diante e o tático é basicamente o onde você vai guardar quanto você vai guardar e o como você vai guardar então quando a gente olha para isso a gente parte da visão e a gente vai basicamente fazendo o que aquele monge que entrou no Guinness Book fez ele comeu uma bicicleta sabe como ele comeu uma bicicleta Brunão ele triturou uma bicicleta então se você quer resolver problemas muito grandes você tritura problemas muito grandes em problemas menores inhos se você tem essa grande visão você vai triturando isso em pequenos passos e a visão é importante que seja unificada e direta a visão ela está dentro da nossa mente a vista está aqui dentro dos nossos olhos a vista enxerga o presente a visão constrói o futuro a visão é única a visão ela é direta se você tem uma divisão você tem duas visões e você vai ter desperdício você precisa de uma única visão e esse é o objetivo esse é o nosso primeiro passo Mas então a gente chegou aqui em algumas grandes perguntas que precisam ser respondidas se você quiser chegar no seu primeiro milhão uma delas é aonde eu coloco meu dinheiro onde eu coloco Então o meu dinheiro a Muralha da China começou com tijolinho seu primeiro milhão começa com real você precisa ir construindo a sua Muralha da China Existem várias possibilidades de investimentos a que eu acredito e que ela é replicável e que vem funcionando há muito tempo é investir com a filosofia da arca que eu criei na verdade eu não criei eu adaptei de filosofias milenares que estão aqui há mais de 4000 anos existe muito tempo mas eu adaptei pra nossa realidade como que funciona essa Filosofia de investimentos Isso aqui é uma carteira de investimentos a gente chama isso aqui de portfólio de investimentos então imagina que você não tem nada na sua corretora ou no seu banco você vai investir um pouquinho aqui um pouquinho aqui um pouquinho aqui e você vai montando na carteira de investimentos como você faz isso você vai colocando um pouquinho do seu dinheiro em ações você vai colocando um pouquinho do seu dinheiro em real estate você vai colocando um pouquinho do seu dinheiro em caixa você vai colocando um pouquinho seu dinheiro em ativos internacionais Ou seja você investe usando a arca basicamente você pega o seu patrimono e você nesse mês compra renda fixa aí TR mais dinheiro no outro mês você vai e compra ações Você vai no outro mês você vai Compra real estate que são fundos imobiliários aí você vai no outro mês compra ativos internacionais e entrou mais dinheiro o que que você faz agora você vai olhar pra sua arca e você vai ver onde tem menos se você tiver por exemplo r$ 1.

000 aqui r$ 2 20. 000 aqui R 10. 000 aqui e aqui você tem r$ 5.

000 onde tem menos dinheiro aqui então você vai fazer um aporte aqui onde tem menos dinheiro porque você sempre vai investir onde tem menos dinheiro e como essa carteira vai oscilando conforme você vai investindo onde tem menos significa que você vai investir aonde acabou de cair ou ficar para trás ao longo do tempo você vai pagar barato nas coisas e vai vender caro as coisas que estão acima do preço faz sentido isso daqui thgo eu poderia aprofundar por muito tempo sobre essa Filosofia mas vamos ver o que aconteceu nos últimos 10 anos investindo assim em países diferentes estados unidos rendeu 141 nos últimos 10 anos índia 220 África do Sul rendeu 2022% França 91% Turquia 841 Inglaterra 108 México 160 Japão 163 China 154 Alemanha 150% Austrália 338 Brasil nosso país últimos 10 anos tivesse investido assim 259 de rentabilidade ser difícil você ter encontrado algo que rendeu mais que isso existe mas isso aqui é muita segurança porque Como o próprio nome já diz existe uma filosofia a filosofia de você construir a sua arca a arca que vai te ajudar a sobreviver aos grandes dilúvios que no nosso mercado são as grandes crises a gente passa por grandes crises periodicamente a gente passou por muitas crises nos últimos anos certo e você trabalha muito você quer que esse dinheiro ele sobreviva e multiplique ao longo das crises nunca esqueça que quando o dilúvio terminou a arca estava no topo da montanha e é isso que vai acontecer com a sua carteira você vai durante a crise comprar ativos baratos para que eles possam se valorizar nessa grande retomada e esse é o nosso segundo passo já temos a nossa visão temos a onde investir o próximo passo então é entender um conceito chave porque se você fizer uma conta que você vai ter R 1 milhão de reais no futuro talvez R 1 milhão reais não seja muita coisa então vamos lá vamos entender o seguinte 259 de rentabilidade é bom vamos entender vamos lá imagina que isso aquii é a rentabilidade que é uma rentabilidade de por exemplo 20% Será que a sua carteira rendeu 20% Com Certeza mas será que as coisas não ficaram mais caras também ao longo desse tempo sim por exemplo elas ficaram mais caras Ah 15% então os 15% representam só inflação você não ganhou dinheiro você só ganhou dinheiro no que excede a inflação e a rentabilidade então isso daqui é o seu ganho real Então você precisa olhar pro seu ganho real não pra sua rentabilidade Total deixa eu explicar na prática se você teve uma rentabilidade de 20% mas os preços da de tudo no Brasil subiram 15 você não ganhou 20% você ganhou 5% só na prática funciona da seguinte forma imagina que você vai ter o seguinte a rentabilidade real a rentabilidade real é assim ó um mais juros sobre 1 mais inflação menos 1 a rentabilidade no Brasil nos últimos 10 anos foi de 259 Então a gente vai fazer assim ó 1 + 259 sobre 1 + inflação nos últimos 10 anos que foi 80% 80% então se eu fizer 1 + 9% vai dar 359 porque 1 é 100% 1 + 80% vai dar 180 por. quanto que dá 359 sobre 180 Então vai dar 1,99 1,99 - 1 que é isso daqui vai dar 0,99 0,99 é a mesma coisa que 99% então a rentabilidade real de um rendimento de 259 por C no Brasil nos últimos anos foi de 99% Essa é a rentabilidade que você pode contar e não essa daqui é importante que você olhe pra rentabilidade real e não pra rentabilidade nominal tendo essa noção a gente tem uma responsabilidade de rentabilizar nossa carteira acima da inflação e é por isso que é tão importante você assistir esse vídeo Então já entendemos aqui o conceito temos a visão temos onde investir entendemos que tem o poder real de compra Preciso olhar pra inflação E aí a gente descobre que precisamos entender Qual é o nosso objetivo quanto de patrimônio eu preciso ter para que eu possa receber nesse caso r$ 500 de renda passiva e você pode trocar o número aqui para eu ter R 7500 eu vou fazer uma conta vamos supor que a minha carteira Tem um rendimento real lembra rendimento real ou seja que essa parte aqui ó renda 6% ao ano então eu vou fazer assim ó 6% representam R 7500 por mês vezes 12 porque aí eu olho pro ano e se 6% representam isso 100% que seria a carteira Total representaria quanto x aí eu vou fazer 6% x x 100% x 7500 x 12 eu vou chegar numa conta de 1. milhão Entendi então significa que se eu tiver 1,5 milhão eu consigo com uma rentabilidade de 6% se ela for a rentabilidade real ter uma renda passiva de 7500 e se isso aconteceu eu vivo de renda e posso trabalhar por opção Olha que legal tá fazendo sentido para você deixa nos comentários aqui tá entendendo Tá compreendendo tá muito difícil ou tá fazendo sentido se tiver dúvida deixa nos comentários e se você tiver entendendo tudo vai nos comentários para ajudar da galera que tá com dúvida porque quando você ensina você aprende então já entendemos aqui muitas coisas Qual que é o próximo passo eu já tenho o meu objetivo mas quanto que eu preciso guardar por mês para chegar lá E aqui onde a gente vem para o quinto passo o quinto passo é estamos no hoje e precisamos chegar no amanhã que é 1 milhão e meio entre o hoje e o amanhã temos o tempo quanto tempo vai demorar para chegar lá a gente precisa preencher algumas variáveis qual é o salário que eu tenho Qual que é a renda passiva desejada quanto que eu consigo guardar por mês Qual que é o meu rendimento da renda passiva Qual que é o rendimento das aplicações e agora eu vou passar pro Bruno Bruno mostra pra turma aí no Excel como que eles poderam calcular isso gala sou o Bruno sou aqui da equipe do Thiago Eu basicamente cuido das redes sociais do Thiago ajudo ele com os conteúdos e hoje eu vou mostrar dessa planilha de renda passiva para vocês galera tô com a paneira aqui muito simples muito prático vamos dar uma olhada junto Ó presta atenção tem várias células aqui mas você só vai mexer na célula laranja tá esquece as outras é só na laranjinha primeira coisa que você vai ver é a renda passiva mensal desej Quanto você quer viver de renda Ah quero ganhar 5.

000 por mês quero ganhar 10. 000 por mês como no vídeo a gente usou 7500 Então vamos manter aqui os 7500 de renda passiva mensal desejada a segunda coisa é Quanto que você ganha por mês aqui na panilha a gente botou 5. 000 Mas vamos dar uma olhada numa coisa aqui rapidinho renda mensal brasileiro médio se eu não me engano o brasileiro médio ganha em torno de R 2.

800 A R 3. 000 Então vamos botar aqui uns R 3500 Porque como vocês acompanham o primo vocês ganham mais dinheiro poupança mensal aqui é Quantos por cento você vai reter do seu salário então vamos supor que você retenha aqui 30% do que você ganha Então você tá tendo uma poupança mensal de r$ 150 a quarta coisa que você vai ter que prestar atenção na sua planilha é o rendimento da renda passiva vou dar um exemplo vamos supor que Você investiu r$ 1 1000 e você recebeu de dividendos no ano r$ 1 Isso significa que o seu rendimento da renda passiva foi de 1% é quantos por centos você teve de dividendos em relação ao patrimônio Total vou deixar aqui aqui uns 3,5 por Mas é uma média você pode colocar o quanto for no seu caso o rendimento das aplicações é quanto que as suas ações os seus fundos imobiliários vão valorizar a cota então se você tem um um ativo que custa r$ 1 e ele passou a custar R 120 seria 20% eu vou botar 5% aqui nesse nosso caso você demoraria 34 anos para você chegar na sua renda passil mensal desejada de r$ 500 se eu aumentar para 10. 000 aumentou para 37 anos se eu diminuir para 5.

000 eu diminuí para 30 anos tudo que você mudar no laranja vai mudar o tempo que você vai demorar para chegar na sua renda passiva mensal desejada vamos supor que eu aumentei rentabilidade aqui pô investir muito bem investir em conhecimento consigo aumentar minha rentabilidade então demoraria 22 anos para chegar lá e se eu tiver uma renda maior Se eu ganhar 10 pau por mês e reter 30% disso em 14 anos você chega na sua renda passiva de 5. 000 então basicamente é isso a panilha vai estar provavelmente no link aqui na descrição na newser a gente vai mandar na próxima semana para vocês beleza no nosso caso aqui como vocês puderam ver 30 anos são necessários pra gente chegar lá se você quiser essa planilha pequeno recado não deixa de se inscrever na nossa newsletter uma vez por semana mais ou menos eu mando uma carta para vocês e aí em alguma dessas cartas eu vou mandar essa planilha tá o importante é a lógica sempre essa a lógica a gente já tem então quanto que você precisa investir em quanto tempo você vai chegar aonde você vai investir Qual a visão mas falta o como você pode fazer para chegar mais rápido lá e quando a gente pensa sobre isso a gente preca entender que fase da vida você está Porque a gente tem uma fase que é a fase do desenvolvimento Então pensa que isso aquii é a nossa vida ó ISO aqui a gente vai ficando mais velho se você tá na fase desenvolvimento você não ganha dinheiro ainda então você precisa investir mais em você porque como o ganhar dinheiro é uma consequência de agregar valor pro outro e agregar valor pro outro é uma consequência de você valer mais você precisa investir num ativo muito valioso que é você então quando você tá aqui você precisa investir em você investir em você significa ler livros significa fazer cursos significa investir em você basicamente isso quando você começa a crescer você tá numa fase onde você ainda Precisa investir em você então aqui você tá na fase de desenvolvimento aqui você tá no início basicamente aqui você ainda tá crescendo Então você ainda tá na fase de investir em você guardar dinheiro vai ajudar investir melhor vai ajudar mas aqui é ganhar mais você precisa ganhar mais dinheiro aqui porque você ainda tem uma renda que precisa crescer ó ela tá crescendo Você precisa fazer essa renda crescer o mais rápido possível quecer essa renda ao invés de crescer aqui ela cresce antes faz muita diferença porque o dinheiro que você recebe aqui vale mais que o dinheiro que você recebe aqui porque ele pode ser investido entende então aqui é ganhar mais para você ganhar mais é basicamente o seguinte ou você faz uma renda extra eu fui garçom fui B Trabalho de madrugada é cansativo mas R 1. 000 você faz hoje vale muito mais que R 1.

000 que R 50 anos pensa r$ 1.