COMO A PSICOLOGIA PODE MUDAR SUA VIDA FINANCEIRA | Psicologia na Prática

[Música] E aí minha gente sejam muito bem-vindos ao psicologia na prática eu sou a Alana nij Sou psicóloga especialista em terapia cognitiva comportamental e estamos aqui todas as terças-feiras com o novo episódio para te ajudar a construir uma vida mais leve mais autoconhecimento mais inteligência emocional e hoje a gente vai falar sobre um tema muito importante especialmente nessa época de black friday se você tá me ouvindo e tempo real né no tempo em que esse episódio foi ao ar você sabe que a gente tá no mês de novembro mês em que é promoção para todo

lado é black friday né Toda hora a gente tá sendo bombardeado com oportunidades de compra que parecem incríveis e isso me fez trazer uma ideia que eu já queria H um tempo trazer aqui no podcast que é sobre o comportamento financeiro e a mentalidade em relação ao dinheiro e para isso a gente vai explorar algumas ideias de dois livros que trazem perspectivas bem interessantes um deles é o livro psicologia financeira do Morgan husel e outro livro é um livro que eu já li faz um tempo mas que e eu recomendo vou falar aqui algumas críticas

até sobre ele mas e o livro chama o segredo das mentes milionárias do T harve Ecker e eu sei que o nome ele é meio apelativo mas o livro ele tem ideias que são bastante interessantes Tá mas antes da gente mergulhar nessas ideias do Ecker né desse livro do segredo das mentes milionárias é importante trazer algumas críticas que são comuns sobre esse livro Uma delas é que ele acaba simplificando vocês vão entender daqui a pouco mas ele acaba simplificando um pouco a questão do Sucesso financeiro né sugerindo que só eh mudando a mentalidade é suficiente

para a gente alcançar a prosperidade e a gente sabe eu já quero falar isso antes de começar que fatores externos como oportunidad de trabalho condições sociais até mesmo a economia eh isso tudo influencia a nossa situação financeira e nem sempre isso tá 100% sobre o nosso controle outra outra crítica que é bem frequente ao livro dele que pode acabar fazendo algumas pessoas que estão lendo né se sentirem culpados eh pela sua própria situação financeira ignorando o que eu acabei de falar que muitas vezes as dificuldades financeiras elas vão elas têm elas resultam de outros fatores

que vão para além somente da nossa mentalidade porém como psicóloga eu não vou aqui hoje falar desses outros fatores eu quero falar daquilo que está no nosso controle aquilo que tem a ver com a nossas enças a respeito do dinheiro a ver com a nossa forma de lidar com o dinheiro então eu trabalho com a terapia cognitivo comportamental vocês já quem me conhece já sabe aqui já entende um pouquinho do que que é atcc mas basicamente atcc a gente trabalha muito com a nossa interpretação os nossos pensamentos as nossas crenças a respeito da realidade e

de fato as crenças que você tem hoje sobre o dinheiro sobre e a prosperidade o sucesso financeiro crenças que você tem sobre a pobreza a miséria tudo isso tá interferindo sim na sua relação com o dinheiro assim como a sua gestão emocional seu estado emocional então eu quero falar dessa perspectiva dito isso a gente vai ver que esse livro né ele traz ali muitas coisas interessantes justamente sobre como as nossas crenças moldam a nossa relação com o dinheiro e como elas podem influenciar o nosso comportamento financeiro Então vamos lá para começar eu quero que a

gente comece falando sobre o que que é a psicologia financeira então a gente precisa entender o que que é esse conceito esse conceito ele nos ajuda a perceber como eu falei né que as nossas decisões em relação ao dinheiro elas não são apenas Racionais pelo contrário elas são influenciadas Pelas nossas emoções Pelas nossas experiências de vida né pela forma como a gente foi ensinado a ver o dinheiro desde a nossa infância e como resultado a forma como a gente lida com o dinheiro é única para cada pessoa então esse conjunto de crenças de ideias de

percepções sobre o dinheiro é o que o Ecker ele chama de modelo de dinheiro é como um programa ali que acaba influenciando a nossa relação com dinheiro um exemplo do dia a dia é você perceber né que tem pessoas que ganham por exemplo o seu salário e gastam tudo assim que recebem enquanto outras são extremamente eh cuidadosas guardam poupam preferem investir muitas vezes isso vem de histórias de vida e dos valores que Cada um carrega sobre o dinheiro eu já falei um pouquinho aqui em outros episódios né sobre as diferenças minhas do meu marido mas

eu gosto de trazer isso para ilustrar em relação a a a às crenças e como a gente foi criado né eu vim de uma família de classe média uma família de pais eh concursados então que prezavam muito pela estabilidade a gente nunca assim Lembro de passar dificuldade financeira na minha infância mas não a ponto de passar fome mas de ter o dinheiro muito contado de ver meus pais e depois a minha mãe e meu padrao é discutirem por questões de dinheiro eu lembro quando eu era criança até de ouvir eles muito preocupados com o dinheiro

e resolver vender alguns gibis para uma vizinha e colocava as moedinhas na gaveta da minha mãe assim para tentar ajudar então eu tinha essa preocupação eu lembro de crescer querendo muitas coisas que eu não podia ter mas não eram coisas essenciais eram coisas eram luxos eram roupas eram coisas que eu viha meus amigos então eu lembro dessa questão do dinheiro não ser algo abundante mas de ter o suficiente isso me fez crescer com uma mentalidade de querer uma segurança querer uma estabilidade também me fez crescer com uma sensação de que era meio que errado comprar

coisas caras gastar muito dinheiro com algumas coisas porque eu via que aquilo não era assim não tinha como fazer isso quando eu era criança e se fizesse e algumas vezes eu vi a minha mãe Sei lá se endividando com cartão de crédito se arrependendo de algumas compras então para mim comprar coisas caras era uma coisa que me gerava muita muito desconforto mesmo depois que eu comecei a ganhar dinheiro na minha vida adulta Depois que eu me formei e tudo mais já o meu marido Ele veio de uma realidade completamente diferente ele veio de da de

uma família de pais e empresários de um uma infância com muita abundância com muita oportunidade de muitas viagens de poder ter basicamente o que ele queria e isso fez com que ele crescesse com uma cabeça diferente da minha né de não ter dó de gastar dinheiro digamos assim ou de acreditar tá que eram múltiplas as oportunidades de ganhar dinheiro de que ele poderia fazer dinheiro de que dinheiro não era uma coisa difícil Suada como eu tinha na minha cabeça mas que para ele na realidade dele era algo natural ter ideias projetos empreender e ganhar dinheiro

enquanto para mim não era nada natural eu preferia ter uma estabilidade um trabalho que me pagasse aquele dinheiro e aí gente a gente foi né se conhecendo juntando as nossas crenças nossa visão de mundo e foi construindo e eu fui sendo influenciada por ele ele por mim também mas nessa questão da relação com dinheiro Isso foi de uma forma muito saudável eu fui então trazendo algumas coisas que ele foi me mostrando porque embora a minha realidade financeira tivesse mudado e hoje eu pudesse ter mais dinheiro mais oportunidades eu ainda tinha a cabeça e as crenças

lá daquela época da minha infância então aqui é só um exemplo para você ver de como isso influencia a nossa relação com o dinheiro tá então para aprofundar aqui eu quero trazer cinco princípios desse esse livro dos Segredos das mentes milionárias já falamos de algumas críticas mas eu quero trazer aquilo que tem de de bom de útil para você que tá me ouvindo aqui então no livro O thar Ecker ele traz então cinco pontos essenciais para entender melhor a nossa relação com o dinheiro e para identificar como crenças podem impactar o nosso comportamento financeiro a

primeira delas ele fala sobre esse modelo financeiro que é meio que subconsciente então é o que eu tô falando aqui para vocês que desde a infância a gente forma um modelo uma crença sobre o dinheiro com base no que a gente ouve vê em casa no nosso ambiente se a gente cresce Ouvindo uma coisa que é muito comum o dinheiro é a raiz de todo mal a gente pode sentir que ganhar dinheiro é algo errado ou que isso pode acabar limitando inclusive o nosso desejo de ganhar dinheiro e é que ele explica que é possível

a gente de uma certa forma reestruturar essas crenças esse modelo para construir uma mentalidade mais saudável então Claro se você ouviu falando ai todo mundo que ganha dinheiro é ma Cará as pessoas ganham dinheiro são ruins se você eh cresceu ouvindo essas coisas você vai levar isso pra sua vida tá o segundo ponto aqui que tem a ver com o que a gente tá falando são as crenças limitantes sobre o dinheiro como o dinheiro não traz felicidade ou até em relação à sua identidade não eu não nasci para ser rico muita gente fala isso né

então ecar ele traz no livro ele traz ele argumenta que essas crenças elas mudam a forma como a gente administra ou Evita o dinheiro cri and muitas vezes uma barreira pro crescimento financeiro que talvez não seja o seu grande objetivo mas acredito que a maioria de vocês é gostaria de ganhar mais dinheiro de crescer financeiramente afinal de contas a gente vive num mundo né capitalista e e todos os nossos objetivos eles acabam permeando a questão financeira então questionar essas crenças é muito importante pra gente conseguir reestruturar algumas crenças e a partir disso construir a realidade

que a gente deseja uma outra e questão que ele traz muito interessante é da uma mentalidade de escassez versus uma mentalidade de abundância eu sei que essas palavras muitos aqui vão ter preconceito parece uma coisa meio Coach e realmente muitos coaches eles se apropriaram desses termos aqui mas entendo o que ele quer dizer aqui nada mais é do que uma mentalidade de escassez é você ter uma uma lente para enxergar a realidade de que alguém precisa perder para que você ganhe Alguém precisa perder para que alguém ganhe enquanto uma mentalidade de abundância seria uma mentalidade

que ensina que existem oportunidades para todas as pessoas eu sei que a gente vive num mundo extremamente desigual né com muita desigualdade que isso não é uma realidade obsoluta tá mas é importante que você questione na sua vida será que você tá lidando com dinheiro sempre com muito medo de perder sempre achando que eh as pessoas querem tirar de você que as pessoas vão querer se aproveitar de você será que o dinheiro para você é uma coisa que sempre você tá agarrado de forma com uma sabe com medo com escassez ou é algo que que

você acredita como eu dei o exemplo do meu marido né com de que não o dinheiro é algo natural Claro é a realidade dele mas isso vai influenciar independente da forma como você foi criado vai influenciar sua realidade hoje então pessoas com essa mentalidade de mais abundância em relação ao dinheiro eles tendem a ter atitudes mais confiantes mais proativas e isso vai influenciar diretamente a forma como essas pessoas tomam decisões financeiras escute tudo o que eu estou falando obviamente com a crítica do viés social do recorte daquil que você vive hoje né você vai falar

Lana Mas como que eu vou ter uma mentalidade de abundancia essa minha realidade é de escassez Claro é importante você ter esse questionamento mas se você conseguir olhar para algumas crenças suas e perceber que elas não estão te ajudando a conseguir sair da tua realidade hoje trabalhar mais enxergar oportunidades quem sabe esses esses conhecimento isso que eu tô trazendo aqui possa te ajudar tá então a gente eh tem o um outro ponto que ele traz que em relação à identidade financeira é como a gente se vê a gente se vê como alguém capaz e merecedor

de ganhar dinheiro ou a gente se vê como alguém que não merece que não é capaz que nunca vai conseguir que não sabe lidar ah meus pais sempre foram individados minha família nunca teve dinheiro sempre todo mundo enrolado com dinheiro e eu também repito as os mesmos padrões também estô sempre endividado também tô sempre isso tem a ver também com algo até além apenas de crenças mas também a ver com educação financeira que é algo também que tem muito a ver com psicologia né o comportamento financeiro porque a educação financeira é aquilo que a gente

foi aprendeu sobre o dinheiro Isso além da educação emocional acho que é super necessário que seja ensinado desde criança mesmo como lida com o dinheiro como lida como guarda como poupa como investe isso tudo é super importante então quando a gente acredita que a gente merece uma vida financeiramente saudável a gente tende a agir de uma forma mais alinhada com essa crença Isso inclui desenvolver novos hábitos de poupança de investimento que vão refletir essa identidade e esses esse objetivo esses resultados que a gente quer e aí falando sobre práticas e hábitos financeiros saudáveis pra gente

criar uma mentalidade financeira mais positiva a gente precisa desenvolver práticas consistentes e saudáveis como disciplina nos gastos controle emocional e busca por um aprendizado financeiro que era o que eu tava falando aqui então pequenas ações no dia a dia elas podem ajudar a mudar a nossa relação com o dinheiro então pensa que em alguém que se sente desconfortável ao ganhar uma quantia maior de dinheiro porque sempre eu viu que dinheiro corrompe as pessoas esse desconforto ele pode fazer com que a pessoa passe a evitar oportunidades que trariam uma segurança financeira maior então é importante identificar

e questionar essas crenças isso vai te ajudar a mudar o teu comportamento e a gente estava falando aqui sobre a questão emocional envolvida nisso né então é é importante que a gente entenda que o comportamento financeiro ele tem tudo a ver também com o nosso estado emocional e aí a gente vai para essa próxima parte que eu queria falar aqui com vocês sobre o dinheiro além dele ser uma ferramenta prática né concreta ele tá muito ligado ao nosso estado emocional muitas vezes a gente usa o dinheiro para aliviar emoções como estresse como ansiedade ou até

mesmo a tristeza então mesmo sem poder Às vezes as pessoas compram de forma impulsiva né com uma maneira de compensar ali sentimentos desconfortáveis e a compra ela gera mesmo esse essa dopamina esse esse senso de prazer imediato né isso acontece muito inclusive aqui nessa época que a gente tá falando como uma época de black friday isso pode levar a decisões financeiras que geram arrependimento que geram dívidas e que vão piorar o seu estado emocional tem pessoas que tiram Inclusive a vida por causa de dívida gente a gente tá vivendo também num momento aqui eh tá

muito em alta essa questão desses jogos de aposta né a acessibilidade aos jogos de aposta tá muito grande é no celular aparece o tempo inteiro propaganda as notificações e o desejo a ambição de ganhar dinheiro fácil de querer ficar rico de querer ficar milionário essa mentalidade da nossa muito peculiar da nossa geração de que todo mundo pode ficar milionário né pode conseguir ali um hazin um joguinho ou uma coisa no tiktok você vai ganhar muito dinheiro então isso tudo permeia a nossa vida emocional também se para você é ganhar muito dinheiro ser milionário é uma

coisa que te move talvez você vá ir por caminhos que não são os melhores e se você já tem uma vulnerabilidade para se viciar num jogo aqui eu tô abrindo até um outro parêntese que eu nem tava planejando Mas isso pode ser muito perigoso e pode comprometer muito a tua saúde mental e inclusive também o teu a tua vida familiar então é muito importante que a gente esteja sintonizado com as nossas crenças sobre o dinheiro com o nossos comportamentos financeiros e com a forma como as nossas emoções interferem na nosso no Nossa eh comportamento financeiro

Então um dos Desafios muito grande é reconhecer como o nosso estado emocional afeta a forma como a gente lida com o dinheiro então tá consciente de que o dinheiro ele não deve ser um substituto pra nossa felicidade e que ele não traz felicidade ele pode comprar coisas ele pode trazer conforto ele pode até trazer co comprar coisas que vão te deixar feliz por um momento mas não pode ser o teu objetivo único da vida ganhar muito dinheiro porque depois disso O dinheiro ele vai ele vai embora e aí né se você não teve ali um

processo para ganhar Aquele dinheiro e tudo mais é muito provável se você não tem educação financeira de que você vai perder tudo acontece muito com pessoas que ganham na loteria então isso requer uma atenção ao que a gente tá sentindo por exemplo antes de tomar uma decisão de compra então trazendo um exemplo do dia a dia aqui se você já se pegou comprando algo caro ou comprando alguma coisa depois de um dia estressante Hoje em dia a gente tem ali né o Mercado Livre aplicativo você pode rapidinho comprar uma coisa então fazendo às vezes uma

compra porque se sentiu um vazio um tédio foi lá comprou você nem tava precisando E aí depois vem a culpa vem o arrependimento acontece até muito parecido com o comportamento compulsivo de de comer né Então esse é o impacto das nossas nas nossas decisões financeiras e pode gerar um ciclo muitas vezes de insatisfação e até um ciclo mesmo devastador de dívidas e tudo mais então e eu quero falar um pouco também sobre a conscientização para esse momento nessa época de black friday a gente tá sendo bombardeado Então por promoções descontos em muitos casos nos fazem

gastar mais do que a gente pretendia então ao nos deparar com a black friday a gente precisa se preparar e se questionar eu realmente preciso disso ou eu tô só comprando por impulso ter essa consciência ajuda a evitar compras desnecessárias a manter um controle saudável das suas Finanças porque a black friday ela pode ser uma ótima oportunidade para você conseguir algo que você realmente queria eu tô guardando ali no meu carrinho algumas coisas que eu quero mas é importante que essa decisão seja feita com clareza e com propósito porque comprar sem planejamento é uma das

principais causas de endividamento e de ansiedade financeira tá então então pra gente ir finalizando eu quero trazer algumas dicas práticas para uma mentalidade financeira saudável vamos lá então já pega aí teu caneta papel anota se você ainda não curtiu esse episódio esse vai aí se você tá no YouTube curte se inscreve PR você tá já sempre por dentro aqui de um novo episódio se você tá me ouvindo no Spotify e outras plataformas também dá um jeitinho aí de avaliar de seguir e compartilhar com seus amigos isso vai me ajudar muito a continuar trazendo conteúdo de

qualidade para vocês aqui a agora vamos então para algumas dicas práticas para desenvolver uma mentalidade financeira saudável e tomar decisões mais conscientes com o dinheiro especialmente durante essa época mas em qualquer época tá primeiro então de tudo que a gente falou questione suas crenças reflita sobre o que você realmente acredita sobre o dinheiro se pergunta se essas crenças estão te ajudando ou prejudicando a tua vida financeira identificar essas crenças essa essa forma de enxergar a o dinheiro a sua vida financeira é o primeiro passo para você mudar reprogramar questionar e ter uma visão mais clara

daquilo que você realmente quer daqui pra frente segundo identifique os gatilhos emocionais Então antes de fazer uma compra se pergunta se você realmente tá comprando aquilo porque você precisa ou para satisfazer alguma necessidade emocional tenta entender quais emoções estão por trás dessa vontade de gastar de ter tem ter consciência disso pode te ajudar a evitar compras por impulso é outro ponto planeje suas compras então faça uma lista do que que realmente você tá precisando Defina um orçamento antes de se envolver com promoções e essa dessa forma você vai evitar gastos desnecessários e vai conseguir aproveitar

as promoções de uma forma bem mais consciente Outro ponto aqui super importante gente praticar o contentamento a gratidão então focar no que você já tem no que você já possui evitar comparações sabe muitas vezes a gente quer algo novo porque a gente acha que aquilo vai trazer mais felicidade porque a gente viu que o Fulano também teve mas aprender a valorizar aquilo que você já tem pode ajudar muito a reduzir a ansiedade e a insatisfação Outro ponto aqui buscar conhecimento financeiro Então dedicar um tempo para você aprender sobre finanças sobre investimento sobre controle de gastos

hoje em dia tem muito conteúdo gratuito na internet gente sobre isso podcasts vídeos no YouTube então busca se educa não aceita você com continuar nos mesmos ciclos no mesmo padrão das seus familiares o mesmo padrão que você veio se você deseja uma vida mais organizada com mais saúde financeira isso é possível se você tiver a educação certa e conseguir reestruturar essas crenças então quanto mais informados a gente tá mais seguros a gente vai se sentindo em relação ao nosso dinheiro e mais preparados a gente tá para lidar com ele certo Outro ponto Estabeleça metas financeiras

define metas mesmo de curto médio longo prazo para SA saber onde você quer chegar financeiramente quando a gente tem clareza sobre o que a gente tá querendo é mais fácil a gente tomar decisões que são alinhadas com esses objetivos Tá bom então espero que esse episódio tenha te ajudado tenha te ajudado a entender mais sobre como a nossa mentalidade as nossas emoções influenciam na nossa relação com dinheiro e lembra do seguinte a conscientização é o primeiro passo para melhorar as nossas Finanças e se você for aproveitar black friday faça isso de uma forma Consciente e

planejada é isso gente Espero que você tenha gostado desse conteúdo se você precisa de ajuda psicológica se você percebe que alguma coisa do que eu falei aqui é algo que você tá passando tá te trazendo um sofrimento significativo Se você quer a minha ajuda para encontrar uma boa psicóloga que possa te ajudar nessa jornada só aí no link aqui na descrição na descrição de todos os episódios eu deixo o link pra minha clínica Eu espero que você possa est sendo acompanhada por uma psicóloga que vai te ajudar a construir a sua melhor versão de você

mesmo não só na vida financeira como em todos os aspectos da sua vida tá bom lembra de compartilhar esse episódio com todos os seus amigos familiares vamos juntos construir uma vida com mais saúde emocional a gente se vê na próxima semana um beijo até a próxima [Música]