MELHORES INVESTIMENTOS PARA 2025 | AÇÕES, FIIS, BITCOIN OU RENDA FIXA?

quais investimentos vão te dar mais dinheiro no bolso em 2025 esse aqui é um vídeo tradicional que eu faço e agora vai ser o sétimo ano durante esses 7 anos fazendo esses vídeos eu coloquei o meu na reta dizendo que eu acredito que poderia acontecer no outro ano e eu vou te trazer qual foi o resultado disso E aí quando eu terminar de te explicar como foi esse resultado eu vou trazer o que de fato acho que vai acontecer pro ano que vem o que junto com alguns dados poderam te ajudar né de uma forma educacional a se preparar pro ano que vem e eu também vou mostrar o que no final das contas eu vou fazer com o meu dinheiro vamos começar aqui ó postei esse vídeo em dezembro de 2018 Eu fiz um vídeo junto com Richard e a gente chegou à conclusão que era um bom momento para investir nos Estados Unidos o que aconteceu foi que o wnp subiu 34. 10 por naquele ano então fez muito sentido em fevereiro de 2020 Eu fiz um vídeo com o título como investir para se preparar pra próxima crise então Chicago tá um frio do caramba e eu lembro que lá eu tava muito preocupado e falei até sobre comprar ouro para se proteger mas o vídeo ele foi muito focado em ter caixa para sobrev as grandes crises por algum acaso no mês seguinte daquele vídeo a bolsa caiu 40% quem de fato fez Caixa ou se protegeu ali pde aproveitar esse bom momento no ano em 2021 falei sobre aumentar a exposição a cripto moeda o Bitcoin subiu 71 no ano eu postei esse vídeo aqui em dezembro de 2020 em dezembro de 2020 o Bitcoin Estava menos de R 100. 000 acabou que deu muito certo no ano o Bitcoin subiu 71.

9 por em dezembro de 2021 Eu fiz um vídeo com os melhores investimentos para 2023 eu falei sobre o juro subir e sobre investir de uma forma anticíclica né então esse vídeo aqui não foi um vídeo onde eu cravei vai acontecer isso isso e aquilo mas fale sobre investir numa forma anticíclica e sobre o juro subir o juro subiu de fato acabou sendo um vídeo um pouco mais Blazer Mas eu acredito que investir numa forma anticíclica te traz bons retornos quando algo sobe demais a gente tende a diminuir essa posição e quando algo cai demais a gente tende a aumentar um pouco essa posição sem grandes cravamento aqui mas de alguma forma vem dando certo em dezembro de 2022 eu gravei onde investi para 2023 e eu falei que o PL da bolsa tava 40% abaixo da Média histórica e os fundos imobiliários e as criptomoedas estavam também sendo negociados muito abaixo do que eles poderiam acabou que nesse mesmo ano o Ibovespa subiu 22% fundo imobiliário subiu 15% e o Bitcoin subiu 133 por. mais um ano onde as coisas vieram de encontro ao que eu achava de alguma forma em dezembro de 2023 Eu fiz um vídeo para melhores investimentos para 224 Será que deu certo eu vou dizer que meio certo por quê Porque aqui eu trouxe que a bolsa do Estados Unidos est muito cara eu trouxe que a nossa bolsa ela estava barata e eu falei também sobre os fundos imobiliários que estav num preço relativamente justo e o Bitcoin que teria o halvin no ano então seria a grande porrada do ano no final das contas a bolsa dos Estados Unidos subiu não significa que ela não estava cara porém não era a minha grande aposta quando a gente olha pra bolsa no Brasil ela não subiu e fundo imobiliário também não só que o Bitcoin ele Compensou tudo isso e ele subiu 160 1% no ano então eu diria que pelo Bitcoin ter subido eu ter falado sobre isso deu muito certo então foi mais um ano muito positivo e agora eu venho nesse vídeo para te falar o que eu acho que vai acontecer ano que vem aonde Estou apostando meu dinheiro e o que você deveria considerar na sua vida quando você for investir pro ano que vem Lembrando que esse aqui é um vídeo Educacional então não são recomendações de investimentos é mais para te dar mais insumo para você colocar na sua cabeça aglomerar com tudo que você lê estuda e ouve para tomar sua própria decisão Antes de eu começar esse vídeo eu tenho um pedido para você para 7 anos que eu faço os vídeos de melhores investimentos para outro ano e o meu único pedido é clica no botão de curtir nesse vídeo e se inscreva nesse canal porque a gente tá junto há 9 anos aqui investindo tô te acompanhando Há 9 anos eu sei que muitos de vocês também então vamos junto nessa jornada Tá bom vamos lá vamos começar falando sobre as ações o que que eu acho de fato sobre as ações a gente tá vendo aqui o gráfico do pl da bolsa quando eu olho pro PL da bolsa pele da bolsa para mim é é o é o principal indicador da nossa bolsa tá quando ele tá muito baixo isso aqui deixa implícito que a gente pode ter preços muito baixos ou um um pessimismo muito forte no mercado Porque as pessoas não querem comprar alguma coisa logo o preço cai isto aqui é o que pode ser traduzido na nossa bolsa agora a gente tem muitos riscos no nosso país a gente tem a taxa de juros a gente tem um problema de fiscal muito grande a gente tem a política que traz muita insegurança taxa de jurus nos Estados Unidos muito alta então a gente precisa ter uma taxa de jurus alta para captar dinheiro isso faz com que a nossa economia ela gire menos Então a gente tem um cenário ruim pras coisas mas de uma forma geral o cenário ruim é o que que faz o investimento ficar atrativo porque o cenário ruim ele traz os preços para baixo e por mais que tem um cenário ruim a gente tem que ver se esse preço ele já não tem buti desse cenário ruim e quando a gente olha historicamente fazia tempo que a gente não chegava num PL desse a gente tá num PL de 8,25 que é um PL muito baixo significa que a gente tem é 8 anos de lucro numa empresa para pagar o investimento que você fez então se eu investir R 1 em 8 anos eu vou receber R 1 de lucro nas companhias que eu investi se eu pegar o pi dos Estados Unidos aqui ó a gente tá em 30. 625 para você ter esse parâmetro então no Brasil a gente tá em oito e nos Estados Unidos a gente tá em 30 o que que a gente tem aqui a gente tem o seguinte os Estados Unidos você paga r$ 1 em 30 anos se as empresas não crescerem você recebe de volta esse R 1 no Brasil em 8 anos você recebe esse R 1 Estados Unidos você geralmente tem uma Economia mais seguro o Brasil tem mais risco é natural que o pi de um país mais desenvolvido seja mais alto que o nosso porém Será que vale esse prêmio tão grande assim nos Estados Unidos um dado que você precisa ter em mente é o seguinte no Brasil a gente tem um peso muito grande de Vale e Petrobras se você tirar vale e Petrobras da conta por mais que a gente esteja ainda abaixo da Média histórica o PL da nossa bolsa fica em 10,28 em 2008 quando a gente teve pô das maiores crises da história a gente chegou um PL de se que era muito baixo a gente não tá na crise de 2008 mas a gente tá num P de 10.

28 ex Vale Petrobras O que faz com que a gente ainda esteja abaixo da Média histórica se a gente olhar pro PL dos Estados Unidos e tirar as Big tch que vão ser lá meta Google NVIDIA Microsoft esse P também não vai est tão alto vai estar um pouco mais baixo então deixa as coisas um pouco mais equiparadas porém ainda assim eu acredito que a bolsa ela deve ou pode ter um desempenho nos próximos anos positivo no Brasil historicamente um PL desse daqui aconteceu poucas vezes agora lembra não é para você sair correndo bota seu dinheiro lá todo e tal sempre vale a pena diversificar agora qual Cuidado você tem que ter você é Comprar Ação você pode comprar loj Americanas tem uma porrada você pode com comprar o IBR só para você ter noção o IBR nos últimos 5 anos caiu aqui ó 90% você pode comprar Magazine Luiza caiu 90% nos últimos 5 anos você pode pegar Light aqui tomou uma porrada então você pode comprar ações que caíram muito ou você pode comprar ações que subiram muito você precisa fazer boas escolhas com as suas ações então para isso você pode analisar de fato tomar uma boa decisão você pode consumir uma carteira recomendada aqui na finclass por exemplo você tem uma carteira recomendada não vou abrir todos os ativos recomendados Mas você pode chegar aqui e ó na carteira da finclas eles TM uma carteira recomendada e dentro dessa carteira eles recomendam que uma parte esteja em ações ou seja está congruente com a arca que é a minha Filosofia de investimentos e aqui dentro de ações a finclass tem sete ativos recomendados eu não vou abrir todos aqui porque isso aqui é só para assinante mas eu vou te mostrar por exemplo Banco do Brasil aqui tá escrito na plataforma que você pode pagar até r$ 91 em Banco do Brasil vamos ver quanto tá Banco do Brasil hoje Banco do Brasil tá 25 e 26 Ou seja você pode pagar até qu quase R 30 e como tá 25 significa que seria um bom negócio de acordo com os nossos analistas você comprar ação de Banco do Brasil e ae tem muitos relatórios né Você pode abrir os relatórios explicando o racional de tudo isso o que que eu te digo ou você vai analisar para você escolher boas ações ou você vai assinar alguma casa de análise a finclas é a maior plataforma de educação financeira do Brasil E além disso você também tem duas carteiras recomendadas dentro dessas carteiras você pode também consumir Quais são os melhores ativos para você escolher que preço deve comprar Se for para vender também você vai ser avisado então eu recomendo que você assine uma plataforma como a finclass em especial porque agora na black friday você vai poder assinar finclass com 50% de desconto então voltando aqui quando eu falo de ações cara eu fico confortável em ter ações pro ano que vem vamos falar um pouco de fundo imobiliário daqui a pouco a gente fala de Bitcoin e outras coisas os fundos imobiliários Eles são muito correlacionados com a taxa de juros se a taxa de juros cai os fundos imobiliários sobem muito por que que isso acontece porque a taxa de L Sky começa a pagar pouco pessoal busca alternativas que paguem mais e o fundo imobiliário paga dividendo todo mês então eles vão comparar o dividendo com as taxas de juros tá se a gente for pegar historicamente O ifix que é o indice de fundos imobiliários de 2016 até 2019 a gente viu pernadas de alta ó subiu 34% quando começou o ciclo de corte de juros de 1425 para 14 aí subiu 25% quando a gente caiu até 6,5 a taxa de juros aí deu uma pausa continuou caindo ele subiu mais até que ele estourou em 2019 como a gente viu uma taxa celic relativamente alta o resultado do fundo imobiliário vai depender muito da taxa de uros do ano que vem se a taxa deuro continua alta a gente não deve ter um resultado muito positivo em fundo imobiliário se a taxa começar a ser cortada muito porque a gente conseguiu controlar a inflação e porque os Estados Unidos resolveu baixar a taxa também aí a gente pode ver fundo imobiliário subindo agora qual que é o melhor momento de você comprar algo é quando ninguém ainda está comprando ou quando poucas pessoas começaram a comprar Se você esperar cortar a taxa de juros fundo imobiliário começar a subir e todo mundo começar a falar de fundo imobiliário para comprar cara você vai ser mais um bananão aí que vai ganhar dinheiro na média ou muito abaixo da Média porque você vai ser um dos últimos a fazer no movimento então eu particularmente não tô Ultra otimista para fundo imobiliário mas eu acho que para quem não tá bem posicionado é o momento de você se posicionar bem e se posicionar bem em bons fundos imobiliários e aqui na finclass Veja só você tem a carteira de valorização e a carteira de renda na carteira de renda que é uma carteira para quem gosta mais de dividendos renda mensal e etc você tem 17 fundos imobiliários recomendados e são recomendados pelo Figueiredo que é um dos melhores analistas de fundos imobiliários do País Aqui a gente tem dentre esses Fundos tem um fundo que é o btci 11 que é um fundo de crédito imobiliário do BTG e aqui diz se você clicar em ver mais detalhes que comprar esse fundo imobiliário até o preço de 10,50 é uma boa compra ele tá com dividend nos últimos 12 meses de 11. 32 por. então ele é um dos 17 fundos imobiliários recomendados e como a gente tem um cenário ano que vem que vai depender muito da taxa de juros Você precisa fazer boas compras então por isso você precisa ou estudar muito a fundo ou confiar né em bons analistas para tomar uma decisão como essa mas fundo imobiliário eu acho que é um bom momento para começar a se posicionar pro Futuro porém um pouco diferente do cenário de ações quando a gente pega celic hoje que tá 11:25 se você abrir um fundo Hilário que pagar 1132 você tá falando de receber isento de Imposto de Renda mais do que a SELIC caso isso daqui continue acontecendo fora a opcionalidade de um reajuste de taxas e a possibilidade do preço do fundo imobiliário subir caso a taxa caia tem um prêmio sobre é um CDI por mais que o fundo imobiliário a gente geralmente costume comparar com o título Atel lado da inflação mas por isso que eu vejo que é um bom momento para começar a se posicionar em fundo imobiliário caso você não esteja posicionado eu tenho a minha carteira de fundos imobiliários como eu não posso te recomendar ativos eu tenho que falar com base nos nossos analistas e esse daqui é um dos Fundos recomendados quando a gente fala de Estados Unidos Vamos separar as coisas uma coisa é achar que a economia tá boa que eles estão tomando boas decisões outra coisa é achar que as coisas às vezes estão muito caras não necessariamente uma coisa tem menos qualidade se ela tá acima do preço então por exemplo uma Ferrari Ferrari é um carrão não é agora se se essa Ferrari tivesse sido vendida por R 100 milhões de reais eu vou falar não me parece faz sentido mesmo sendo uma Ferrari não é quando olha paraos Estados Unidos trump ganhando Elon musk queram reduzir um monte de custo e ganhar eficiência todas as medidas que eles estão começando a tomar tudo isso me faz olhar pro que tá acontecendo com bons olhos tudo que eu estou vendo pelo menos são coisas que me parecem boas com base base no histórico de medidas que foram tomadas em cenários semelhantes na economia agora quando eu pego o preço das ações eu fico um pouco assustado Cara eu acho incríveis as empresas lá você pega Netflix Netflix nossa assim foi uma venda que eu me arrependo de ter feito por quê Porque eu tinha Netflix pô baita Case gosto muito de Netflix fiz um vídeo uma vez fazendo todo um valuation de Netflix entendi que tava barato mas um determinado momento eu achei que ficou caro e acabei encerrando essa minha posição Netflix é subiu porrada toda vez eu recebo uma notificação que tá no all time High né ath all time High do Yahoo finance e vários outros lugares Netflix tá bombando aí quando você pega aqui Google você pega Google cara bombando 22% se você pega meta bombando também quando você pega NVIDIA bombando então assim quase tudo bombando lá fora tudo subiu demais demais demais quando você olha pro PL dessas coisas cara é meio assim é assustador é assustador é realmente muito agressivo o que que signica um PL muito alto significa que essas empresas precisam continuar crescendo muito para justificar um PL alto e aí quando eu olho para indicador que a gente chama de buffet indicator que a gente pega a capitalização das empresas da bolsa dos Estados Unidos e divide pelo PIB tem uma relação né então vamos supor o PIB está 100 as empresas do s&p valem 30 Então você tem 30 sobre 100 você tem 30% quando as empresas sobem muito eu vou pegar por exemplo as empresas valem 60 60 sobre 100 60% por C agora é representado quando a gente pega a relação da capitalização de mercado das ações sobre o PIB então isso daqui significa que quanto mais as empresas estão grandes em relação ao PIB Mas elas podem indicar que estão caras e quando você pega esse indicador do Buffet é quase que um indicador que historicamente errou poucas vezes na bolia.

com ele tava no alltime High crise financeira de 2008 ele também estava muito alta e agora ele tá assim no no all time High novamente e o buffet por exemplo começou a vender algumas posições como a que era acho que a posição mais relevante dele uma das mais relevantes dele e isso daqui me deixa um pouco assustado não porque o buffet vendeu apenas mas porque tá todo mundo muito animado e quando tá todo mundo muito animado Eu já falei para vocês nos últimos 9 anos que o único indicador que nunca me traiu foi o indicador de sentimento que é quando tá todo mundo muito animado eu falo cara isso daqui é perigoso quando tá todo mundo muito triste falo cara Talvez possa ser um bom negócio Sinceramente não acho que é um baita negócio comprar ações lá fora hoje agora e se você não tem nada em dólar Pô você precisa ter essa é a realidade precisa ter aí eu acho que vai subir o dólar Ah não Quem Sou Eu para achar alguma coisa sobre isso mas historicamente desde a de 94 se for pegar todos os mandatos presidenciais talvez com exceção de um no Brasil O dólar subiu de mandatos para mandatos o dólar vem subindo e quando tava r$ 2 o dólar parecia caro quando tá R 3 parecia caro quatro parecia caro cinco também seis também e é isso essa é a nossa realidade do mundo eu tomaria muito cuidado se você não tivesse nada dolarizado até porque uma parte dos nossos custos e consumos eles são feitos em dólar então alguma coisa você precisa ter acho que é uma bagatela não acho que é o momento de botar muita grana não não é o que tô fazendo com o meu dinheiro pelo menos agora por que que mesmo não achando eu eu devo ter um pouco de dinheiro lá fora porque a filosofia sempre tem que estar acima da minha opinião porque a minha opinião ela pode me trair eu tenho vieses também né eu vejo notícias sou impactado pelas notícias Eu sou um ser humano agora a metodologia e a filosofia essas aqui se provaram no tempo em breve eu vou lançar um estudo não de décadas mas de séculos da aplicação da arca em todos os países do mundo e em todos os países do mundo historicamente arca sempre ganhou dos principais índices de referência por isso que eu até tenho minha opinião para ter um pouco mais ou um pouco menos mas a minha opinião nunca está sobre você diversificar esse patrimônio o que eu acho muito interessante e historicamente sempre que isso aqui aconteceu deu muito dinheiro muita felicidade pros investidores são os títulos ligados à inflação quando eles estão pagando mais do que PC + 6% eu fiz um vídeo em algum momento falando sobre isso que historicamente sempre que a gente passa de 6% de ganho real isso daqui se configura como um cenário onde isso se torna um bom investimento entrando aqui no tesouro olha só a gente tem para 29 IPCA mais 685 para 35 IPCA mais 664 660 668 Cara essas taxas são incríveis o que eu acho então que é meio que assim no brainer é T um pouco do seu dinheiro que estaria destinado para renda fixa e que você não vai precisar resgatar no curto prazo porque esse título oscila é você ter um pouco em Tesouro e PCA você pode talvez tem umas debentures incentivadas que paga umas taxas cavalares você tem debenture incentivada tá pagando o IPCA mais 88 IPCA mais 8,5 9 até você pode diversificar mas o básico é você ter talvez alguns títulos ligados a inflação porque isso é no brainer demais é no brainer demais Imagina você sem risco porque você tá emprestando pro governo pro Brasil basicamente você ganhar um ganho real de quase 7% Então você vai ganhar inflação mais 7% isso é muito porrada então aqui com certeza tá uma das grandes oportunidades desse ano pra gente investir onde eu estou olhando com muito carinho agora quando eu venho aqui paraa finclass ó se própria carteira de valorização renda fixa dinâmica que representa 20% da carteira da finclass um dos títulos ou seja 75% da carteira recomendada finclass é em tesouro IPCA 2045 atualmente tesouro IPCA 2045 tá pagando inflação mais 6. 6 então obviamente não vou mostrar as outras recomendações mas tem que olhar com carinho isso aqui aí beleza agora a gente vem paraa Bitcoin cara o que falar de Bitcoin é muito difícil prever o que vai acontecer com Bitcoin acho que tem pessoas que vão dizer que é muito claro que o preço está barato tem gente vai falar que o preço está caro eu acho muito difícil de prever isso com muita humildade acho que o investidor tem que ter humildade é difícil prever isso daqui só que pela incapacidade talvez minha pelo menos de prever com exatidão para onde vai esse preço a minha filosofia com Bitcoin sempre foi a de ter uma parcela da carteira tanto é que po se eu comprei Bitcoin uma série de vezes desde 2012 vendi uma série de vezes também mas a minha ideia sempre foi ter de 1 a 10% meu patrimônio em Bitcoin e eu falo isso praticamente todos os vídeos para vocês cara se você não tem tenha um pouco de Bitcoin mesmo você não ser o maior adepto etc só que entre eu falar sobre a gente ter um pouquinho de Bitcoin que tem a ver com a convexidade do ativo e eu achar que vai ser um bom ano pro Bitcoin ano que vem cara existe um abismo não arriscaria dizer o que vai acontecer com o Bitcoin porque ele pode subir uma porrada ou ele pode cair uma porrada também o ponto é no final do ano passado quando eu fiz o vídeo eu falei que ia at o r do Bitcoin e para mim existia um cenário muito claro claro assim né quem sou eu mas teve o halvin aqui o primeiro halvin subiu muito depois teve o halvin subiu muito depois teve o halvin subiu muito aí teve o halvin de novo agora e subiu muito que que a gente percebe depois do halvin depois de sete a oit meses a gente viu o Bitcoin atingindo o all time High então aconteceu ralv em abril agora desse ano agora em novembro ele atingiu o allt High bateu $1. 000 praticamente não dá para falar que não bateu né 99.

5 bateu $1. 000 então a gente chegou e aconteceu a mesma coisa que aconteceu antes só que depois desses 7 8 meses o que que a gente vê mais 7 8 meses pra frente a gente vê a dominância do Bitcoin caindo muito o que que significa a dominância do Bitcoin caindo muito significa que se todas as moedas valem 10 e o Bitcoin vale 10 a dominância do Bitcoin vai ser 50% porque de todas as 20 moedas Bitcoin representa 50% se Bitcoin sobe para 20 e as outras criptomoedas valem 10 Bitcoin vale 20 no mercado de 30 então a dominância do Bitcoin subiu para 66% então uma porrada quando a gente tá falando que depois de 7 8 meses do All Time High o Bitcoin ele começa a cair a dominância dele eu tô falando que independente se vai subir ou vai cair as altcoins que são as moedas alternativas de cripto elas tendem a ter um desempenho melhor que o Bitcoin é quase como se você fosse fazer um Long and short onde você compra Ou seja você fica long nessas altcoins e short em Bitcoin seria uma loucura fazer um long short com criptomoedas É muito risco mas se eu fosse algum palpite seria o seguinte a gente está entrando numa temporada de altcoins onde as altcoins elas podem ter um website muito interessante a gente tem uma carteira na Fin Class de criptomoedas que que a gente chama de alternativos alternativos representam 3% da carteira da finclass Dentro os alternativos a gente tem aqui cinco criptomoedas cinco projetos que o nosso analista de criptomoedas recomenda e eu vou falar só de um aqui obviamente para não entregar a plataforma toda mas quando a gente olha pro etherium ele é uma altcoin que não é tão pequena mas também não é o Bitcoin mas eu diria que é uma das principais e mais importantes alternativas que a gente tem ao Bitcoin inclusive antes de eu vender muitas criptomoedas eu tinha mais ou menos metade em Bitcoin metade em ethé e ethé é uma espécie de moeda que ficou para trás quando a gente olha pro crescimento do Bitcoin Você pode encontrar etherum na binance mercado Bitcoin novadax Fox Beach e Beach Bank E se a gente for olhar aqui pro preço do etherum nesse ano etherum subiu 91% nos últimos 5 anos subiu 2. 9% se eu pegar o Bitcoin no ano subiu 192 o dobro de etherum nos últimos 5 anos o Bitcoin subiu um pouco menos mas nesse ano ele subiu 192 pr.