Rotinas Administrativas - Aula 02

[Música] [Aplausos] [Música] Olá vamos dar continuidade a nossa disciplina de rotinas administrativas e agora iremos falar sobre gestão financeira certo o que é gestão financeira né Nós podemos ter duas definição tanta de Cont ade que ela é bem versus a gestão financeira existe eh algumas dúvidas sobre qual é o papel da contabilidade na empresa e qual o papel da gestão financeira né a contabilidade geralmente ela é utilizada por Pequenas Empresas e para calcular eh fazer um balanço da empresa em um determinado período já a gestão financeira ela controla diariamente os processos de uma empresa eh

nós podemos definir a gestão financeira como Finanças né ou como uma parte uma ciência de administrar Fundos ou recursos ou seja o gestor financeiro ele é responsável por controlar as contas né pelas entradas de orçamento então isso o gestor financeiro ele tem que estar bem aliado geralmente é um profissional da área de administração ou da contabilidade que trabalha entendendo um pouquinho sobre Finanças né o o Na verdade o significado de Finanças a gente entende ela por quê Por fim das dívidas eh então a ideia geral aqui é ter uma rentabilidade sustentabilidade e administrar bem os

recursos para que não que não exista dívidas ou que pelo menos a empresa consiga cumprir com suas obrigações financeiras a curto prazo ou que mesmo a longo prazo exista uma programação para que isso aconteça certo o papel da gestão financeira qualquer organização é certificar que a empresa ela saiba o quanto dinheiro ela vai necessitar e como empregá-lo para alcançar as seus objetivos ou seja só não não basta só dinheiro né você precisa administrar porque ter o dinheiro no caixas nem nem sempre significa que a empresa ela tá bem É porque existem o quê as contas

a longo prazo aquelas contas que você parcelou aquele préstimo parcelado que ele vai durar aí vários anos e se você não tiver uma programação ní daqui a pouco você vai ter vai vai estar fazendo o empréstimo para pagar aquela conta e vai gerar mais conta e vai virar assim uma bola de neve e a empresa ela vai acabar o quê falindo é e muitas empresas hoje estão falindo por quê Porque falta administração do recurso financeiro é só vê as entradas e não controla as saídas é sempre interessante a gente sempre coloca ainda mais o no

caso da empresa privada que ela precisa o quê controlar né os gastos é interessante não misturar a conta particular com a conta da empresa O que é conta da empresa tem que ser paga com dinheiro da empresa O que é conta particular tem que ser paga com dinheiro né seu então assim Só Para não misturar porque isso depois pode acarretar um furo no caixa né um problema na hora de fazer eh qualquer registro e para poder ter em mãos assim até o o balanço patrimonial da empresa é precisa ter todo um controle bem rígido e

precisa de profissionais realmente capacitados e comprometidos com essa função tá o caixa o caixa ele nada mais é do que responsável por controlar as movimentações diárias certo toda empresa tem o seu caixa e lá vai ter os registros né da entradas e saídas isso ao final do dia eles precisam retirar o quê um relatório financeiro como eu falei se tiver ía indevida ou entrada indevida no caixa ela pode gerar no final um relatório negativo né aquele aquele famoso furo no caixa e como que eu vou repor como que eu vou justificar então cada centavo ele

vai contabilizar e ele vai impactar na receita final certo o setor de contas a pagar o que que é esse setor Para que serve né a função dele ele preocupa-se com as conciliações bancárias com as provisões e os pagamentos de fornecedores e colaboradores e etc ou seja é o setor que tem que estar sempre atento aquelas contas a pagar n hoje existem vários softwares que eles trabalham eh os registros diários ou seja o responsável pelo setor de contas a pagar o que que ele vai ter que fazer faz uma planilha coloca lá as contas que

ele vai ter que pagar existe as contas fixas né as variáveis as fixas é as contas de Luz água telefone aquela conta que você sabe que vai vir todo mês então você já coloca uma programação e as contas a pagar de repente tem lá um acordo para pagar tal dia né uma venda para pagar outro dia e você tá atento a isso por se você perde os prazos acarreta o que juros e dependendo do que for pode ser um juro altíssimo que mais na frente a empresa não vai conseguir cumprir com essa obrigação Então esse

setor aqui ele é o responsável por quê por controlar as contas a pagar é ele também vai ao banco quando for preciso para pagar as contas no caso do setor de contas a pagar também é o setor responsável de fazer os pagamentos eh de salário de funcionários tá o RH ele faz os cálculos né ele calcula quanto aquele funcionário tem que tem que receber no final do mês mas é o setor de contas a pagar que vai fazer esse pagamento ou seja se ele lançou lá uma conta errada ou não prestou atenção nos números no

pagamento do funcionário logicamente aquele funcionário vai receber mais ou menos né e o certo o ideal é que ele receba corretamente para que não haja furo porque se ele vai receber a mais outra pessoa vai estar recebendo a menos Então tem que sempre tomar conta disso ele vai fazer pedidos vai preparar também relatórios atender o telefone esse atender telefone é obrigação de todos os setores eles precisam estar sempre atendendo telefone porque pode ser um cliente então todo mundo tem que estar treinado para esse processo e o pagamento de funcionários como eu falei o setor de

contas a receber já Uno né ele vai estar preocupado com as contas que ele vai receber o que que tem para entrar o que que não tem de repente ele tem uma negociação eh um processo que de repente ele ganhou e ele tá aguardando aquele dinheiro para cair tal dia não caiu então ele já liga lá pra pessoa já para fazer a cobrança Liga pro setor jurídico ele precisa Estar atento aos dinheir dinheiro que vai entrar na faculdade né na na faculdade é um exemplo por no caso de faculdade eh o que que vai entrar

vai ser a mensalidade do mês certo entrou a mensalidade todo mês o aluno tá pagando certinho é esse controle que o contas vai receber vai fazer de repente ele vai tirar um relatório e vai analisar eu tenho a faculdade tem 5.000 alunos esses 5.000 1000 alunos não pagaram a mensalidade do mês ou seja é 1000 alunos Então pode aqueles 1000 alunos que não pagaram ela pode acarretar uma diferença tremenda no caixa e aí vai entrar o o processo né do contas a pagar o quas a receber os demais setores o setor de vendas todo mundo

se unir para o quê para tentar fazer um processo de negociação para que esses esses alunos no caso venham pagar né a faculdade para que a empresa consiga ter a receita no final do mês certo então ela vai acompanhar os clientes né analisar cliente por cliente Quem deve Quem não deve abrir política de descontos essa política de desconto é interessante para quando e aquele aquele cliente deixou de pagar então a a faculdade ou a empresa o a a transportadora ela vai analisar o que que ela pode que margem que ela pode trabalhar para conseguir ter

aquele dinheiro a curto prazo é não ficar esperando o fornecedor ficar atento também aos devedores né se tem um cliente lá que você notou que todo mês ele tá devendo tá devendo ficar né atento para poder você existem outros recursos que você pode também colocar Hoje ele no órgão de de restrição ao crédito SPC será acionários judicialmente para tentar reverter esse recurso né ou tentar pegar ele de volta cobrar também é preciso eh o setor de contas a receber ele também tem esse papel de fazer a cobrança então ele precisa ter um treinamento bem específico

para saber o que ele pode cobrar até onde ele pode ir para evitar qualquer tipo de constrangimento pro cliente e de repente perder aquele cliente Porque não houve né uma conversa antecipada de negociação tá a função principal é preocupar com o crédito dos clientes com a cobrança e o controle de descontos em duplicadas qualidade de crédito é importante a empresa pagar sempre as contas em dias Para quê Para ter essa qualidade de crédito no mercado e às vezes ela vai precisar futuramente fazer o empréstimo ou tá al inserida Em algum momento importante da do estado

da organização e aí ela já vai ter p da faculdade tem um nome limpo tem um nome Legal né a empresa tá bem inserida Vamos colocar ela no no mercado e os Serviços de Cobrança que vai o quê auxiliar nesse processo de cobrança dos clientes devedores certo no Próximo módulo vamos ver mais um pouquinho de rotinas administrativas e mais sobre as [Música] [Aplausos] empresas