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[Música] [Música] [Música] Oi gente tudo bem com vocês sejam todos muito bem-vindos a nossa aula de número três do nosso workshop renda em dólar e o objetivo dessas aulas do workshop é fazer você investir nas melhores empresas do mundo e se aposentar recebendo renda passiva em dólar na aula de hoje a gente vai falar sobre Como selecionar as melhores empresas longo prazo aplicando o meu método de investimentos o método do holder que é um método onde se botado em prática o único resultado possível no longo prazo é você viver de renda dos seus investimentos sabendo

que o seu suado dinheiro tá sendo muito bem investido na primeira aula do nosso workshop eu falei sobre o método holder de construção de patrimônio que é uma visão Ampla sobre como construir patrimônio pro longo prazo a aula de número dois a gente falou sobre como construir uma carteira de investimentos pro longo prazo porque antes de falar sobre Como selecionar as Mel melhores ações pro longo prazo que é o assunto da aula de hoje é importante ter um método de investimentos uma cosmovisão da sua carteira de investimentos como um todo para aí sim você selecionar

os melhores ativos para você investir pro longo prazo por isso se você não assistiu a aula um nem a aula número dois Eu recomendo que você também assista a gente vai entrar agora no nosso modo aula propriamente dito por isso que eu peço para você pegar um papel pegar uma caneta separar os seus materiais de estudos sentar e assistir essa aula com bastante dedicação e prestando bastante atenção Eu também recomendo que você baixe o nosso material de apoio que se encontra aqui no link da descrição e para quem Se cadastrou no workshop já tá direto

lá no seu e-mail então também utiliza o material de apoio para você fazer qualquer tipo de anotação e também qualquer tipo de consulta bom pessoal estamos devidamente aqui no nosso modo aula então pegue seu papel sua caneta feche todas as abas do computador quero você 100% aqui comigo na aula de hoje e também ó quem ve assistir aula com a gente dá um oi Billy dá um oi pra galera Billy tá aqui com a gente também vamos embora aqui pro nosso primeiro slide da apresentação que eu montei já vamos começar aqui com steg né quem

sabe que castelo é esse mas trouxe essa imagem aqui pra gente exemplificar a analogia de uma carteira de investimentos vencedora no longo prazo que basicamente é você ter vários tipos de defesas paraa sua fortaleza financeira que é o seu patrimônio investido a gente vai abordar essas questões aqui ao longo da nossa aula então é importante a gente sempre lembrar que investir pro longo prazo nada mais é do que todos os meses você você tá plantando uma semente e você sempre tá investindo naqueles ativos da sua carteira É como se você tivesse regando essas sementes para

no longo prazo a gente colheu os frutos dessas árvores que foram crescendo no final do dia independência financeira você colheu os frutos desses investimentos que foram sendo feitos no longo prazo mas eu queria lembrar aqui do tripé do método do holder que a gente já falou lá na nossa aula número um mas com um pouco mais de informação Então vamos supor que o investidor ele Invista r$ 3.000 por mês H uma taxa de retorno de menos de 1% ao mês foi bastante conservador e que ele Invista por um prazo de 30 anos no final desse

período o investidor vai ter 9.16.2 e esse patrimônio vai gerar uma renda passiva de R 86.000 879.00 por mês então é só pra gente ter uma ordem de grandeza ah Fábio mas eu invisto menos do que isso Fábio invisto muito mais do que isso não tem problema porque a ideia aqui a gente pegar as referências com o que acontece diante de de diferentes cenários Então esse investidor a aqui é o nosso investidor base agora vamos supor que esse investidor a Ele trabalhou mais e conseguiu investir mais então Em vez dele investir R 5.000 por mês

R 3.000 por mês ele investiu r$ 5.000 por mês a mesma taxa de retorno pelo mesmo prazo de 30 anos veja que o investimento dele foi de 15.260 no final do período o patrimônio que ele acumulou com uma renda passiva mensal de 144.000 aproximadamente o investidor C nada mais é do que o nosso investidor base nosso investidor A então ele vai investir os mesmos R 3.000 por mês mas ele se dedicou mais aos investimentos ele conseguiu 1.4% ao mês de retorno também investiu por um prazo de 30 anos e ele terminou com R 30.700 mil

no final desse período o que permitiu com que ele tivesse uma renda passiva de R 427.000 por mês no final do período e o nosso investidor D é o nosso terceiro cenário é o investidor a nosso investidor base investindo os mesmos três por mês a uma mesma taxa de 0.9% ao mês só que ele começou 10 anos antes então ele começou antes no final do período ele terminou com r$ 9.0 3.000 com uma renda passiva de R 276.000 mas eu quero chamar a atenção aqui é que quando a gente fala em constução de patrimônio pro

longo prazo a gente tá falando em atacar esses três tripés ao mesmo tempo então trabalhar mais investir melhor e começar o quanto antes o nosso último investidor aqui no cenário é investidor que fez as três coisas ao mesmo tempo mas eu fui ainda mais conservador ele investiu mais por mês do que o nosso investidor a Então em vez de investir três ele investiu quatro mas ele não investiu tanto mais quanto o investidor B que focou só no trabalho ele investiu um pouquinho mais do que o investidor a r$ 4000 por mês ele investiu um pouco

melhor ele não conseguiu 1.4% ao mês ele conseguiu 1.2% ao mês e ele ao mesmo tempo também começou a investir mais cedo só que em vez de começar 10 anos antes ele começou só 5 anos antes Então veja que se ele trabalhar um pouquinho mais investir um pouquinho melhor e começar o quanto antes ele vai ter um resultado muito melhor do que os outros cenários ele terminou com patrimônio de 45.30 mil e uma renda passiva maior do que meio milhão de reais por mês e um ponto aqui que é muito interessante que muitas pessoas não

sabem e toda vez que eu mostro essa informação eu também fico chocado é a seguinte quando a gente pega o cenário do investidor que investiu por 35 anos ou seja esse investidor que trabalhou mais investiu melhor começou antes investiu por 35 anos ele terminou lá com os 45 milhões que a gente viu anteriormente no entanto se ele tivesse investido somente pelos primeiros 10 anos ele foi preguiçoso em vez de investir por 35 anos ele investiu só por 10 anos então no final desses 10 anos ele teria um patrimônio ali de 1.195 e ele parou de

investir ele parou de fazer novos aportes ele só deixou a carteira de investimentos andar sozinha no final dos 3 5 anos ele obviamente terminou com menos do que se ele tivesse investido todos os meses mas ele terminou ainda com R 34 milhões deais Então veja bem se você investir só por 10 anos e nunca mais investir no final dos 35 anos você vai ter um patrimônio muito relevante ainda e o mais assustador é o seguinte imagina um investidor Ultra preguiçoso o investidor que fala ó não quero investir por 10 anos não eu vou investir muito

pesadamente pelos próximos 5 anos eu não quero mais saber de investimento quero deixar minha carteira andando só inha esse investidor ele terminou com r9 milh 685 obviamente menos do que os outros cenários mas um patrimônio ainda muito relevante isso porque os primeiros aportes eles vão gerar os maiores retornos no longo prazo esse gráfico aqui ilustra isso muito bem um gráfico parece ser meio confuso de entender mas ele mostra pra gente aqui mais ou menos o seguinte a primeira Barrinha ali mostra depois dos 35 anos Quanto que o primeiro ano de investimento que ele fez virou

aquele primeiro primo ano investindo virou 6.392 os apostos que ele fez no segundo ano lá no final do 35º ano virou 55 milhões me um pouquinho mais e assim por diante ou seja os investidores que começaram mais cedo e fizeram esses investimentos mais cedo tiveram retorno muito maior no longo prazo do que aqueles que começaram depois a analogia que tem a ver com as árvores que eu falei imagina o seguinte é como se todos os meses você tivesse plantando uma semente Você tem uma faz Enda todos os meses você planta uma semente de uma árvore

diferente daqui 30 anos as árvores que vão estar maiores gerando mais frutos são aquelas que você plantou há 30 anos atrás não aquelas que você plantou no último ano as que você plantou no último ano ainda são uma Mudinha então com os investimentos é a mesma coisa as sementes que você planta hoje elas geram muito mais resultado lá no futuro do que aquelas sementes que você vai plantar lá pra frente por isso que é extremamente importante começar o quanto antes quando o assunto é investimentos de longo prazo e quando a gente tá Traz esse cenário

para 5 anos ainda ao invz de 35 fica mais discrepante ainda investir em renda variável significa plantar sementes que irão gerar as maiores árvores lá no futuro e eu trouxe aqui a analogia da secoia que são as maiores árvores que existem na face da terra e um dia elas foram também uma pequena semente e a renda variável ela é basicamente as sementes que vão gerar as maiores árvores no futuro e aqui eu trouxe uma reflexão que também é uma analogia que eu gosto bastante que quando eu tô investindo em ações eu tô comprando ações paraa

minha carteira eu vejo essas empresas como máquinas de fazer dinheiro porque basicamente você compra ação de uma empresa você tá ali comprando aquele investimento e a empresa ela tá imprimindo dinheiro através do mercado e colocando no seu bolso ou seja investir em ações é exatamente a mesma coisa que investir em uma máquina de fazer dinheiro porque a empresa ela tem fábricas essas fábricas compram insumos transformam esses insumos em outros produtos vendem esses produtos para clientes para melhorar a vida desses clientes Veja por exemplo a Apple a Apple fabrica iPhones as pessoas ficam mais produtivas com

Smartphone e todo mundo sai ganhando os investidores a própria empresa e também os clientes a gente chama de stakeholders que são todos os participantes daquele ecossistema de uma determinada empresa as empresas vendem produtos e serviços que as pessoas desejam e colocam dinheiro desse lucro no bolso dos seus investidores ser investidor também no final do dia significa contribuir para que existam empresas que melhorem e facilitem a vida de outros indivíduos na sociedade trouxe aqui alguns exemplos né Por exemplo aqui das ações da Apple a gente Verê que um único investimento de R 10.000 lá atrás há

20 anos atrás seria hoje r. 517.000 então é um retorno muito expressivo e aquela máquina de de gerar dinheiro que é a Apple ela tem características peculiares quando a gente fala aqui em investir em ações pro longo prazo é importante a gente lembrar que essa valorização e isso Muitas vezes os investidores eles perdem como referência a valorização das ações ela tá necessariamente associada ao incremento de resultado daquela empresa no longo prazo o que que faz as ações de uma empresa como a da Apple Saírem de 20 centavos de dólar por ação lá nos anos 2002

2004 para hoje 227 Por que que as ações se valorizaram tanto porque lá atrás a empresa dava um lucro muito menor do que aquele lucro que ela dá hoje então proporcionalmente por ação lá atrás a empresa o negócio da Apple dava 1 centavo de dólar de resultado por acionista e a ação custava 20 centavos de dólar hoje cada ação ela consegue gerar ela consegue imprimir pro seu acionista 6.65 por ano e as ações hoje valem 2 227 Então veja conforme aquela máquina de dinheiro vai se tornando cada vez mais capaz de gerar mais dinheiro as

ações vão se valorizando também uma empresa que gera mais lucro vale muito mais do que essa mesma empresa há alguns anos atrás gerando menos lucro então quando a gente olha para as ações que a gente vai investir a gente tem que olhar como máquinas de dinheiro de imprimir dinheiro que tem características diferentes a gente tem algumas máquinas que elas são muito mais previsíveis elas vão elas vão gerar Aquela quantidade de caixa todos os anos de uma forma bem resiliente não vai ter nenhum solavanco para cima nenum solavanco para baixo são normalmente as empresas de dividendos

aquelas empresas mais consolidadas a gente tem empresas que vão indo cada vez mais dinheiro um ano a ano só que com uma incerteza um pouco maior um ano imprime um pouco mais outro ano imprime um pouco menos e vai tendo uma tendência de longo prazo de crescimento mas com uma oscilação um pouco maior e a gente tem empresas que são muito mais arriscadas como se fosse uma máquina de imprimir dinheiro que tá quebrada que você compra tentando arrumar ela onde ela vai tentar ser arrumada para ela começar a imprimir dinheiro no futuro que é o

que a gente chama das empresas mais arriscadas mais disruptivas ou até mesmo empresas de turn around que são empresas estão passando por muita dificuldade mas que possuem um potencial muito grande no longo prazo então quando a gente Abre ali o nosso home broker para investir que a gente vê aquele tanto de código de várias empresas diferentes eu quero passar para vocês essa visão que eu tenho que é olhar para cada uma dessas ações dessas empresas entender que são coisas completamente diferentes com níveis de riscos distintos com potenciais de ganhos diferentes e que o que é

importante pro investidor é identificar o que que faz sentido para ele uma carteira de longo prazo Então dentro da Gama de empresas previsíveis trouxe alguns pouquíssimos exemplos aqui como Pepsi McDonald's proctor Gamble Colgate coca-cola caterpila Walmart Johnson e Johnson são aquelas empresas que já dominaram o mercado elas já TM uma fatia tão grande do mercado que para elas é muito difícil crescer não tem mais para onde crescer e a empresa vai pegar esse excesso de caixa e distribuir pros seus acionistas Muitas vezes os investidores acham que esse tipo de empresa não vai trazer um retorno

satisfatório mas a gente vê que que muitas vezes as empresas trazem um retorno maior do que a gente imagina como por exemplo as ações do McDonald's se você tivesse investido 000 por mês nos últimos 20 anos hoje você teria R 11 milhões deais e uma renda passiva de 335.000 r000 desculpa por ano somente em forma de dividendos investindo $000 por mês você teria 5 55 milhões com 1.600 de dividendos hoje por ano recebendo desse investimento se tivesse investido 10.000 por mês hoje você teria R 111 milhões deais com r 3. 352.000 de renda passiva por

an somente de ações do McDonald's e veja bem que esse gráfico aqui ele mostra na parte de baixo a evolução da geração de caixa do McDonald's todos os anos então repare que ela é bastante previsível alguns anos subindo um pouquinho mais Descendo um pouquinho mais mas uma tendência bem clara de longo prazo e uma tendência bem constante não é mesmo eh a gente viu obviamente ali uma queda em 2020 um pouco mais acentuada por causa dos lockdowns Mas é uma empresa que é bastante resiliente bastante previsível previsível e as cotações acompanham essa dinâmica se o

lucro da empresa cresce de forma previsível as ações tendem a se valorizar também de forma bastante previsível então normalmente essas empresas mais previsíveis são empresas líder de mercado elas estão associadas a produtos ou serviços básicos elas não ente não são empresas muito inovadoras Elas podem até Inovar na forma como elas divulgam os produtos Inovar na forma como elas eh tem todo o seu processo de fabricação dos seus produtos mas normalmente o produto final não é algo tão inovador né como por exemplo aqui Colgate que faz pasta de dente McDonald's que faz sanduíche a Pepsi a

coca-cola que fazem refrigerante e assim por diante são empresas que normalmente tem uma alta confiabilidade PR os investidores investirem e Exatamente esse tipo de empresa que a gente busca a gente vai investir pro longo prazo com o foco de acúmulo em patrimônio e com o foco eh de ser sócio de boas empresas são empresas que possuem resultados pouco voláteis e são ações que portanto também são muito menos voláteis a volatilidade das empresas elas mudam muito das ações conforme as operações da empresa se é uma empresa muito arriscada que um ano dá lucro um ano dá

prejuízo um ano dá lucro um ano dá prejuízo as ações andam de forma completamente aleatória enquanto empresas de dividendos empresas mais maduras as ações tendem ter um comportamento muito mais previsível no meio do caminho a gente tem ali as empresas de crescimento que muitas vezes a gente tem vários níveis de empresas de crescimento tá a gente tem empresas de crescimento agressivo a gente tem empresas de crescimento moderado a gente tem empresas de crescimento um pouco mais lento Isso depende muito do momento de consolidação da empresa dentro do setor que ela tá e muitas vezes a

velocidade que o setor tá crescendo normalmente setor de tecnologia o setor todo cresce Apesar Dea Tem empresas muito grandes ali dentro essas empresas crescem também tipo a própria Apple O próprio Google a Microsoft a amazon É trouxe aqui alguns exemplos de empresas de crescimento também que são um pouquinho mais arriscadas que tendem mais para aquelas empresas mais inovadoras mais disruptivas como é o caso da NVidia fabricante de processamentos gráficos Netflix streamer streaming serviços de streaming vocês já devem conhecer e a Tesla que é uma empresa que faz carros elétricos é a empresa Líder mundial na

fabricação e na tecnologia de carros elétricos hoje a byd também vende muitos carros mas a Tesla é a empresa mais inovadora vamos pegar aqui por exemplo as ações da Apple desde quando eu comecei a investir lá nos Estados Unidos em 2015 as cotações saíram de $3 para 227 o que a gente chama de 10 bagger no mercado quando uma ação multiplica por 10 vezes o capital investido um único investimento de 10.000 lá atrás teria se tornado hoje 10.000 o investimento de 10.000 teria se tornado $1.000 e assim por diante e reparem que a geração de

resultado da empresa que é a parte de baixo do gráfico foi crescendo desde então que foi o que impulsionou as ações se valorizarem tanto quando a gente pega o próprio exemplo da Apple nos últimos 20 anos a gente vê a mesma coisa cotação saindo de 20 centavos para agora 227 uma empresa que multiplicou por muitas e muitas vezes né Por aproximadamente 1000 vezes o capital investido e um único investimento de 000 lá atrás seria hoje aproximadamente 1.1 3 35.000 as ações da Tesla agora recentemente desde 2019 para cá multiplicaram por mais ou menos 15 vezes

o capital investido Então as cotações saíram de 166 para 252 nesse período um investimento único de $1.000 teria sido hoje se tornado ali mais ou menos 000700 óbvio que a Tesla é uma empresa uma empresa um pouquinho mais arriscada ela começou a Gerar muito caixa recentemente nos últimos anos e isso que impulsionou de novo as ações se valorizar tanto o exemplo aqui da NVidia por exemplo que é uma empresa para quem me acompanha aqui sabe que eu já falo há bastante tempo lá em 2015 as ações valiam 50 centavos de dólar aproximadamente e hoje cada

ação Vale 1218 ou seja um único investimento de 000 a cada 000 investidos hoje você teria 245.600 e reparem que o crescimento do resultado da empresa que é a parte de baixo do gráfico se deu de forma forma bastante expressiva nos últimos anos principalmente pela alta demanda dos produtos da NVidia porque ela faz processadores gráficos que são utilizados para diversas funções como por exemplo eu tô gravando esse vídeo aqui no meu computador preciso ter uma placa de vídeo e as melhores são da NVidia mas principalmente para pro processamento de dados de jogos de televisões de

computadores de uma forma geral e também para processamento de dados de Inteligência Artificial essa alta demanda fez com que o resultado subisse muito e as ações se valoriz passem muito também recentemente Netflix desde 2010 mais ou menos para cá saiu de 5 para 685 uma empresa que multiplicou por praticamente 100 vezes o capital investido um único investimento de $000 seria hoje 137.000 então as empresas de crescimento normalmente são empresas líder de mercado e mercados que estão em crescimento principalmente né ou empresas que estão em busca de crescimento em um mercado consolidado então muitas vezes se

o mercado é um mercado novo e tá crescendo muito como por exemplo é o caso da Tesla mercado de carros elétricos a empresa mesmo sendo a maior do mercado ela tem o potencial de crescer muito porque o segmento todo tá crescendo ou às vezes empresas de mais disruptivas estão tentando se consolidar dentro de um mercado que já é relativamente consolidado a gente tem essas características diferentes são empresas associadas a produtos ou serviços de tecnologia inovadoras na maioria dos casos crescem de forma agressiva e menos estável no longo prazo possui uma razoável confiabilidade para os investidores

então elas não são tão sólidas e tão previsíveis assim quanto os exemplos anteriores mas são empresas que são relativamente confiáveis que já tão ali traçando sua jornada de longo prazo a um determinado período já pra gente ter um histórico para acompanhar isso e normalmente são ações mais voláteis do que as empresas de dividendos as empresas mais maduras e do outro lado a gente tem empresas mais arriscadas então a gente tem a Square que é uma empresa de processamento de pagamentos a própria Uber no Bank Spotify shopify coinbase E eu coloquei a Tesla aqui porque a

Tesla recentemente fez essa transição ela era uma empresa Ultra arriscada mas que se tornou ela pulou pro grupo das empresas de crescimento porque ela já começou a dar resultados bastante relevantes já agora pelo menos 5 anos fazendo isso esses resultados aqui da Tesla eles ilustram um pouco essa dinâmica da empresa a empresa lá em 2010 tinha uma receita de 117 milhões de dólares e agora ela tem uma receita anual de 95 Bilhões de Dólares ela ficou queimando caixa reparem ali ó de 2010 até 2017 quando ela começou a Gerar caixa positivo em 2018 1.300 depois

1.500 em 2020 4 bilhões P2 2021 9.3 bilhões 2022 13.1 bilhões 2023 11.4 e agora dos últimos 12 meses 9 Bilhões de Dólares então quando a empresa faz essa virada quando a empresa ela é mais disruptiva o retorno ele é mais acentuado ainda então reparem que a caixa a Tesla ficou queimando caixa durante um bom período desde o seu IPO esse gráfico aqui tá ilustrando desde quando ela foi pra bolsa para depois começar a Gerar caixa de forma bem mais expressiva então lá no IPO da Tesla que ela tinha um risco muito maior 000 teriam

se tornado 369 9000 hoje um único investimento de 10.000 3.7 Milhões de Dólares aproximadamente e para quem investiu lá atrás no IPO dela $1.000 hoje teria 36.900 então reparem né que quanto mais arriscada a empresa é e mais ela consegue se consolidar maior é o retorno para esse tipo específico de empresas Então as empresas arriscadas são empresas emergentes em mercados em crescimento ou são empresas disruptivas em mercados cons dados Associados a produtos ou serviços de tecnologias inovadoras crescem de forma agressiva e muitas vezes imprevisível tem uma baixa previsibilidade PR os investidores tem resultados Ultra voláteis

e são ações Ultra voláteis também por isso que para quem gosta desse tipo de empresa o ideal é você ter um percentual bem pequenininho da sua carteira nesse tipo de empresa então é preciso ter muito dinheiro para começar a investir não a gente vê que a maioria das empresas da bolsa você a partir ali de ó ó 200 Você já consegue comprar ações de uma única empresa sem contar que tem várias corretoras que permitem que você compre frações dessas ações ah Fábio eu não tenho 00 para comprar em ação de uma determinada empresa tudo bem

você pode comprar 10% de uma ação e você ter ali e 50 de custo Então você com praticamente qualquer dinheiro você consegue acessar as melhores empresas do mundo no entanto é preciso investir para ter um patrimônio sólido que te Gere renda passiva e investir o quanto antes é fundamental pegando aquele gráfico lá de trás que a gente mostrou que os primeiros aportes são muito importantes quando a gente pega um cenário de uma carteira quanto que valeria hoje uma carteira com aportes constantes de 00 em ações da Apple a gente vê que se Você investiu durante

só o último ano você teria ali mais ou menos 17.000 nos últimos 5 anos 160.000 nos últimos 10 anos 539.000 nos últimos 15 anos 2 milhões praticamente e nos últimos 20 anos 16 Milhões de Dólares então começar o quanto antes e manter a Constância é o que faz a diferença quando o assunto é investimentos pro longo prazo começar antes é muito mais importante do que começar com muito Eu vejo muitos investidores isso acontece demais chega muito lá no meu Instagram principalmente pessoal falando assim ah Fábio eh eu tô esperando ganhar mais eu tô esperando uma

promoção eu tô esperando ter mais dinheiro para começar a investir sendo que o hábito de você investir todos os meses mesmo que seja um valor que você acredite não ser tão relevante no longo prazo o efeito ele é gigantesco e eu acredito Até que a maioria das pessoas não Invista pro longo prazo porque elas não têm ideia desse potencial de construção de patrimônio que você tem quando você vai juntando um pouquinho todos os meses né é o super poder de fazer um pouco todos os meses e o pouco ele é relativo né Tem gente que

pouco vai ser um valor x tem gente que pouco vai ser um valor Y Mas o que importa é você ter uma estratégia de longo prazo e comprar essas ações todos os meses Como diria o meu avô essa foto aqui é a foto do meu avô com arara tempo é questão de prioridade não é eh nunca conheci meu avô meu avô faleceu muito novo de diabetes mas eh ele tem várias lições desse tipo que ele passou pro meu pai meu pai sempre fala para mim né E essa daqui é uma que eu trouxe para compartilhar

com vocês e quando a gente vai falar em uma carteira de investimentos de longo prazo a gente precisa começar esse plano com um projeto um projeto de investimentos de longo prazo igual quando a gente vai fazer uma casa você não chega num terreno e sai simplesmente construindo a casa aqui eu quero uma parede aqui eu quero uma cozinha aqui eu quero um quarto não você faz primeiro o projeto para depois construir esse projeto esse imóvel com uma carteira de investimentos é a mesma coisa a gente faz um projeto e a gente constrói em cima desse

projeto é muito comum e eu até incentiva as pessoas a começarem o quanto antes olha abre contra uma corretora compra ali uma maçã para você ver que não é nenhum Bicho de Sete Cabeças Mas o que eu vejo também que é muito comum é os investidores indo comprando as ações sem ter primeiro esse projeto desenhado Então se esse for o seu caso não se desespere comigo também foi assim mas é importante você parar respirar voltar às vezes dar um passo atrás fazer o projeto V dentro da sua carteira O que que você tem eh já

desse projeto que que você consegue aproveitar tirar o que você não vai aproveitar e com esse projeto desenhado colocar os tij os tijolos todos os meses para construir a sua carteira de longo prazo Então quando você vai construir uma casa você primeiro se pergunta você é casado você é solteiro você tem ou pretende ter filhos você viaja muito ou fica muito fora de casa para saber se você faz questão de ter uma área de lazer por exemplo ou não Você tem casa própria você quer ter casa própria ou você quer alugar Então essas são algumas

perguntas básicas que você faz para definir a localização do terreno a metragem da sua casa o número de quartos os tipos de acabamentos área de lazer e etc então analogia como que a gente deveria investir também pro longo prazo a maioria investe em ativos aleatórios E com o tempo a carteira começa a ficar toda desorganizada toda desbalanceada e o resultado final passa a ser nebuloso imprevisível Olha se você não tem um projeto onde você vai construir em cima desse projeto para ter aquele determinado resultado que você quer de renda passiva você simplesmente não vai conseguir

ter uma previsibilidade você tá simplesmente dando um tiro no escuro o ideal como que os investimentos deveriam ser feitos é você primeiro define o seu perfil de risco depois você define os seus objetivos pessoais depois você faz um projeto da sua carteira selecionando os ativos de acordo com essas premissas e depois você vai realizando os aportes até você viver de renda passiva dos seus investimentos e Esse daqui sou eu minha mãe quando meus pais estavam construindo a casa deles trouxe aqui ó o tamanho da cabeça da criança pra gente para vocês conhecerem aqui um pouquinho

melhor também a minha história então o plano infalível é construir uma carteira de longo prazo que atu com uma como uma fortaleza financeira de forma personalizada para os seus objetivos e uma fortaleza financeira ela precisa ser antifrágil esse conceito de antifragilidade é um conceito que foi cunhado pelo NC Nicolas taleb que é um matemático estatístico onde a gente não busca que a nossa carteira seja robusta seja Prova de Balas e o que que eu vejo que é muito comum que talvez seja o seu caso ou não é as pessoas terem quase todo o patrimônio alocado

em renda fixa acreditando que aquele patrimônio esteja super protegido Mas você ter uma carteira 100% de renda fixa nada mais é do que você ter uma carteira rígida não uma carteira antifrágil uma carteira robusta não uma carteira antifrágil qual que é a dificuldade porque o robusto uma pedra Por exemplo quando cai no chão ela quebra uma vez que ela quebrou você não consegue ter ela de volta por exemplo o caso é do color quando teve o Confisco dos investimentos aqui no Brasil de renda fixa a gente tem casos onde se a gente tiver um cenário

de hiperinflação a renda fixa vai ser completamente corroída enquanto a renda variável te protege eu não tô dizendo para você não ter renda fixa mas muitas vezes o investidor bota tudo em renda fixa achando que tá super protegido mas na verdade a carteira dele a carteira dele tá totalmente frágil e o que a gente busca é uma carteira antifrágil é uma carteira que conforme ela vá sofrendo ela vai se tornando cada vez mais forte um exemplo é figura eh mitológica grega da Hidra onde toda vez que uma cabeça é cortada ela fica mais fraca mas

logo em seguida nascem duas cabeças no lugar então nossa carteira de investimentos a gente quer exatamente que ela seja antifrágil que ela tenha volatilidade É normal uma carteira ter volatilidade e de novo os investidores eles vão ali pra renda fixa e fica com aquela carteira sem nenhuma volatilidade mas quando dá algum problema o problema é gigantesco enquanto os investidores que TM renda variável eles estão acostumados ali com a oscilação natural de longo prazo e os resultados vão ser muito mais satisfatórios e também você vai ter uma carteira muito mais protegida porque ela vai estar muito

mais diversificada e veja bem Não estou dizendo para você não ter renda fixa ou que você não deveria ter renda fixa mas renda fixa deveria ser parte sempre parte da carteira e não a carteira como um todo então ingredientes para uma carteira de investimentos antifrágil ela tem que ser personalizada pros seus objetivos pessoais e pro seu perfil de risco ela tem que ser diversificada e ela tem que ter bons ativos dentro dessa analogia da dos investimentos de uma fortaleza financeira a gente tem ali as ações os rits e os etfs é mais ou menos como

se as ações fossem a parte mais agressiva as torres ali onde ficam os arqueiros Onde ficam pousados os dragões os reits funcionam como se fosse a base da carteira eh a parte mais sólida mais resiliente de longo prazo aqui junto também com as empresas de dividendos obviamente analogia ali como se fossem os muros do castelo e os etfs como se fosse a fundação daquela carteira de longo prazo Afinal o que que são boas empresas quando a gente fala investir em boas empresas pro longo prazo basicamente o que a gente busca é empresas lucrativas geradoras de

caixa empresas que sejam pouco endividadas empresas que possuam vantagens competitivas de longo prazo e que vendam produtos ou serviços que os clientes Amem são ações que cumprem uma Car um objetivo dentro da carteira também bastante importante destacar isso daqui então quando a gente olha pro mundo inteiro a gente tem diversas empresas que podem cumprir Essas funções na sua carteira de investimentos de longo prazo só de bater o olho aqui nessa imagem você deve ver várias empresas que muitas vezes você conhece ou você é cliente ou se você atua no mercado dela Você já trabalhou junto

com ela além disso a gente tem as empresas que são dividend Kings né que são empresas que aumentam consecutivamente a distribuição de dividendos paraos seus acionistas por pelo menos 50 anos alguns exemplos aqui a rede de varejo targets lá nos Estados Unidos American States War com que é uma empresa de saneamento e também de energia elétrica a própria Colgate Johnson e Johnson pro gall a própria coca-cola a altria é uma empresa de cigarros né um pouco mais controverso tem gente que não gosta de investir Mas enfim são 25 empresas que a gente tem hoje nos

Estados Unidos que aumentaram historicamente a distribuição dos seus dividendos pelos últimos 50 anos consecutivos e aquilo que eu falei no começo da aula muitas vezes as pessoas associam até essas empresas mais defensivas o inv entos Mais morosos mais pacatos mas no longo prazo quando a gente compara a performance das dividendo aristocrates com o retorno do s&p 500 a gente vê que o retorno das dividend aristocrates elas foram muito maiores os retornos foram muito maiores do que a média do mercado medida aqui pelo s&p 500 então muitas vezes esses investimentos mais pacatos e que são muito

mais resilientes que te protegem muito mais te trazem também um retorno maior no longo prazo dentro dessa lógica a gente tem também os reits os reits são investimentos Imóveis basicamente são empresas que a gente chama de reits real estate investment trust que é abreviação para empresas que investem no setor imobiliário onde essas empresas têm Imóveis esses Imóveis São alugados para renda e os aluguéis são distribuídos para os seus acionistas eh afinal de contas os imóveis eles são os investimentos preferidos dos brasileiros né de uma forma geral quando a gente vai pros reits a gente tem

uma infinidade de possibilidades a gente tem rits de galpões industriais e logísticos de última geração Por Exemplo trno foi um dos primeiros rits que eu comprei quando eu comecei a investir lá nos Estados Unidos é um rit bem interessante ele tem galpões logísticos e indústrias nas principais regiões portuárias dos Estados Unidos nos quatro cantos dos Estados Unidos trouxe um retorno bem expressivo as ações saíram ali de um pouco mais de 89 para hoje $0 isso falando só nos últimos anos e isso aumentando né repare ali embaixo aumentando a geração de resultado todos os anos de

forma praticamente linear outro exemplo também é o rexford que tem galpões localizados ali na região da Califórnia também é um R bem interessante que possui essas características aqui só para dar alguns poucos exemplos tá a gente tem hoje mais de 156 reits listados na bolsa Lá dos Estados Unidos a gente tem os reits de Public Storage que basicamente são reads que você aluga um contêiner para você deixar coisas que você queira armazenar e lá nos Estados Unidos é muito comum uma em cada 10 famílias norte-americanas possui um depósito desse alugado e um dos mais famosos

é um que eu tenho também na carteira é o Public Storage a gente vê que as ações dele também se valorizaram ali sairam ali de perto de 8 para 90 nos últimos anos também aumentando de forma Quase linear a geração de resultados ano após ano durante esse período quando a gente pega os reits decr tórios e centros de pesquisa e inovação a gente tem algumas opções bem interessantes eu trouxe aqui para ilustrar o Alexandria real estate cóigo de negociação R ele é um Rich de escritórios bem interessante porque ele tem o seu escritório os seus

os seus escritórios em formato de Laboratórios esses Laboratórios são são construídos e são propriedades que são perto das Universidades das principais universidades norte-americanas e eles são alugados para empresas de pesquisa que atuam ali junto com a universidade então a mesma coisa né nos últimos anos as ações valorizaram bastante saindo ali de aproximadamente 0 para 116 e também com resultado crescendo quase de forma linear também nos últimos anos a gente tem os R de data center nos Estados Unidos também data center para quem não conhece são os imóveis onde os computadores estão hospedados você tá vendo

esse vídeo aqui no YouTube esse vídeo tá armazenado em algum servidor eu gravei ele no meu computador subi ele pro servidor do Google o YouTube é do Google da empresa Google também Então olha que interessante o vídeo tá lá armazenado em um data center e toda vez que alguém clica no vídeo para assistir a sua empresa de telecomunicação do wi-fi da sua casa ou do seu celular da sua internet do celular puxa a informação do data center e disponibiliza para você então você investir em rit data center significa você ganhar dinheiro por toda a informação

que é consumida no mundo e que é transacionada e guardada dentro desses data Centers a gente tem o Nix que é um dos mais famosos lá nos Estados Unidos é o maior Rich de data center e as ações saíram ali de perto de 60 70 dólar nos últimos anos para 756 é um rit que multiplicou por 10 vezes o capital investido crescendo a sua geração de resultado praticamente ano após ano na última década quando a gente pega os reits também os investimentos em imóveis a gente cai naquela lógica quando a gente vai ver os dados

de que os reits performaram melhor do que a média das ações no longo prazo Então olha que interessante as pessoas normalmente associam investir em móveis com investimentos que são mais pacatos mas historicamente eles trouxeram mais retorno com um pouco mais de volatilidade que as ações pros investidores Isso significa que você deveria investir só em reits nãoo significa que você deveria investir só em ações não mas eu trouxe essa imagem aqui esse dado para ilustrar que muitas vezes investir é algo contraintuitivo investir no final do dia pessoal fazero uma pausa aqui na na na nossa apresentação

investir tem que ser algo pacato investir não é para ser algo emocionante investir é para você simplesmente viver uma vida mais tranquila uma vida de mais realizações você vai gastar energia no seu trabalho com quanto você vai poupar e investir tem que ser algo relativamente feito de forma eh pacata entrar ali todos os meses comprar plantar uma semente e colher esses frutos lá no futuro não é isso que a gente objetiva quando a gente vai investir pro longo prazo a gente tem as opções também da nossa Fundação ali do cé do do Castelo de investir

em etfs os etfs nada mais são uma analogia que eu gosto de fazer como se fosse um envelope Então você compra um envelope e dentro desse envelope tem uma cesta de ações diferentes então por exemplo se você comprar o etf nobl você vai ter um etf que tem ali todas as empresas que aumentam a distribuição de dividendos de forma consecutiva por pelo menos 25 anos então se você não quiser comprar especificamente empresa por empresa você pode comprar esse envelope esse envelope vem com uma cesta de ações com uma determinada característica você pode investir também de

forma bem genérica no mercado investindo nas 500 maiores empresas norte-americanas através do etf V ele vai replicar ali o índice smp 500 você vai ter um envelope sempre com as 500 maiores empresas que fazem parte da bolsa norte--americana então é preciso o que que é preciso saber para começar a investir basicamente tem que saber ler e não é brincadeira as quatro operações básicas somar subtrair dividir multiplicar e ter vontade para começar porque investir é muito mais fácil do que parece é muito mais simples do que parece e a grande verdade é que a bolsa de

valores é uma maratona que a gente ganha sentado eu adoro trazer sempre o caso do Ronald Reed que foi um senhor que era zelador de um prédio lá nos Estados Unidos que quando ele faleceu a família descobriu que ele tinha uma fortuna de 8 Milhões de Dólares Simplesmente por ter investido um pouquinho em ações durante a vida toda e quando foram olhar a carteira de investimentos dele era uma carteira super simples com empresas que ele ele frequentava ali no dia a dia e dele então ele foi Investindo um pouquinho todos os meses foi acumulando esse

patrimônio e veja bem 8 milhões de dólares hoje em reais é um patrimô de mais ou menos uns r50 milhões deais né considerando a cotação do dólar então assim muita gente que tem salários muito maiores do que o de um zelador de um prédio termina com patrimônio muito menor simplesmente por falta de conhecimento e simplesmente por não ter começado quanto antes você não precisa ser um especialista para vencer no longo prazo basta você manter disciplina que é o ensinamento aqui do buffet que é um dos maiores gênios investimentos no longo prazo gosto também de trazer

eh essa pesquisa que a Fidelity fez Fidelity é uma corretora norte--americana onde eles perceberam que as carteiras de investimentos que mais renderam dos seus clientes no longo prazo tinham sido daqueles clientes que não mexiam na conta ou seja aquelas contas que estavam inativas ou muitas vezes clientes que tinham falecido Então olha que interessante quanto menos a gente mexe na nossa carteira quanto mais a gente vai só plantando as sementes diversificando a carteira colocando um pouquinho ali Todos os mês mais resultado a gente tem no longo prazo aqui é um dado bastante interessante não é preciso

ser um especialista ou ter muito conhecimento sobre o assunto para se obter sucesso na bolsa Definitivamente não e o momento ideal para se começar a investir pro longo prazo é sempre hoje então pra gente construir uma fortaleza financeira antifrágil pro longo prazo é preciso ser um investidor sempre com foco no longo prazo manter uma carteira de investimentos de acordo com o seu perfil de risco e os seus objetivos pessoais selecionar as melhores ações pro longo prazo selecionar os melhores reads pro longo prazo e selecionar os melhores etfs também para o longo prazo e bom pessoal

Chegamos aqui ao final do nosso workshop renda em dólar eu espero que tenha sido extremamente proveitoso para você e eu queria agradecer do fundo do meu coração a sua participação nessas três aulas do evento Eu também queria aproveitar para te avisar que amanhã abre as inscrições pro meu curso o dolar Masters dolar Masters foi o primeiro e ele é o maior e mais completo curso sobre investimentos no maior mercado do mundo para você se aposentar investindo nas melhores empresas do mundo com renda passiva em dólar essa é a nova versão do curso a versão 3.0

que acabou de sair do forno e eu tenho certeza absoluta que não existe nada parecido com dollar Masters hoje no mercado o dollar Masters ele é um curso para quem quer atingir os seus objetivos de forma mais rápida programática e entende todo o valor de um programa de educação contínua ou seja aula após aula passo após passo com todas as ferramentas necessárias para você aplicar a metodologia do método holder de construção de patrimônio para você investir nas melhores empresas do mundo e se aposentar com renda passiva em dólar isso tudo totalmente personalizado pro seu perfil

de investidor e também pros seus objetivos pessoais portanto se você quer entrar nessa jornada junto comigo e com a minha equipe com todo o meu apoio pessoal para você tirar todas e quaisquer dúvidas que você eventualmente tenha e caminhar todos os dias junto comigo rumo a sua independência financeira e aposentadoria em dólar o dólar Masters Com certeza é um curso para você e eu gosto sempre de lembrar a todos vocês que me seguem e todos os meus alunos de que ninguém é melhor e mais capacitado do que você para cuidar do seu patrimônio e saber

o que que é melhor pros seus investimentos então se você tem interesse em participar do dollar Masters ou quiser conhecer um pouco melhor o nosso curso amanhã quinta-feira abrem as inscrições o link pra página de inscrições tá aqui embaixo na descrição do desse vídeo e você pode também fazer o seu pré-cadastro para você receber em primeira mão todas as informações sobre o curso assim que as inscrições do curso forem abertas vão ter todas as informações lá na página do curso ou seja Quais são os módulos como que funciona o suporte que é pessoalmente comigo eu

Fábio Tiro todas as dúvidas de absolutamente todos os alunos até onde eu é o único curso de investimentos onde a própria pessoa que leciona a aula tira diariamente todas as dúvidas de todos os alunos a duração do curso Por quanto tempo você vai ter acesso que basicamente é vitalício todos os nossos alunos T acesso vitalício aos nossos cursos e a todas as atualizações os bônus as garantias e o valor da sua matrícula todas essas informações vão estar lá na página de inscrições eu gosto sempre de avisar que as vagas do dólar Mestres elas são limitadas

porque eu pessoalmente conforme eu falei tiro a dúvida e dou o suporte para todos os alunos do curso Então a gente faz turmas restritas para eu conseguir entregar toda a qualidade do nosso suporte individualmente para todos os nossos alunos então se você tem interesse em participar comigo dessa turma não deixa para fazer a sua inscrição Depois faça sua inscrição quanto antes para você garantir a sua vaga e pra gente encerrar aqui o nosso workshop eu queria deixar uma mensagem final Independente de você se inscrever no dollar Masters ou não eu espero que através de todas

as aulas do nosso workshop tenha ficado muito claro que se você não começar a plantar suas sementes o quanto antes as árvores não vão crescer e você não vai conseguir colher os frutos no futuro para viver de renda passiva dos seus investimentos e para conseguir levar uma vida com muito mais tranquilidade e uma coisa eu posso te garantir a dor da disciplina nos investimentos Com certeza é muito menor e muito mais recompensadora no futuro do que a dor do Arrependimento de não ter começado o quanto antes Então comece o quanto antes a sua jornada ruma

a independência financeira investindo nas melhores empresas pro longo prazo continue aprimorando a sua carteira de investimentos constantemente e eu espero poder ter te ajudado com todo o conteúdo que a gente trouxe aqui no nosso workshop renda em dólar E caso faça sentido para você est comigo nessa do dollar Masters eu te vejo em breve lá na nossa área de membros um abraço e a gente se vê em breve [Música] [Música] [Música] h n