Revelo mi cartera de inversión en junio de 2024

Parece Mentira pero ya estamos a mitad de 2024 y tenía muchas ganas de traeros este vídeo al Canal para contaros dónde he invertido mi dinero qué rentabilidades he sacado hasta este mes de junio y algunos cambios interesantes e importantes que se vienen en mi cartera de inversión y en la gestión de mi patrimonio también he vendido uno de los principales activos que tenía en mi cartera y que habíamos ido comentando en el canal Así que en este vídeo te voy a revelar todos estos cambios Eso sí he de decirte que si eres un asiduo a

este canal seguramente te descargaste a principios de año un ebook y que te vuelvo a dejar aquí en la descripción para los que no os descargaste todavía en el que os avisé qué estrategia de inversión iba a seguir la he seguido al pie de la letra y ha dado sus frutos ahora iré activo por activo e instrumento por instrumento revelándose qué rentabilidad ha obtenido y los cambios que hay en mi cartera Pero te diré que la he estructurado de la siguiente manera para que te sea más fácil comprender Cómo está organizada en primer lugar el

Cash que utilizo pues para la tesorería de mi empresa liquidez a corto plazo y mi fondo de emergencias la renta variable los criptoactivos y aquí ha venido uno de los cambios más importantes y ojo Porque además de estos activos es posible que de aquí a finales de año añada un tipo nuevo totalmente de activo con el que no tengo experiencia pero con el que tengo muchas ganas de iniciarme a mi cartera de inversión lo vemos este 2024 está siendo muy buen año para todos esos ahorradores que quieren tener su dinero con la máxima remuneración pero

con cero riesgo y es que productos como la cuenta remunerada de Trade Republic nos han estado hasta hace muy poquito un 4% y este mismo 4% lo hemos podido conseguir en los fondos monetarios que entre otros nos ofrecían nuestros amigos de My investor personalmente he utilizado los fondos monetarios para tener todo mi dinero del fondo de emergencias y la liquidez personal y de mis empresas que pudiese necesitar a corto plazo gracias a esto le he hecho un 4% anual sin ningún tipo de riesgo habréis visto en las noticias que el Banco Central europeo acaba de

bajar tipos por primera vez en este ciclo los ha bajado del 4 al 3,70 a los que os preguntéis Cómo va a afectar esto a vuestra cartera si tenéis fondos monetarios o cuentas remuneradas pues es muy sencillo de entender a futuro que no ha pasado la rentabilidad por ejemplo de los fondos monetarios va a pasar a ser del 3,75 por siempre y cuando se mantengan en este nivel los tipos de interés con la cuenta remunerada de Trade Republic va a ocurrir lo mismo os dejo en la descripción el enlace a estos productos por si os

interesa ahorrar con la máxima remuneración y con el mínimo riesgo posible ahora bien he de avisaros que como veis los tipos de interés ya están empezando a bajar y se espera que incluso de aquí a final de año puedan situarse en el 3 y medio o 325 por. aún así está muy bien Y más si lo ponemos en perspectiva Pues con ese periodo del 2016 2017 2020 donde los tipos estaban al cero y no nos daban ni un céntimo por nuestros ahorros lo que sí me gustaría es que entiendas una cosa aquí ves la Gráfica

de la evolución de los tipos de interés de la Fed que es el Banco Central de América normalmente los tipos de interés del dólar son un pelín más altos que los del euro pero bueno Esto no es importante lo que te quiero decir es que hay una tendencia histórica a que los tipos de interés vayan siendo cada vez más bajos esto aparte de la repercusión que tiene en que no nos remuneran nuestros ahorros tiene otra repercusión y lo comentaba justo el otro día con la vicepresidenta de Black Rock en España y es que en la

próxima década probablemente veamos más inflación de la que nos gustaría con esto lo que te quiero decir es que aunque sea agradable esta idea de ganar el 4 o el 375 por por nuestros ahorros sin riesgo es complicado si la inflación es alta porque no nos permitirá ganar de verdad rentabilidad en términos reales es decir si ajustamos la subida de precios a nuestros ahorros por eso la parte más importante de mi cartera lo ha adivinado es la renta variable en esta categoría metemos la inmensa mayoría del dinero que he invertido este año y sí lo

hice a pesar del miedo que había a finales de 2023 a la hora de invertir en renta variable los agoreros de siempre nos llevan 2 3 cu 10 años diciendo que la renta variable está cara parece que no entienden demasiado Cómo funciona la inversión a largo plazo en índices geográficamente diversificados personalmente canalizo la inversión en renta variable a través del etf de acers msci acw World te dejo abajo Cómo invertir en él tanto desde Trade Republic como de My investor Y recuerda por favor que esto no es una recomendación de inversión yo te cuento lo

que yo hago para que tú lo analices y veas si es para ti y te interesa fórmate Siempre antes de tomar decisiones de inversión históricamente la inversión en índices de este tipo ha retornado más o menos un 7 8% de rentabilidad después de la inflación aquí tenemos el gráfico de su evolución y vemos Que en lo que llevamos de año nos ha retornado prácticamente un 11 por siguiendo con la tendencia alcista que se inició en 2023 donde ya nos retornó más de un 22 por. imagínate haberte quedado con tu dinero en liquidez con un 2

3 o 4% y haberte perdido esta subida del 35 36 por que llevamos acumulada desde el 2023 lo que me gusta de este tipo de índices es que no debemos de preocuparnos de estar Ajustando nuestra estrategia de inversión en función De qué país va a ir mejor o peor el msci acw World es un índice geográficamente diversificado en todo el mundo entero invierte un 60 y algo por en Estados Unidos principalmente a través del sp500 un 10 12 por en Europa invierte en Japón invierte también en Canadá invierte en las regiones emergentes de India Brasil

China y por tanto nuestro dinero estará siempre puesto en las mejores empresas de todo el mundo y competirán entre ellas por llevarse cada vez más porción de nuestro dinero porque recuerda que se va Ajustando en función de la capitalización bursátil de cada empresa Cuanto más crezca una empresa más dinero de nuestro fondo indexado se llevará y Cuanto más decaiga menos invertiremos en ella respecto si ahora es buen momento o no Para invertir porque este índice y otros como el sp500 están en máximos hace muy poquito me reuní con un grupo de los inversores vib de

la formación fórmula al invest que por cierto ha vuelto a abrir sus plazas y te dejo aquí abajo toda la información por si te interesa que te ayude a crear tu cartera de inversión Y tu plan financiero personalizado y en esta reunión comentamos precisamente como no había que preocuparse por estar en máximos como de hecho históricamente eraa más rentable invertir en máximos que en días que no eran máximos e incluso una estrategia avanzada a través de la financiación y de la deuda para multiplicar nuestras rentabilidades en el hipotético caso de que hubiese una caída Lo

cierto es que invertir en renta variable a pesar del pesimismo ha supuesto Que desde que empecé a invertir en este tipo de activos a finales de 2014 mi patrimonio haya crecido infinitamente más rápido de lo que lo hubiera hecho si solamente hubiera ahorrado obviamente no te puedo decir si los próximos 6 meses o 12 meses el mercado va a seguir subiendo lo que sé es que no ha habido ningún periodo de 15 20 o 30 años donde no se hayan obtenido muy buenas rentabilidades y a eso es a lo que apuesto porque no quiero hacer

predicciones a corto plazo porque nadie sería capaz de aceptarlas Y prefiero seguir componiendo a largo plazo con mi dinero multiplicando el patrimonio el siguiente tipo de activo que tiene un importante peso en mi cartera y ahora después te diré Cuál es son los criptoactivos bueno Espera espera Espera los criptoactivos ya no porque si bien antes la parte de criptoactivos en mi cartera era un 70 por de bitcoin y un 30% de ethereum A mediados de este comienzo de año hice un cambio vendí todos mis ethereum y los pasé a bitcoin Y sí ya sé que

ahora también hay muchas noticias de una potencial aprobación del etf de etherium pero Cuanto más Leo más aprendo y más reflexiono más me doy cuenta que para mí no tiene sentido tener más que bitcoin en la parte de criptoactivos en mi cartera y es que como dice el bono de Michael Sailor There is no [Música] best pero ojo porque este no es el único cambio en cuanto a mi estrategia de inversión en bitcoin recientemente he empezado a invertir ya no a través de un exchange comprando el bitcoin y siendo digamos 100% propietario de él sino

a través del etf de fidelity Y sí sé que en España no es posible todavía invertir los etfs de Black Rock o de fidelity Pero hay hay una alternativa también bastante buena que es la de hacerlo a través de Trade Republic Trade Republic lo que hace es que tú compras tu bitcoin y él lo almacena por ti a través de una serie de mecanismos totalmente seguros de esta manera es muy parecido al etf porque en el etf tú lo que haces es comprar una participación de un etf que almacena en custodia los bitcoin por ti

y TR Republic lo que hace es prácticamente lo mismo por tanto probablemente si estuviese en España utilizaría esta opción porque así te olvidas tú de custodiarlo te olvidas de problemas de seguridad y te y te olvidas de potenciales hackeos y demás dramas y obviamente entiendo el dicho de not your Case not your coins no no no son tus claves no son tus monedas Pero la realidad es que yo no invierto en bitcoin para escapar del sistema sino que lo hago para poner una porción de mi patrimonio que ahora te diré Cuál es refugiada en este

tipo de activo que estoy convencido de que nos va a dar unos retornos muy buenos en las próximas décadas y sobre todo muy por encima de la inflación por tanto no tengo tanto interés en escapar del del sistema en este sentido y tener Pues el activo para que nadie me pueda bloquear y todo esto sino que lo que quiero realmente es la rentabilidad que creo que este tipo de activo nos puede dar hay un dato muy curioso Y es que de la semana del 3 de junio al 7 de junio los proveedores de etf están

comprando bitcoin a un ritmo ocho veces superior al que se mina es decir hay muchísima más demanda por la compra de bitcoin que los nuevos bitcoin que se van emitiendo yo creo que esto más La inflación pegajosa que probablemente veamos en la próxima década son Vientos de cola superpotentes para este criptoactivo respecto al porcentaje que hoy en día tiene bitcoin en mi cartera me gustaría decirte que a futuro espero que sea del 10% Pero últimamente como ha tenido una subida muy buena en lo que va de año el porcentaje de peso en bitcoin en mi

cartera est en torno a entre el 25 y el 26 por. depende un poquito de la fluctuación que ya sabemos que es diaria y ojo porque ha llegado el momento de introducirte el nuevo activo que me estoy planteando comprar a finales de año para mi cartera de inversión No sé si eres capaz de adivinarlo pero se trata de un inmueble sí un inmueble ya sabemos que yo no soy el más fan de la inversión en inmuebles De hecho no me he planteado invertir en inmuebles hasta ahora que mi cartera de fondos indexados y bitcoin ha

superado el millón de euros lo hago por dos razones fundamentales la primera es para cumplir un sueño y con un objetivo de lifestyle y la segunda simplemente como mera estrategia de diversificación en primer lugar como muchos de vosotros ya sabéis actualmente vivo en andorra la verdad es que el invierno se me hace un poquito duro y me estoy planteando poder pasar parte del Invierno fuera de este país y la verdad es que no se me ha ocurrido mejor sitio que plantearme quizá comprar algo en Miami Para yo poder disfrutar de él algunos meses al año

y el resto alquilarlo en un concepto que se denomina como alquiler ejecutivo que básicamente consiste en alquiler de larga estancia pero no de manera anual se trataría de alquilarlo a otras personas pues nómadas entre comillas como yo que quieran ir ahí dos TR meses a teletrabajar y estar a gusto en un piso mejor amueblado y con más características para poder estar que el que lo estaría uno de puro alquiler vacacional en el que la gente va y sale y cada dos o tres días empecé a ir a Miami a finales de 2015 a ver un

familiar que tenía allí y la verdad es que es una ciudad que me encanta por tanto poder comprar un pedacito de Miami Para mí sería un auténtico sueño ahora bien evidentemente No lo voy a hacer a cualquier precio como buen inversor hay que mirar siempre la rentabilidad iré probablemente en noviembre a mirar algunas cositas y a teletrabajar Desde allí algunas semanas y empezaré a hacer números y ver qué se cuece por allí Mi idea si me decido finalmente por comprarlo sería haciendo lo que yo denomino como un inter arbitrage que básicamente sería utilizar los tipos

de interés de la Unión Europea que son mucho más bajos que los de Estados Unidos para comprar financiando el inmueble y luego ponerlo a trabajar cuando yo no lo utilicé que sería pues ocho o 9 meses al año en segundo lugar como te decía también evidentemente Sería para diversificar un poquito mi patrimonio al final ya tengo una cartera de inversión importante que me va a asegurar estar muy bien en el futuro y ahora ya no hace falta que tome todas las decisiones solamente mirando la rentabilidad porque si no sinceramente seguiría comprando fondos indexados y bitcoin

respecto al tema de inmuebles la verdad es que me planteé bastante qué hacer y qué no hacer a mí no me gusta nada lo de comprar inmuebles muy pequeñitos muy baratos y sacar algo de cashflow creo que el cashflow que vas a sacar no compensa por los problemas que vas a tener en la gestión especialmente si tienes que escalar el número de pisos que tienes para poder llegar a tener 5 6 4,000 o 3,000 de sueldo Porque necesitarías bastantes pisos y eso haría necesario que tuvieses que contratar a alguien para que se ocupase en ese

caso se reduciría mucho la rentabilidad me gusta más la estrategia de buscar un activo Prime con un potencial de revalorización alto aunque no deje tanto cashflow y tener un activo del que yo me sienta orgulloso que me guste y que a futuro pues pueda disfrutar de muchas maneras el próximo miércoles sale un podcast con dos de las figuras más relevantes en el mundo de inversiones y finanzas en España y te animo a que pongas las notificaciones porque no te lo vas a querer perder y entre otras cosas hablábamos de la estrategia de diversificación de patrimonio

en los individuos de entre 5 y 25 millones que son gestionados o asesorados por GP Morgan en Estados Unidos en su sección de banca privada Y en este podcast nos revelaba uno de los de las personas que había trabajado en este banco en banca privada que a estos individuos se les recomendaba tener entre un 60 por en renta variable de su patrimonio un 30% en inmuebles y un 10% en activos alternativos me parece una buena distribución del patrimonio y quién sabe si en el futuro voy pivotando poco a poco a esta distribución de activos siempre

Eso sí con inmuebles Prime nos vemos el miércoles con este podcast que sé que te va a encantar y no te vas a querer perder Y recuerda también que hemos abierto por fin plazas de la formación fórmula limbes y que tanto ha gustado a los miembros de la primera edición hasta el próximo miércoles