RENDA FIXA NOS ESTADOS UNIDOS: Tudo o que você precisa saber para investir.

imagina receber dólares todos os meses na sua conta sem precisar falar inglês fluente sem precisar tirar visto pros Estados Unidos sem sair da sua casa em um investimento que é feito para quem está começando investimento nos Estados Unidos todo mundo que assistir esse vídeo pode receber dólares através de investimentos menos arriscados vai ter Bond vai ter etf vai ter t vai ter boletinho do baile turbinado Ai que festa Hello meninos e meninas a Meu mascote novo Puxou a mãe você pediu você implorou Você raspou seu sovaco e neste vídeo eu vou me aprofundar em treasures

ou também conhecido como vídeo passado o boletinho do Bing fiz um vídeo pouco tempo atrás ensinando o passo a passo o basicão mesmo para você começar a investir em mercado norte-americano se você não viu esse vídeo veja esse vídeo aqui então aqui é o momento de se aprofundar em um tipo de ativo que vocês pediram muito que são etfs de renda fixa eu vou explicar Tintim por Tintim até o final desse vídeo o que que eu te peço em troca por todo este trabalho apenas o seu dedo ou Finger enfia no botão de like e

de inscrição I like it PR poder investir você precisa de coas muito complexas só que não ter mais de 18 anos você precisa de CPF ou seja ser um residente do Brasil e precisa ter uma conta aberta em uma conta Global como por exemplo a nômade que está apoiando este vídeo eu uso a nômade tanto para investir quanto para usar o dinheiro né fora do Brasil porque eles não estão só nos Estados Unidos mas são mais de 180 países já contei essa história aqui outras vezes até quando eu fui pra Coreia Japão eu uso meu

cartão nômade eu coloco dólares lá dentro né Carrego em dólares e depois eu posso usarem qualquer moeda e de deixa esse dinheiro investido então a ideia desse vídeo também é te preparar seja para uma viagem ou seja para diversificar os seus investimentos falei sobre isso no vídeo passado atenção tem um link aqui embaixo que a nômade deixou de presente para você deu um baita do trabalho conseguir isso também para vocês você vai abrir a sua conta com o link que está aqui embaixo vai usar o código mep em até 15 dias quando você carregar a

sua conta Ned abriu a conta você tem 15 dias para colocar a grana lá e ter até ó em cashback é dinheiro para caramba deixei o link aqui na descrição desse vídeo antes de te explicar profundamente os etfs de renda fixa três motivos do porqu ou se vale a pena para você investir em mercado norte-americano primeiro motivo taxa básica de juros norte-americana é a mais alta dos últimos 22 anos dá só uma olhada neste gráfico esta montanha ascendente não se trata de uma montanha russa isso aqui é a taxa de juros norte--americana por conta da

inflação que subiu muito depois da pandemia e também por causa da pandemia o governo norte-americano junto com a galera tipo o banco central norte--americano tiveram que usar este remédio que de fato é ruim uma taxa juros alta mas também pode ser positiva para você que quer ganhar mais na renda fixa e a renda fixa sempre é o tipo de investimento que protege você de riscos altos como por exemplo que você enfrenta na Bolsa de Valores Então por que a inflação estava alta o governo americano subiu a taxa de juros isso faz com quem tá emprestando

dinheiro também receba juros mais altos tá segundo motivo é que você vai investir parte atenção não é para pegar todo o seu dinheiro e colocar em dólar e colocar em renda fixa etf americano você vai diversificar os seus investimentos mesmo que seja pouco em moeda forte a gente sabe que o dólar é a moeda mais forte que que existe no mundo e é por isso que faz sentido colocar o seu dinheiro para trabalhar para você não só pegando uma taxa de juros mais alta dos últimos 22 anos mas também uma moeda que só se valoriza

frente ao real terceiro motivo você vai conseguir fazer essa diversificação com pouco dinheiro você consegue investir em dólares seja em etfs de renda fixa que é o que eu vou te ensinar hoje seja em ações inclusive e norte-americanas a partir de ó quarto motivo é chique para quando caiu meu primeiro dividendo em dólar na minha conta juro por Deus falei nossa se eu tivesse tido essa oportunidade lá com os meus 18 anos já teria tido essa sensação muito tempo atrás Você pode ter hoje a partir de ó é chique é chique mas Natália explica logo

ess TF de renda fixa contexto é importante gente para você conseguir investir com segurança porque o maior risco de qualquer investimento é você quem pegou esta referência pegou eu entendi a referência etf de renda fixa todos T as mesmas características que são importantes para quem está começando a investir fora do Brasil característica número um menos risco e liquidez alta Ou seja é fácil de você você comprar e vender apesar da rentabilidade de todos esses que eu vou te explicar ser mais baixa em relação a investimentos brasileiros você estará ganhando em dólar Ah vou ficar rico

investido em etf vou ficar milionário investido em etf Não não é o etf que vai te deixar rico etf vai te fazer diversificar e ter dinheiro em dólar trabalhando para você receber uma mesada imagina baiden Zinho todo mês falando assim is isso aí é para você porque você me emprestou tô te pagando todo mês todos os etfs de renda fixa pagam dividendos quarta característica a partir de 1 dó você consegue ter um etf um pedacinho né de um etf de renda fixa em dólar e quinta característica são investimentos que são feitos na Bolsa de Valores

norte-americana mas apesar de você comprar e vender os etfs na Bolsa de Valores americana as características desse investimento são de renda fixa basicamente O que são etf fiz a sigla significa vou até ler porque é bonito isso aqui Exchange traded fund PR entender etf é só você pensar no filme ET o ET o Extraterrestre veio de onde dos Estados Unidos f de foca foca em mim então quando você pensa ET foca você vai lembrar de etf extend trad fund de deve est muito ridículo isso recobrei ciência para você entender de verdade o que é etf

de renda fixa primeiro eu vou te explicar o que é renda fixa caso você ainda não saiba e depois etf primeira coisa importante a renda fixa não é fixa sim renda fixa tem esse nome porque você tem uma previsibilidade do quanto você vai receber mas não necessariamente Você tem certeza diferente da renda variável onde você não sabe nada pode subir ou pode cair na renda fixa a previsibilidade é que você vá ganhar dinheiro sempre mas nem sempre é assim e vou te explicar ao longo desse vídeo você vai entender com exemplos práticos quando e como

você pode perder dinheiro na renda fixa se não prestar atenção mas a grande diferença da renda fixa para renda variável é que na renda fixa necessariamente sempre tem um empréstimo e é você emprestando dinheiro aqui no Brasil a gente chama renda fixa de títulos de dívida pública ou título de dívida privada odeio essa nomenclatura eu chamo de investimento mesmo que é bem mais fácil lá nos Estados Unidos eles apelidaram eles chamam esses investimentos de Renda Fixa de Bond é o James não é Bond de vínculo é tipo um grude mesmo como tem uma dívida vinculada

então chamaram esse tipo de investimento de Bond lembre-se não é nem a super nem o James é o bond do Tigrão brincadeira é o Bond de títulos de dívida pública ou privada é o Bond biden já os etfs são Fundos como se fosse um apartamento que moram várias pessoas lá dentro e aí cada um paga um pedacinho lá do condomínio só que aqui em vez de você pagar você está comprando um direito então etf são tipos de fundos de investimentos que tem milhares ou às vezes centenas de milhares de pessoas que são donas cada um

de um pedacinho em vez de cada pessoa ir lá e ter que comprar individualmente né pedaços de vários investimentos deste fundo vai lá e já compra isso administra e por conta disso todos os etfs têm taxa de administração uma característica desses etfs que eu vou trazer aqui como exemplo para você entender melhor e até poder tomar sua decisão é que as taxas de administração são muito muito baixas e não passam de 0,15% ao ano o que é considerado uma taxa de administração baixa próximo passo tipos de etfs de renda fixa basicamente dá pra gente dividir

em duas grandes categorias a primeira categoria é que você tem etf de aenda fixa com prazo para terminar com vencimento Ou seja você coloca sua grana lá já sabendo o dia que aquele etf vai acabar finalizar e devolver o dinheiro pra sua conta ou então etfs sem prazo de vencimento Ou seja vão ficar comprando investindo pegando novas dívidas praticamente h de eterno ou até alguém decidir que aquele fundo precisa encerrar e dentro dessas grandes categorias ainda dá pra gente fazer outras duas separações prazo que pode variar até 25 anos e recheio que é o que

que tem dentro daquele etf Você pode ter um Recheio que é público ou um Recheio que é privado inclusive Recheio que mistura tudo isso tipo palmito com frango recheio público São etfs que inclusive é o que eu vou usar como exemplo nos três exemplos desse vídeo que emprestam dinheiro para o tesouro de direto dos Estados Unidos então tá emprestando dinheiro para a dívida pública o outro tipo de recheio são etfs que emprestam dinheiro para empresas as maiores empresas do mundo e também tem empresas menores também tô cheio de fome pelo amor de Deus dá um

exemplo prático calma você precisava dessas informações para agora poder usufruir desfrutar dos três exemplos que eu trouxe para este vídeo e para estes exemplos eu peguei do mais arriscado para o etf de Renda Fixa de menor risco que existe hoje no mercado que vai ficar lá pro final para começar um etf de título público americano que tem data para terminar chamado ibtf Toda vez que você for investir né em Um etf Você vai precisar e decorar este código tá primeira característica é que ele tem prazo para terminar todas as informações que eu vou te passar

sobre este btf Peguei lá no site da ishares O link tá aqui na descrição desse vídeo se você tiver curiosidade saber todos os outros etfs k shares que pertencem a Black Rock que é a maior gestora de etfs do mundo com mais de 10 trilhões de dólares em ativos sob gestão is é lá no i shares Então olha só aqui eu tenho a informação do que que tem dentro tá vendo aqui ó Treasure note Treasure vocês pediram a gente colocou Treasure ou seja essa é a característica dentro dele tem apenas títulos públicos norte-americanos com vencimento

para 2025 chegou 2025 o que que acontece este etf vai morrer mas antes de morrer ele vai te pagar dividendos todos os meses e ainda vai te pagar os juros devidos lá no final do período lembrando precisa ficar até o vencimento para receber tudo isso O que acontece se você tentar sair deste etf antes o que pode acontecer Talvez você perca dinheiro e eu vou te explicar porquê veja só este gráfico maravilhoso deste etf tá aqui ó i share I bonds dezembro de 2025 term Treasure etf também conhecido como ibtf dá só uma olhada a

pessoa que entrou ali ó em maio né ele tinha subido de valor olha só que beleza tava ali perto do 23,60 tá acompanhando comigo aqui né que acontece a pessoa resolveu vender Poxa não vi o vídeo da na tô precisando do dinheiro agora em novembro que aconteceu ela viu incar o preço deste etf né ou seja da cota deste etf neste mercado secundário Lembra que você tá comprando e vendendo lá na Bolsa de Valores Se você esperar até o vencimento os administradores lá D CF vão receber os juros norte-americanos e vão te repassar tudo que

você tem direito resolveu sair antes pode ser que você tenha que vender ele mais barato do que você comprou Agora eu entendi Lembra que eu falei que etfs de renda fixa pagam dividendos todos os meses então isso também é algo que você precisa levar em consideração nesse caso Desse exemplo que eu acabei de te dar aqui que acontece fiz os cálculos aqui com a ajuda inclusive da galera da nomad que me ajudou nas nos cálculos a pessoa que entrou ali em maio como nesse exemplo e saiu em dezembro o preço da cota caiu 0,51 Já

toma um susto Nossa caiu Mas neste caso os dividendos que foram pagos Acabaram neutralizando o efeito negativo dessa i ificação o preço caiu mas porque tiveram os dividendos todos os meses no fim quem entrou em maio e saiu em dezembro Ainda teve ali um um retorno positivo de 2,26 por. Este é um etf de novo que tem prazo para terminar você vai receber os seus juros lá no final se você não sai antes e todos os meses ele vai te pagar dividendos porque a taxa de juros norte--americana está mais alta este etf pagou nos últimos

12 meses 4,33 por em dividendos peguei essas informações todas no próprio site do da da is shares tá informações importantes gestora é a black rock né é um como se fosse um um um capítulo da Black Rock chamado ishares taxa de administração do ibtf 0,07 por. e para quem pode fazer sentido O ibtf que é este etf de renda fixa com prazo para terminar de repente você que tem uma viagem marcada para do 2025 para o fim de 2025 ou tem um objetivo de vida para 2025 se este é seu caso ter o ibtf pode

fazer sentido para você se você entendeu o ibtf comenta aqui entendi o ibtf n vou ficar feliz se você entendeu se você não entendeu Pode comentar não entende nada eu vou fazer mais vídeos te explicando etf número dois é o tlt ou 20 Year Treasure bonds esse etf que eu vou te contar agora também é um empréstimo para o tesouro para o governo norte--americano e tem prazos mais longos em média ali perto de 20 anos mas natalha eu não sei nem que vou fazer daqui a uma semana que Dirá 20 anos não necessariamente esse será

um etf para quem tem planos para daqui a 20 anos Apesar de eu acreditar que você deveria ter plano para daqui a 20 anos não importa a sua idade mas pode ser para qualquer pessoa e por quê a diferença do tlt é que como ele não tem prazo de vencimento esse esse ele tá rolando né um tempão a galera lá do do shares né os administradores desse etf ficam comprando e vendendo títulos com prazos de vencimentos para daqui a 20 anos sempre então eles estão fazendo isso há um tempão desde que o etf foi criado

e vão continuar fazendo isso então o que acontece o tempo vai passando né E aquele etf que tinha vencimento para daqui a 20 anos se passaram esses 5 anos não serão mais 20 anos serão 15 então eles ficam vendendo esses títulos e comprando esses títulos para permanecer sempre dentro deste prazo ali médio de 20 anos tlt hoje tem 43 títulos ou seja ele comprou né 43 títulos é o que tem dentro dele todos com prazos de vencimento mais longo e além dele falar que tipo de título tem lá dentro ele também Explica qual é o

peso daquele título dentro dessa carteira então por exemplo esse aqui ó que eu tô vendo Treasure Bond peso dele dentro do etf é de 8.18 por ou seja não é um etf muito concentrado Ele tem 43 TT e o volume de dinheiro aplicado dentro de cada um tá bem e espaçado digamos assim tá bem espalhadinho não tem nada muito concentrado E aí é que vem o pulo do gato cansado quanto mais longo é o prazo do título maior é a oscilação do preço mais volátil é o preço desse ativo isso não é só nos Estados

Unidos isso é no mundo inteiro quanto mais longo é o título mais oscilação ele tem ao longo do tempo quer ver só eu vou pegar o recorte do último ano tá últimos 12 meses olha só o que aconteceu com o preço do tlt então a galera tá super feliz lá tal fevereiro de 2023 tinha subido né Bá de repente quando foi novembro de 2023 olha o que aconteceu tá vendo que teve essa queda Aí depois ele subiu de novo e caiu de novo se eu pegar os últimos 5 anos Olha só o quanto o preço

do tlt foi para baixo o que aconteceu nesses últimos 5 anos Principalmente nesse último período aqui né entre 22 e fim de 23 a taxa de juros norte-americana subiu e o que acontece não só com a renda fixa né do a precificação a mercado da renda fixa norte-americana mas também acontece isso aqui com os títulos públicos com com tesouro direto então quando a taxa de juros sobe o preço do título cai Esta é a regra sempre funcionou assim e sempre vai funcionar assim da mesma forma quando a taxa de juros cai o preço do título

sobe e é por isso que esse tipo de etf é para quem tem prazos mais longos porque a gente sabe que a taxa de juros americana vai cair Mas neste momento ninguém sabe com qual velocidade a tendência segundo os economistas é que a taxa caia devagar e obviamente isso vai afetar no preço do título que vai subir ao longo do tempo informações sobre o tlt básicas dividendos que ele paga 3,94 por Lembrando que é ao ano ou seja se você colocou $1 você vai receber em dividendos aproximadamente $94 Claro que tem o boletinho do biden

você vai pagar 30% de Imposto de Renda já na fonte antes do dividendo cair na sua conta tá depois gestora mesma coisa Black Rock vencimento médio aproximado de 17 anos o etf que eu vou te mostrar agora é o que oferece menor risco de todos esses etfs e é muito semelhante ao tesouro celic estamos falando do tfl que é um dos mais conhecidos etfs de renda fixa justamente porque ele tem uma liquidez alta e um dos menores riscos senão o menor risco de todo o mercado do mundo os Estados Unidos são país considerado de menor

risco do mundo então a chance dos Estados Unidos darem um calote na dívida é próximo a zero então é por isso que a gente considera esse um investimento de baixíssimo risco tá o gráfico do tfl ao longo do tempo peguei aqui ó de julho de 2019 até agora então ele tem essa característica E por que ele subiu tanto aqui entre julho de 2022 e finalzinho de 2023 por conta da taxa de juros americana que também foi crescendo enquanto a taxa de juros estiver neste patamar ele vai pagar bem perto aqui desse desse pico certo quanto

que está pagando de dividendos o tfo hoje no momento que estou gravando este vídeo ele está pagando 5,49 por ao ano de dividendos é dividendo pr caramba caindo na sua conta em dólares taxa de administração que é lá da blackrock 0 15% sobre prazo aqui no tfl eles vão trabalhar os gestores vão trabalhar com título de dívida pública norte--americana de prazos bem bem curtinhos e é justamente por isso que ele tem menos oscilação lembra que quanto mais longo o prazo maior oscilação quanto menor o prazo menor oscilação e se por acaso você resolvesse ficar com

os dividendos que estão caindo lá na sua conta todos os meses Lembrando que dá para você inclusive recomprar este etf a partir de ó esse seria o gráfico de quem embolsou os os dólares tá vendo que ele tem ele sobe e desce todo mês tem uma queda e por que que tem essa queda todos os meses porque é o momento o período de pagamento dos dividendos então é como se a gente engordasse um pouquinho o porquinho desse etf aí ele paga os dividendos cai um pouquinho mas na média reinvestindo até porque a taxa de juros

é sempre positiva mesmo que seja baixa a taxa de juros é positiva e quem reinveste os dividendos tem aquele crescimento que eu mostrei no gráfico anterior mostra aqui Artur a diferença entre o gráfico de quem reinveste ao longo do tempo e o gráfico que acontece ali no períod no período mais curtinho para quem não reinveste os dividendos muita informação para um vídeo só o que eu te peço é pega o link compartilha com todo mundo que você conhece e se você quer que eu me aprofunde ainda mais neste tema comenta aqui mais treasures Nati A

ideia é que você tenha cada vez mais consciência Como diria o etbu beijo para você até o próximo hip tchau tá preparado Oi tá com medo não tá tudo bem a área 51 tá protegida oi não não não tem me PP para esta terrestre ainda cada uma