⚠️ANALISEI A CARTEIRA DE UM INSCRITO! ESTAVA TUDO ERRADO?

hoje nós vamos fazer algo diferente aqui no canal inédito pela primeira vez nós vamos analisar a carteira de um inscrito exatamente olhar uma carteira de investimentos do inscrito e procurar pontos de melhoria deixa eu contextualizar esse inscrito é um amigo pessoal meu e o nome dele é Vittor ele é pai da minha nora portanto sogro do meu filho é muito comum de que quando ele vem aqui em casa a gente passe horas conversando sobre investimentos bom ele já investe há algum tempo tem uma carteira de investimentos eu falei assim para ele Vitor o que que tu acha de a gente analisar a tua carteira no YouTube fazer um vídeo mostrando esse bate-papo que a gente tá tendo aqui sobre pontos de melhoria compartilhar com outras pessoas que podem obviamente se aproveitar desse conhecimento e fazer ajuste na carteira ele topou e por isso nós estamos aqui então o que que a gente vai olhar na carteira do Vittor O que que a gente vai procurar Quais são os fundos imobiliários que ele tem as ações que ele tem a composição da carteira Quais são as classes que ele investe se há alguma concentração em alguma classe o setor o segmento se existe ausência de alguma classe e quando eu falo classe é bem importante ficar claro sobre a possibilidade de você ganhar dinheiro na bolsa de valores investindo em vários tipos de negócios que a gente chama de classe de investimento então por exemplo fundos imobiliários é uma classe de investimentos que tá diretamente relacionada ao negócio imobiliário no Brasil ao mesmo tempo que investir em ações de empresas brasileiras é uma classe uma classe de investimentos que se propõe a investir em empresas e negócios aqui no Brasil uma outra classe de de investimentos é investimento no exterior Ok então quando a gente fala sobre classe de investimento a gente tá falando sobre investimento em fundos imobiliários ações de empresas brasileiras ações de empresas Americanas E é claro tem outras classes de investimentos também como por exemplo renda fixa criptomoedas nós vamos olhar a carteira dele de uma forma geral e vamos ver se percebemos ali uma classe faltando ou uma grande exposição em determinada classe mostrando claramente que existe pontos de melhoria depois nós vamos olhar a diversificação em cada classe bom você tem em fundos imobiliários tem uma classe Quais são os fundos imobiliários que você tem quantos você tem Qual é a diversificação que tem nessa classe exclusivamente falando de fundos imobiliários depois vamos passar para ações e assim por diante Será que tem a concentração em Algum ativo Será que tem poucos ativos tudo isso a gente vai ver então em resumo nós vamos colocar uma lupa na carteira dele e verificar se tem algum Alerta alguma correção que precisa ser feita imediatamente alguma bandeira vermelha nesses ativos e enfim nós vamos avaliar se ele tá cometendo algum erro e se há de fato pontos de melhoria é importante dizer de quando a gente fala assim olha verificar se ele tá cometendo alguns erros é importante dizer para você Vitor você que talvez esteja me ouvindo aí de que o maior acerto que você podia fazer você já fez tomou a decisão de começar a investir eu sei que você é um rapaz que trabalha bastante se dedica bastante à família e o fato de você pegar uma parte desse dinheiro para poder multiplicar pensando uma vida melhor para você e pra tua família com certeza já é um grande acerto então a gente não tá procurando erros aqui a gente tá procurando pontos de melhoria combinado para você que já investe também a mesma palavra você acertou bastante em ter começado e quem não começou a investir ainda ainda é tempo sempre há tempo de corrigir a trajetória para uma vida melhor e mais tranquila então agora sem mais demora Vamos olhar a carteira do Vítor bom então essa aqui é a carteira do Vittor Hugo meu amigo tem um patrimônio aí por volta de r$ 2. 0 certamente vale mais do que isso aqui a bolsa caiu fundos imobiliários caíram então a precificação dos ativos dele tá em r$ 20. 000 mas certamente ele tem aproximadamente uns 25.

000 de patrimônio a carteira dele tá um pouquinho negativa mas a gente vai verificar justamente nessa análise o que que pode ser melhorado fazendo apenas aqui uma observação ele não começou a investir em janeiro né eu pedi para ele cadastrar os ativos lá no site do investidor 10 agora essa semana pra gente poder ter essa possibilidade de fazer uma análise no site então esses ativos aqui aqui a gente quando mostra que desde o início nos últimos 12 meses parece que ele começou em janeiro mas ele já começou algum tempo ele cadastrou essa semana no entanto Essa é a fotografia real da carteira dele e o que a gente observa é de que ele tem uma grande concentração em fundos imobiliários Olha tem um pouco de ações e um pouquinho de cripto ó 0,23 por. primeiro ponto de melhoria vamos anotar diminuir a concentração em fiz diminuir a concentração em fundos imobiliários e como isso pode ser feito de uma maneira muito simples acrescentar uma classe de investimentos que ele não tem bolsa americana bolsa americana já verificamos aqui duas mudanças muito importantes que já podem nesse ano fazer uma melhor performance pra carteira dele vamos continuar analisando aqui em relação às ações ele tem apenas duas ações então a gente precisa corrigir esse número de ações aqui vamos passar para 10 ações pelo menos 10 ações já vai aumentar bastante a diversificação dele e vai aumentar também a possibilidade dele de ganhar dinheiro em outros segmentos outros setores né então tem dois ativos Petrobras e CSN mineração nós vamos colocar mais oito ativos aqui para ter pelo menos 10 ações na carteira dele fundos imobiliários ele tem oito olha oito Fundos Imobiliários bom alguns fundos imobiliários interessantes outros nem tanto depois a gente vai analisar com mais calma cada ativo desses fundos imobiliários aqui mas eu já Posso acrescentar de que a gente pode incluir aí pelo menos Mais uns quatro fundos imobiliários bom o fundos imobiliários ele tem oito e olhando para os fundos imobiliários que ele tem na carteira eu vejo que interessante primeira ação é colocar mais fundos imobiliários Vamos colocar mais uns cinco aqui para ficar 13 15 seria o excelente mas 13 já é uma boa diversificação ele vai ficar com 10 ações e 13 fundos imobiliários tem alguns fundos imobiliários aqui que eu não colocaria na minha carteira Tem outros mais interessantes Mas o que eu posso observar aqui e o que levou ele colocar esses fundos imobiliários na carteira é de que ele procurou por fundos imobiliários de base 10 tá vendo preço de uma cota ó r$ 7 7$ 8 R 7 8 6,58 R 4,71 9,14 nessa busca por fundos imobiliários de base 10 que o preço de uma cota é pequenininho ele pode acabar tendo automaticamente uma concentração que é bom evitar daqui a pouquinho a gente vai dar uma olhada na concentração tem alguma coisa aqui em criptomoedas ele é um entusiasta mesmo assim investiu muito pouco em criptomoedas eu considero essa atitude dele de Investir pouco em criptomoedas bastante sábia inteligente conservadora porque ele é uma pessoa que tem mais ou menos a minha idade não tá na hora de ficar arriscando muito com criptoativos que são muito voláteis então é entusiasta de criptomoedas OK Invista pouquinho no máximo 2 3% da carteira e ele tá fazendo muito bem investindo muito pouco e o etf que ele não tem aqui ele já comentou comigo que tem reserva de emergência dele separada Então essa aqui é a carteira exclusiva da aposentadoria dele que ele quer receber rendimentos Então vamos lá olhando PR as ações dele dá para perceber Vamos mudar para esse gráfico aqui olhando PR as ações dele dá pra gente ver o seguinte de que tem uma grande concentração em petróleo e gás na exploração por causa da Petrobras e tem ali materiais básicos de mineração ele tem só duas empresas na carteira Então a gente vai procurar outras empresas para poder aumentar essa diversificação aqui de setor esse segmento tá vendo a exploração e refino minerais metálicos e olhando pra carteira de fundos imobiliários dele dá para perceber de que ele tem uma concentração em fundos de papel então o nosso objetivo é encontrar outros fundos imobiliários interessantes que não seja fundo de papel Ah porque o fundo de papel não é bom não de forma nenhuma fundos de papel nesse momento inclusive que a taxa de juro está mais alta se beneficiam porque os contratos A grande maioria são reajustados Com base no IPCA no IGPM na taxa SELIC Então existe até uma Previsão de aumento de rendimento nesse momento com a taxa de juros mais alta só que ele já tem uma concentração em fundos imobiliários de papel Então nós vamos atrás de fundos imobiliários de galpões logísticos Lages corporativas shoppings Ok mais fundos de tijolo que é uma pequena parte da carteira dele qual outra observação interessante em relação à carteira de ações dele Olha ele tem um patrimônio aqui de R 4867 em ações ele já poderia ter várias ações aqui por que ele investiu R 3. 400 na Petrobras e investiu só 1000 na CSN mineração melhor ainda a pergunta que deve ser feita é por que que ele investiu R 3477 em Petrobras Ao invés dele investir r$ 500 na Petrobras R 500 na CSN R 500 em uma outra empresa e uma outra empresa gerando mais diversificação para ele El já tem um patrimônio aqui em ações que já permitiria ele incluir aqui mais diversificação e em fundos imobiliários que ele tem muito mais dinheiro investido alguns fundos imobiliários ele tem aqui R 2.

600 e um outro fundo imobiliário que MX rf11 ele tem 859 então dava para poder fazer uma distribuição melhor do recurso porque você você nunca vai saber mesmo que você escolha bons fundos imobiliários qual fundo imobiliário que vai subir mais e olha só ele investiu R 2676 num fundo imobiliário que caiu 22% ao mesmo tempo que o fundo imobiliário que subiu na carteira dele subiu pouco mas subiu 0,44 Ele só tem r$ 59 investido Esse é um erro muito comum o investidor investir muito recurso financeiro ali muito dinheiro em uma determinada ação em um determinado fundo imobiliário e desprezar uma outra ação outro fundo imobiliário por uma simples predileção Ah não vou investir mais nessa empresa aqui eu vou fazer x cotas nessa empresa Esse é um erro muito comum mas é um erro que pode comprometer a tua rentabilidade Porque você não sabe na tua carteira Quais as ações que vão subir mais e se você tiver por exemplo r$ 1 e uma ação e ela sobe 50% você tiver R 4. 000 e uma empresa que cai 10 se você perdeu a oportunidade de ganhar bastante dinheiro em uma ação que você só investiu R 100$ 200 e você teve um prejuízo um pouco maior porque tinha muito dinheiro investido naquela empresa que determinado momento caiu pouco então na hora de montar tua carteira de investimentos de AES de fundos imobiliários procure fazer uma boa distribuição entre os ativos Ok então por exemplo você tem R 2. 000 vai investir em 20 empresas R 100 em cada uma pronto você tem r$ 500 quer investir em fundos imobiliários compra 15 fundos imobiliários R 100 em cada um deles ok É claro que esse é o raciocínio eventualmente você não vai conseguir investir exatamente r$ 1 em um fundo imobiliário porque um fundo imobiliário às vezes uma cota custa 80 outro custa R mas procure fazer algo parecido com isso fazer uma boa distribuição do recurso naquelas empresas e fundos imobiliários que você já escolheu e sabe que são empresas interessantes voltando pra carteira de investimentos do Vitor Então qual seria minha sugestão para ele aqui incluir bolsa Americana a primeira primeira sugestão no ano de 2025 procure colocar bolsa americana é claro que não precisa ser feito de uma hora para outra ele tem até o final do ano para fazer isso em paralelo ao mesmo tempo ele deveria aumentar a diversificação de ações e quais ações que eu colocaria na carteira dele é claro que precisa colocar mais ações porque ele só tem duas bom nesse caso na intenção de incluir mais ações eu vou falar sobre algum al umas empresas que eu colocaria na carteira dele aqui mas não é uma recomendação nem para ele e nem para você é um exercício didático aqui e qual seria o meu critério de avaliação para colocar novas empresas bom empresas de um outro segmento de um outro setor e que tenha um potencial de valorização e bom pagamento de dividendos vamos começar pelas empresas que tem maior potencial de valorização eu colocaria duas empresas do setor elétrico a Isa e a neoenergia a Isa que tem o potencial de valorização um Upside de mais de 150% e a neoenergia que tem um potencial de valorização de mais de 120% ainda sobre empresas com potencial de valorização eu colocaria uma empresa do setor de tecnologia A positivo que hoje tem um potencial de valorização de mais de 300% e para incluir mais uma empresa com potencial de valorização bastante expressiva eu colocaria uma empresa voltada mais paraa construção que é Moura do B com potencial de valorização Upside de mais de 200% Por que potencial de valorização é esse Upside que você tá falando é o potencial que uma empresa tem de se valorizar enquanto entrega dividendos também mas nesse caso aqui essas primeiras empresas que eu citei o Falco é potencial de valorização do patrimônio dele aumentar bastante com a valorização dessas empresas e esse Upside ele é calculado através da fórmula de Benjamin Graham Benjamin Graham é autor do livro investidor inteligente muito conhecido no mundo todo é inclusive um livro muito citado pelo Warren Buffet e nesse livro Ele publicou a fórmula do valor intrínseco de uma empresa quanto que uma empresa deveria valer e quanto que ela tá valendo hoje nesse cálculo nessa equação você consegue verificar a possibilidade de valorização de uma empresa Então nesse caso eu procurei na bolsa de valor empresas que T um bom PL um bom Ro então são empresas eficientes empresas que TM bons dividendos que tem uma boa liquidez tem uma boa margem empresas também que tem uma boa relação dívida sobre patrimônio líquido são empresas que não estão endividadas E além disso são empresas com grande potencial de valorização então o foco é na qualidade das empresas nos múltiplos dela e também acrescentando essa variável de potencial de valorização calculado pela fórmula de Benjamim grah então empresas com potencial de valorização quais seriam as outras empresas mais quatro empresas que eu colocaria para dividendos que são empresas de qualidade que todos esses múltiplos de endividamento PL todas essas qualidades estão presentes mas que tem foco nos dividendos que estão entregando dividendo bastante interessante seria BB Seguridade Banco do Brasil Então a gente colocaria aí dois bancos na carteira dele que não tem setor financeiro já acrescentamos setor elétrico colocaria mais uma setor elétrico nesse caso agora não geração transmissão taesa e colocaria mais uma a Unipar então a gente tá falando de quatro empresas de valorização de potencial de valorização S de Upside e quatro empresas que entregariam mais dividendos para ele que é claro também tem potencial de valorização mas tem foco nos dividendos Então as primeiras empresas recapitulando quatro empresas de valorização Isa Neo energia Moura do b e positivo ok quatro empresas para dividendos beb Seguridade Banco do Brasil taesa e Unipar pronto colocamos oito empresas novas na carteira dele aumentando a diversificação e agora ele tem 10 ativos já corrigimos o problema na carteira dele fizemos já uma pequena melhoria de sugestão e nos fundos imobiliários o que que dá para melhorar bom ele tem vários fundos imobiliários de base 10 alguns eu não teria por exemplo o kiu 11 e o vino 11 estão com pouca liquidez Então são fundos imobiliários que eu não colocaria nesse momento tirando uma fotografia hoje atual desses fundos imobiliários tem fundos imobiliários que tem qualidade e tem maior liquidez por exemplo de base 10 eu poderia citar alguns aqui ó primeiro o vgir11 o cpts11 tudo de base 10 interessantes o manana 11 ou mana 11 e o rbrf11 fundos imobiliários de base 10 que nesse mês de janeiro ao olhar e procurar por fundos imobiliários na bolsa de valores são fundos imobiliários interessantes com boa liquidez bom peço VP dividendo tem todas as premissas atendidas e é base 10 que poderiam estar na carteira de quem busca fundos imobiliários de base 10 agora quais fundos imobiliários eu acrescentaria na carteira dele fundos imobiliários de tijolo portanto fundos imobiliários de la corporativa shoppings galpões logísticos e quais seri eles O brcr11 que é um fundo de laes corporativas qual o outro o RBR rp11 que também é um fundo imobiliário de laes corporativa fundo obrado de tijolo o hsml11 que também é de tijolo mas é de shoppings o pvbi11 que também de tijolo lá de corporativas e o xplg11 que é de móveis industriais e galpões logísticos então a gente tá colocando aí cinco fundos imobiliários de tijolo criando maior diversificação na carteira dele com fundos imobiliários que tem boa liquidez bom peço VP bom dividendo um bom patrimônio líquido portanto tem uma boa gestão não estão em recuperação judicial Então são fundos imobiliários de qualidade que acrescentam na carteira dele maior diversificação é claro maior possibilidade de ganho ele vai participar agora de novos Empreendimentos mais negócios mais oportunidades de ganhar dinheiro da lista atual dele de fundos imobiliários que eu vejo que são fundos imobiliários bastante interessantes que faz muito sentido ter que ele já tem é o mxrf11 e o vghf11 então mais uma vez recapitulando a carteira desse meu amigo Vittor Quais são os pontos de melhoria acrescentar uma classe de investimentos incluindo bolsa Americana e pode ser feito isso através do etf ivvb11 a gente diminua concentração em fundos imobiliários ao mesmo tempo que colocaria uma classe nova bolsa americana na carteira dele diga-se de passagem uma classe de investimentos que subiu bastante no ano passado quem investiu em vvb 11 no ano passado no ano de 2024 teve 60% de valorização Então faz muito sentido ter essa classe de investimentos na carteira primeiro ponto segundo ponto diminuir a concentração na classe de ações de empresas brasileiras que ele tem quase r$ 5.

000 em duas empresas só então eu recomendaria para ele nos próximos passos imediatos é colocar mais ações na carteira dele no que diz respeito a ações de empresas brasileiras mais oito ações aumentando a diversificação e a possibilidade de ganho novos segmentos e setores empresas com potencial de valorização e dividendos a mesma coisa para fundos imobiliários aumentando um pouquinho o número de fundos imobiliários aumentando diversificação e colocando um pouquinho mais de fundos de tijolo diminuindo a exposição a fundos imobiliários de papel bom já ajustou bem a carteira dele para que nesse ano e nos próximos anos tenha uma performance Bem melhor não tenho dúvida as ações que eu colocaria já citei quatro de valorização e Quatro de dividendos valorização Isa neoenergia positivo e Moura do B dividendos taesa Banco do Brasil bebê Seguridade e Unipar oito empresas quatro para valorização foco em valorização e outras quatro dividendos pronto aumentou bastante a diversificação agora a carteira dele não mais tá concentrada em exploração e mineração tá bem mais diversificado e com grande potencial de valorização e pagamento de dividendos E aí talvez você esteja me perguntando o seguinte Bruno entendi o que você fez colocou empresas de valorização e empresas de dividendos Mas qual foi o teu critério pra escolha como você decidiu por essas empresas porque essas empresas como você chegou nessas empresas todo mês eu faço uma análise das empresas da Bolsa de Valores para encontrar oportunidades eu não fico mudando minha carteira todo mês eu tiro uma fotografia para saber se eu tô no caminho certo se existe alguma empresa que eu preciso realizar vender o lucro se Existe alguma empresa que acender um alerta eu não quero ter prejo na minha carteira eventualmente eu vou tirar mas na grande maioria das vezes quando eu faço essa análise eu não faço correções na minha carteira ou alterações o que eu faço é tiro uma fotografia todo mês das empresas disponíveis dos fundos imobiliários das ações disponíveis para verificar olha se tem alguma oportunidade passando diante do meus olhos para poder investir e se alguma empresa eventualmente um fundo imobiliário entrar em recuperação judicial eu tiro imediatamente Então essa avaliação eu faço todo mês das melhores ações considerando potencial de valorização em dividendos e dos melhores fundos imobiliários todo mês como eu falei para garantir de que eu tô no caminho certo revisando a minha estratégia de investimentos não para alteração mas para poder fazer um acompanhamento ali de perto verificando oportunidades nessa pesquisa eu considero no caso de ações PL liquidez dividendo patrimônio líquido dívida sobre patrimônio líquido portanto a saúde financeira da empresa Potencial de valorização calculando utilizando a fórmula de B migrar Hoy receita crescimento de receita e faturamento então uma série de critérios para poder definir Quais são as empresas mais interessantes nos fundos imobiliários PVP liquidez patrimônio líquido dividendo dos últimos 12 meses não do mês passado mas nos últimos 12 meses uma série de múltiplos para garantir que são fundos imobiliários interessantes esses ativos que Eu mencionei aqui que hipoteticamente eu colocaria na carteira dele porque não é recomendação eu tirei da lista que eu fiz em janeiro desse trabalho dessa pesquisa que fiz em janeiro então tá bem fresquinho uma fotografia atual das melhores oportunidades da bolsa em fundos imobiliários em ações essa lista que eu considero uma material de apoio não uma recomendação eu mando todo mês paraos meus alunos e se você quiser ver esse material completo do mês de janeiro eu vou deixar um link aqui na descrição para você baixar que você vai ver inclusive outras empresas que tem muito potencial de valorização até potencial de valorização maior empresas também que pagam bons dividendos e outros fundos imobiliários que não é uma recomendação mas que você pode olhar lá consultar e verificar se é uma concorrente aí se é uma candidata a entrar na tua carteira é o material que eu mando todo mês para meus alunos eles gostam bastante de disso e você vai poder baixar gratuitamente clicando nesse link aqui embaixo Baixa lá e vê se tem algum ativo lá que você não tem na tua carteira que poderia incluir ou eventualmente um ativo que você poderia tirar bom dá uma olhada tenho certeza que você vai gostar bastante desse material é de graça não custa nada é só baixar coloca teu e-mail teu telefone lá e baixa bom uma observação final aqui da carteira desse meu amigo o Vittor é claro que o Vittor é um investidor iniciante então é comum cometer alguns erros o que importa agora ele fazer ajuste para melhorar a performance da carteira dele erros são mos na trajetória do iniciante ele tá realmente de fato no início de uma carteira de investimentos que pode durar aí 10 anos ou mais mesmo que ele alcance des objetivos dele antes de 10 anos Certamente ele vai continuar sendo investidor ele vai aprimorando a estratégia de investimento dele ao longo do tempo agora se você não quer cometer erros ou se você quer melhorar tua estratégia de investimentos para poder ter uma performance Acima da Média se você quer aprender a selecionar bons ativos como eu fiz eu preparo uma lista com as melhores ações melhores fundos imobiliários considerando nas ações potencial de valorização que é muito importante para você ver seu patrimônio crescer sair de 10. 000 para 15 para 20 para 100 primeiros R 100.