Planilha de Controle de Gastos Fácil e Simples | BAIXE GRÁTIS 013

nesse vídeo eu vou te mostrar como eu criei meu controle de gastos pessoal em Quatro Passos simples usando apenas recursos básicos do Excel você vai ver que não precisa ser nenhum Expert para criar um controle financeiro organizado fácil de atualizar que te permite acompanhar os seus ganhos e gastos e quem sabe guardar um pouquinho de dinheiro no final do mês o primeiro passo é categorizar o seu extrato bancário para isso eu baixei o extrato da minha conta bancária no site do meu banco e organizei os meus gastos em uma tabela simples de Excel com três

colunas data descrição e valor um detalhe importante eu convertir todos os valores para positivos mesmo aqueles gastos que aparecem geralmente negativo eu transformei eles para positivo para simplificar A análise e também facilitar Quando eu for incluir novos itens na tabela para começar você vai adicionar mais uma planilha no Excel aqui a organização vai depender da sua necessidade porque você vai criar uma lista de categorias basicamente seria como distribuir seus gastos e ganhos em entre aspas caixinhas as três primeiras linhas eu vou usar para as minhas fontes de renda ou seja quando entra um dinheiro na

minha conta e as linhas abaixo serão os tipos de gastos que eu costumo ter para deixar essa tabela de categorias mais dinâmica possível a gente vai selecionar toda a tabela incluindo o cabeçalho e na guia inserir você vai transformar esse conjunto de dados em uma tabela original do Excel confirme com com um OK agora é importante você vai nomear essa tabela como categorias tudo minúsculo isso Vai facilitar quando você precisar referenciar todo esse conjunto de dados usando apenas um único nome volte agora pra planilha de extrato e você vai inserir uma nova coluna entre as

colunas data e descrição essa coluna chamaremos de categorias selecione a primeira célula logo abaixo do cabeçalho e você vai na guia dado depois em ferramentas de dados e no ícone validação de dados permita que essa entrada dos novos dados seja feita por meio de uma lista e em fonte coloque a seguinte fórmula igual chame a função indireto abra parênteses e dentro de aspas você vai colocar tudo minúsculo categorias fecha aspas fecho parênteses essa função indireto que particularmente já me salvou a vida em muitos trabalhos de de consultoria permite que você carregue o conteúdo da tabela

na lista suspensa que acabamos de criar e replique a lista suspensa para as linhas abaixo clicando e segurando e arrastando até a última célula da tabela e o seu trabalho agora é só fazer um match da descrição com as categorias vamos começar aqui por exemplo e gasto de mercado foi um gasto com alimentação depois academia um gasto de saúde e abastecimento de gasolina foi um gasto com transporte o próximo item é uma parcela de iPhone que foi uma compra e nesse caso a gente não tem nenhum item para categorizar como compra para adicionar uma nova

categoria é bem simples volte AB a categorias selecione a última célula da tabela pressione Tab no teclado e coloque a nova categoria que nesse caso vai ser compras voltando para a tabela extrato faça um teste agora você verá que compras foi adicionada na última linha da sua lista o próximo item é um gasto que eu tenho com escola então eu coloco a categoria escola e assim por diante eu vou agilizar o preenchimento pra gente acelerar esse processo aqui por fim você vai incluir mais uma coluna que vai nos auxiliar na análise mensal importante essa coluna

eu vou chamar de mês e a fórmula que iremos utilizar é igual a função maiúscula abra parênteses depois a função texto abra parênteses E aí sim nós colocamos como referência a célula imediatamente à esquerda ponto e vírgula e agora entre aspas uma sequência de 4m fecha aspas fecha o primeiro parêntese fecha o último parêntese the enter e agora você vai replicar essa fórmula até as células de baixo agora que você Já devidamente categorizou o seu extrato bancário a gente pode utilizar algumas funções mais elementares e simples do Excel para fazer algumas análises E nós utilizaremos

como base a função somac CS que é uma das funções mais importantes do Excel que inclusive eu abordo com mais profundidade no meu curso de Excel que vai do básico até o avançado você encontra o link na descrição voltando ao nosso projeto você vai até a planilha controle para nós começarmos montar a estrutura da nossa tabela de controle vou começar com renda e inserir os cabeçário dos meses lado a lado para criar essa separação mensal dos ganhos na última coluna inclua um total para nós termos uma ideia de quanto foi ganho no ano como um

todo e abaixo dos cabeçalhos Nós vamos colocar as categorias referentes às fontes de renda que estão lá na planilha de categorias e essas precisam estar exatamente iguais às que estão aqui na tabela para isso vamos Copiar todas as linhas referentes à renda e levá-las para a planilha de controle colando-os como valor para isso nós podemos utilizar o atalho out cvv com as categorias colocadas fica fácil da gente fazer uma análise mensal utilizando a função soma CS e o primeiro argumento é intervalo da soma que a gente encontra lá na planilha extrato a gente fazer uma

seleção geral do valor para ser somado então a gente clica no cabeçalho da coluna F pode ver que ela inteira e foi selecionada aqui aperte F4 para fazer o travamento dela completo ponto e vírgula e agora a gente vai aplicar o próximo né o primeiro critério o intervalo do primeiro critério que nesse caso vai ser mês então você vai selecionar toda a coluna c na planilha extrato e apertar F4 para fazer um travamento geral ponto e vírgula a gente vai voltar pra planilha controle que aqui a gente vai colocar a condição do primeiro critério que

nesse caso vai ser o mês de Janeiro a gente vai selecionar o mês de janeiro apertar F4 uma vez você trava ele completamente se você apertar mais uma vez você trava ele somente na coluna e você permite o deslocamento nele na linha e é exatamente esse o travamento que a gente quer ponto e vírgula a gente vai colocar agora o intervalo do segundo critério Que também está lá na planilha extrato a gente vai fazer uma seleção dele completamente aqui que tá colocado na coluna D F4 você vai apertar F4 para fazer o travamento Total dessa

coluna ponto e vírgula agora a gente vai colocar a condição do segundo critério então a gente volta pra planilha controle e a gente vai selecionar a categoria nesse caso vai ser salário agora importante se você aperta F4 na hora de fazer o replicar a fórmula você trava ele completamente ou seja ela não está não estaria se movendo apertando F4 Mais uma vez você faz o travamento na linha não é isso que a gente quer mais um F4 a gente trava somente na coluna e é exatamente esse que nós precisamos fechamos com parênteses enter e a

gente tem esse resultado aqui e a gente pode replicar tanto os meses como para baixo que o nosso cálculo está feito agora iremos calcular os totais dos meses usando a função soma então faremos primeiro para o mês de janeiro e depois iremos replicar o cálculo para os demais meses de fevereiro março e assim por diante também conseguimos calcular a soma total de cada uma das categorias de renda então lá na coluna Total Vamos colocar mais uma função soma para calcular o total do salário e depois replicar a fórmula para baixo e calcular para os demais

eu vou deixar a linha dos totais com a mesma cor do cabeçalho e aproveitar essa mesma formatação você pode fazer isso usando o pincel formatador para deixá-la com o mesmo estilo e antes de finalizar selecione todos os números de uma vez dê um control um no seu teclado para abrir a formatação de células e em número retire as casas decimais e ative a opção de separador de milhar embaixo dessa tabela de controle de renda iremos colocar a tabela de controle de gastos e já que a análise está praticamente pronta podemos copiar essa tabela completamente e

colar logo abaixo vamos apenas alterar o nome de renda para gastos e para incluir as categorias de gastos como nós temos oito categorias lá eu vou deletar essas três categorias que nós temos e adicionar mais cinco linhas clicando com o botão direito do mouse eu vou inserir em seguida aperto quatro vezes a tecla F4 no teclado que repete o comando anterior e adiciona as demais linhas em seguida você vai até a planilha de de categorias e seleciona apenas os itens referentes aos gastos copia com control c e voltando para a planilha de controle você vai

colar como valor com o já conhecido atalho de colar valores Alt cvv replique as linhas que estão faltando fórmulas nas células abaixo e confira também se a função soma está contemplando as novas linhas criadas Caso não esteja você precisa ajustar e eu vou alterar as cores da tabela de gastos para vermelho para diferenciá-la visualmente da tabela tabela de cima e a próxima etapa é descobrir o quanto você conseguiu economizar por mês e eu vou adicionar uma nova tabela para fazer esse cálculo inclusive vou usar uma outra cor para isso nesse caso vai ser amarelo para

também diferenciar visualmente o quanto Sobrou de dinheiro por mês para você investir ou para fazer qualquer outra coisa é uma conta é bem simples é nesse caso vai ser a sua renda menos o gasto Total a gente vai replicar toda essa fórmula a até a última coluna outra métrica importante que você pode retirar de toda essa análise é o saldo acumulado e eu irei colocar mais uma linha para fazer isso a conta também é bem simples no primeiro mês igualamos o valor do mês atual e nos meses seguintes Fazemos o valor do mês anterior mais

o valor do mês atual replicando essa fórmula pra direita até o último mês e na coluna total é só igualar ao mês final pois o saldo acumulado tem que ser igual ao valor do saldo até o último mês nesta última etapa nós vamos incluir alguns gráficos para melhorar né a compreensão visual do nosso controle para inserir o primeiro gráfico selecione a série dos meses por completo e segurando control no seu teclado você vai selecionar a série dos valores totais de renda depois de gastos e por último de Total acumulado e para mostrar esses dados em

um gráfico vá até a guia inserir e escolha a opção de um gráfico de colunas e posicionando-o no final do nosso controle Garanta que ele tem um tamanho considerável de destaque as três séries de dados inseridos estão com formato de colunas Mas precisamos transformar apenas a série do total acumulado em um gráfico de linha para fazer isso clique com o botão direito do mouse e vai em alterar tipo de gráfico na última opção da caixa que abrir vá na categoria combinação a série 3 é a série do total acumulado marque como o eixo secundário no

gráfico e deu um ok para confirmar para formatar esse gráfico vá o sinal demais e elimine a marcação do título do gráfico e também da legenda Clique agora sobre o gráfico e pressione o atalho control mais 1 para liberar o menu lateral escolha formatar era do gráfico no ícone do balde de tinta e deixe sem preenchimento e também sem linha na borda selecionando a série um que é a série da renda representada pela cor azul vá na opção das três Barrinhas em opções de série coloque a largura do espaçamento para 60% e a sobreposição das

séries para - 5% agora volte e escolha a série 3 para formatar a linha do saldo do total acumulado também na opção do balde de tinta marque a última opção para suavizar a linha para que ela fique com design mais agradável e se precisar aumente o tamanho das letras Caso esteja pequeno para ler para o próximo gráfico selecione AP apenas as categorias de renda e segurando control no teclado selecione os valores totais vá até a guia inserir e escolha na última opção um gráfico de rosca posicione-o com tamanho proporcional ao lado do gráfico que acabamos

de criar clique no sinal dema e desmarque título e renda também e marque apenas rótulos de dados pressione o atalho control mais 1 no teclado para formatar esse gráfico e em seguida clique duas vezes sobre uma das fatias da Rosca para trocar de cor e agora também importante você saberá que escolheu apenas uma fatia se na parte superior aparecer formatar ponto de dados na opção do balde de tinta em cor manter essa cor azul mesmo clique em outra fatia da rosca e escolha um tom de azul um pouco mais claro e em seguida novamente clique

em outra fatia e escolhe um outro tom de azul A ideia é fazer um degradê nesse gráfico em seguida selecione a opção de formatação dos rótulos de dados e vá na opção das três Barrinhas e deixe marcado somente nome da categoria E também porcentagem volte ao gráfico e posicione manualmente cada um dos rótulos de dados para que eles fiquem apenas na parte externa do anel depois clique sobre o gráfico e aumente o tamanho das letras em página inicial para um tamanho que se adeque a sua necessidade para fazer o gráfico de rosca dos gastos selecione

todas as categorias de gastos e com control segurado no seu teclado selecione os respectivos valores para inserir o gráfico de rosca basicamente seguiremos o mesmo passo a passo de formatação do gráfico anterior só as escalas de cor aqui serão em vermelho então eu vou dar uma acelerada no vídeo para não ficar muito repetitivo posicionados os gráficos um do lado do outro vá até a guia inserir e em caixa de texto coloque a caixa de texto no meio do gráfico como esse primeiro gráfico o gráfico de renda escreva renda aqui nessa caixa de texto alter a

cor para o tradicional azul que a gente já vinha colocando e faça um alinhamento ao meio e também aumente essa letra para 18 ainda com a caixa de texto selecionada vai em forma de formato elimine o preenchimento e o contorno dessa caixa de texto e segurando tudo junto cont control mais shift sem soltar clique sobre a caixa de texto e replique a logo abaixo com essa nova caixa de texto selecionada vá até a barra de fórmulas e coloque um sinal de igual e selecione Total Geral diferente à renda em seguida pressione enter para confirmar o

total da renda aparecerá na caixa de texto só que ele perderá a formatação mas podemos selecionar a caixa de texto acima copiar a formatação utilizando o pincel formatador e replicá-lo na caixa de texto abaixo deixa os textos bem centralizados no gráfico é importante manter Esse aspecto de simetria aqui vamos aproveitar e duplicar as duas caixas de texto selecionando uma de cada vez e segurando control mais shift pressionar Nados sem soltar duplique E posicione as novas caixas de texto no centro do segundo gráfico troque o nome de renda para gastos e a cor para vermelho agora

segurando a caixa de texto de baixo troque a fórmula lá na barra de fórmulas para o total referente aos gastos confirme novamente com um enter no seu teclado e se perder a formatação dessa caixa de texto use o pincel formatador para replicá-lo do mesmo jeito que fizemos anteriormente para melhorar ainda mais o design dos nossos gráficos Vamos colocar uma armação em torno dos gráficos em inserir coloque uma forma um retângulo com os cantos arredondados e posicion esse retângulo sobre o gráfico de modo que ele cubra todo o seu tamanho formate essa forma eliminando o preenchimento

interno e trocando de cor e aumente também a espessura para três pontos se precisar você pode utilizar essa bolinha amarela para ajustar a curvatura da sua forma depois você vai colocar uma nova caixa de texto vá lá na guia inserir depois em caixa de texto e posicione na parte superior da forma nomee esse gráfico para algo como evolução mensal Depois com ela selecionado vai em forma de formato e elimine o contorno de forma e também formate o texto interno para uma letra um pouco maior e também deixe em duplique a forma e a caixa de

texto tudo de uma vez com o atalho control mais shift e posicione ao lado altere o nome da caixa de texto para categorias e Ajuste o tamanho dessa forma para comportar os dois gráficos de dentro tente deixar os gráficos o mais alinhado e simétrico possível dentro da forma você consegue ter muito mais precisão utilizando as setas do teclado por fim e antes de fazer um teste final vá até a planilha extrato e posicione a célula ativa dentro da base de dados e pressione control t para fazer uma seleção geral em seguida vá até a guia

inserir e clique em tabelas e dê um OK agora sua tabela está o mais dinâmica possível vá até a última célula da planilha e pressione Tab no teclado para inserir o novo gasto então para fazer um teste vamos colocar aqui no dia 1 de agosto de 2024 a próxima coluna é uma fórmula Então a gente vai pular num gasto que nós tivemos com a categoria de diversão por exemplo no cinema num valor gasto de R 300 eu vou apertar Tab para incluir um novo gasto aqui nesse caso vou colocar uma entrada de valor na minha

conta bancária no dia 1 de de agosto também de 2024 aqui foi na categoria salário aqui vou colocar por exemplo salário ou empresa no valor de r$ 3.000 agora se você voltar à planilha é possível verificar a inclusão dos novos itens tanto no gasto como nesse caso foi de versão como na entrada do valor de r$ 3.000 na renda que foi o salário assim nós finalizamos o nosso tutorial Espero que você tenha conseguido concluir com sucesso mas caso tenha travado algum ponto é só deixar aqui nos comentários que eu vou tentar ajudar De qualquer modo

Muito obrigado e eu te vejo no próximo vídeo