L'art de devenir l'homme le plus riche du monde - Bernard Arnault

[Musique] l'homme le plus riche du monde est français et vous le connaissez tous il s'appelle Bernard Arna c'est peut-être le plus grand homme d'affaires que la France est connu sa fortune s'élève à plus de 200 milliards de dollars ce qui fait de lui l'homme le plus riche du monde devant Jeff Bezos ou Elon Musk alors est-ce qu'il doit cette fortune à sa famille à sa ruse à ses talents d'homme d'affaires à ses montages financiers à son exil fiscal laissez-moi vous aconter l'histoire de Bernard Arnaud Bernard Arnaud né en 49 à roubet dans une famille aisée

il y reçoit une éducation bourgeoise sa mère Marie Joseph Savinel est la fille du fondateur d'une PME de province dans les travaux publicque cette PME Ferré Savinel emploie plus de 1000 personnes elle se mariera avec un ingénieur de l'entreprise Jean Arnaud à qui son père confiera la direction de fer savinal enfant Bernard était déjà passionné par cette entreprise familiale rappelle que quand j'étais enfant je vivais dans une maison à côté d'une entreprise dirigée par mon grand-père et que j'avais grand plaisir à aller me promener avec lui sur les différents chantiers qu'il construisait son autre passion

c'est la musique et plus particulièrement le piano mais Bernard n'a pas le talent nécessaire pour devenir pianiste professionnel il décide alors de tenter le concours de l'École polytechnique le rate une première fois à cause d'un un bracassé et finira par l'avir lors du deuxème essai il tiendra sa revanche lorsqu'il sortira major de sa promo en 1971 dès la fin de ses études Bernard Arnaud rejoint son père dans l'entreprise familiale en tant qu'ingénieur il a alors seulement 22 ans 4 années plus tard son père lui demande de prendre la tête de l'entreprise à sa place Bernard

a alors seulement 26 ans en 1978 dès l'année suivante il convain son père de vendre les activités de BTP de feré Savinel et de reconvertir l'entreprise dans la promotion immobilière son père se rendant compte du génie de son fils accepte immédiatement la nouvelle version de Ferinel se spécialise dans les appartements de tourisme à la mer ou à la montagne mais chéri qu'est-ce que tu fais bah je fais le tour du propriétaire peu de temps après Ferinel devient le promoteur numéro 1 dans son domaine en France un tour de force l'entreprise sera rachetée en 1995 et

existe sous un autre nom que vous connaissez peut-être neity malgré le succès de son entreprise un événement inattendu va bouleverser les plans de Bernard en 1981 c'est le coup de Massu mitéran et élu président de la République son programme marqué à gauche et socialiste fait fuir Bernard vers les États-Unis il débarque à New York et décide d'ouvrir son premier bureau dans le Rockfeller Center au 45e étage il y fonde Ferinel ink la version américaine de sa société et commence à construire son réseau il va notamment côtoyer un jeune promoteur aux dents longues et à la

chevelure folle j'ai nommé Donald Trump ils resteront amis et lorsque Donald Trump deviendra président il invitera Bernard à la Maison Blanche à un dîner auquel assistera d'ailleurs aussi monsieur Macron le problème c'est que Bernard ano découvre le marché de l'immobilier américain il investit massivement dans un programme mais finira par se rendre compte que ce dernier se situe à côté d'une centrale nucléaire ce qui aura évidemment des effets très négatifs sur sa rentabilité malgré ses déboirs cette expatriation lui permet de se rendre compte du rayonnement de la culture française au-delà de nos frontières une anecdote que

Bernard aime raconter c'est que en arrivant à l'aéroport Kennedy il saute dans un taxi et il demande au chauffeur si ce dernier connaî le nom du Président de la République non je connais pas le président français mais je connais Christian Dior en 1984 Bernard décide de rentrer en France l'expatriation n'a pas été un grand succès mais il y a appris deux choses le business à la dure et la puissance des marques françaises dès son retour Bernard se remet aux affaires fini l'immobilier il veut aller dans l'industrie il y a notamment un dossier qui va attirer

son attention c'est celui du groupe bousac ce groupe qui appartenait à l'état détenait des ateliers de textile et des grandes marques comme Conforama le bon marché et surtout un fleuron du monde du prête à porter de luxe la fameuse marque Christian Dior malgré les aides de l'État le groupe Boussac est déficitaire et il n'arrive pas à redresser la barre l'État décide d'arrêter de remettre au pot et cherche les investisseur pour relancer l'entreprise et essayer de minimiser l'impact social n'oubliez pas à l'époque c'est mitéran qui est au pouvoir ce serait donc très mal vu qu'une entreprise

détenue par l'État licencie des employés Bernard Arnaud est intéressé par le dossier et déjà relativement riche sa fortune s'élève alors à l'équivalent de 25 millions d'euros c'est bien moins que la somme demandée par l'État Bernard AR décide alors de s'associer à des banques et des partenaires pour réunir les financements nécessaires mais Bernard n'est pas le seul sur le dossier face à lui il y a des acheteur comme Bernard tapis qu'on ne présente plus et aussi Alain chevalier le patron de tenessi on reparlera de lui ici quelques minutes pour sortir du lot il décide de faire

une proposition audacieuse conserver 12 des 15000 emplois chez Boussac l'État est convaincu et décide de céder l'entreprise à Bernard Arnaud le problème c'est que Bernard Arnaud ne dispose pas des fonds nécessaires la fortune familiale je vous l'ai dit s'élève à 25 millions d'euros à peu près 100 millions de francs ne suffit pas à couvrir le coût d'achat en parallèle et dans l'ombre Bernard emprunte des montants considérables au Crédit Lyonnais pour racheter des pars de B et devenir l'actionnaire majoritaire l'un des banquiers proche de l'accord signé avec Boussac racontera par la suite Bernard Arnaud est un

prédateur pas un créateur une fois au commande du groupe Bernard fait table rase il licencie 9000 salariés c'est beaucoup plus que ce qu'il avait prévu et déclaré face à l'état il empoche également 500 millions de dollars en vendant des marques comme Conforama et renforce ainsi sa position cash son style de pur capitaliste fait couler beaucoup d'encre dans une France socialiste et commencera à forger sa légende me impitoyable c'est la naissance du loup en cachemir Bernard conserve uniquement deux marques Dior et le bon marché et parvient à sortir bousac de la faillite les affaires vont bien

très bien même et 2 ans après ce fameux rachat le cours de l'action a déjà été multiplié par 3 il se retrouve à la tête d'une entreprise valant 8 milliards de francs en ayant investi 40 millions de francs de sa poche avec ce rachat Bernard Arnaud met la main sur Dior Couture mais il lui manque encore une partie des bijoux la section parfum de Dior cette dernière a été vendue à Louis Vuitton il y a quelques années et Bernard compte bien remettre la main dessus un désaccord entre les dirigeants du groupe LVMH va lui donner

l'opportunité parfaite de rentrer dans la danse et pour comprendre les déboirs de LVMH il faut revenir un siècle en arrière et regarder l'histoire de Louis Vuitton la marque de maroquinerie légendaire Louis Vuitton a été fondée en 1854 s'était développé rapidement mais connaissait depuis quelques années des fortes difficultés afin de remonter la pente les héritiers ont décidé de nommer un PDG Henry Racamier le mari d'une des petites filles de Monsieur Louis Vuitton Henry Racamier est un bon gestionnaire il réussit à redresser la marque notamment en mettant en place des stratégies qui sont encore utilisées aujourd'hui par

la majorité des groupes de luxe c'est lui qui en premier a compris l'intérêt d'aller sur les marchés asiatiques il a également compris en premier qu'il fallait contrôler la distribution en vendant uniquement dans ses propres boutiques et qu'il fallait faire des campagnes de pub iconiques pendant son règne le chiffre d'affaires de Lou Vuon est multiplié par 30 ce qui est remarquable et pour aller encore plus loin la famille Louis Vuitton décide de s'associer à mouette et Nessi cette fusion a du sens mette et Nessi étant une maison de champagne de luxe elle permet de créer un

vrai champion dans le haut de gamme le problème c'est que suite à cette fusion le clan Louis Vuon représenté par Henry Racamier et le clan mu Nessi représenté par Alain chevalier encore lui s'entend mal Henry rakamier va faire rentrer le loup dans la bergerie en proposant à Bernard Arnaud de l'aider à devenir actionnaire majoritaire de LVMH sans le savoir Henri Racamier vient de provoquer la chute de sa propre famille en effet tacticien horspère Bernard Arnaud va jouer sur les deux tableaux à la fois avec la famille Louis Vuitton et la famille muenessi pour les monter

les uns contre les autres les deux actionnaires étaient persuadé que grâce à Bernard Arnaud il réussirait à récupérer le contrôle sur le groupe il réussit à convaincre les deux parties de lui céder des titres pour se construire une position plus grosse afin de prendre le contrôle définitif sur la société il répète le même schéma que pour BS et lance une OPA hostile financée par le Crédit Lyonnais cette OPA est dite hostile parce qu'elle est réalisée sans le consentement du conseil d'administration de LVMH bernardna va commencer à arracher les titres d'actionnaire partout dans le monde et

donc encore faire monter son pourcentage de détention grâce à cette opération éclair Bernard Arnaud monte très rapidement au capital et devient l'actionnaire majoritaire il est désormais le seul maître à bord actionnaire majoritaire président du groupe et directeur général cette situation va pousser les héritiers Louis Vuitton vers la sortie et encore assoir son pouvoir nous sommes à la fin des années 80 et Bernard a atteint son objectif il a pris le contrôle de l Vuitton et réuni sous un même toit Christian duror couture et parfum c'est le début de l'Empire LVMH pour résumer Bernard Arnaud a

raché le groupe Boussac pour mettre la main sur Dior et c'est grâce à Dior qu'il a pu racheter LVMH à l'heure actuelle la famille Arnaud possède 97,5 % de Dior Dior en contrepartie possède 41,5 % d' LVMH et la famille possède également 6,7 % de LVMH directement grâce à cela il contrôle la gouvernance et possède plus de 60 % des droit de vote du groupe LVMH dès son rachat dans les années 80 Bernard Arnaud a une vision claire pour LVMH il veut en faire le plus grand groupe de luxe au monde sa stratégie c'est de

racheter des marques mythiques et de les faire grossir aujourd'hui il possède plus de 70 marques dans des secteurs extrêmement variés et ces marques vous les connaissez tous on peut notamment citer Céline Guerlin Kenzo berlut et ça ce ne sont que les marques françaises parmi les marques étrangères il y a Marc Jacobs fendy des maisons d'horlogerie comme tagoyer hublo ou encore Bulgarie l'horlogerie est un secteur clé pour LVMH en 2020 il réalisera peut-être sa plus belle opération en tout cas sa plus grosse le rachat de tiffanis pour 14,7 milliards de dollars le groupe LVMH est hyper

diversifié à travers des marques de 20in de spiritueux de montres de joie d'hôtel et surtout de mode et de maroinerie cette dernière ère partie représente 48 % de ses ventes à l'heure actuelle LVMH continue sa stratégie d'acquisition et pourrait bientôt effectuer d'autres opération de rachat il se murmure notamment que richementont le propriétaire de la maison quartier serait dans le viseur de Bernard harnaud malgré ses succès tout ne réussit pas à Bernard Arnaud en 2001 il perd son match face à François Pinot dans ce que les médias appelleront la guerre du sac àain au cœur de

cette guerre se trouve Gucci LVMH tente de l'acquérir Gucci appelle alors à son secours François Pinot mettront des nouvelles actions que Pino rachètera ce qui diluera la participation de ber Arnaud et l'empêchera de prendre le contrôle estimant avoir été manipulé il portera l'affaire devant la justice cela peut paraître culoté surtout quand on connaît son passif et ses propres manœuvres pour prendre le contrôle l'autre échec de Bernard Arnaud c'est le rachat avorté d'Hermes en 2011 LVMH tente de prendre le contrôle de cette maison mythique en achetant des actions sur le marché du jour au lendemain Bernard

Arnaud se retrouve avec 17 % du capital les héritiers arms font front et décident d'affronter l'agresseur afin de garder le contrôle finalement LVMH vendra ses parts en 2017 et abandonnera la partie mais Bernard Arnaud ne fait pas que racheter des marques il crée aussi des synergies entre les différentes maisons ainsi il arrive à maximiser le potentiel et la valeur de chacune de ses marques son obsession c'est que l'attrait d'une marque soit toujours aussi fort dans 10 ans il a déclaré que c'était la clé de son succès extrêmement présent dans la gestion du groupe MH il

s'implique personnellement dans la décoration des boutiques comme celle de Louis Vuitton situé place vendô qu'il décrit comme une maison exceptionnelle reflétant l'univers de la marque d'ailleurs si vous allez dans un magasin LVMH un samedi vous y croiserez peut-être Monsieur Arnaud qui fait sa tournée afin de réarranger les présentoires à sac et faire des suggestions au vendeurs c'est un perfectionniste et un énorme bosseur dans la veine d'enri Racamier il a énormément misé sur l'Internationale notamment la Chine et les États-Unis il est tellement convaincu par le marché qu'il y a notamment ouvert une usine Louis Vuitton que

son ami Donald Trump est venu inaugurer cette stratégie a permis à l VMH de devenir le leader du luxe et la deuxième plus grosse société européenne derrière nouveau nordisque à l'heure où j'enregistre cette vidéo LVMH vaut 385 milliards d'euros cette valorisation énorme s'explique notamment par le revenu colossal que LVMH a réussi à générer en 2023 plus de 86 milliards d'euros la croissance météorique d' LVMH a permis à Bernard Arna de se Isser au sommet du classement des hommes les plus riches du monde cet entrepreneur du luxe devance des entrepreneurs de la tech comme Bezos musk

Zuckerberg ou encore Gates et Edison sa fortune est très liée à l'action LV MH elle fluctue donc en fonction de la performance boursière de son entreprise d'ailleurs si vous êtes investisseur vous-même votre patrimoine peut également énormément varier en fonction de la performance de vos investissements et ça peut vite devenir compliqué de suivre tout ça c'est pour ça que j'ai créé finari finari c'est la première plateforme qui vous permet de centraliser votre patrimoine suivre votre budget concrètement vous pouvez connecter tous vos comptes compte bancaire PEA assurance vie compte titre et avoir les performances de façon automatique

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que ça les fluctuations boursières de l'action il vise seulement le long terme bien qu'il soit évidemment souvent cité comme étant l'homme le plus riche du monde Bernard Arnaud n'aime pas cette étiquette il préférait qu'on le reconnaisse pour son travail et sa capacité à avoir créé des marques légendaires plutôt que pour sa réussite financière si vous investissez vous le savez la diversification c'est la base d'une stratégie de patrimoine et Bernard l'a bien compris il a notamment investi dans des start-up comme Spotify Netflix eToro ou Airbnb avec son fond AGL Adventures c'est également un grand collectionneur d'art

moderne et contemporain il a notamment fait construire la Fondation Louis Vuitton pour exposer sa propre collection il investit également dans l'immobilier et possède notamment une îoba mass un hôtel particulier dans le 7e arrondissement de Paris une villa à Los Angeles ainsi que plusieurs domaines viticol comme tout bon milliardaire qui se respecte il a aussi ses médias comme les écho le Parisien l'opinion la GFI ou encore challenge il est également convaincu par la crypto puisqu'il a recruter Vanessa gréet une ex du protocole AAV pour gérer les investissements crypto du fond aglé et enfin il possède aussi

un Yach exceptionnel nommé Symphony et estimé à plus de 130 millions d'euros LVMH c'est le travail d'une vie pour Bernard Arnaud il est donc primordial pour lui que la transmission se fasse selon ses règles et c'est pour cela qu'il a pris les mesures nécessaires pour que son empire puisse prospérer et continuer à exister au sein de sa famille il a récemment fait voter les actionnaires LVMH pour relever l'âge minimum pour le président à 80 ans afin qu'il puisse garder le contrôle mais il sait qu'un jour il devra passer le flambau et ce flambau il veut

le transmettre à l'un de ses CIN enfants parmi lesquels on compte Delphine qui a épousé Xavier Niel elle dirige aujourd'hui Christian duor couture son fils Antoine quant à lui dirige Christian Dior se il a également trois fils issus d'un second mariage il y a notamment Alexandre qui est le directeur u de tiffanis Frédéric qui dirige la maison tagoyer enfin Jean qui s'occupe des montres chez Louis Vuitton Bernard était obsédé par l'idée de donner la meilleure éducation possible à ses propres enfants ils ont été scolarisés au lycée privé Saint-Louis de gonzag Frédéric et Jean ont notamment

pu y suivre les cours de français d'une certaine Brigitte Macon pour organiser la transmission de son patrimoine la holding Agache le cœur du réacteur est en cours de restructuration cette holding va être partagé entre ces cinq enfants afin de renforcer le cont contrôle familial de LVMH sur le très long terme il est stipulé que les actions d'agache seront inaliénables pendant une durée de 30 ans sauf décision unanime du comité d'administration à la fin de cette période seuls les descendants directs de Bernard Arnaud les entités entièrement détenues par ses propres descendants pourront détenir des actions de

plus tout transfert de titre d'agage sera soumis à un droit de préemption prévu par le pack d'associés relative à agage Bernard l'a bien compris il ne laissera pas rentrer un autre loup dans sa propre bergerie vous l'aurez compris Bernard Arnaud n'est pas parti de rien il était déjà relativement aisé mais il a su faire fructifier son capital grâce à des opération audacieuse et controversée il faut bien le dire travailleur acharné et visionnaire horors paère il a su créer un vrai champion mondial ici en France aujourd'hui l VMH l'équivalent d'un ETF luxe semble absolument inarrêtable certains

verront en lui un loup d'autres verront en lui un orfèvre voilà j'espère que vous avez aimé cette vidéo on y a mis beaucoup de travail et de recherche donc si vous voulez en voir d'autres pensez à vous abonner à la chaîne finar et pour voir plus de contenu sur les finances personnelles rendez-vous juste ici [Musique]