ETFs em queda na bolsa americana: Cuidados que você precisa tomar!

Eu Tenho recebido nesses últimos dias diversas mensagens de pessoas me perguntando sobre os etfs com essas quedas da bolsa americana porque os etfs eles caem juntamente com as ações né e boa parte das ações estão caindo por conta das tarifas de trump o impacto que isso pode gerar no mercado né com aumento de inflação de certa forma o PIB diminuindo americano uma possível guerra comercial tudo isso gera um impacto nas ações e as ações são compradas pelos etfs e eles acabam caindo também E aí as pessoas estão perguntando pô Leo Será que os etfs ainda valem a pena será que eu tenho que tomar cuidado com um ou outro específico E como eu posso me proteger com os etfs bom então só para mostrar para vocês um pouco do cenário né etfs como o voo que compra as 500 maiores empresas dos Estados Unidos caindo 1. 3% nesse ano etf como qqq muito famoso Todo mundo tem na carteira basicamente né que compra 100 maiores empresa de tecnologia cai no 3. 6% a gente vê o etf socs que compra as ações empresas né do de semicondutor de chip em si caindo 6.

4% no ano e aí isso tá gerando dúvida né galera pô Devo continuar a comprar o socs na carteira é muito arriscado tem que esperar alguma coisa bom E aí já adianto que esperar não é uma alternativa né se você acredita realmente no que você tá investindo você tem que comprar Principalmente quando tá caindo e não esperar que as coisas talvez voltem a subir para você voltar a comprar até porque vai totalmente contra o que a gente acredita pro investidor de longo prazo que tá sempre comprando independente do momento mas vamos entender um pouco mais sobre esse cenário dos etfs aqui eu queria mostrar para vocês essa tabela é feita aqui pelo morning Star que ele pega basicamente a os etfs com as maiores entradas e saídas em fevereiro então os etfs que tiveram mais investidores colocando dinheiro e os etfs que tiveram mais investidores tirando o dinheiro em si aqui a gente vê os etfs que tiveram mais dinheiro sendo colocado em fevereiro tá e a gente vê aqui o Spy que é basicamente o etf que compra o smp500 o vo mesma coisa o que pqq que é nas daxen então bastante gente comprou eles em fevereiro tá foram os os etfs que tiveram mais entrada em S de dinheiro S goov né que é um etf de renda fixa que já vou falar dele aqui então a gente vê que também os investidores estão olhando um pouco mais pra proteção assim como o gld Né que é um etf de ouro e a gente vê outros de Renda Fixa aqui em si e uma diversificação de Total Market né ou seja comprando outros países também eu vi uma migração muito forte de pessoas comprando etfs internacionais fora Estados Unidos para se proteger Mas aqui tem que tomar um cu cuidado né a gente não tem que ficar mudando a carteira de acordo com o momento e sim olhando pro pro longo prazo em si e aqui embaixo a gente tem as maiores saídas dos etfs em fevereiro e a gente consegue ver que o etf que compra o Russell 2000 né que é basicamente as small Caps foi o que teve a maior saída de dinheiro em fevereiro isso porque eles estão sofrendo bastante né com a entrada do trump era meio que prometido que as ações de small Cap iam se valorizar muito principalmente por conta do fomento do mercado americano mas agora com essas tarifas novas vindo e uma possível nova inflação voltando taxa de juros voltando a subir Quem sofre primeiro é small Cap então veio pelo contrário as small Cap sofrendo mais do que as large Cap as mid Caps né Então as empresas de baixa capitalização as pequenininhas tendo bastante retirada agora no começo do ano a gente vê também uma saída forte aqui do etf tlt né que pega título do tesouro para 20 anos também vou falar um pouquinho dele daqui a pouco e aí você vê que teve uma saída muito forte de etfs alavancados né Então olha que doideira existe um etf chamado nvd l Teve muita saída no mês de fevereiro e ele basicamente compra NVIDIA E aí utiliza de opções para multiplicar o ganho em duas vezes ou você perde duas vezes então como o pessoal viu que NVIDIA tava caindo eh eles sabiam que eles poderiam e tomar esse prejuízo maior num etf como esse aqui né por isso que eu não gosto de etfs esse etf ele compra só NVIDIA e usa a opção ali derivativa em si para multiplicar esse negócio ele alavanca o etf em si então você vê esse etf tá caindo 42% agora no ano de 2025 porque NVIDIA tá caindo seus 20% então ele Dobra o prejuízo mas Dobra o ganho também então obviamente que o investidor vai sair rápido disso aqui para não perder e derreter o dinheiro dele e aí você vê tem muito etf alavancado aqui o PR shares Ultra kqq também alavancado então são etfs com alto risco num momento como esse que a gente tá passando bom mas se a gente olhar no mercado não são todos os etfs que estão caindo né a gente vê o kqq o socs o smh o ivv caindo em março tá isso aqui é a rentabilidade deles em março de 2025 e etfs como dhs subindo né e não só em março durante o ano todo se a gente pegar aqui o etf dhs que compra empresas de dividendos mais consolidadas tá subindo 6,25% nesse ano aí você vai falar pô l então não é todos os etfs que estão caindo não tá pelo contrário vou até mostrar para vocês o por O etf dhs ou etf de dividendos não estão caindo estão subindo nesse ano contrário a essas outras aqui que eu mostrei para vocês como vo o qqq e o socs a primeira coisa que a gente pode observar é se eu comparar o etf dhs que é de dividendos comparado com o ivv que compra as 500 melhores empresas dos Estados Unidos e a gente vê as posições que cada um deles compram a gente consegue ver que a maior posição do dhs é a Johns Johnsons né com 5. 5% e a gente vê do ivv é Apple né então o ivv ele compra Apple Microsoft nvida Amazon meta Google as empresas que estão sofrendo mais e principalmente estavam ali relacionados a inteligência artificial e tecnologia como um todo então esse etf obviamente vai cair bem forte por conta do a posição maior n s magníficas top 10 aí do s&p e o dhs ele tem uma diversificação né você vê que ele pega aqui empresas como a bev exom Mob PepsiCo Então são empresas gigantescas e consolidadas no seu mercado a mesma coisa acontece quando você compara o dhs Né o etf em si com o qqq então a gente vê aqui que o qqq tem 10% em apples 88% em Microsoft 7% em NVIDIA enquanto dhs também nas suas ações mais conservadoras e aí se você pega por exemplo a Jones Jones que é maior maior posição do dhs ele tá subindo nesse ano 16% aí se você pega a sua terceira maior posição que é essa bev que é do setor de saúde e a gente pesquisa ela aqui no ano de 2025 essa beev tá subindo 20% e você fala Caraca NVIDIA Caino 20 tem ação subindo 20 Tem sim e se você parar para observar essas ações aqui que estão subindo no ano de 2025 aev a Johnson e Johnsons ou todas ess posições aqui do etf dhs São relacionados a a ativos um pouco mais conservadores defensivos e de consumo necessário da população então por exemplo as coisas que a Johnson Johnson vendem é o que as pessoas precisam para sobreviver por exemplo as coisas que a bev vendem são remédios coisas que as pessoas não deixam de comprar independente do que tá acontecendo a gente pega o caso aqui da PepsiCo que além de refrigerantes tem diversos outros salgadinhos coisas mais baratas e coisas que são consumidas pelos consumidores sempre né ninguém vai deixar de comer ir no mercado Então são empresas relacionadas a essas que estão subindo em 2025 agora contrário ao mercado todo de tecnologia e não é só com o etf dhs tá Se você pegar etfs como Nobel que compra ações também de dividendos tá subindo 6% no ano sem os dividendos pagos aqui tá Se você pegar o SP HD 4. 7% também pega ações de dividendos com baixa volatilidade do s&p então quase todosos etfs de dividendos de renda em si eles estão subindo bastante e aí tem algumas justificativas e a principal delas é é que os investidores estão migrando para ativos mais consolidados e de necessidade básica da população e também com essa ideia da renda fixa da taxa de juros caindo um pouco nos Estados Unidos o rendimento da renda fixa fica um pouco menor e aí eles buscam rentabilidade nessas empresas que estão pagando altos dividendos bom E aí se você for olhar os etfs em si que estão caindo como o smh e o soxs que são etfs de semicondutores você vai até observar que apesar deles estarem caindo 5 4% tem uns que ca menos do que outros então por exemplo o soxs ele tá caindo 4% nesse ano de 2025 e o smh 5,27 por.

e eles basicamente fazem a mesma coisa compram ações de semicondutor só que se você olha a posição deles o smh que tá caindo mais do que o socs ele tem 18% na NVIDIA enquanto o soxs ele tem uma diversificação né ele tem 6. 9 7% na NVIDIA menos da metade do que o smh tem então por isso também a importância de vocês saberem escolher os etfs que vocês colocam na carteira não só para ganhar com eles mas também para perder menos porque eu sempre coloquei o etf Sox na minha carteira e não smh e as pessoas falam por que não smh eu acho melhor e etc exatamente por conta disso a posição do smh Ele sempre foi gigante na NVIDIA então eu sabia que se NVIDIA Viesse a cair esse etf ele vai sofrer mais do que o socs Mas também ele tende a subir um pouquinho mais do que o soxs por conta da NVidia então é um risco que eu não preciso correr eu posso pegar o soxs aqui pegar a Nvidia só só que com uma diversificação maior né ele diversifica mais em outras empresas então aqui já vai uma outra dica né olha a sua carteira e veja se existem outros etfs concorrentes e vê as posições que eles têm ali dentro né então o ideal é que haja uma diversificação ali mesmo que seja focado num setor de segurança da informação de saúde de tecnologia veja as posições deles tá não adianta sair comprando qualquer etf que você vê ah quero comprar um etf semicondutor e sai comprando smh de qualquer jeito E aí você não sabe dessa sobreposição NVIDIA Então são esses cuidados que você tem que tomar e por isso que alguns estão caindo mais do que outros do mesmo setor Tá mas como que eu posso proteger a minha carteira quais etfs eu devo olhar devo buscar e aí só um recado muito importante isso é algo que a gente faz muito bem aqui dentro da Consultoria dolar am com as carteiras dos nossos clientes a gente já pensa nessa diversificação dos etfs Escolhe os melhores para você com o seu objetivo e o que você procura pro longo prazo com os seus investimentos lá nos Estados Unidos então a gente tem a melhor e maior Consultoria cada investimento internacional no Brasil a gente monta uma carteira para você na bolsa americana de acordo com o que você idealiza CF ação com as melhores recomendações e acompanhamento durante o ano todo e se você tem interesse em saber mais marcar uma reunião com o nosso time de forma gratuita para entender como funciona e tirar todas as dúvidas eu vou deixar um QR Code aqui na tela e um link aqui embaixo você preenche brevemente um formulário e a gente entra em contato com você é nesses momentos que fazem Total diferença você ter um aconselhamento de pessoas boas perto de você para quem você possa possa tirar suas dúvidas e tomar as melhores decisões e mais rápidas se forem necessárias Então quer investir no exterior vem com a gente na consultoria doaram tá Léo Então você tava falando como que a gente pode se proteger com uma carteira só de etfs ou com alguns etfs a primeira coisa que eu acho que Todos deveriam ter é um percentual da carteira em caixa hoje por exemplo meus investimentos nos Estados Unidos 3% é caixa e o caixa ele é utilizado para você aproveitar oportunidades na bolsa americana como essa agora por exemplo a bolsa tá caindo bastante eu posso vender meus etfs de renda fixa que são como caixa e comprar as ações que estão com preços mais atrativos Tá mas como você guarda esse caixa hoje eu guardo em etfs como o tfl né que basicamente é um etf de renda fixa em que ele fica no zero a zero com o preço né você vê aqui que em 2014 ele custava 5010 e hoje em 2025 Ele custa 5054 centavos você você falar como assim né você investe no itf que ele não sai do lugar é exatamente essa a ideia só que ele paga dividendos aqui 4 5% ao ano então eu coloco meu dinheiro 3% no máximo da minha carteira em etfs como esse aqui aonde eu não perco o meu patrimônio e eu ganho uma renda em cima desse dinheiro que tá ali basicamente investido nesse etf E aí eu posso vender etf qualquer momento para comprar ações da bolsa americana outro etf que muita gente conhece é o s goov funciona da mesma forma tá você não vai perder patrimônio porque a ideia do cash não é você ganhar dinheiro com o cas e sim manter ele rendendo o mínimo ali para você poder pegar ele quando você quiser e o s goov funciona muito bem também ess ser uma alternativa de você proteger sua carteira a segunda alternativa que você tem é comprar etfs de renda fixa ou renda fixa em si só que com vencimentos um pouco mais longos né então por exemplo o etf tlt que é um etf bem interessante ele tá subindo 3% nesse ano né tá segurando bem a queda em si por se a gente olhar o tesouro de 20 anos que é o que ele compra aqui pro etf caiu a taxa né ela começou o ano de 2025 com uma taxa de c e agora tá em 4,65 Ou seja quando a taxa cai a rentabilidade do etf sobe contrariamente Então como reduziu a rentabilidade aqui do do tesouro de 20 anos os etfs que cumpram esse essa esse tesouro em si acabam ganhando dinheiro então é uma forma também de você diversificar o seu patrimônio apesar de ter um pouco mais de volatilidade tá etfs que compram aí com vencimentos de 10 20 30 anos também vão ter volatilidades bem mais altas do que o normal então Aqui vai um pouco de cuidado Mas é uma outra alternativa a outra forma bem Interessante é você pegar é um percentual ali pequeno de 4 5% da sua carteira se você achar interessante e colocar em etfs como ouro né como o iao que vai comprar basicamente ouro mesmo de fato deixar em grandes bancos ou até mesmo o etf DBC que compra vários tipos de commodes ali em si como petróleo e várias outras aí que você possa imaginar E até eu fiz um gráfico aqui para mostrar para vocês o quão é interessante ter etfs de Comes no geral para se proteger de crises econômicas ou crises financeiras né aqui a gente tem rentabilidade do iu que é ouro e o DBC de commodes né aqui desde dos anos 2000 e essas linhas vermelhas são crises que aconteceram então o que que a gente consegue ver normalmente esses etfs eles seguram bastante a queda eles caem menos do que o mercado e sobem muito rápido como segurança né porque o mercado acaba migrando os seus investimentos para coisas que são mais seguras ou até mesmo petróleo em si que são coisas que geram a economia energia e não tem como ficar de fora e aí você vê que eles não vão bem apenas em anos como 2013 2018 onde a economia tava muito forte renda fixa também pagando bastante e aí o pessoal tava Investindo na Bolsa investindo em renda fixa e não queria investir em commodity em ouro em si então há uma migração normalmente para esse tipo de investimento quando o investidor não quer correr riscos quer investir em coisas sólidas é isso que ele vai buscar e etfs como esses protegem sua carteira de cair menos do que o mercado e a outra dica que eu já dei para vocês mas só para deixar mais claro é ter etfs também de dividendos ou de ativos perenes né de ações que sempre tendem a ganhar independente do momento então normalmente setores como luxo tendem a ganhar e continuar ganhando mesmo em crise financeira porque o cara que é rico multibilionário não vai deixar de comprar uma Ferrari porque tá acontecendo uma pequena crise isso não vai mudar o patrimônio dele gigant então ações como Ferrari por exemplo tendem a segurar muito bem momentos de crise a gente vê inclusive que a Ferrari nesse ano tá subindo 8,5 por.