Comment investir en Bourse de A à Z ? Formation Guide Débutant

craque boursier crise économique manque de confiance 80 % des Français aujourd'hui ne veulent pas investir en bourse la peur de perdre de l'argent étant la principale raison pourtant rassurez-vous vous allez voir que la Bourse est en réalité un des meilleurs investissements c'est l'un des plus performants des plus passif vous verrez que ça ne prend vraiment pas beaucoup de temps c'est simple à comprendre pas besoin d'être NAS de la finance et c'est accessible aujourd'hui il suffit d'une connexion Internet et on peut investir à partir d'une dizaine d'euros et quel est le but d'investir en bourse faire

fructifier votre épargne sécuriser votre avenir financier votre retraite vous créer une nouvelle source de revenu et cetera et réussir en bourse ce n'est pas une question de chance ou de hasard mais c'est une question de méthode et de connaissance et donc c'est ce qu'on va voir ensemble dans ce guide complet débutant comment investir en bourse comment débuter en bourse avec confiance et vous allez donc pouvoir comprendre pourquoi c'est un investissement performant voire très performant vous allez accquérir les connaissances fondamentales pour pouvoir bâtir ensuite une stratégie solide d'investissement et on va ensemble démystifier de manière simple

et efficace les concepts clés et les risques à connaître bonjour je suis Mathieu Louvet conseiller en investissement financier cfcgp et fondateur de s'investir et dans ce guide on va voir ensemble donc comment fonctionne la bourse les actions les obligations comment gagner de l'argent en bourse quelle stratégie appliquer en bourse et en fin de vidéo je vous donnerai votre plan d'action à appliquer en 10 étapes simples je vous ai préparé des infographies des illustrations des images pour tout comprendre vous allez voir ça va être sympa et je vous montrerai même en direct sur mon téléphone via

mon compte boursier comment investir concrètement donc la première question qu'on va se poser c'est finalement c'est quoi la bourse c'est quoi les actions c'est quoi les obligations alors on va commencer avec les actions parce que les actions c'est simple à comprendre une action c'est une part d'une entreprise donc par exemple ici vous avez l'action Apple si vous achetez une action Apple vous allez détenir une part de la société Apple et donc vous allez devenir copropriétaire de cette société Apple et copropriétaire donc d'une parti partie de ces bénéfices on verra après comment on peut gagner de

l'argent en bourse mais vous comprenez donc que en devenant copropriétaire de la société Apple actionnaire de Apple vous devenez copropriétaire d'une partie de ces bénéfices donc vous investissez dans l'économie et vous voyez ici donc l'entreprise Apple qui est côté le prix de l'action varie un petit peu tous les jours quand la Bourse est ouverte donc en achetant une action Apple sachez que et bien il y a en fait 15 milliards d'actions Apple euh donc en achetant une seule action vous devenez copropriétaire de 0,0006 % de cette société donc évidemment que c'est très peu vous allez

pas devenir propriétaire de de tout Apple en achetant une simple action qu' on a vu tout à l'heure cette action elle coûte à peu près 184 dollars ici mais sachez que et bien en investissant un petit peu tous les mois vous allez pouvoir avoir des résultats qui peuvent quand même sembler assez incroyables ça peut être assez important comme comme gain la bourse ça on va en reparler ensuite donc finalement et bien vous trouvez sur la bourse la majorité des grosses entreprises ici on a par exemple LVMH l'action de Bernard Arnaud une des personnes les plus

riches de la planète certainement la personne française la plus riche on a aussi Crédit Agricole voilà c'est c'est des exemples que je que je donne ici donc là j'ai cité que quelques actions mais on pourrait citer Airbus Air Liquide Amazon Tesla voilà il y a à peu près un peu plus de 60000 action achetable en bourse alors certaines grosses entreprises refusent d'être côté en bourse ne veulent pas donc elles ne seront pas côté mais la grande majorité des grandes entreprises sont quand même côté en bourse alors vous allez peut-être vous demander et bien pourquoi ici

on a les prix qui varie et comment ça se fait que ça varie alors la bourse c'est assez simple à comprendre c'est simplement le bon coin des actions donc vous pouvez venir en bourse et vendre vos actions ou en acheter voilà c'est une place de marché c'est ça la bourse et donc le prix va varier en fonction de la simple loi de l'offre et la demande donc s'il y a plus de demande l'action va grimper et si il y a plus d'offres et pas assez demande l'action va plutôt diminuer et l'offre et la demande va

changer en fonction du contexte économique en fonction des résultats de l'entreprise en fonction de énormément de paramètres en fonction des prédictions des prévisions futures de l'économie de la la santé financière d'une boîte et cetera et cetera alors vous allez voir que vous avez pas forcément besoin de tout analyser voir d'analyser tout simplement vous avez pas besoin de ça pour investir en bourse on reparlera après d'une stratégie qui est passive et qui ne vous demande pas de temps et qui vous demande pas forcément d'analyse économique ou financière d'une société alors maintenant vous vous demandez sans doute

qu'est-ce qu'une obligation maintenant une obligation c'est exactement comme lorsque vous demandez un prêt à la banque pour acheter un bien immobilier par exemple donc en général vous allez demander imaginons he 200000 € et le banquier va vous dire ok je vous prête à euh imaginons 5 %. et donc vous allez recevoir ces 200000 € et vous allez devoir payer 5 % d'intérêt sur le capital restant euh emprunté euh par an bien une obligation c'est la même chose c'est une entreprise ou un état ou une collectivité qui a besoin d'argent qui a besoin de financement qui

va émettre des obligations sur les marchés financiers et vous en tant qu'investisseur là vous allez jouer le rôle de la Banque donc vous allez acheter par exemple une obligation qui coûte 100 € imaginons que cette obligation elle vous donne un taux de 5 % vous allez toucher tous les ans 5 € imaginons ici c'est une obligation qui dure 3 ans vous allez toucher 5 € 5 € 5 € et au bout de ces 3 ans l'entreprise va rembourser l'obligation alors c'est une c'est plutôt un prêt qu'on pourrait appeler plutôt Infiné le capital est remboursé qu'à

la fin euh alors après il y a plein de sortes d'obligations là je vous ai présenté l'obligation la plus simple mais voilà c'est exactement ça vous jouez le rôle de la banque vous prêter 100 € et ensuite vous touchez des intérêts si tout se passe bien évidemment une entreprise peut entre-temps faire faillite faire défaut ne pas payer ses intérêts mais si tout se passe bien vous touchez les intérêts et à la fin l'entreprise ou l'état vous rembourse le montant emprunté donc ça c'est une obligation c'est assez simple à comprendre et donc maintenant vous comprenez ce

qu'est la Bour B la bourse c'est le bon coin des actions des obligations c'est une place de marché mais au lieu d'acheter ces tomates et et sa salade on ve acheter des actions des obligations des produits financiers un petit peu de toutes sortes des produits dérivés et on peut aussi vendre et aujourd'hui c'est très simple d'aller au marché des actions et des obligations plus besoin de vous rendre au Palais broniè à Paris pour acheter ses actions ses obligations aujourd'hui avec Internet vous allez simplement ouvrir un compte comp d'investissement et puis vous avez deux grands boutons

hein acheter vendre voilà vous choisissez avant votre produit financier votre action l'action Apple créit REC ce que vous voulez et voilà vous vous dites ici la quantité que vous voulez euh le montant et cetera et puis vous achetez comme ça en ligne et c'est quasi instantané si les marchés financiers sont ouverts et par exemple la Bourse de Paris elle est ouverte du luundi au vendredi de 9h à 17h30 et vous pouvez aussi placer des ordres en bourse même si la bourse euh est fermé donc je vais vous montrer très simplement comment ça marche sur mon

téléphone donc là ici on est sur un compte d'investissement que j'ai euh qui est sur l'application trade Republique et donc vous voyez euh donc là ça c'est l'évolution un petit peu de euh de mon portefeuille vous voyez que on peut par exemple rechercher on peut acheter des actions des cryptos euh des ETF on va en reparler des produits dérivés des obligations euh et là par exemple j'ai l'action Apple tout simplement alors là la Bourse est fermée quand j'enregistre la vidéo mais euh sinon c'est si la bourse était ouverte il suffirait d'appuyer sur acheter ici et

on peut aussi avec trad rubl he certains courtiers le font acheter des fractions d'action et on peut dire par exemple je veux acheter tous les mois 10 € de l'action Apple alors chaque semaine VO ou chaque mois par exemple au début du mois je vais acheter voilà 10 € et là j'appuie sur épargner et tous les mois je vais investir 10 € dans l'action Apple voyez c'est assez simple aujourd'hui pour investir en bourse alors c'est pas parce que c'est simple qui il faut se lancer comme ça les yeux fermés quand même il faut avoir conscience

de pas mal de choses avant de se lancer c'est l'objet aussi de cette vidéo il y a des risques on va en reparler donc voilà restez bien jusqu'à la fin de cette vidéo alors la question qui se pose maintenant c'est et bien pourquoi s'intéressé à la Bourse pourquoi cet investissement et pas un autre on l'a dit en intro la bourse c'est un des investissements les plus performants historiquement c'est aussi un des plus passifs qui va pas vraiment demander beaucoup de temps de gestion vous voyez ici c'est la per performance de plusieurs placements en rentabilité cumulée

donc sur 50 ans de 1968 à 2018 et vous voyez que les actions ici on fait plus 7517 %. l'immobilier ensuite assurance vie hors les six caves inflation et le livra donc historiquement la bourse c'est un investissement très performant c'est en fait un investissement qui va être accessible qui va demander simplement une connexion Internet qui demande en plus un apport vous pouvez voilà investir 10 € c'est pas comme un investissement immobilier où là il faut vraiment s'engager avec un crédit avec des mensualité à payer on va peut-être acheter un bien à 100000 150 200000 300000

€ voilà là on peut commencer avec des montants faibles et le but en bourse c'est d'investir une petite partie de son épargne un petit peu tous les mois donc c'est performant et c'est passif donc on va voir un petit peu tout ça la bourse c'est une une classe d'actif sur laquelle on a beaucoup beaucoup de données ici on a des données de depuis 1801 donc depuis plus de 200 ans et les actions américaines vous comprendrez peu à peu que le marché américain en bourse c'est quand même le marché qui donne le là c'est le marché

de référence avec des actions évidemment qui sont parmi les plus grosses capitalisations Apple Microsoft Amazon Tesla et cetera et depuis 1801 les actions donc stock en anglais ont rapporter 6,9 % de performance annuelle donc chaque année et c'est ici net d'inflation donc ça c'est à noter c'est pas ici une performance brute c'est net de pouvoir d'achat votre épargne ce serait apprécié de 6,9 % inflation pris en compte donc ça c'est quand même assez intéressant et vous voyez ici que 1 dollar en 1801 est devenu 2 millions de dollars en 2021 avec la bourse ici on

voit les bonds donc ça c'est les obligations ça c'est des prodjuits monétaires ça c'est l'or et ça c'est c'est le dollar américain donc là vous comprenez que Ben net d'inflation le dollar lui par contre c'est très largement déprécié parce que l'inflation c'est quoi c'est l'augmentation générale sur la durée des biens et des services qu'on achète et et bien évidemment que sur 200 ans les prix ont augmenté et avec 1 dollar en 1801 on peut plus du tout acheter la même chose que en 2021 donc vous voyez la grande différence de performance entre garder simplement de

l'argent sur son compte courant argent donc qui va se déprécier nettement en terme de pouvoir d'achat et et bien investir notamment en action historiquement ça a été très performant donc beaucoup de gens qui commencent à investir en bourse ils comprennent peu à peu qu'en fait garder de l'argent qui dort c'est garder de l'argent qui meurt peu à peu on peut en s'épargner pour son futur en mettant un petit peu par exemple sur son livrea livrea net d'inflation depuis 1900 on voit il y a eu des grandes phases d'inflation qui ont fait que le livr a

été vraiment performance négative nette d'inflation ces dernières années aussi on a connu une inflation assez forte qui a été plus élevée que la rémunération du livra ce qui fait en fait que depuis 1900 la performance nette du livra est de - 3,95 % par an donc là vous pensez en fait mettre un peu sur livra pour je sais pas pour votre retraite pour vos enfants plus tard ou des choses comme ça en fait le pouvoir d'achat de cet argent va diminuer à cause de l'inflation il faut un petit peu renverser la croyance que mettre de

l'argent de côté sur compte courant ou sur livrea c'est pas risqué non en fait c'est risqué sur le long terme en tout cas d'en avoir trop il faut en avoir évidemment pour le court terme pour les adelas de la vie et une certaine épargne de précaution mais par contre sur le long terme on comprend que et bien ne rien faire aussi c'est risqué donc ça c'est très important à comprendre et quand on commence à comprendre et bien ces mécanismes là on comprend que l'investissement ça devient un petit peu indispensable notamment l'investissement en bourse il y

a une autre chose aussi qui rend l'investissement très important aujourd'hui c'est un petit peu et bien le le contexte de la retraite qui est un système déficitaire aujourd'hui en France avec un âge de départ à la retraite qui augmente peu à peu hein donc on était à 62 on va passer à 64 des pensions aussi qui net d'inflation ne s'améliorent pas vraiment on travaille finalement de plus en plus pour gagner pas forcément de plus en plus hein c'est important peu à peu voir très important de préparer la retraite soi-même et ça passe aussi donc par

l'investissement notamment en bourse alors on a vu que la bourse était du 6,9 % historiquement net d'inflation et si la bourse en fait est aussi puissante c'est grâce au mécanisme des intérêts composés imaginons que la première année vous ayez 1000 € à investir ces 1000 € imaginons que vous puissiez les placer à 10 %. la première année vous allez gagner 100 €, 10 % 2000 € ça fait 100 €. la 2è année c'est 100 € vous allez pouvoir les réinvestir donc la 2uxème année vous avez 11 € à investir que vous allez encore placer à

10 % et donc en fait vous allez toucher 110 € d'intérêt 3e année ça se répète on gagne de plus en plus d'intérêts 100 110 121 133 et cetera la 10e année vous touchez 236 € euh d'intérêt vous avez déjà plus que doublé euh les gains annuels et c'est ça en fait la puissance des intérêts composés vous gagnez un petit peu au début et cetera et de plus en plus de plus en plus et c'est là qu' on obtient en fait une courbe qui va être exponentielle une courbe de capitalisation donc de votre capital qui

va grandir de manière exponentielle donc ça c'est la puissance des intérêts composés euh c'est le fait que en réinvestissant vos gains peu à peu ils vont générer à leur tour des gains donc ça va faire un effet boule de neige qui va permettre à votre épargne à votre capital de croître de manière exponentielle au lieu de croître de manière linéaire comme ça serait le cas avec des intérêts simples les intérêts simples c'est vous placez 1000 € vous gagnez 10 % de 1000 € 100 € et l'année 2 vous ne réinvestissez pas ces gains vous touchez

encore donc 10 % 2000 € tous les an vous touchez 100 € en fait et donc là vous aurez un capital qui va croîre de manière linéaire alors qu'en réinvestissant grâce aux intérêts composés vous avez quelque chose d'exponentiel et c'est ça qui va faire toute la différence à la fin le le capital final sera drastiquement différent et un paramètre très important des intérêts composés c'est le rendement annuel gagner en fait 10 % par an au lieu de gagner 9 % ça fait une différence colossale sur le long terme donc donc c'est pour ça que c'est

très important en bourse d'optimiser et ne serait-ce que de gagner 1 % en plus c'est énorme sur le long terme ça peut représenter 50000 100000 € au final 1 % en plus chaque année et bien c'est vraiment beaucoup on va en reparler parce que le banquier chez qui vous pourriez éventuellement placer de l'argent ce qui va vous facturer en général c'est 1 % 2 % 3 % de frais par an sauf que si vous payez 3 % de frais par an c'est c'est passé de la courbe orange ici à la courbe verte ici et vous

voyez donc le gain final est drastiquement différent et vous voyez ici ça représente même plus que 50 % voilà - 50 % à cause de ces 3 % de frais par exemple donc ça on va reparler c'est très important d'optimiser en bourse chaque petit pourcentage donc maintenant vous dites peut-être et ben ça donne quoi les 6,9 % historiquees de la Bourse donc sur le long terme alors 6,9 % donc par an imaginons on fait une simulation intérêt composés que vous pouvez d'ailleurs retrouver sur mon site internet c'estinvestir.fr vous avez la calculatrice des intérêts composés donc

celle-ci que j'ai utilisé si vous versez imaginons 300 € par mois à 6,9 % par an pendant 35 ans ça fait un capital final de 502000 € net d'inflation il y aura des impôts on va en parler après mais vous verrez que fiscalement en bourse vous êtes beaucoup moins imposé que sur vos revenus provenant du travail et vous voyez donc que vous avez versé sur 35 ans 126000 € mais en gain vous avez touché 376000 €. alors chose très importante à comprendre les performances passées ne préjugent pas des performances futures en bourse donc c'est pas

parce que la bourse a rapporté 6,9 % historiquement qu'elle va rapporter 6,9 % dans les années à venir et puis aussi chose importante à comprendre également c'est que ça c'est un rendement annuel qui a été annualisé sur plusieurs années mais il se peut que il y ait des années qui soi en terrain négatif des années qui soni un très positif et au final euh sur plusieurs années on aura du 6,9 % par an mais ça veut pas dire que tous les ans ça augmente de 6,9 %. ok c'est annualisé donc là vous avez compris euh

que la bourse c'est un investissement performant mais la question qui se pose maintenant c'est d'où vient ces gains en bourse comment on gagne de l'argent en bourse comment ça se passe concrètement pourquoi et bien je peux gagner de l'argent littéralement d'où ça provient donc finalement si on fait un petit reccap ici on a compris donc que la bourse on devenit copropriétaire d'entreprise on devenait copropriétaire d'une partie des bénéfices il y a quelque chose que je n'ai pas encore dit en bourse c'est que l'entreprise peut verser des dividendes ok les dividendes c'est quoi c'est simplement une

partie des bénéfices imaginons que l'entreprise a généré je sais pas moi 500 500000 € imaginons de bénéfice et bien elle peut chois de reverser une partie ou tout donc de ses bénéfices aux actionnaires donc imaginons elle veut reverser 400000 € à ses actionnaires imaginons qu'il y ait 400 actionnaires et bien ça fait 1000 € par actionnaire et donc là à ce moment-là l'entreprise en fait va verser sur le compte courant ou sur le compte d'investissement de l'actionnaire sur le sur un compte espèce 1000 €. voilà donc ça c'est les dividendes dividendes c'est c'est une partie

des bénéfices qui peuvent être redonnés aux actionnaires sauf que alors les dividendes vous allez entendre pas mal de choses sur les dividendes il y a vraiment beaucoup de mythes beaucoup de de choses qui sont dites et qui sont parfois assez fausses sur les dividendes parce que les dividendes c'est sexy on a l'impression de toucher de l'argent de toucher là par exemple un salaire là de 1000 € les dividendes il y a plusieurs problèmes on a compris que lorsque vous étiez actionnaire vous étiez déjà copropriétaire de l'entreprise et lorsqu'elle a générer des bénéfices vous êtes déjà

copropriétaire de ces bénéfices donc lorsqu'elle vous verse de l'argent c'est de l'argent qui vous appartenait déjà et un dividende on se rend compte que finalement c'est poche gauche poche droite c'est un petit peu lorsque vous allez au distributeur de billets vous avez 1000 € sur votre compte bancaire donc sur votre compte numérique bourse aux banque ou je sais pas quelle banque vous avez vous retirez ces 1000 € vous n'êtes pas plus riche après vous aviez 1000 € avant maintenant vous avez 1000 € casche tout simplement un dividende c'est la même chose c'est un petit peu

comme une part de pizza vous avez une action par exemple qui coûte 100 €. si l'entreprise décide de verser 5 € de dividende par action donc pour chaque action si vous donenez 1000 actions vous touchez 5000 € par exemple donc ce qui va se passer c'est que une action c'est un petit peu comme une pizza elle valer 100 € avant lorsque le dividende est versée elle va valoir 95 €. et donc avant vous aviez 100 € mais sous forme d'action et après vous avez 95 € sous forme d'action plus 5 € sous forme de cash

soit 100 €. vous n'êtes pas plus riche avant le versement qu'après donc attention aux idées reçues aux personnes sur internet ou autres qui vont vous dire que et bien les dividendes ça va vous générer une forme de salaire ça va vous générer des revenus non le dividend n'est pas un gain pour l'actionnaire puisque imaginons par exemple que vous ayez 1000 actions de Total énergie chaque action imaginons coûte 30 € vous avez en fait 30000 € en portefeuille on imagine que vous avez 0 € ici de cash dans ce portefeuille donc vous avez 30000 € en

tout euh ce portefeuille vaut 30000 €. après le versement du dividende vous avez toujours 1000 action mais les actions valent 27 €, vous avez 27000 € sous forme d'action donc en portefeuille et vous avez 3000 € en cash imaginons donc que l'action est euh versé 3 € de dividende par action et donc vous vous retrouvez avec 27000 + 3000 30000 €. vous n'êtes pas plus riche avant qu'après en pratique comment ça se passe et bien en pratique le prix d'une action va chuter le jour du dividende du montant du dividende donc imaginons que l'action coûte

30 € lorsqu'elle va verser un dividende de 3 € le cours va chuter ici de 3 €. en pratique ça se voit de cette manière par exemple ici la gardire l'action lag gardire qui a versé un dividende de 7,30 € le le 6 mai et vous voyez ici la chute du prix tout simplement donc vous n'êtes pas plus riche avant un dividende qu'après et ça ça a été montré par des chercheurs alors ça fait longtemps qu' sait 1961 donc ici Merton Miller et Franco modiglani qui deviendront ensuite prix Nobel de l'économie disait à cette époque-là

quand vous êtes actionnaire vous devez être indifférent entre toucher 3 € sous forme d'augmentation unee action ou toucher 3 € sous forme de dividende puisque bien c'est exactement la même chose alors en plus de ça les dividendes pose un petit problème c'est que en France notamment sur compte titre ordinaire vous serez taxé en général de 30 % sur le montant du dividende donc ça ça fait un peu mal parce que comme c'est pas un revenu vous êtes un petit peu taxé sur quelque chose que vous n'avez pas vraiment gagner et donc ça ça peut faire

assez mal puisque vous allez passer par la case impôt à chaque fois qu'un divid versé pour ça que on verra ensuite mais il y a des stratégies qui sont plus optimisées que d'aller chercher les dividendes pour les dividendes donc justement et bien quelle stratégie appliquer en bourse sachez qu'en bourse il y a deux grandes écoles il y a un petit peu l'école du court terme qu'on va plutôt appeler trading qui va plutôt s'apparenter à de la spéculation plutôt qu'à de l'investissement et on a aussi l'é colle long terme ça ça va être plutôt de l'investissement

le court terme c'est quelque chose que je recommande absolument pas pour plusieurs raisons mais notamment la raison c'est que l'AMF ici l'Autorité des marchés financiers a fait une étude à montrer que dans la plupart des cas les particuliers qui vont faire du trading donc de CFD contract for difference ou Forex donc c'est le marché des devises peu importe mais ceux qui vont investir plutôt à court terme sont généralement perdants vont perdre de l'argent ça s'apparente beaucoup plus à une forme de casino que à une forme d'investissement bon père de famille dans cette étude il y

avait 14799 clients qui étaient étudiés sur une durée de 4 ans et et bien un taux de clients perdant de plus de 89 %. un résultat total négatif de 161 millions d'euros de perte avec donc ces gens qui essayent de gagner de l'argent en Bourse à court terme donc que font ces gens-là il y a la variation des cours comme ça et ils essayent et bien euh d'acheter quand c'est en bas ici pour revendre quand c'est au plus haut ici sauf que les prix étant tellement stochastiques c'est vraiment imprévisible et bien que finalement on est

très généralement perdant à cause de ça notamment parce que à chaque fois que vous allez faire une transaction il peut y avoir des frais il peut y avoir des impôts donc faites très attention avec le trading vous allez voir des gens qui vont vous dire que vous allez pouvoir devenir riche du jour au lendemain grâce au trading et cetera voilà ça c'est quelque chose de plutôt faux peut-être qu'il y a certains qui deviennent des Ronaldo ou des Messi du trading et qui ont des résultats très importants mais de la même manière qu'on va pas chercher

à jouer au football parce que Ronaldo ou Messi gagnent des millions d'euros et bien de la même manière le trading c'est vraiment pas fait pour tout le monde et dans la grande majorité des cas vous allez perdre de l'argent donc n'allez pas sur ce terrainlà sauf si vous voulez et bien jouer avec votre argent donc moi ici je vous parle pas de jeu on parle pas de casino on parle pas de gambl on parle pas de jouer avec son argent on parle d'investissement d'investissement plutôt bon paère de famille de choses raisonnées fait avec méthode pour

pouvoir mettre toutes les chances de son côté dans l'étude vous voyez que en plus de ça c'est chaque année qui a un pourcentage élevé de de personnes qui perdent 84 % en général ce qui fait que sur 4 années cumulées il y a 89 % des gens qui sont perdants alors la deuxième école c'est l'école du long terme donc c'est l'école de l'investissement du bon père de famille de la personne qui va investir sur plusieurs années et qui va pas jouer avec son argent mais qui va plutôt préparer sa retraite faire fructifier son épargne voilà

dynamiser faire les choses correctement et dans cette école de long terme on a deux courants on a le courant des gens qui vont être actifs donc on va appeler ça du stock picking ce qu'ils vont faire c'est qu'ils vont stock en anglais c'est action picking c'est choisir ils vont choisir leur action ils vont se dire je vais plutôt privilégier l'action Apple par contre j'aime pas trop l'action Microsoft j'aime bien l'action Amazon par exemple et il V créer un portefeuille de plusieurs lignes d'action en bourse donc ils vont avoir un portefeuille de stock picking vont avoir

des avis en fait sur les sociétés ils vont peut-être analyser le contexte économique la situation financière des entreprises il vont éplucher les différents rapports trimestriel et cetera donc ça peut être assez chronophage comme activité et le but de ça et bien c'est en général de faire mieux que ceux qui sont passifs alors passif ici j'ai mis stock picking mais pas du tout passif c'est donc les gens qui vont au lieu de sélectionner plusieurs actions ils vont acheter toutes les actions donc ces gens-là ils vont pas avoir besoin d'analyser les boîtes ou d'analyser le contexte économique

ils vont être assez agnosti par rapport à ça ils vont investir de manière très simple finalement et de manière très passive et ça ça a plusieurs avantages et donc premier avantage ah c'est que vous n'aurez pas besoin bah d'aller voir les ratios financier euh comprendre le PER le price to book analyser graphiquement aussi euh faire des indicateurs techniques et cetera vous tenir aussi au courant des actualités il y a beaucoup beaucoup d'actualités en bourse il y a vraiment des news en veux-tu en voilà il y en a dans tous les sens puisque les marchés sont

côté ça évolue à la seconde ça ça va très très vite voilà les marchés côtés c'est vraiment un monde avec beaucoup beaucoup beaucoup d'informations euh vous verrez voilà beaucoup de choses beaucoup d'alertes beaucoup de de de rapports à étudier et cetera alors voilà donc première chose c'est que l'investisseur passif il aura pas besoin de faire tout ça alors certes il y a des gens qui peuvent automatiser un petit peu leur analyse et et ça peut quand même aller plus vite il y a aussi des outils des screeners qui vous permettent de voir des actions intéressantes

un peu plus rapidement donc si vous êtes stock picker tout ça ça va vous intéresser he si vous êtes investisseur actif si vous êtes investisseur passif ben ça ça ne va pas vous intéresser vous n'en aurez pas besoin il y a un outil en fait qui a un petit peu révolutionné bien l'investissement donc surtout pour les investisseurs passifs c'est ce qu'on appelle les ETF un ETF c'est très simple à comprendre ETF ça veut dire Exchange Traded en anglais en français on pourrait traduire ça par fond donc fund négocier en bourse Exchange Traded négocier en bourse

c'est en fait des fonds donc des fonds d'investissement qui vont investir pour vous dans plusieurs entreprises et vous vous n'aurez plus qu'à acheter le fond pour avoir toutes ces entreprises là au lieu de faire un portefeuille de plusieurs lignes et cetera vous achetez simplement un ETF et dedans vous avez plusieurs entreprises et ça va faire un portefeuille assez bien diversifié on va reparler de la diversification c'est très important en bourse ça va faire un portefeuille qui va être passif parce que il va se mettre à jour automatiquement pour vous et cetera ça aussi on va

en reparler et donc pour illustrer ça vous connaissez sans doute le CAC 40 c'est l'indice phare français l'indice de Paris le CAC 40 donc CAC c'est pour cotation assisté enue et 40 parce que il y a 40 entreprises donc en fait ça va reprendre 40 des plus grosses entreprises françaises côté en bourse donc par exemple on va retrouver LVMH total ennergie L'Oréal Schneider electrique Sanofi Air Liquide et donc 34 autres entreprises donc ça va faire un indice un indice c'est quoi ça va prendre ces 40 entreprises là et ça va faire donc ce portefeuille là

et ça va le le pondérer et on va avoir la performance moyenne donc de ces 40 entreprises via l'indice C40 et un ETF K40 tout simplement il va investir dans ces 40 entreprises ok il va faire un panier pour vous et vous vous n'aurez plus qu'à acheter ce panier d'action et vous pouvez aussi trouver d'autres TF sur d'autres indices par exemple un indice S&P 500 c'est les 500 plus grosses entreprises américaines côté en bourse Nvidia Microsoft Google Apple visa Tesla voilà il y en a à peu près 500 dedans et vous donc vous pouvez acheter

en un clic en une transaction et bien un ETF SNP 500 qui va donc reproduire la performance de ces 500 entreprises américaines vous voyez le gain de temps il y a aussi d'autres avantages à cela on va en parler mais au lieu d'avoir 500 entreprises à acheter une par une vous vous achetez directement le panier donc finalement un ETF qu'on va appeler parfois donc ETF indiciel donc finalement un ETF si cet ETF donc est indiciel c'est-à-dire qu'il va répliquer un indice comme le C40 ou le SNP 500 et bien il va aussi répliquer la performance

de cet indice vous voyez ici il y a une courbe bleue et une courbe orange elles sont pas très très on les voit pas trop parce que elles sont vraiment collées puisque que la performance de l'ETF va avoir la même performance que l'indice sous-jacent l'indice de référence donc en achetant un ETF retenez que si vous achetez un ETF sur un indice SNP 500 vous allez obtenir peu ou prou la même performance que l'indice et ce qui est très très important à comprendre c'est que l'investissement passif notamment donc via les ETF ça a beaucoup d'avantages premier

avantage c'est que c'est performant et quand je dis performant c'est pas que ça va être une performance assez intéressante c'est que la plupart des professionnels en bourse qui vont essayer de faire mieux que un indice donc un ETF la grande majorité de ces professionnels va échouer sur le long terme et ça c'est notamment plusieurs rapports qui le montrent notamment le rapport spiva qui montre ici sur 20 ans pour les fonds américains US equity funds qui under performing donc qui font moins bien qui performment moins bien que leur benchmark et le benchmark c'est quoi c'est un

indice c'est le SNP 500 par exemple vous voyez que sur 1 an on a 60 % des fonds professionnels qui font moins bien sur 3 ans c'est 69 sur 5 ans c'est 75 sur 10 ans c'est 82 et sur 20 ans c'est 94 % et ça c'est énorme et ça a vraiment changé le monde de la finance quand on a découvert cela seulement 6 % 6 petits% arrive à faire mieux mais dans la majorité des cas 94 % des fonds professionnels font moins bien qu'un simple ETF SNP 500 font moins bien que l'indice finalement vous

comprenez que si vous aujourd'hui en tant que simple investisseur particulier qui n'a pas beaucoup forcément de connaissance aujourd'hui alors je vous dis pas de vous lancer maintenant hein il y a quand même beaucoup de choses à savoir avant de se lancer en bourse mais vous comprenez que il y a un vrai potentiel en fait en achetant simplement des ETF notamment on va pouvoir faire mieux que 94 % des professionnels c'est quand même un résultat qui est qui n'est pas à prendre à la légère c'est quand même un résultat qui est assez édifiant on pourrait se

dire que les professionnel en bourse c'est des gens qui savent ce qu'ils font qui vont apporter leur plusvalue qui vont pouvoir nous apporter de la performance dans la plupart des cas vous serez mieux sans un professionnel sans un gérant pour vous vous serez mieux avec un ETF qui va tout faire en automatique ou presque il y a quand même des des personnes derrière qui gèent un peu mais c'est quand même unel chose d'assez simple simplement prendre un panier avec toutes les actions dedans deuxième avantage et ça vous le verrez à très souvent si aujourd'hui par

exemple vous avez une assurance vie ou vous avez une banque et que votre banquier vous a déjà mis des fonds d'investissement qui dans la très très très très grande majorité des cas ne seront jamais des ETF vous allez pouvoir voir que dans la majorité des cas les fonds sur lesquels vous êtes investi malheureusement on vous a pas conseillé les bons et très généralement vous serez sur plutôt des fonds qui auront cette courbe bleue au lieu d'aller chercher la courbe verte qui est obtenable avec plutôt des ETF et ça hein c'est ce qu'on parlait hein avec

les les intérêts composés c'est notamment à cause des frais mais c'est aussi à cause du fait que les professionnels n'arrivent pas à trouver les bonnes actions parce que c'est extrêmement dur parce que c'est imprévisible parce que c'est stocastique parce qu'il y a trop de paramètres parce que il y a trop de compétition aussi il y a trop de gens qui essayent de faire mieux et finalement c'est incroyablement difficile car extrêmement concurrentiel et donc euh dans la majorité des cas vous allez obtenir cette courbe bleue et donc je vous invite aujourd'hui si vous avez déjà des

investissements à analyser à voir ce qui se passe vraiment en profondeur déjà vous êtes probablement en train de pas utiliser les bonnes méthodes de payer des frais assez cher et donc il va falloir potentiellement changer des choses alors on parlait de l'historique des des actions et de la bourse pour rappel encore une fois les performances passées ne préjugent pas des performances futures mais vous voyez par exemple on a par parler du SNP 500 depuis 1957 le SNP 500 a généré 10,26 % de performance annuelle alors là on est sur brut d'inflation donc on n'est pas

après inflation mais vous voyez cette très belle performance qui donc je vous le rappelle avec les intérêts composés peuvent amener des résultats qui sont assez considérables ici on est aussi sur les actions américaines depuis 1972 et on voit la la performance de 10,52 % par an ça varie ça peut varier très fortement ce qu'il faut noter ici max drawdown donc c'est la chute maximale on a eu en 2008 avec la crise des subprime une chute très importante une crise financière mondiale qui a fait que la bourse les actions américaines ont perdu 50 % de leur

valeur c'est énorme et c'est pour ça qu' il ne faut pas investir sur le court terme en bourse il faut investir sur le long terme pour aller profiter de cette tendance haussière et pas rester sur des des crises les marchés sont cycliques il y aura des CR crise c'est sûr et si vous êtes pas prêt à avoir - 50 % il va falloir mettre d'autres choses en place que simplement investir sur sur juste les actions américaines par exemple je reprends un petit peu avec les intérêts composés on a vu tout à l'heure 10 26 %

pour vous donner un ord de grandeur si vous versez 200 € par mois et que vous obtenez cette performance au bout de 35 ans vous obtenez 812000 € de capital final donc vraiment ne pas sous-estimer les intérêts composés ne pas sous-estimer le fait d'aller chercher un 1 % de performance en plus par exemple deuxième avantage des ETF justement la transition est toute faite puisque les ETF ont des frais très faibles en moyenne c'est 02 03 % par an contre les fonds d'investissement classique qui seront plutôt autour de 2 %. donc ici c'est x 10 en

terme de frais et vous savez que les courbes sont drastiquement différentes des intérêts composés si on perd 2 % on perd à la fin Infiné beaucoup beaucoup d'argent donc ça c'est encore un avantage sur la gestion passive euh puisque on a des frais qui sont très faibles ici c'est une simulation qui vous montre 5000 € placé à 7 % de rendement annuel ici on a 0 % de frais on finit à 147000 € avec seulement 1,5 %. je vous dis plutôt que les banquiers les les choses classiques qui vont vous être recommandé ça sera plutôt

autour de 2 voire 3 % de frais donc là je suis sympa j'ai pris que 1 et demi on est à 69000 € donc là on vient de perdre plus de la moitié du capital à cause de ses frais troisème avantage des ETF c'est que les ETF sont un investissement qui va être passif donc ça ne va pas vous demander de temps pourquoi parce que leetf va vous tenir à jour des marchés financiers tous les jours il va pour vous faire des rééquilibrages c'est-à-dire que un petit peu comme les équipes de foot en Ligue 1

ou en première ligue comme vous voulez vous avez voilà l'action numéro 1 en ce moment c'est Microsoft par exemple Apple et cetera donc là imaginons on est sur le SNP 500 il y a 500 actions vous avez av la 500e voilà qui est x je sais pas comment elle s'appelle euh et bien le TF pour vous va faire comme en Ligue 1 c'est-à-dire que s'il y a les les trois dernières par exemple qui sont en train de souffrir et de de ralentir et leur performance est en train de de décroître alors que il y a

des actions là qui sont pas encore rentrées dans le SNP 500 donc dans le TF mais qui sont en train de croître ces trois actionsl vont être sorties de l'ETF au profit des autres actions qui sont en train de monter ce qui va faire que le TF vous pouvez le garder 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans vous serez toujours à jour des marchés parce que il y aura eu des rééquilibrage comme ça dans tous les sens pour vous qui seront opérés en général c'est plusieurs rééquilibrages dans l'année autour par exemple pour le SNP

500 je crois qu'il y a à peu près un mouvement de de 20 30 actions de manière annuelle qui sont sorties et qui sont remplacé et ça ça va amener de la performance à votre portefeuille ici c'est un un exemple qui montre en en fait en 1998 quelqu'un qui à ce moment-là aurait acheté les mêmes actions qu'un simple TF il aurait acheté toutes les actions lui de son côté mais ensuite il n'aurait jamais fait ses rééquilibrages ici donc il aurait conservé ses actions une fois pour toutes et bien il aurait obtenu la courbe rouge tandis

que la courbe bleue grâce au rééquilibrage et à la fonction donc autonettoyante des ETF l'investisseur en bleu a obtenu beaucoup plus de performance parce que il a maintenu son portefeuille à jour grâce à un ETF qui va donc pour vous faire les choses automatiquement quand je vous disais que vous n'aurez pas besoin d'analyser l'économie d'analyser les sociétés et leur rapport et cetera je vous le disais parce que et bien le TF va le faire pour vous en fait tout simplement il va faire les rééquilibrages quand il faut pour vous et donc vous vous pouvez vous

déconnecter ne pas regarder ce qui se passe en bourse mais vraiment littéralement et c'est une très bonne chose de ne pas regarder ce qui se passe en bourse et de faire le moins d'actions possible en bourse plus vous êtes passif plus vous allez être performant c'est c'est une règle c'est un des des seuls domaines où moins vous en faites plus vous gagnez donc vraiment saisissez cette opportunité parce qu'il y a vraiment peu de domaines où c'est le cas en général plus vous travaillez plus vous gagnez normalement là ici moins vous en faites mieux vous vous

comporterez donc c'est très passif comme disait Eugène F un prix Nobel de l'économie l'argent en bourse c'est comme le savant plus vous y touchez moins vous en avez donc maintenant vous avez compris que en bourse il y a ceux qui investissent court terme ceux qui investissent long terme dans les long termes il y a ceux qui sont actifs et ceux qui sont passifs dans la majorité des cas les passifs vont gagner les actifs en tout cas ce sont les chiffres qui le montrent les passifs vont faire mieux que les professionnels en bourse qui vont être

actifs donc vous connaissez maintenant une stratégie qui peut être très performante en bourse la stratégie passive vous connaissez mieux les ETF une chose par contre dont on n pas parlé encore c'est la fiscalité c'est quand même un point important puisque si vous touchez de l'argent mais qu'après vous êtes trop fiscalisé de la même manière que les frais peuvent vous faire changer de courbe dans les intérêts composés les impôts peuvent aussi vous faire changer de courbe si vous payez par exemple 1 % 2 % d'impôt sur tout votre capital tous les ans ça peut faire quand

même assez mal alors la fiscalité en bourse c'est plutôt avantageux parce que en général vous allez quand même avoir des enveloppes fiscal qui vont faire que vous allez être beaucoup moins taxé que vos revenus du travail par exemple on a plusieurs enveloppes fiscales en France qui permettent de ne pas être fiscalisé tant que vous êtes en train d'investir donc sur toute votre investissement toute la durée de votre investissement donc vous ne retirez rien vous n'êtes pas fiscalisé donc vous pouvez générer des intérêts composés et vous serez fiscalisé que lorsque vous retirer en général en France

le taux par défaut on va dire qui s'applique d'imposition c'est c'est 30 % mais c'est 30 % uniquement sur les gains que vous avez généré donc par exemple si vous avez investi imaginons 10000 € ok vous avez gagné par exemple 10000 € imaginons que vous avez fait x 2 ok vous avez donc 20000 € si vous retirez cet argent ça peut être aussi lorsque vous vendez ça dépend l'enveloppe fiscale mais en général si vous optimisez un petit peu vos impôts c'est uniquement lorsque vous retirez votre argent là si imaginons vous retirez ces 20000 € vous

allez être fiscal uniquement sur les gains hein donc sur les 10000 € que vous avez généré pas les 10000 € que vous avez versé puis que ces 10000 € là il vient de vos salaires par exemple qui ont déjà été taxé donc ça c'est pas retaxé encore donc uniquement sur les gains générés donc on va faire 10000 € x 30 % et donc là vous allez payer 3000 € d'impôt ok donc net de fiscalité vous auriez gagner 7000 €. alors il y a encore plus avantageux que ça il y a des enveloppes qui permettent de

de faire faire encore mieux on peut citer par exemple donc le PEA plan épargne en action au lieu de payer 30 % si vous détenez votre pa depuis au moins 5 ans vous allez payer 17,2 %. donc vous allez quand même gagner une belle partie là sur les impôts donc le compte titre ordinaire ça c'est la fiscalité par défaut donc là en général vous allez être à 30 %. je dis en général parce qu'il peut y avoir une option pour le barè progressif j'ai pas rentré dans les détails mais dans la majorité des cas vous

allez être autour de 30 %. alors on a aussi le PER le plan épargne retraite lui il va avoir un fonctionnement un petit peu différent parce qu'il peut vous faire gagner au niveau des impôts parce que vous allez pouvoir déduire l'argent que vous versez sur le plan épargne retraite sur le PER vous allez pouvoir en déduire une partie de votre impôt sur le revenu ça peut être donc moins d'impôt à payer alors attention il y a quand même pas mal de choses à savoir avec le PER c'est-à-d qu'après il y a un rattrapage lors de

votre retraite mais si votre taux d'imposition a baissé ça peut quand même être intéressant et cetera je vais pas rentrer dans le détail du P mais globalement si aujourd'hui vous payez pas mal d'impôts si vous êtes à 30 ou 41 % ou 45 % de tranche marginal d'impôt donc si vous gagnez quand même assez bien votre vie le PER peut être très intéressant pour vous et puis on a aussi l'assurance vie l'assurance vie ça peut être très intéressant dans le cadre d'une transmission donc à votre dcè vous allez pouvoir transmettre beaucoup plus d'argent à vos

héritiers à vos bénéficiaires de l'assurance vie et aussi on a aussi une une fiscalité intér ente lors de l'investissement parce que un petit peu comme sur le PEA vous allez avoir des abattements qui vont vous permettre aussi d'être à 17,2 % voilà il y a pas mal de choses intéressantes pe assurance vis quand même assez intéressant aussi pour plusieurs raisons je vais pas rentrer dans les détail ici de la fiscalité mais très important lorsque vous investissez en bourse optimiser votre fiscalité 10 % taxé à 30 % ça devient 7 donc ça fait très mal encore

une fois sur la courbe des intérêts composés souvenez-vous hein là on perd 3 % ici donc il faut éviter d'être taxé régulièrement il faut optimiser sa fiscalité c'est aussi très important et on en parlait tout à l'heure avec les dividendes par exemple des dividendes sur un compte titre c'est vraiment pas avantageux fiscalement vraiment pas et la plupart des gens qui vont vous parler de stratégie dividende et cetera souvent vous verrez qu'elles sont fiscalisées à Dubaï ou à lîle Maurice ou dans des pays où la fiscalité est vraiment plus clémente eux n'auront pas euh ces 30

% à payer donc forcément qui vont trouver ça intéressant mais pour les Français qui vont être taxés en France avoir des actions à dividendes dans un compte titre ça peut être très très très inefficient alors avant de voir les les risques là on va parler des risques en bourse très importants avant d'investir comment parer ces risques et comment faire pour prendre le moins de risque possible lorsqu'on investit en bourse je voulais juste présenter un petit peu s'investir pour ceux qui connaissent pas donc je suis Mathieu Louvet je suis conseiller en investissement financier donc on est

un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et on fait aussi des formations destinées aux particuliers donc ce sont notamment une formation qui permet et bien de construire son portefeuille boursier d'optimiser sa stratégie mais ça va bien au-delà puisque on va aussi optimiser les frais optimiser la fiscalité optimiser dans le choix des intermédiaires comment investir pour ses enfants on fait des mastercl aussi pour aller voir d'autres formes d'investissement notamment de l'immobilier passif grâce au Sepi on parle aussi de comment bien déclarer impôts on fait des consultations hebdomadaires où on répond à toutes les questions des

membres toutes les semaines en vidéo on fait des Liv tous les mois par exemple on on va faire un live sur la déclaration d'impôts comment bien déclarer ses impôts queles astuces pour payer moins d'impôts aussi pour défiscaliser voilà c'est vraiment un programme complet sur sur l'investissement sur la gestion patrimoniale et sur la bourse et sur les ETF évidemment et puis aussi donc nous on accompagne des clients qui ont plus de patrimoine ou des chefs d'entreprise là on les accompagne avec le le cabinet de cons c'est en gestion de patrimoine où là on accompagne vraiment main

dans la main les gens et de manière personnalisée on a donc les accréditation pour faire ça puisque le conseil eninvestissement est très réglementé quand même en France et c'est plutôt tant mieux euh donc nous on a l'autorisation la on a la l'accréditation pour faire cela donc j'ai créé cinestir il y a maintenant un peu plus de 4 ans et euh et voilà jusqu'ici on a eu de super retour euh que ce soit sur notre formation sur notre cabinet euh ça a vraiment vraiment ça s'est très bien développé et on est devenu un petit peu quand

même une une référence sur l'investissement notamment sur l'investissement en ETF et l'investissement passif et moi Jax c'est vraiment ma philosophie d'investissement sur ce que dit la science finalement par A + B quelles sont les stratégies qui ont fait leur preuve qui sont prouvé qui ont des des gens qui ont étudié cela il y a beaucoup de de prix Nobel d'économie qui ont étudié euh énormément de stratégies en bourse et qui nous disent aujourd'hui voilà sur quoi il faut investir sur quoi il ne faut pas investir et pour pourquoi et donc toute ma stratégie est basée

sur ça c'est donc un courant de l'investissement basé sur les preuves et les faits donc si l'investissement en bourse vous intéresse déjà n'hésitez pas à vous abonner à cette chaîne on en parle en détail sur cette chaîne Youtube on a aussi donc un site internet s'investir.fr avec pas mal d'articles de blog et cetera on a donc un programme de formation complet d'accompagnement et puis aussi si vous voulez aller plus loin après cette vidéo si vous voulez vous former vous pouvez accéder gratuitement C premier lien en description à une formation 100 % offerte qui va plus

loin que cette vidéo et qui va vous permettre donc ensuite de pouvoir bâtir votre stratégie et je vais vous dedans vous vous dévoiler enfin vous montrer vraiment en détail ma stratégie d'investissement celle que j'applique moi vraiment aujourd'hui et aussi les membres s'investirent ce qu'ils appliquent on a aujourd'hui en cumulé avec nos clients à peu près plus de 94 millions d'euros qui ont été investis et personnellement j'investis depuis plusieurs années et j'ai un portefeuille aujourd'hui qui est autour de 600000 € évidemment voilà on peut commencer en bourse avec peu on l'a vu tout à l'heure en

investissant 50 100 150 € par mois c'est 5 € par jour on peut avoir des résultats qui peuvent être quand même très intéressants donc l'idée c'est de pouvoir investir un petit peu au moins tous les mois et c'est comme ça que peu à peu on va avoir des résultats qui vont être assez incroyables grâce aux intérêts composés grâce à l'investissement bien pensé stratégique bon de famille donc si ça vous intéresse à la suite de cette vidéo d'aller plus loin et de vous former vous pouvez trouver donc en description c'est le premier lien ma formation offerte

qui va plus loin que cette vidéo donc maintenant si on reprend un petit peu les risques en bourse les risques il y en a plusieurs alors premièrement on l'a dit plusieurs fois dans cette vidéo les performances passées ne préjuse pas des performances futures donc une stratégie qui consisterait simplement à voir une action qui a très bien performé historiquement à continuer d'investir dessus sauf que dans la réalité ça peut ne pas se passer comme prévu il peut y avoir des actions qui ont très très bien performé pendant un certain temps mais qui finiront finalement par décliner

et on a des entreprises qui ben déclin qui même font faillite alors que des années auparavant ell se comportaient formidablement bien l'espérance de vie d'une société dans le SNP 500 c'est autour de 20 ans il faut pas l'oublier ça va très vite donc si vous n'êtes pas tenu au courant notamment avec une une fonction autonettoyante d' ETF vous pouvez avoir un portefeuille qui va peu à peu décliner et vous pouvez trouver des actions qu'on va parfois peut-être vous recommander des actions qui sont dit bon père de famille mais qui et bien vont chuter drastiquement ici

Atos qui sur 5 ans a fait - 96 %. Orpa aussi qui était très connu pour être un investissement bon père de famille ça se passait très très bien il y a eu un un scandale un énorme scandale et voilà vous voyez ici - 97 % depuis le début he depuis ici donc là ici en fait ça a fait - 99 % une fois et puis après ça a fait 99 he ça a vraiment chuté de la même manière c'est pas parce qu'une action a chuté de 90 % qu'elle va forcément augmenter elle peut rechuter

encore une fois de 90 %. ok là vous vous dites oui mais ça fait plus que 100 % non si elle est à 100 ici elle chute de 90 % imaginons elle tombe à 10 elle peut rechuter de 90 % pour tomber à 1 donc voilà donc on a ce qu'on appelle en fait le risque spécifique pourquoi on dit risque spécifique parce que c'est spécifique à une entreprise une entreprise peut faire faillite une entreprise peut vraiment diminuer et donc vous avez ce risque spécifique si vous investissez sur une seule action par exemple si vous avez

votre portefeuille où vous avez seulement une action imaginons général électrique si vous avez investi au plus haut ici dans les années 2000 et bien votre portefeuille aurait fait - 73 % sur 24 ans c'est énorme évidemment qu'il ne faut pas faire ça et vous connaissez sûrement la dage ne pas mettre ses uxfs dans le même panier en bourse donc solution à ce risque spécifique donc le risque que une boîte peut faire faillite le risque aussi que un secteur par exemple si vous investissez sur plusieurs actions mais uniquement des actions sur l'aéronautique et bien en 2020

avec la crise covid et les confinements le secteur de l'aéronautique s'est complètement effondré même si vous aviez un portefeuille bien diversifié de plusieurs actions mais un seul secteur et bien c'est pas diversifié ok c'est toujours le risque spécifique ça peut être spécifique à une entreprise à une zone géographique si vous investissez que sur des actions français tous les toutes les actions françaises à un moment donné euh il peut y avoir un risque politique il peut y avoir un risque quelque chose qui se passe et que toutes les actions françaises diminue et pour ça on a

besoin d'une diversification pourer ce risque spécifique la diversification donc c'est le fait d'avoir dans son portefeuille plusieurs secteurs plusieurs géographies plusieurs entreprises si par exemple on a tellement d'entreprises imaginons on a 1000 entreprises dans notre portefeuille il y en a une qui fait faillite vous allez même pas le sentir parce que euh comme les marchés quand même varient un petit peu tous les jours il y a une certaine volatilité voilà s'il y a une entreprise qui fait faillite ça veut dire imaginons elles sont toutes pondérées de la même manière vous perdez 0,1 % en une

journée les actions peuvent monter de 1 % de 2 % ok donc même en une journée ce 0,1 % peut être contré donc risque spécifique le rempart à ça c'est la diversification on va avoir un portefeuille diversifié en secteur en géographie en entreprise donc plusieurs entreprises plusieurs secteur plusieurs zones géographiques donc ça c'est notamment possible avec des ETF des ETF qui vont vous diversifier votre portefeuille très simplement puisque comme on a un panier de plusieurs actions dedans on va avoir plusieurs secteurs on peut même avoir plusieurs géographies dans un ETF et cetera le deuxième risque

très important donc globalement on a deux risques en bourse le risque spécifique dont on vient de voir qu'on appelle aussi risque idiosyncratique et le deuxième risque c'est le risque de marché ou le risque systémique le risque de marché ou le risque systémique c'est que même si vousz vous aviez un portefeuille diversifié l'ensemble des actions peut diminuer on l'a vu tout à l'heure par exemple avec la crise des subprimes toutes les actions américaines à un moment donné même toutes les actions mondiales finalement ont chuté drastiquement parce que il y a eu une crise il y a

eu un craque donc ça c'est le risque systémique et on a déjà parlé on sait déjà dans cette vidéo quel est le rempart à ça le rempart c'est le temps parce que même s'il y a une crise et bien les marchés ont toujours historiquement retrouvé leur plus haut et donc il faut attendre en fait il faut investir sur le long terme je disais il y a deux courants court terme long terme et bien en continuant d'investir en ne paniquant pas et bien vous allez profiter de cette tendance haussière des marchés et même s'il y a

une crise à un moment donné ça va déjà vous permettre d'investir plus bas donc de faire ensuite un meilleur rebond pour votre portefeuille mais aussi et bien vous allez ne pas paniquer et vous allez pas être embêté par des crises parce que vous savez que vous avez un horizon long terme et vous savez donc qu'à court terme à moyen terme il peut y avoir des crises mais comme vous vous avez un horizon long terme ça ne vous concerne pas vraiment il faut plutôt voir une grosse chute il faut plutôt voir ça comme une opportunité de

pouvoir investir plus bas donc historiquement si on prend des données entre 1926 et 2024 sur le SNP 500 la probabilité de perdre de l'argent elle a été si vous investissiez seulement sur un seul jour globalement vous étiez sur une probabilité à peu près 50 %. en investissant sur le court terme vous êtes à peu près sur un pile au face face je perds pile je G gagne sur 1 an cette probabilité elle diminue un petit peu là vous êtes à peu près à 25 % de probabilité de perdre donc quand même 75 % de probabilité

de gagner 5 ans ça diminue encore 10 ans ça diminue encore à partir de 20 ans on a eu historiquement 0 % de probabilité de perdre 100 % des gens qui ont investi sur la SNP 500 sur au moins 20 ans 100 % des gens ont été gagnants et sur 30 ans également évidemment alors il y a des stratégies qui permett d'aller encore plus loin et de même diminuer ça et que sur 10 ans 100 % de probabilité de de de de gagner mais vous comprenez donc que l'horizon de placement en bourse c'est à peu

près 10 ans si vous investissez sur des temps inférieur à 10 ans si vous invez sur 1 an 2 ans 3 ans 4 ans 8 ans même 9 ans vous prenez des risques en bourse il faut au moins tenir 10 ans en bourse c'est à peu près l'horizon par défaut un petit peu le la référence c'est au moins 10 ans en bourse si vous avez pas 10 ans devant vous pour investir il y a d'autres classes d'actif moi j'en parle dans les vidéos YouTube j'en parle aussi dans la formation LBD j'en parle euh d'autres classes

d'actifes il y a pas que la bourse la bourse c'est un des piliers majeurs de l'investissement évidemment si vous avez pas 10 ans ça va peut-être ne pas être pour vous il y aura d'autres choses à faire si on prend le même graphique mais dans l'autre sens du coup là c'est la probabilité de gain selon l'horizon de placement vous voyez qu'à 20 ans et 30 ans vous êtes à 100 % ici alors on a parlé du risque spécifique on a parlé du risque systémique il y a un dernier risque un dernier danger pour vous en

bourse c'est vous comme disait Benjamin gram c'est un des des investisseurs value et un des des des gens qui a inspiré par exemple enfin c'est même le mentor de Warren Buffett un des plus grands investisseurs de la planète Benjamin gram disait le pire ennemi pour vous sur les marchés financiers en bourse c'est vous-même vous êtes votre pire ennemi pourquoi notamment à cause de la volatilité en bourse la volatilité c'est le fait que et bien les cours varient tous les jours il y a des grosses variations ce qui fait que vous pouvez être tenté de faire

des choses d'essayer d'en profiter on a vu que la majorité des gens qui font ça perdent de l'argent vous pouvez aussi être tenté de paniquer parce que vous avez investi par exemple ça coûtait 1000 € et en 1 an ça chute ça vaut plus que imaginons 700 là vous vous dites peut-être ah mince bon il faut que j'arrête finalement c'était pas une bonne idée et je vends et là vous venez de acter une perte de 300 €. voilà donc il y a beaucoup de Bias qui existent euh chez l'investisseur de BIA cognitifs qui font que

de base si vous vous lancez en bourse comme ça vous allez être un mauvais investisseur de base l'être humain est un très mauvais investisseur parce que il faudrait normalement en bourse être plutôt un robot ne pas avoir d'émotions ne pas paniquer et l'être humain est un être d'émotion va avoir des des envies des désirs et va prendre généralement des mauvaises décisions financières lorsqu'il se lance sans vraiment comprendre et sans savoir qu'il ne faut pas faire ça donc ce qui se passe c'est que les marchés sont volatiles donc on le voit ici hein sur par exemple

là c'est sur un mois d'août euh ça peut vraiment baisser ça peut vraiment varier mais si on dézoome et bien ce mois d'août c'était simplement cette petite zone ici donc là la petite volatilité qui s'est passée qui vous a fait peur mais lorsque vous dézoomez en fait vous vous rendez compte que ça s'inscrit dans une volatilité beaucoup plus globale et en fait ça ne devrait pas vous concerner et là on est sur 5 ans mais si on dézoome encore plus ces petites 5 années là c'est uniquement ça et vous si vous êtes un investisseur long

terme ça ne vous concerne pas non plus parce que vous vous inscrivez dans la tendance haussière des marchés donc s'il y a des grosses chutes ici par exemple c'est pendant le covid ici 2020 il y a des grosses chutes ici B voilà vous devez continuer d'investir et c'est une technique qu'on appelle le DCA le DCA c'est quoi ça veut dire dollar cost average ça veut dire que il part en fait du présupposé que de base on est un très mauvais investisseur on a plein de billets psychologiques qui vont nous faire très généralement he on va

vouloir acheter quand c'est haut et vendre quand c'est bas alors qu'il faudrait faire l'inverse il faut plutôt acheter quand c'est bas OK et vendre quand c'est haut et c'est comme ça qu'on fait une plusvalue sauf que de base l'être humain a vraiment du mal à faire cela et comme en plus les marchés voilà c'est ça varie très vite c'est stochastique c'est imprévisible il y a trop de paramètres à analyser la majorité des gens qui essayent de prédire le marché et qui essayent donc de timer le marchéin la majorité des gens qui font ça perdent de

l'argent en tout cas font moins bien qu'un simple petit robot et c'est ça le DCA qu'un simple petit robot qui al ça c'est un petit cours de voilà un petit cours de bourse un simple petit robot qui au lieu de chercher à investir au meilleur moment va investir tous les mois il va investir à chaque fois une petite somme d'argent ce qu' va en fait lisser son cours d'entrée il va comme ça acheter quand c'est bas acheter quand c'est haut aussi mais en moyenne et bien il va s'inscrire dans la performance long terme des marché

et donc il va avoir une meilleure performance que la personne qui va chercher à faire mieux que ça et qui ne va pas y arriver et donc ça c'est quelque chose de très important c'est le DCA dollar cost aage le fait de simplement se dire j'ai investi une petite partie de mon épargne tous les mois en bourse sans chercher à comprendre et de cette manière-là je vais être meilleur que la très grande majorité des investisseurs qui essayent de timer le marché mais qui n'y arrivent pas et pour qui c'est complètement contre-productif deux gains à ça

un gain financier clair deuxième gain et bien un gain de temps et de charge mentale clair aussi parce que pas besoin d'analyser le contexte ou de savoir si c'est le bon moment d'investir ou pas donc le DCA c'est quelque chose qui fait euh beaucoup parler parce que beaucoup de gens l'utilisent beaucoup aussi vont le critiquer dans la majorité des cas on se rend compte que les investisseurs n'arrivent pas à faire mieux que ça et donc autant faire ça pour avoir moins de charge mentale y passer moins de temps et gagner plus d'argent infin parce que

voilà un petit peu ce qui se passe dans la tête d'un investisseur voilà un petit peu en 12 étapes ce qui se passe première étape on a les marchés qui commencent à monter la personne va se dire tiens ça monte AFF faire à suivre on a les marchés qui continuent de monter ok ça continue j'achète la personne commence à acheter ici uniquement trème étape ça continue de monter voilà la personne a dit c'est bon je sais comment devenir riche là elle a fait une belle plusvalue déjà je continue d'acheter voilà elle elle part dans un

petit peu un suroptimisme et une forme d'euphorie c'est vraiment ce qui va se passer pour vous au début si vous n'êtes pas formé sur ce sujet vous allez vraiment penser comme ça les marchés imaginons qu' vont commencer à descendre donc elle va dire ok petite correction je vais temporiser donc là elle commence déjà à ne plus acheter elle a acheté ici et ici ok donc elle a acheté à deux moments où c'était plutôt haut et là quand ça commence à baisser elle commence à ne plus acheter numéro 5 ici ça ne peut pas descendre plus

bas elle se dit voilà elle se dit bon ça peut pas descendre plus bas donc elle continue temporiser mais elle se dit c'est sûr que ça va pas aller plus bas sauf que ça va plus bas et au point 6 elle se dit je vais alléger mes positions donc là elle va vendre elle va vendre donc là elle va acter une moinsvue elle va acter une perte point numéro 7 elle va se dire dire allez je vends tout j'ai tout perdu on ne m'y reprendra pas et elle va être dégoûtée de la Bourse elle ne

voudra plus jamais revenir et au point 8 ça encore diminué elle se dit voilà j'ai bien fait je le savais euh j'ai bien fait de de de quitter et de de plus investir sauf qu'après ça continue d'augmenter point 9 n'achetez pas ça va redescendre hein donc elle va dire aux autres non non surtout il faut pas y aller à ce moment-là au point numéro 10 vu le contexte c'est une anomalie de marché voilà va se dire c'est pas normal que ça réaugmente point numéro 11 alors finalement c'est moins cher que lors de mon premier investissement

ici ah je suis tenté quand même de racheter et point 12 ici c'est parti j'achète alors alors que et bien potentiellement ça va rebaisser derrière donc ça c'est un petit peu la psychologie he c'est un petit peu sous forme d'histoire mais c'est clairement ce qui se passe dans un cerveau d'un investisseur un petit peu débutant qui va pas comprendre que psychologiquement en fait il faut absolument pas faire ça en bourse il faut pas essayer de d'interpréter les marchés et cetera les marchés ont toujours raison ok ils auront toujours raison sur vous donc il faut pas

essayer de de se dire voilà je vais investir là je vais vendre là et cetera non non vous investissez en DCA un petit peu tous les mois vous cherchez pas à comprendre et vous allez être meilleur que la majorité des gens tout simplement donc ça très très très important ce risque là de l'investisseur le risque psychologique qui font que la majorité des particuliers c'est un des des principaux facteurs mais la majorité des particulier vont aussi faire moins bien qu'un simple indice boursier tout comme les professionnels ils vont avoir des performances qui vont être assez médiocre

malheureusement donc il faut absolument pas se lancer comme ça en bourse et c'est pour ça que c'est important de de se former de comprendre avant et et c'est le but aussi de de cette vidéo donc finalement quand vous allez voir les marchés quand vous allez voir la bourse quand vous allez voir qu'elle est à son plus haut par exemple vous allez vous dire bah c'est peut-être pas le moment d'investir ou quand vous allez être dans une situation économique complexe de de l'inflation une guerre une crise vous allez vous dire c'est pas le moment d'investir c'est

pas maintenant je vais attendre en fait sur les 30 dernières années on aurait pu trouver 30 raisons intelligentes chaque année de ne pas investir 1992 mercredi noir 1993 inquiétude sur les hausses de taux 1994 la Fed relève ses taux à 6 reprises il faut absolument pas investir ok en 2000 éclatement de la bulle Internet c'est vraiment pas maintenant 2008 récession aux États-Unis 2007 crise des subprime plus récemment 2020 covid 2021 retour de l'inflation 2022 guerre en Ukraine voilà 2023 baisse des taux 2024 risque de récession et cetera et cetera donc vraiment c'est pas le bon

moment d'investir pourtant sur les 30 dernières années vous voyez ici donc c'est représenté par un indice qui s'appelle le MS World les la bourse a fait plus de X 10 sur cette période donc chaque année vous allez trouver des gens qui vont vous dire c'est vraiment pas le bon moment d' investir chaque année vous allez trouver des raisons très intelligentes à de ne pas investir pourtant le meilleur moment pour investir c'était hier le deuxième meilleur moment pour investir c'est aujourd'hui et le pire moment serait attendre demain en fait vous allez très probablement regretter de ne

pas être passé à l'action et de ne pas avoir investi une petite partie de votre épagne tous les mois si vous commencez à chercher à trouver des bonnes raisons de ne pas investir vous allez en trouver c'est sûr mais c'est pas parce qu'on en trouve qu'il ne faut pas investir en fait parce que les marchés sont bien plus complexes que ça c'est pas parce qu'on sait que ça va être une situation compliquée que les marchés vont descendre c'est un jeu d'anticipation la bourse si on anticipe une baisse peut-être qu'elle a déjà eu lieu si on

anticipe une hausse peut-être qu'elle a déjà eu lieu voilà c'est très très très imprévisible et ce n'est pas comme ça qu'il faut investir en bourse ce n'est pas en essayant de timer le marché en essayant de prédire ce qui va se passer parce que la majorité encore une fois des gens qui essayent de prédire n'y arrivent pas et font moins bien que quelqu'un qui simple simplement nessaie pas de prédire et investir un petit peu comme un robot c'est pour ça qu'en bourse c'est très important de commencer le plus tôt possible vous comprenez qu'il faut investir

le plus tôt possible avec cette simulation c'est quelqu'un qui investit 300 € par mois en bourse à 10 % dès ses 35 ans et on voit ce qui se passe à 65 ans à 65 ans cette personne là elle a 720000 € de capital final ça s'est plutôt très bien passé pour elle on a une deuxième personne qui à 35 ans ne veut pas investir mais attend elle attend elle attend elle attend et puis à 45 ans donc 10 ans plus tard finalement elle se dit ok il faut que je commence à investir donc elle

commence à investir juste 10 ans plus tard juste 10 ans plus tard c'est énorme en terme de capital final la personne qui a commencé seulement 10 ans plus tard se retrouve avec 253000 € contre 720000 € pour celle qui a commencé 10 ans plus tôt on est presque sur un X 3 en commençant seulement 10 ans plus tôt donc c'est pour ça qu'il faut faut enclencher le mécanisme des intérêts composés qu'il faut commencer à investir en bourse le plus tôt possible c'est très important pour avoir des résultats qui vont être plus importants ensuite c'est vraiment

les dernières années qui vont amener énormément de résultats alors certes au début on va voir le portefeuille qui fait pas grand-chose ça va être un petit peu complexe on va se dire je sais pas si j'ai bien fait d'investir et cetera mais il faut tenir long terme et c'est comme ça que on va avoir des résultats très intéressants sur la durée donc maintenant quel est votre plan d'action j'ai fait un petit plan d'action en 10 points pour moi premier point le plus important c'est formez-vous formez-vous parce que cette vidéo j'ai essayé de la faire la

plus complète possible mais évidemment que ça va pas assez loin pour investir en bourse il vous faudra quand même plus d'informations plus de choses pour vraiment bâtir une vraie stratégie d'investissement et donc je vous en parlais tout à l'heure mais si vous voulez suivre donc notre formation 100 % offerte sur le sujet pour pour vraiment comprendre ma stratégie en profondeur ma philosophie d'investissement pour pouvoir ensuite vous construire votre portefuille d'investissement en bourse et bien vous pouvez trouver notre formation donc c'est gratuit he c'est une formation offerte que vous pouvez suivre en cliquant sur le premier

lien en description donc ça très important formez-vous donc ce soit avec s'investir ou ailleurs euh il faut avoir plus de de connaissance c'est vraiment la clé hein la clé c'est la connaissance les méthodes en bourse ce n'est pas euh euh le hasard ou ce n'est pas euh d'avoir euh fait un doctorat en finances ou autrre hein on a vu les professionnels échou à à faire des des bons résultats en bourse donc formez-vous parce queil y a un vrai potentiel pour vous euh si vous saisissez bien cette opportunité d'investissement deuxème chose avant d'investir vous devez avoir

votre épargne de précaution on en a pas trop parlé ici mais c'est très important d'avoir un matelas de sécurité si euh vous devez payer quelque chose euh un aléa financier ou autre il ne va pas falloir piocher dans son compte d'investissement dans ses investissements en Bourse évidemment puisque c'est long terme donc vous avez besoin en amont d'une épargne de précaution donc ça c'est très important ensuite il va falloir élaborer votre stratégie sur quoi vous allez investir comment et cetera donc ça c'est très important d'avoir un plan d'attaque ensuite vous devez choisir les bonnes enveloppes fiscales

on en a parlé la fiscalité c'est un point très important euh si le PER par exemple peut être plus avantageux pour vous il va falloir l'utiliser pour avoir de meilleurs résultat finalement net de fiscalité Infiné donc ça c'est très important si vous allez chercher 1 % 2 % de performance en plus net de fiscalité ça va faire toute la différence ensuite avoir le minimum de frais évidemment on l'a vu ici 1 % 2 % 3 % de frais ça coûte très cher donc attention à ce que va vous recommander le banquier ou une assurance vie

classique ou un conseiller en gestion patrimoine un petit peu traditionnel qui va faire les choses un petit peu à l'ancienne malheureusement c'est la plupart des cas moi je vois plein de clients qui viennent nous voir et qui ont des choses qui sont vraiment pas optimisé parce qu'il y a trop de frais dans leurs investissements ensuite appliquer la bonne psychologie d'investisseur hyper hyper hyper important j'ai quand même pas mal insisté là-dessus rappelez-vous que de base vous n'êtes pas un bon investisseur il va falloir vraiment passer en mode robot en bourse et ben c'est tout BF financier

mais aussi gain de temps et de charge mentale ensuite commencer le plus tôt possible on l'a vu a commencé rien que 5 ans voire 10 ans un peu avant ça change drastiquement les choses 10 ans plus tôt on a vu c'était un X 3 en terme de capital final donc clairement il faut s'y mettre aujourd'hui ne repoussez pas à plus tard ou à demain les choses passer à l'action le plusut tôt possible même avec un petit peu d'argent au début he c'est voilà c'est pas grand-chose mais en fait avec les intérêts composés ça peut faire

des petits c'est les petits rusau qui font les grandes rivières comme on dit ensuite automatiser on peut vraiment automatiser en bourse on peut ne plus avoir à à regarder en fait ce qui se passe parce que ça peut se faire automatiquement pour vous euh on a parlé des ETF on a parlé des comptes comme tra de réubli qui permettent d'automatisé voilà il y a des choses qui sont faisables aujourd'hui pour que vous n'ayez rien à faire ensuite donc c'est ce que je vous disais en intro la bourse peut vraiment être très très très passive ensuite

investissez régulièrement on a parlé du dollar cost aage très très très important et puis dernier point ne touchez plus à rien et profitez profitez aussi du présent vous avez maintenant sécurisé votre avenir avec un des beaux investissements en Bourse il y a pas que la bourse d'ailleurs il va falloir après un petit peu s'ouvrir mais commener par la bourse c'est très très bien mais après voilà ne touchez plus à rien profitez de la vie profitez de votre temps vous savez que plus tard vous aurez ces investissements qui pourront avoir fructifié donc ça c'est le plan

en 10 étapes si vous souhaitez aller plus loin et vous former sur le sujet donc vous trouverez via le premier lien en description ma formation offerte dans laquelle je vous montre ma stratégie d'investissement la stratégie EBI et comment construire votre portefeuille en bourse donc cliquez sur le premier lien en description pour y accéder c'est gratuit abonnez-vous à cette chaîne aussi donc si l'investissement en bourse vous intéresse et aussi d'autres formes d'investissement vous allez voir on a fait déjà pas mal de vidéos c'était Mathieu de la chaîne s'investir et on se dit à la [Musique] prochaine